Для предварительного принятия решения
о предоставлении кредита (кредитной линии)
Перечень документов, предоставляемых в Банк потенциальным заемщиком
для предварительного принятия решения о предоставлении кредита (в т.ч. в форме «овердрафт»):
При общей системе налогообложения:
Бухгалтерская(финансовая) отчетность на последнюю отчетную дату (форма №1,2), заверенная подписью руководителя и с отметкой ФНС России, промежуточная бухгалтерская(финансовая)отчетность за последний квартал.
расшифровка крупных дебиторов и кредиторов на последнюю отчетную дату с указанием сроком образования и погашения (основных сумм, доля которых в общей задолженности превышает 5%).
Данные по оборотам по р/счетам, открытым в других банках в разрезе контрагентов за период не менее 6 полных месяцев с момента обращения за кредитом и наличии кредитной истории.
При упрощенной системе налогообложения:
ЕНВД:
Налоговые декларации за 2 последних налоговых периода (квартала)
Книга учета доходов и расходов (либо книгу кассира - операциониста) за период не менее, чем последние 6 месяцев, заверенная подписью руководителя и печатью,
УСН:
Налоговая декларация за последний налоговый период (год)
Книга учета доходов и расходов (либо книгу кассира - операциониста) за период не менее, чем последние 6 месяцев, заверенная подписью руководителя и печатью,
Перечень документов, предоставляемых в Банк потенциальным заемщиком
При кредитной заявке на «овердрафт» до 100 тыс.
Если потенциальный заемщик клиент банка
Кредитная заявка (заявление) по форме Приложения №1 либо в произвольной форме (с указанием суммы, срока).
Если потенциальный заемщик не клиент банка
Кредитная заявка (заявление) по форме Приложения №1 либо в произвольной форме (с указанием суммы, срока).
Справка о оборотах по расчетному счету в других банках за последние 6 месяцев и наличии кредитной истории .
Перечень документов, предоставляемый в Банк потенциальным заемщиком
кредитная заявка (заявление) по форме Приложения №1 либо в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока, обеспечения и источников погашения кредита).
анкета Заемщика (может быть совмещена с кредитной заявкой) по форме Банка; Аналогичная анкета заполняется Поручителем/Залогодателем/Гарантом (юридическим лицом). Приложение №2
анкета поручителя – физического лица. Приложение №3 – при наличии
юридические (правоустанавливающие) документы:
- потенциальным заемщиком, клиентом банка
Выписка с ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД;
- Копии страниц паспортов индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц, выступающих заемщиками, залогодателями, поручителями
Справку из налогового органа о cостоянии расчетов перед бюджетом и внебюджетными фондами;
Справку из налогового органа об открытых счетах;
- потенциальным заемщиком, не клиентом банка
Копии разрешений (лицензий) на занятие отдельными видами деятельности (при лицензируемой деятельности);
Свидетельство о государственной регистрации (о внесении записи о создании организации в ЕГРЮЛ);
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
Выписка с ЕГРЮЛ с указанием ОКВЭД (в последующем при изменении и/или ежеквартально)
Копии страниц паспортов индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц, выступающих заемщиками, залогодателями, поручителями;
- Приказы о назначении руководящих должностей;
Справку из налогового органа о состоянии расчетов перед бюджетом и внебюджетными фондами;
Справку из налогового органа об открытых счетах;
Финансовые документы:
5.1. При кредитной заявке на сумму до 3 млн.руб. заемщикам, применяющим упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности:(УСН)
-Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за последний отчетный год) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому с применением упрощенной системой налогообложения (годовая), утвержденная Приказом №58н от 22 июня 2009 г., принят 6 августа 2009 г. №14493
- Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о прибылях и убытках») (за 2 последних промежуточных отчетных периодов) (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой)(введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н)
К бухгалтерской отчетности, отчету о прибылях и убытках расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности:
основных средств;
запасов;
дебиторской и кредиторской задолженностей (с указанием даты образования и даты погашения по задолженностям, превышающим более 5% от общей суммы);
долгосрочных и краткосрочных кредитов и займов;
- Сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций (за последние 6 мес.), применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом №135н от 22 октября 2012г., принято №26233 от 21 декабря 2012г.
