Приложение №1
К Операционным инструкция по сопровождению договоров об
обязательном пенсионном страховании региональными обособленными подразделениями
(территориальными управлениями) НПФ «Европейский пенсионный фонд»
Инструкция по заполнению комплекта ОПС для Агента (Субагента)
Общие правила:
Комплект документов заполняется Агентом в соответствии с настоящей инструкцией.
Все записи в документах заполняются разборчиво и только печатными буквами с учетом орфографии.
Помарки и исправления в документах категорически недопустимы.
При заполнении документов не рекомендуется использовать чернила (пасту) красного и зеленого цвета.
Все строки документов обязательны к заполнению (за исключением отдельно выделенных настоящей инструкцией, как необязательные к заполнению либо не заполняемые).
Договор об ОПС
Заполняется в 3 (трех) экземплярах. Один экземпляр остается на руках у Клиента, второй остается в НПФ, третий передается в ПФР.
Правила заполнения:
Строка «Дата подписания договора» не заполняется.
В строке «Договор №» указывается номер страхового свидетельства в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования строго по формату xxx-xxx-xxx xx.
В строке «Ф.И.О. застрахованного лица» указываются фамилия, имя, отчество застрахованного лица полностью в именительном падеже в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
В строке «Ф.И.О. застрахованного лица при рождении» договора указываются фамилия, имя, отчество застрахованного лица при рождении полностью в именительном падеже.
В строке «Пол застрахованного лица» указывается пол застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
В строке «Дата рождения застрахованного лица» указывается дата рождения застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
В строке «Место рождения застрахованного лица» указывается место рождения застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
В строке «Страховой номер свидетельства обязательного пенсионного страхования» договора указывается номер страхового свидетельства в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования строго по формату xxx-xxx-xxx xx.
ВАЖНО! Строки в п.28 договора не предназначены для заполнения.
В п. 43 в строке «Фамилия, имя, отчество (при наличии) застрахованного лица» договора указываются фамилия, имя, отчество застрахованного лица полностью в именительном падеже.
В п.XI Реквизиты и подписи сторон договора в разделе «ЗАСТРАХОВАННОЕ ЛИЦО» указываются:
фамилия, имя, отчество застрахованного лица полностью в именительном падеже;
Пол;
Дата рождения;
Контактные телефоны (мобильный телефон обязательно!);
Место рождения;
Серия, номер, дата выдачи паспорта, кем выдан паспорт;
Адрес регистрации с индексом в соответствии с паспортом (сокращения не допускаются в наименовании областей, районов, городов и т.д.);
Все три экземпляра договора подписываются клиентом в двух местах.
Анкета застрахованного лица
Правила заполнения:
Все поля Анкеты подлежат обязательному заполнению. В случае отсутствия информации в соответствующей графе ставится прочерк.
В строке «ID агента» вписывается идентификационный номер Агента, полученный им от рекрутера.
В поле «ID субагента» вписывается идентификационный номер субагента 2 уровня в рамках раскрытия информации по субагентскому договору.
Строка «Номер и дата договора (дата начала отношений с клиентом)» - НЕ ЗАПОЛНЯЕТСЯ.
В строке «Клиент»1, «Представитель»2, «Выгодоприобретатель»3, «Бенефициарный владелец»4 нужное отметить знаком «V». В случае заполнения анкеты застрахованного лица в 1 строке будет отмечаться в большинстве случаев «Клиент»; в случаях подписания договора об ОПС по доверенности, а также подписание родителями несовершеннолетних, не достигших 14 лет - «Представитель».
В случае если ставится галочка в поле «Представитель», необходимо указывать наименование, номер и дату документа, подтверждающего его полномочия в качестве представителя (ПОЛЕ «Реквизиты доверенности либо др. документа»).
В строке «является иностранным публичным должностным лицом5 (его близким родственником)» указывается является ли клиент иностранным публичным должностным лицом (его близким родственником). Если нет – поле не заполняется. Если да – в соответствующей строке проставляется галочка и составляется сообщение на специальное должностное лицо (СДЛ).
В строке «Фамилия, Имя, Отчество (при наличии)» анкеты указываются фамилия, имя, отчество (при наличии) застрахованного лица полностью в именительном падеже.
В строке «ФИО при рождении (если отличается)» анкеты указываются фамилия, имя, отчество застрахованного лица при рождении полностью в именительном падеже, если оно отличается от указанного выше.
В строке «№ СНИЛС» анкеты указывается номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования строго по формату xxx-xxx-xxx xx.
В строке «Дата рождения» анкеты указываются число, месяц и год рождения застрахованного лица.
В строке «Пол клиента» анкеты указывается пол застрахованного лица (м/ж) (нужное отметить знаком «V»).
В строке «Место рождения» указывается место рождения застрахованного лица в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования застрахованного лица.
В строке «Гражданство» указывается гражданство застрахованного лица в соответствии с документом, удостоверяющим личность.
