ПАМЯТКА
по применению технологии использования банковских карт
I. Получение карт
1. Для получения карт Клиент в зависимости от места обслуживания представляет в отдел кассового обслуживания исполнения бюджетов, отдел расходов, отдел обслуживания силовых ведомств, территориальные отделы №№ 1-36, 38, 40 Управления федерального казначейства по Тверской области (далее – Управление):
а) Заявление на получение карт по форме согласно приложению № 6 Правил, утвержденных Приказом № 199н (с 01.01.2015 по приложению № 7 Правил, утвержденных приказом ФК от 30.06.2014 № 10н).
В части федеральных учреждений действует правило: для каждого созданного клиентом уполномоченного подразделения предоставляется отдельное Заявление на получение карт.
Заявление на получение карт предоставляется в электронном виде посредством ППО «АСФК (СУФД)» (в случае отсутствия технической возможности временно возможно представление на бумажном носителе).
б) Заявление на получение корпоративной карты (форма Сбербанка) с предоставлением паспорта или приложением копий паспортов (в дальнейшем после внедрения технологии данное Заявление с приложением будет предоставляться Клиентом в подразделения Тверского ОСБ № 8607 самостоятельно).
в) Доверенность на уполномоченного сотрудника на получение карт в банке, подписанную руководителем Клиента.
2. Тверское ОСБ № 8607 обеспечивает изготовление карт и уведомляет Клиентов о готовности выдать им карты с конвертами, содержащих пин-коды к ним.
При получении карт в 2014 г. Клиенты представляют в подразделения Тверского ОСБ № 8607 паспорт и доверенность, на получение карт подписанную Руководителем Управления (для клиентов обслуживающихся в г. Тверь), после 01.01.2015 получают карты без предоставления доверенности.
Изготовление и выдача карт Клиентам осуществляется Тверским ОСБ № 8607 бесплатно в необходимом количестве согласно предъявленному Заявлению на получение карт.
Согласно норме ст. 156 БК РФ, обслуживание банковских счетов, предназначенных для обеспечения наличными денежными средствами кредитными организациями, в том числе и Тверским ОСБ № 8607, осуществляется без взимания платы.
3. В день доставки в банк изготовленных карт и конвертов, содержащих пин-коды к ним, банк уведомляет клиентов о готовности выдать карты.
4. Уполномоченный работник Клиента получает в подразделении Тверского ОСБ № 8607 изготовленные карты.
5. Ответственность за сохранность карт, полученных в Тверском ОСБ № 8607, несет Клиент.
6. Наличие неиспользованных остатков средств на счетах № 40116 по состоянию на 1 января очередного финансового года не допускается, за исключением зарезервированных сумм на счетах № 40116, открытых для учета операций по обеспечению денежными средствами клиентов с использованием карт. Зарезервированные суммы завершенного финансового года, не использованные в текущем финансовом году, подлежат перечислению на соответствующие счета и последующему учету в порядке, установленном для возврата дебиторской задолженности прошлых лет.
II. Возврат карт
1. Клиент возвращает карты в Тверское ОСБ № 8607 по заявлению в произвольной форме, в котором указываются причина возврата, номера карт, подлежащих возврату, в случае:
а) закрытия лицевых счетов Клиента в Управлении;
б) изменения наименования Клиента;
в) повреждения карты;
г) утраты пин-кода;
д) утраты карты работником Клиента, на имя которого выдана карта, полномочий по осуществлению операций с использованием карт;
е) закрытия или изменения номера счета № 40116, открытого Управлению в банке.
2. Возврат Клиентом карт в подразделение Тверского ОСБ № 8607 также осуществляется по письменному требованию Управления, оформленному в произвольной форме.
3. При изменении наименования Клиента, не связанного с его реорганизацией, замена карты не требуется.
4. В случае утери пин-кода и (или) карты Клиент обязан незамедлительно сообщить в подразделение Тверского ОСБ № 8607 о факте утери пин-кода и (или) карты и необходимости блокировки операций по данной карте, а также не позднее первого рабочего дня, следующего за днем выявления утраты карты, сообщить об этом в отдел кассового обслуживания исполнения бюджетов, отдел расходов, отдел обслуживания силовых ведомств, территориальные отделы №№ 1-36, 38, 40 Управления.
III. Получение денежных средств через карту
1. Если клиент является федеральным учреждением или учреждением областного или муниципального уровней с обслуживанием на 03 лицевых счетах:
- Для получения денежных средств клиенты представляют в орган ФК Заявку на получение денежных средств, перечисляемых на карту (код формы по КФД 0531844).