- Справку об оборотах по расчетному счету в других банках за последние 6 месяцев и о кредитной истории;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Документы, подтверждающие целевое использование кредита (договора, накладные, платежные поручения и т.д.);
5.2. При кредитной заявке на сумму до 3 млн.руб. заемщикам, применяющим единый сельхозналог(ЕСХН)
-Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за последний отчетный год) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по единому сельхозналогу (годовая) утвержденная Приказом №57н от 22 июня 2009 г., принят 6 августа 2009 г. №14492;
- Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о прибылях и убытках»)(за 2 последних промежуточных отчетных периодов) (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой)( введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н) .
К бухгалтерской отчетности, отчету о прибылях и убытках расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности:
основных средств;
запасов;
дебиторской и кредиторской задолженностей (с указанием даты образования и даты погашения по задолженностям, превышающим более 5% от общей суммы);
долгосрочных и краткосрочных кредитов и займов;
- Сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций (за последние 6 мес.)
- Справку об оборотах по расчетному счету в других банках за последние 6 месяцев и о кредитной истории;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Документы, подтверждающие целевое использование кредита (договора, накладные, платежные поручения и т.д.);
5.3. При кредитной заявке на сумму до 3 млн.руб. заемщикам, применяющим вмененную систему налогообложения, учета и отчетности: (ЕНВД)
- Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за 2 отчетных периода) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется) заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (квартальная), утвержденная Приказом N ММВ-7-3/13@ от 23 января 2012 г., принят 2 марта 2012г. №23395; б
- Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о прибылях и убытках»)
(за 2 последних промежуточных отчетных периодов) (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой)( введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н) .
К бухгалтерской отчетности, отчету о прибылях и убытках расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности:
основных средств;
запасов;
дебиторской и кредиторской задолженностей (с указанием даты образования и даты погашения по задолженностям, превышающим более 5% от общей суммы);
долгосрочных и краткосрочных кредитов и займов;
-журнал учета доходов за последние 6 месяцев (при недостаточности дохода подтвержденного декларацией);
- Справку об оборотах по расчетному счету в других банках за последние 6 месяцев и о кредитной истории;
- - Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Документы, подтверждающие целевое использование кредита (договора, накладные, платежные поручения и т.д.);
5.4. При кредитной заявке на сумму до 3 млн.руб. , юридическими лицами, за исключением кредитных организаций:
- Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за последний год) с отметкой налогового органа о принятии, с указанием даты представления (При передаче бухгалтерской отчетности в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- бухгалтерский баланс (форма №1 по ОКУД);
- отчет о прибылях и убытках (форма №2 по ОКУД).
- отчет об изменении капитала (форма №3 по ОКУД);
- отчет о движении денежных средств (форма №4 по ОКУД);
- пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках (форма №5 по ОКУД);
- отчет о целевом использовании полученных средств (форма №6 по ОКУД).
(Приказ №66Н от 02.07.2010г., зарегистрирован в Минюсте от 02.08.2010г. №18023, с учетом изменений на текущую дату)
- Промежуточная бухгалтерская(финансовая) отчетность за 2 последних промежуточных отчетных периодов:
- бухгалтерский баланс (без детализации показателей по статьям);
- отчет о прибылях и убытках включает показатели только по группам статей (без детализации показателей по статьям);
К бухгалтерской(финансовой) отчетности, отчету о прибылях и убытках расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности:
основных средств;
запасов;
дебиторской и кредиторской задолженностей (с указанием даты образования и даты погашения по задолженностям, превышающим более 5% от общей суммы);
долгосрочных и краткосрочных кредитов и займов;
- Справку об оборотах по расчетному счету в других банках за последние 6 месяцев и о кредитной истории;
- Документы, подтверждающие целевое использование кредита (договора, накладные, платежные поручения и т.д.);
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
5.5. Перечень документов, предоставляемых юридическими лицами, за исключением кредитных организаций, при кредитной заявке на сумму свыше 3 млн.руб.:
- Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за последний год) с отметкой налогового органа о принятии, с указанием даты представления (При передаче бухгалтерской отчетности в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- бухгалтерский баланс (форма №1 по ОКУД);
- отчет о финансовых результатах (форма №2 по ОКУД).
