ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ КРЕДИТА ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ В КБ «АГРОСОЮЗ» (ООО).
1
|
Письмо в произвольной форме на имя Председателя Правления Банка с просьбой о предоставлении кредита
|
|
2
|
Документы, подтверждающие правоспособность Клиента (* - только для не клиентов Банка) :
|
|
Устав (изменения к Уставу)*
Учредительный договор (изменения)*
Свидетельство о регистрации *
Банковская карточка с образцами подписей, заверенная банком Клиента*
Документы о назначении (выборах) директора, гл.бухгалтера*
Копия кодов статистики.*
Справка о постановке на учет в ИФНС
Лицензии и патенты на деятельность (копии)
Копии паспортов лиц имеющих право подписи.
Выписка из Гос. Реестра на момент подачи заявления
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Документы, характеризующие финансовое состояние клиента:
|
|
Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме, составленная на основании образцов форм, приведенных в Указаниях о порядке составления и предоставления бухгалтерской отчетности
Форма № 1 и форма № 2 ежеквартальных бухгалтерских отчетов за последние 4 отчетных квартала. Предоставляемая бухгалтерская отчетность должна содержать отметку налоговых органов о её принятии
История работы сч.50 (касса) за последние 12 мес. (с помесячной разбивкой)
Расшифровка по балансовым статьям “Дебиторы”, “Кредиторы” (с разбивкой по Дт-, Кт-, сроком погашения), “Основные средства”, “Запасы”.
Данные по Дебиторам и Кредиторам, обязательства которых составляют более 20 % общей суммы Дт (Кт) – задолженности. Размер среднемесячных оборотов по погашению Дт-й, Кт-й задолженностей за последние 12 мес.
Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в (доли) акции юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату
Расшифровка статей баланса «Заемные средства» (при наличии задолженности Заемщика в других банках)
Налоговые декларации за последние 4 отчетных периода.
Справка из ИФНС об открытых счетах в кредитных организациях.
Справка из ИФНС о задолженности перед бюджетом.
История работы расчетного счета за последние 12 мес. из всех банков Заемщика, заверенная банком (с помесячной разбивкой).
Справки из всех обслуживающих банков о наличии картотеки и ссудной задолженности.
Действующие кредитные договора с приложениями (копии), на последние три отчетные даты.
Кредитная история (для кредитов, бравшихся в иных банках) - даты получения и гашения, сумма кредита.
Сведения о существенной зависимости от одного или нескольких поставщиков или заказчиков
Сведения о степени зависимости от государственных дотаций
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
|
Документы по технико-экономическому обоснованию проекта:
|
|
Бизнес- план
техническое описание проекта на период кредитования с разбивкой по месяцам
среднемесячная смета затрат (аренда, ЗП, налоги, коммунальные расходы, транспорт, реклама и т.п.)
расчет затрат Заемщика, связанных с реализацией проекта
источники возврата кредита
расчет ожидаемого дохода от реализации проекта
срок, необходимый для реализации проекта
Договоры по проекту:
договоры на закупку
договоры на реализацию (протокол о намерении)
сертификаты качества на закупаемый товар
накладные
|
|
При залоге нежилого помещения:
свидетельство о регистрации права собственности на нежилое помещение;
основание приобретения нежилого помещения в собственность (Договор купли-продажи, Распоряжение, Решение суда и др.);
факт оплаты имущества;
выписка с Управления Федеральной регистрационной службы о наличии/отсутствии обременений (арест, залог);
кадастровый паспорт помещения, выданный ФГУП «Ростехинвентаризация» (подлинник);
документы, подтверждающие наличие/отсутствие арендных отношений по помещению (договор аренды или информационное письмо от клиента об отсутствии таковых);
нотариально оформленное согласие супруга на передачу в залог нежилого помещения (если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке).
При залоге земельного участка:
свидетельство о регистрации права собственности на земельный участок;
основание приобретения земельного участка в собственность (Договор купли-продажи, Распоряжение, Решение суда и др.);
факт оплаты имущества;
выписка с Управления Федеральной регистрационной службы о наличии/отсутствии обременений (арест, залог);
кадастровый паспорт земельного участка, выданный ФГУП «Ростехинвентаризация» (подлинник);
нотариально оформленное согласие супруга на передачу в залог жилого дома (если Залогодателем является физическое лицо, состоящее в браке).
Если залогодателем выступает третье лицо (юридическое), дополнительно предоставляются следующие документы:
свидетельство о регистрации (перерегистрации) Залогодателя (оригинал и нотариально заверенная копия)
свидетельство о присвоении ИНН (оригинал и нотариально заверенная копия);
свидетельство о регистрации изменений в учредительных документах (оригинал и нотариально заверенные копии);
устав с изменениями и дополнениями (оригинал и нотариально заверенные копии);
выписка из единого государственного реестра юридических лиц;
протокол заседания уполномоченного органа Залогодателя с решением о передаче недвижимого имущества в залог или выписка из него;
протокол или выписка из протокола о назначении руководителя Залогодателя (оригинал и заверенная организацией копия);
приказ о вступлении в должность / назначении на должность руководителя организации (оригинал и копия, заверенная организацией);
документ, удостоверяющий личность представителя (1 и 2 лист, фото, прописка);
в случае если Заемщик действует в форме акционерного общества и сумма кредита или обеспечения составляет от 25% до 50% от валюты баланса за последний отчетный период, необходимо единогласное решение Совета директоров, разрешающее заключение данной сделки; если в предыдущем случае единогласного решения Совета директоров не получено или сумма сделки превышает 50% от валюты баланса, необходимо решение общего собрания акционеров Общества. Если Заемщик действует в форме общества с ограниченной ответственностью, и сумма кредита или обеспечения превышает 25% от валюты баланса за последний отчетный период, требуется решение общего собрания участников Общества, разрешающее заключение сделки (указанное решение может быть вынесено Советом директоров Общества, если указанная сумма составляет от 25% до 50% от валюты баланса
Комплект документов, характеризующих финансовое состояние залогодателя:
годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме;
форма № 1 «Бухгалтерский баланс» на четыре последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции (подписи руководителей должны быть заверены печатью организации);
форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках» на четыре последние отчетные даты (подписи руководителей должны быть заверены печатью организации);
расшифровки статей "Основные средства" с указанием суммы износа и остаточной стоимости, "Дебиторская задолженность" с разбивкой по дебиторам и срокам возврата, "Кредиторская задолженность" с разбивкой по кредиторам и срокам погашения, данные аналитического учета, ведущего клиентом по счетам дебиторов/кредиторов;
расшифровки статьи «Займы и кредиты» (при наличии задолженности в других кредитных организациях предоставляются кредитные договоры и документы по их обеспечению. Представляются копии договоров вместе с оригиналами, последние после сверки возвращаются клиенту), расшифровка задолженности по кредитам банков производится по данным представленного баланса и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов, вида и суммы обеспечения;
расшифровки краткосрочных финансовых вложений к представленным балансам;
данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях;
справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом, либо справки, подтвержденные заемщиком;
справки с указанием оборотов и средних остатков по расчетным, ссудным и валютным счетам за последние двенадцать месяцев, выданные или подтвержденные кредитными организациями;
справка о наличии /отсутствии задолженности перед бюджетом, подтвержденная Заемщиком или ИФНС;
справки об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым (текущим) счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями.
Все документы предоставляются в надлежаще заверенных копиях.
Подлинники документов предоставляются для обозрения сотрудникам юридического управления.
В ходе юридического анализа представленных для заключения договора залога документов, сотрудники юридического подразделения Банка вправе потребовать предоставления иных документов, не включенных в вышеуказанный перечень. |