В строке «ИНН застрахованного лица (при наличии)» указывается ИНН застрахованного лица (в случае, если оно было получено в налоговом органе)
В поле «Адрес регистрации» указываются индекс, регион (область), район, город, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира (в соответствии с паспортом, сокращения не допускаются в наименовании областей, районов, городов и т.д.).
Если фактический адрес застрахованного лица не совпадает с адресом регистрации, то в поле «Адрес фактического проживания» указываются: индекс, регион (область), район, город, населенный пункт, улица, дом, корпус, квартира (сокращения не допускаются в наименовании областей, районов, городов и т.д.)
В строке «Документ, удостоверяющий личность» указываются: вид документа, серия, номер, дата выдачи, код подразделения (при наличии), кем выдан.
В строке «Предыдущий страховщик» анкеты, знаком «V» необходимо указать предыдущего страховщика (НПФ или ПФР) застрахованного лица. В поле «Наличие договора ОПС с другим НПФ в этом году?» необходимо знаком «V» выбрать нужное.
В разделе «Контактные телефоны» указываются: мобильный (код оператора, номер) - указания данного телефона является обязательным требованием; домашний (+7 код города, номер); рабочий (+7 код города, номер).
Ниже можно выбрать удобное время для звонка сотрудника Фонда клиенту для уточнения данных, указанных в анкете. В поле «Примечание» можно указать конкретный день и время звонка.
В разделе «Занятость» необходимо знаком «V» отметить поле с подходящим ответом. Если знаком «V» отмечена ячейка «постоянная занятость», в строке ниже необходимо указать наименование предприятия, сотрудником которого является клиент.
Далее знаком «V» указываются (по желанию клиента) стаж работы за последние 5 лет и ежемесячный официальный доход до налогообложения.
В разделе «Способ получения информации» галкой отметить пожелания клиента об услугах информирования.
В строке «Адрес электронной почты (E-mail)» указывается адрес электронной почты клиента.
В строке «Кодовое слово» указывается слово (как правило: девичья фамилия матери) для получения информации по телефону.
В строке «Карта доступа в «Личный кабинет»» получена» указывается семизначный номер карты ЛК и клиент расписывается в соответствующем поле.
В случае, если клиент/контрагент является иностранным лицом либо лицом без гражданства6:
- в строке «Данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства)» указываются: серия, номер, дата начала срока пребывания, дата окончания срока пребывания;
- в строке «Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ» указываются: вид документа, дата начала срока действия права пребывания / проживания, дата окончания срока действия права пребывания/проживания, серия (если меняется), номер.
В строке «Указанные сведения верны» указывается Фамилия И.О. застрахованного лица (заполняется от руки Фамилия полностью и инициалы) и проставляется личная подпись клиента, которой клиент подтверждает правильность указанных в анкете сведений и дает согласие на обработку персональных данных НПФ «Европейский пенсионный фонд».
Строка «Информация, приведенная в настоящей Анкете, сверена с документами, удостоверяющими личность, и иными документами:» заполняется штатным сотрудником НПФ «Европейский пенсионный фонд» и указывается: «Должность», «Подпись», «Фамилия И.О.», «Дата заполнения Анкеты».
1 Клиент – физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании Фонда, а именно:
вкладчик – физическое или юридическое лицо, являющееся стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в Фонд, в т.ч. в свою пользу;
участник – физическое лицо, которому в соответствии с заключенным между вкладчиком и Фондом пенсионным договором должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии в соответствии с заключенными в их пользу вкладчиками договорами негосударственного пенсионного обеспечения и Пенсионными правилами Фонда с момента приобретения ими права требования по указанным договорам;
застрахованное лицо – физическое лицо, заключившее договор об обязательном пенсионном страховании;
правопреемник участника – физическое лицо, в пользу которого Фонд будет выполнять свои обязательства (выплата выкупной суммы) при прекращении пенсионного договора в связи со смертью участника Фонда;
правопреемник застрахованного лица – физическое лицо, которому Фонд должен выплатить средства пенсионных накоплений при прекращении договора об обязательном пенсионном страховании в связи со смертью застрахованного Фонда.
2 Представитель клиента – лицо, уполномоченное представлять клиента:
в силу закона (родители, усыновители, опекуны, попечители в отношении физических лиц; руководитель – в отношении юридического лица);
на основании учредительных документов юридического лица (руководитель юридического лица);
на основании доверенности, выданной клиентом.
3 Выгодоприобрета́тель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании пенсионного договора, договора об обязательном пенсионном страховании, агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
4 Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента.
5 Определение иностранных публичных должностных лиц:
В соответствии с Конвенцией ООН против коррупции от 31.10.2003 "иностранное публичное должностное лицо" (ИПДЛ) определено как любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе, для публичного ведомства или государственного предприятия.