- отчет об изменении капитала (форма №3 по ОКУД);
- отчет о движении денежных средств (форма №4 по ОКУД);
- пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах (форма №5 по ОКУД);
- отчет о целевом использовании полученных средств (форма №6 по ОКУД).
(Приказ №66Н от 02.07.2010г., зарегистрирован в Минюсте от 02.08.2010г. №18023, с учетом изменений на текущую дату)
- Промежуточная бухгалтерская отчетность за 5 последних отчетных периодов, заверенная подписью уполномоченного лица (лиц):
- бухгалтерский баланс (без детализации показателей по статьям);
- отчет о финансовых результатах включает показатели только по группам статей (без детализации показателей по статьям);
- К бухгалтерской (финансовой) отчетности, отчету о прибылях и убытках расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности в т.ч.:
расшифровку краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием наименований контрагентов, суммы задолженности, ставки, даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов, суммы задолженности даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока, ставки.
- Справка из налоговой инспекции об открытых расчетных счетах.
- Сведения из кредитных организаций, в которых открыты расчетные счета с указанием:
оборотов по расчетным счетам не менее чем за 5 отчетных периодов;
о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
о наличии (отсутствии) ссудной задолженности на текущую дату;
- Справки о наличии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами
- Зависимость от заказчиков/покупателей и поставщиков;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Технико-экономическое обоснование (ТЭО) или бизнес-план.
5.6. Перечень документов, предоставляемых юридическими лицами - использующими упрощенную систему налогообложения, учета и отчетности при кредитной заявке на сумму свыше 3 млн.руб.:
1. Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за 2(два) последних года) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по налогу уплачиваемому с применением упрощенной системой налогообложения (годовая), утвержденная Приказом №58н от 22 июня 2009 г., принят 6 августа 2009 г. №14493
-Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о финансовых результатах») (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой)(введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н) .
К бухгалтерской (финансовой) отчетности, отчету о финансовых результатах расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности в т.ч.:
расшифровку краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием наименований контрагентов, суммы задолженности, ставки, даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов, суммы задолженности даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока, ставки.
- сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций (за 5(пять) последних промежуточных отчетных периодов), применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом №135н от 22 октября 2012г., принято №26233 от 21 декабря 2012г.
- Зависимость от заказчиков/покупателей и поставщиков;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Технико-экономическое обоснование (ТЭО) или бизнес-план;
-Сведения из кредитных организаций об открытых расчетных (текущих) счетах с указанием:
оборотов по расчетным счетам не менее чем за 5промежуточных отчетных периода;
о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
о наличии (отсутствии) ссудной задолженности на текущую дату;
-Справки о наличии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.
5.7. Перечень документов, предоставляемых юридическими лицами, применяющим единый сельхозналог(ЕСХН) при кредитной заявке на сумму свыше 3 млн.руб.:
1. Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за 2(два) последних года) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется), заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по единому сельхозналогу (годовая) утвержденная Приказом №57н от 22 июня 2009 г., принят 6 августа 2009 г. №14492;
-Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о финансовых результатах») (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой); (за 5 последних промежуточных отчетных периодов)( введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н) .
К бухгалтерской (финансовой) отчетности, отчету о финансовых результатах расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности в т.ч.:
расшифровку краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием наименований контрагентов, суммы задолженности, ставки, даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов, суммы задолженности даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровку долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока, ставки.
- сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций (за 5(пять) последних промежуточных отчетных периодов)
- Зависимость от заказчиков/покупателей и поставщиков;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Технико-экономическое обоснование (ТЭО) или бизнес-план;
-Сведения из кредитных организаций об открытых расчетных (текущих) счетах с указанием:
оборотов по расчетным счетам не менее чем за 5промежуточных отчетных периода;
о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
о наличии (отсутствии) ссудной задолженности на текущую дату;
-Справки о наличии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами.