- Заявка оформляется по форме согласно приложению N 3 приказа № 199н, табличная часть заявки оформляется в порядке, аналогичном порядку оформления раздела 2 «Расшифровка заявки на получение наличных денег», которая применяется в настоящее время.
2. Если клиент является учреждением областного или муниципального уровней с обслуживанием без открытия лицевых счетов (удаленные получатели бюджетных средств, удаленные неучастники бюджетного процесса) то представление Заявки не требуется. Перечисление денежных средств на счет 40116 осуществляет финансовый орган.
3. Управление не позднее рабочего дня, следующего за днем представления банком Информации об операциях клиентов, представляет клиенту Сведения об операциях, совершаемых с использованием карт (ф. 0531391).
IV. Внесение денежных средств
При внесении денежных средств с использованием карт клиенты не позднее следующего рабочего дня после внесения средств представляют в орган ФК Расшифровку сумм неиспользованных (внесенных через банкомат или пункт выдачи наличных денежных средств) средств по форме согласно приложению N 9 к приказу № 199н (код формы по КФД 0531846).
При осуществлении завершения операций в текущем финансовом году Расшифровка представляется клиентом не позднее чем за два рабочих дня до окончания текущего финансового года. При этом в поле «Вид операции» указывается «неиспользованные».
В случае внесения наличных средств в последний рабочий день финансового года Расшифровка представляется клиентом в первой половине дня.
В случае полного или частичного неиспользования клиентом перечисленных на карты средств в течение 20 календарных дней со дня перечисления, не считая дня перечисления, клиент представляет в орган ФК Расшифровку для возврата невостребованной суммы со счета N 40116 на соответствующие счета органа ФК (с 01.01.2015 г. – 45 суток).
Управление не позднее рабочего дня, следующего за днем представления банком Информации об операциях клиентов, представляет клиенту Сведения об операциях, совершаемых с использованием карт (ф. 0531391).
V. Операции возможные с использование карт
Клиент (юридическое лицо), согласно Положению об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт, утвержденным Банком России от 24.12.2004 № 266-П (далее – Положение № 266-П), через уполномоченных им физических лиц может осуществлять по банковскому счету юридического лица с использованием банковских карт операции, связанные с деятельностью юридического лица, в том числе оплату расходов по поставке товаров, выполнению работ, оказанию услуг, оплату командировочных расходов, а также компенсацию сотрудникам документально подтвержденных расходов.
Данная информация представлена в совместном письме Министерства финансов Российской Федерации и Федерального казначейства от 10.09.2013 № 02-03-10/37209, № 42-7.4-05/5.2-554.
Соответственно, кассир, получив по банковским картам наличные деньги, приходует денежные средства в кассу учреждения и выдает их по «Расчетно-платежной ведомости» (ф. 0504401), либо в подотчет.
Кроме того, использование банковских карт позволяет организовать выдачу подотчетных средств перечислением непосредственно на карту выданную подотчетному лицу.
П. 2.5 Положения № 266-П установлено, что клиент с использованием банковских карт может осуществлять операции, связанные с деятельностью юридического лица.
В соответствии с совместным Письмом, учитывая нецелесообразность выдачи банковских карт каждому сотруднику, направляемому в командировку, возможно перечисление средств на карты физических лиц, выданных в рамках «зарплатных» проектов.
VI. Ответственность участников
Клиент обязан:
Хранить карты под ключом, в безопасном от огня и хищения помещении.
Незамедлительно сообщить в кредитную организацию о факте утери пин-кода и (или) карты и необходимости блокировки операций по данной карте, а также не позднее первого рабочего дня, следующего за днем выявления утраты карты, сообщить об этом в орган Федерального казначейства.
Нести ответственность за все операции, произведенные с использованием карт.
При возникновении вопросов просим обращаться по следующим телефонам указанным на сайте Управления по адресу tver.roskazna.ru
Дополнительно можно обращаться по следующим телефонам:
1) заместитель руководителя, Ю. В. Олешко – (4822) 509962
2) Клиенты федерального уровня:
отдел расходов, начальник отдела Ж. В. Черемушкина - (4822)552053
отдел обслуживания силовых ведомств, начальник отдела С. Ф. Глушенков – (4822)509982
3) Клиенты областного уровня:
отдел кассового обслуживания исполнения бюджетов, начальник отдела М. Т. Фотелидзе - (4822)509968
4) Клиенты муниципального уровня:
телефоны территориальных отделов Управления указаны на сайте Управления по адресу tver.roskazna.ru в разделе Управление Федерального казначейства по Тверской области – Территориальные отделы Управления
5) операционный отдел, начальник отдела Н. Б. Яровикова – (4822) 509685 |
