1.Код формы 10/02/00/01
Договор № ____
О ВЫПУСКЕ И ОБСЛУЖИВАНИИ ТАМОЖЕННОЙ КАРТЫ
г. Москва “___” __________ 20_ г.
АО «Нордеа Банк», именуемый в дальнейшем «БАНК», в лице _______________, действующего на основании __________________, с одной стороны, и ____________________________________________, именуемое в дальнейшем «КЛИЕНТ», в лице ________________________, действующего на основании ________________________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
Предмет Договора
1.1.В соответствии с настоящим Договором БАНК оказывает КЛИЕНТУ, как участнику внешнеэкономической деятельности услуги по выпуску таможенной карты и осуществлению расчетного обслуживания КЛИЕНТА при проведении операций по уплате таможенных платежей с использованием таможенной карты.
Расчеты с использованием таможенной карты производятся КЛИЕНТОМ за счет денежных средств, находящихся на специальном банковском счете КЛИЕНТА, который открывается БАНКОМ на основании настоящего Договора.
1.2.В целях настоящего Договора используются следующие термины и определения:
Авторизация – процедура проверки Таможенной карты Процессинговым центром с целью получения разрешения Банка на проведение операции с использованием Таможенной карты, прием распоряжения КЛИЕНТА, порождающего обязательство Банка по исполнению представленных документов, составленных с использованием Таможенной карты;
Аутентификация – удостоверение правомочности обращения Держателя Карты в БАНК для совершения предусмотренных настоящим Договором операций. Аутентификация осуществляется, в том числе по кодовому слову;
Блокировка карты – наложение запрета на совершение Авторизации;
Выписка по СКС – отчет по операциям, проведенным по СКС за определенный период времени;
Держатель Карты – физическое лицо, уполномоченное КЛИЕНТОМ и являющееся законным пользователем Таможенной карты, чье имя и фамилия указаны на лицевой стороне Карты и/ или записаны в память Карты и образец подписи которого имеется на оборотной стороне Карты;
Неразрешенный овердрафт – задолженность КЛИЕНТА перед БАНКОМ, возникшая в результате проведения по СКС операций на сумму, превышающую остаток собственных средств КЛИЕНТА и лимита овердрафта (если между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ заключен кредитный договор), в том числе сумм, подлежащих списанию БАНКОМ с СКС КЛИЕНТА в соответствии с Тарифами Банка;
Отделение – филиал, дополнительный офис или иное подразделение БАНКА, в котором осуществляется обслуживание КЛИЕНТА;
Оператор Платежной системы – ООО «Таможенная карта», определяющее правила Платежной системы;
Операция с использованием Карты (Операция) – операция по оплате таможенных платежей, производимая с использованием Карты или ее реквизитов;
Папка клиента – папка, формируемая в Отделении БАНКА и предназначенная для информационного обмена между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ документами, связанными с обслуживанием КЛИЕНТА (Выписки по СКС, распоряжения, уведомления, письма, иные документы);
ПИН-код – персональный идентификационный номер (секретный код) Держателя Карты, используемый при проведении Операций через Электронные терминалы;
Платежная система «Таможенная карта» – совокупность участников расчетов, осуществляющих эмиссию Таможенных карт и/или проведение операций по приему карт в качестве средства платежа в соответствии с правилами Платежной системы (БАНК, участвующие в расчетах кредитные организации, координатор эмиссии и приема Таможенных карт, агенты по распространению Таможенных карт, процессинговый центр и таможенные органы);
Процессинговый центр (операционный центр) – ООО «Таможенная карта», осуществляющее деятельность по сбору, обработке и рассылке участникам Платежной системы информации по операциям с Таможенными картами;
Правила – Правила пользования таможенными картами. Текст Правил публикуется в сети Интернет на сайте по адресу www.nordea.ru;
Расходный лимит – сумма денежных средств, доступная Держателю карты в течение определенного периода для совершения операций с использованием Карты;
Расчетный счет – счет, открытый КЛИЕНТОМ в БАНКЕ на основании соответствующего договора банковского счета;
Специальный карточный счет (СКС) – счет КЛИЕНТА, открытый в Банке в соответствии с настоящим Договором для расчетов по операциям, совершенным с использованием Таможенной карты (перечисление таможенных платежей в пользу таможенных органов РФ, иные платежи, производимые КЛИЕНТОМ/ Держателем Карты в пользу участников Платежной системы);
Система «Банк-Клиент» – автоматизированная компьютерная система, позволяющая КЛИЕНТУ осуществлять прием/ передачу электронных документов из БАНКА / в БАНК через Интернет. Подключение к Системе «Банк-Клиент» или иной подобной системе осуществляется на основании отдельного договора;
Таможенная карта (Карта) – эмитированная БАНКОМ микропроцессорная банковская карта, посредством использования которой производятся Таможенные платежи (электронное средство платежа);
Таможенные платежи – таможенная пошлина, налоги, таможенные сборы, сборы за выдачу лицензий и другие платежи, взимаемые в установленном порядке таможенными органами Российской Федерации с участников внешнеэкономической деятельности;
Тарифы – Тарифы комиссионного вознаграждения по операциям с таможенными картами в АО «Нордеа Банк»;
Трансграничная операция – Операция, осуществленная по СКС КЛИЕНТА, зарегистрированного за пределами Российской Федерации;
Уведомление – сообщение БАНКА, подтверждающее исполнение распоряжения КЛИЕНТА/ Держателя Карты на проведение операции по СКС с использованием Таможенной карты.