5.8. Перечень документов, предоставляемых юридическими лицами, использующими вмененную систему налогообложения, учета и отчетности при кредитной заявке на сумму свыше 3 млн.руб.:
- Данные официальной отчетности, составленные в соответствии с установленными законодательством требованиями, действующими на момент представления в налоговые органы, (за 5 отчетных периода ) с отметкой налогового органа о принятии с указанием даты представления (При передаче деклараций в электронном виде – протокола входного контроля налоговых деклараций и подтверждения отправки (подтверждение специализированного оператора связи) на бумажных носителях. Отметка налогового органа в этих случаях не требуется) заверенные печатью и подписью уполномоченного лица (лиц) предприятия:
- налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности (квартальная), утвержденная Приказом N ММВ-7-3/13@ от 23 января 2012 г., принят 2 марта 2012г. №23395;
- Бухгалтерская отчетность для предприятий и организаций, относимых к категории малого и среднего бизнеса (форма №1 «Бухгалтерский баланс» и форма №2 «Отчет о финансовых результатах») (в соответствии с изменениями на текущую дату в действующий №402 ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете», в части, касающейся юридических лиц, применяющих специальные налоговые режимы, за исключением лиц, занимающихся частной практикой) (за 5 последних промежуточных отчетных периодов) (введены Приказом Минфина России от 02.07.2010г. N66н с учетом изменений от 17.08.2012 N 113н).
К бухгалтерской (финансовой) отчетности, отчету о финансовых результатах расшифровку статей баланса, значимых при оценке финансового положения организации или финансовых результатов ее деятельности в т.ч.:
расшифровка краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений с указанием наименований контрагентов, суммы задолженности, ставки, даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровка кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов и дебиторов, суммы задолженности даты возникновения/погашения с выделением просроченной задолженности;
расшифровка долгосрочных и краткосрочных кредитов (займов, включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока, ставки.
- Зависимость от заказчиков/покупателей и поставщиков;
- Договора аренды (помещений, транспорта), договора с контрагентами (наиболее крупные, свыше 5% от общей суммы задолженности).
- Технико-экономическое обоснование (ТЭО) или бизнес-план
-Журнал учета доходов (при недостаточности дохода подтвержденного декларацией);
-Сведения из кредитных организаций об открытых расчетных (текущих) счетах с указанием:
оборотов по расчетным счетам не менее чем за 5промежуточных отчетных периода;
о наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам на текущую дату;
о наличии (отсутствии) ссудной задолженности на текущую дату;
-Справки о наличии задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами
Сведения, предоставляемые за печатью и подписью уполномоченного лица предприятия:
- данные о численности работающих;
- установленный фонд заработной платы сотрудников выше или ниже официального прожиточного минимума
- о наличии просроченной задолженности по заработной плате, сроке ее образования;
- о наличии в отношении предприятия каких-либо судебных разбирательств, или если такие проводятся, то указать сумму претензий;
- о том, что в отношении предприятия в настоящий момент и в ближайшем будущем не предвидится процедура банкротства и (или) ликвидации;
- данные о наличии в составе дебиторской задолженности и финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве;
- наличие изменения места постановки на налоговый учет;
- наличие случаев утраты первичных документов;
- наличие осуществление операций (сделок) по доверенности на постоянной основе лицами, не являющимися сотрудниками предприятия;
- зарегистрированы ли ещё кто-либо (юридические лица) по адресу регистрации предприятия (наименование юридического лица);
- имеются ли в штате должности главного бухгалтера или бухгалтерской службы, наличие договорных отношений со специализированной организацией (аудиторской фирмы) или бухгалтером-специалистом (индивидуальным аудитором);
Для достоверности, полноты и объективности заключения о финансовом состоянии заемщика, Банк в праве запросить дополнительную информацию, расшифровки отдельных статей и другие документы не указанных в данном перечне.