В соответствии с рекомендациями международных организаций и зарубежных компетентных органов - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), Парламента Европы, Вольфсбергской группы, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФИНСЕН), Объединенной группы по борьбе с отмыванием денег Великобритании и Федеральной Банковской комиссией Швейцарии к данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:
I. Лица, на которых возложено или было возложено ранее (с момента сложения полномочий прошло менее 1 года) исполнение важных государственных функций, а именно:
1. Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств;
2. Министры, их заместители и помощники;
3. Высшие правительственные чиновники;
4. Должностные лица судебных органов власти "последней инстанции" (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция;
5. Государственный прокурор и его заместители;
6. Высшие военные чиновники;
7. Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;
8. Послы;
9. Руководители государственных корпораций;
10. Члены Парламента или иного законодательного органа.
II. Лица, облеченные общественным доверием, в частности:
1. Руководители, заместители руководителей международных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный Банк и т.д.), Члены Европарламента;
2. Руководители и члены международных судебных организаций (Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.)
"Рекомендации о реализации требований Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части выявления и контроля операций иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ)" (утв. Комитетом АРБ по вопросам ПОД/ФТ, протокол заседания Комитета N 22 от 27.01.2010) {КонсультантПлюс}.
6 Иностранные лица — лица, которые находятся на территории государства, гражданами или подданными которого они не являются.
Лица без гражданства —те иностранцы, которые не имеют доказательств своей принадлежности к гражданству (подданству) какого-либо государства.
Также это могут быть организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств, или находящиеся в стране иностранные дипломатические и иные официальные представительства, а также международные организации, их филиалы и представительства.
Заявление о переходе из ПФР в НПФ ЕВРОПЕЙСКИЙ
Правила заполнения:
В строках «Фамилия», «Имя», «Отчество» заявления указываются фамилия, имя, отчество застрахованного лица полностью в именительном падеже (построчно). Строка заполняется в обязательном порядке от руки.
В строке «Дата рождения» заявления указываются число, месяц и год рождения застрахованного лица.
В строке «Пол (м/ж)» заявления указывается пол застрахованного лица (нужное отметить знаком Х).
В строке «Номер страхового свидетельства государственного пенсионного страхования» заявления указывается номер страхового свидетельства в соответствии со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования строго по формату xxx-xxx-xxx xx.
В строке «Подпись застрахованного лица» заявления проставляется личная подпись застрахованного лица, которой заверяется правильность указанных в заявлении сведений.
ВАЖНО! «Удостоверительная надпись» и «Служебная отметка Пенсионного фонда Российской Федерации» заявления не предназначены для заполнения.
Дата заполнения заявления НЕ ПРОСТАВЛЯЕТЯ.
Заявление о переходе из другого НПФ в НПФ ЕВРОПЕЙСКИЙ
Правила заполнения: заполняется аналогично Заявлению о переходе из ПФР в НПФ ЕВРОПЕЙСКИЙ.
Заявление о правопреемниках (Заявление застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений, учтенных на его пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии).
Данный документ оформляется и подписывается по желанию застрахованного лица.
Правила заполнения:
Сведения о застрахованном лице указываются согласно договору ОПС.
В информации о правопреемниках указываются максимально известные данные. Строки «Ф.И.О. правопреемника», «Дата рождения», «Степень родства» и «Доля денежных средств, подлежащих выплате» обязательны для заполнения. Остальные – не обязательны.
Доли денежных средств, подлежащих выплате, указываются дробным числом или в процентах таким образом, чтобы их сумма составила единицу или 100%. Пример: 1/3 + 2/3, или 1/5 + 3/5 + 1/5, или 20% + 40% + 10% + 30%. Если в заявлении доли правопреемников не будут определены, они будут считаться равными).
В строке «Всего в заявлении» указывается общее количество правопреемников, перечисленных в заявлении.
Личная подпись застрахованного лица проставляется в заявлении в двух местах.
ВАЖНО! Строка «Заявление зарегистрировано» не предназначена для заполнения.
В расписке – уведомлении заполняются только строки «Фамилия Имя Отчество застрахованного лица» и «Страховой номер индивидуального лицевого счета».
Заявление - согласие на обработку и передачу персональных данных (от ООО «Европейский институт планирования пенсии» и ООО «Администратор пенсионных счетов»)
Правила заполнения:
В строке «Фамилия, имя, отчество» Согласия указывается фамилия, имя, отчество застрахованного лица полностью в именительном падеже.
В строке «Проживающий(ая) по адресу» указывается адрес проживания/регистрации застрахованного лица. Там же указываются серия, номер, кем выдан и дата выдачи паспорта.
В п. 6 клиент указывает «НЕ СОГЛАСЕН», если он не согласен на рассылку рекламных сообщений от партнеров в виде sms-сообщения на мобильный номер телефона, по электронной почте, по почте на адрес проживания или адрес регистрации застрахованного лица.
Внизу указывается дата заполнения, Фамилия И.О. застрахованного лица и подпись застрахованного лица.
|