Электронный терминал – программные и/или аппаратно-программные устройства, предназначенные для совершения операций с использованием Карт, без возможности приема (выдачи) наличных денежных средств, а также платежные терминалы и банкоматы.
ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ СКС КЛИЕНТА
Для осуществления расчетов с использованием Таможенной карты БАНК открывает КЛИЕНТУ СКС в валюте РФ №________________________________________________.
БАНК открывает СКС на основании Заявления, оформленного в соответствии с установленными в БАНКЕ требованиями и после предоставления комплекта документов, необходимых для открытия банковских счетов в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и установленными в БАНКЕ правилами.
Порядок совершения операций по СКС определяется действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, Государственного таможенного комитета РФ и настоящим Договором.
Проценты на остаток денежных средств на СКС по условиям настоящего Договора не начисляются.
В целях выполнения своих обязательств по настоящему Договору КЛИЕНТ обязан поддерживать на СКС денежные средства в размере, достаточном для осуществления расчетов по Таможенной карте и уплаты причитающегося БАНКУ комиссионного вознаграждения. Расходный лимит устанавливается БАНКОМ на ежедневной основе из расчета суммы остатка денежных средств на СКС.
БАНК осуществляет операции по СКС в пределах Расходного лимита по СКС на начало операционного дня.
При пополнении КЛИЕНТОМ СКС установленный лимит денежных средств изменяется БАНКОМ в срок не позднее операционного дня, следующего за днем зачисления денежных средств на СКС.
Списание сумм Таможенных платежей КЛИЕНТА с СКС для дальнейшего их перечисления в пользу получателей платежей осуществляется БАНКОМ без распоряжения КЛИЕНТА на основании расчетных документов, полученных от Процессингового центра.
При недостаточности денежных средств на СКС, необходимых для оплаты совершенных с использованием Таможенной карты операций, Авторизация которых была проведена БАНКОМ, списание сумм Таможенных платежей КЛИЕНТА осуществляется БАНКОМ с Расчетного счета КЛИЕНТА без распоряжения КЛИЕНТА. Условие о списании без распоряжения КЛИЕНТА соответствующим образом изменяет и дополняет условия, заключенных между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ договоров, на основании которых открыты и обслуживаются счета КЛИЕНТА.
Распоряжения Держателей Карт на совершение операций с использованием Таможенной карты, в том числе на перевод денежных средств в бюджеты бюджетной системы РФ, а также распоряжения этой же и предыдущей очередности списания, установленной законодательством РФ, принимаются БАНКОМ к исполнению только в случае, если на СКС достаточно денежных средств для исполнения соответствующего распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений не ведется.
КЛИЕНТ обязан не допускать возникновение Неразрешенного овердрафта по СКС. Датой возникновения Неразрешенного овердрафта является дата, в которую общая сумма проведенных по СКС операций превысила остаток денежных средств на СКС и лимита овердрафта (если между БАНКОМ и КЛИЕНТОМ заключен кредитный договор).
На сумму Неразрешенного овердрафта начисляются проценты в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату образования задолженности.
Об образовании задолженности БАНК уведомляет КЛИЕНТА в письменной форме. Неразрешенный овердрафт должен быть погашен КЛИЕНТОМ не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты его возникновения.
Погашение Неразрешенного овердрафта и начисленных на его сумму процентов осуществляется по мере поступления денежных средств на СКС. Все поступающие на СКС денежные средства направляются на погашение Неразрешенного овердрафта и начисленных на его сумму процентов.
КЛИЕНТ поручает БАНКУ списывать без распоряжения КЛИЕНТА с любых банковских счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ, суммы Неразрешенного овердрафта и/ или начисленных процентов.