Для более подробного анализа также запрашиваются - отчет о движении денежных средств по форме (Приложение №4), информация по структуре полученных доходов и произведенных расходов по форме (Приложения №5)
Для юридических лиц с организационно-правовой формой ООО, ОАО и ЗАО необходимо предоставить документы:
на предмет крупности совершаемой сделки для ОАО и ЗАО согласно ст.78,79 ФЗ «Об акционерных обществах», для ООО согласно ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью». Проверка сделки на предмет крупности производится на основании баланса на последнюю отчетную дату;
на предмет заинтересованности совершаемой сделки для ОАО и ЗАО установлены в статьях 81-84 ФЗ «Об акционерных обществах», для ООО установлены в статье 45 ФЗ ««Об обществах с ограниченной ответственностью».
Документы по предлагаемому в залог имуществу :
Правоустанавливающие документы по предлагаемому обеспечению (недвижимости, здание, строение, сооружение):
Свидетельство о гос. регистрации права собственности;
Правоустанавливающие документы (договор купли-продажи, дарения или мены или свидетельство о праве на наследство или акт государственной комиссии о приемке в эксплуатацию);
Выписка из Единого гос. реестра прав (выписка из ЕГРП) со сведениями обо всех имеющихся обременениях;
Справки из БТИ об объекте недвижимости с указанием инвентарной стоимости;
Свидетельство о присвоении кадастрового номера объекту недвижимости;
Технический паспорт объекта недвижимости;
Справка о том, что недвижимое имущество находится на балансе предприятия с указанием балансовой стоимости;
Дополнительно, если предметом залога являются объекты незавершенного строительства представляются следующие документы:
Разрешение на строительство;
Проектная декларация и проектно-сметная документация.
Правоустанавливающие документы на объект недвижимости (земельный участок):
Свидетельство о гос. регистрации права собственности;
Правоустанавливающие документы (договор купли-продажи, дарения или мены или свидетельство о праве на наследство);
Выписка из Единого гос. реестра прав (выписка из ЕГРП) со сведениями обо всех имеющихся обременениях;
Кадастровый план земельного участка;
Справка о том, что земельный участок находится на балансе предприятия с указанием балансовой стоимости;
Правоустанавливающие документы на право аренды земельного участка:
Свидетельство о гос. регистрации права аренды (при его наличии) и правоустанавливающие документы –постановление (распоряжение) о передаче земли в аренду, договор аренды земельного участка;
Кадастровый план земельного участка (при его наличии);
Уведомление собственника земельного участка о передаче в залог права аренды Банку или Согласие собственника земельного участка о передаче в залог права аренды Банку;
Правоустанавливающие документы на транспортные средства и / или самоходные машины:
Паспорт транспортного средства и /или паспорт самоходной машины и других видов техники;
Справка о том, что транспортное средство и/или самоходная машина находится на балансе предприятия с указанием балансовой стоимости;
Если спецтехника то обязательная регистрация в инспекции гостехнадзора (ИГТН)
Правоустанавливающие документы на товары в обороте, оборудование и другое имущество:
Договора, по которым приобретено передаваемое в залог имущество (купли-продажи, поставка, мена и т.д.);
Счета-фактуры, счета, накладные, акты приемки-передачи;
Документы, подтверждающие факт оплаты (платежные поручения, чеки, квитанции и т.д.);
Справка о том, что имущество находится на балансе предприятия с указанием балансовой стоимости.
Приложение№1
Заявка на получение кредита
Данные о заявителе
Наименование предприятия или Ф.И.О. индивидуального предпринимателя
|
|
Юридический адрес
|
|
Фактический адрес
|
|
Телефон/ Электрон. адрес
|
|
Банковские реквизиты
Наименование банка
|
Номера открытых счетов
|
|
|
|
|
Опыт в получении кредитов:
Банк/организация
|
Дата получения
|
Дата возврата
(по договору)
|
Дата возврата (фактич.)
|
%
ставка
|
Сумма (руб./$)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