В случае если перечисленная на СКС или иная, направляемая в счет погашения Неразрешенного овердрафта, сумма недостаточна для погашения Неразрешенного овердрафта, начисленных процентов и/ или причитающейся задолженности КЛИЕНТА в полном объеме, то поступившая сумма направляется:
в первую очередь – на оплату издержек БАНКА по получению исполнения,
во вторую очередь – на оплату начисленных процентов,
в третью очередь – в счет погашения основной суммы Неразрешенного овердрафта.
Очередность погашения задолженности КЛИЕНТА может быть изменена БАНКОМ в одностороннем порядке. БАНК отражает на СКС сумму операции, совершенной с использованием Карты, не позднее рабочего дня следующего за днем получения подтверждения операции из Платежной системы (может отличаться от даты Авторизации).
Перечисление остатка денежных средств по СКС, в том числе при закрытии СКС, осуществляется БАНКОМ за вычетом суммы причитающегося БАНКУ комиссионного вознаграждения.
БАНК подтверждает исполнение распоряжений КЛИЕНТА/Держателей карт путем передачи КЛИЕНТУ Уведомления на следующий рабочий день после исполнения распоряжения (отражения операции по СКС) любым из следующих способов:
путем отправки Выписки по СКС через Систему «Банк-Клиент» или иную подобную систему, об использовании которой между КЛИЕНТОМ и БАНКОМ заключено соответствующее соглашение. Уведомление считается полученным КЛИЕНТОМ по истечении 3 (Трех) часов с момента его отправки БАНКОМ. При возникновении у КЛИЕНТА препятствий к использованию Системы «Банк-Клиент» или иной подобной системы, КЛИЕНТ надлежащим образом информирует об этом БАНК, и после получения соответствующего уведомления от КЛИЕНТА БАНК передает КЛИЕНТУ Уведомления путем размещения Выписки по СКС в Папке клиента,
путем размещения Выписки по СКС в Папке клиента. Датой получения КЛИЕНТОМ Уведомления считается дата размещения БАНКОМ Выписки по СКС в Папке клиента, указанная в журнале учета полученных выписок.
БАНК не несет ответственности за отсутствие у КЛИЕНТА возможности получить Уведомление либо несвоевременное получение КЛИЕНТОМ Уведомления по независящим от БАНКА причинам.
Стороны признают, что обязанность БАНКА по уведомлению КЛИЕНТА, установленная Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Положением ЦБ от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», считается исполненной БАНКОМ с момента направления КЛИЕНТУ Уведомления в порядке и сроки, указанные в настоящем Договоре.
ПОРЯДОК ВЫПУСКА И ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ТАМОЖЕННОЙ КАРТЫ
Для выпуска Таможенной карты КЛИЕНТ предоставляет в БАНК оформленное по установленной форме Заявление.
БАНК осуществляет для КЛИЕНТА выпуск Таможенной карты категории ___________ .
Готовая Таможенная карта и соответствующий ПИН-конверт передаются КЛИЕНТУ не позднее 5-ти (Пяти) рабочих дней со дня подачи Заявления КЛИЕНТОМ в БАНК при условии наличия на СКС денежных средств, достаточных для оплаты комиссионного вознаграждения, определенного настоящим Договором.
В случае оформления КЛИЕНТОМ заявления на выпуск Таможенной карты с нарушениями порядка, установленного БАНКОМ и Процессинговым центром, такое заявление к исполнению не принимается.
Порядок использования Таможенной карты определяется действующим законодательством РФ, Правилами и настоящим Договором.
КЛИЕНТ проинформирован и осознает, что совершение операций с использованием Карт, связано с повышенным риском и обязуется предпринимать все доступные меры для минимизации возможных потерь вследствие несанкционированного доступа к СКС.
КЛИЕНТ несет ответственность за операции, совершенные Держателем Карты с использованием Таможенных карт, а также за действия Держателя Карты, если они повлекли неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору
КЛИЕНТ/Держатель Карты ознакомился и обязуется соблюдать рекомендации БАНКА, изложенные в Правилах, опубликованных на сайте БАНКА в сети Интернет по адресу www.nordea.ru.
Таможенная карта выпускается для основного Держателя Карты, указанного КЛИЕНТОМ. По Заявлению КЛИЕНТА могут быть выпущены дополнительные Таможенные карты в неограниченном количестве. Дополнительные Карты имеют с основной Картой единый лимит расходования денежных средств по СКС.
БАНК производит Авторизацию Таможенной карты в пределах Расходного лимита по СКС, установленного в порядке, предусмотренном в настоящем Договоре.
Срок действия Таможенной карты установлен действующими Тарифами БАНКА. По окончании срока действия Таможенная карта автоматически перевыпускается на новый срок. КЛИЕНТ вправе не позднее, чем за 1 месяц до окончания срока действия Карты, в письменной форме известить БАНК о своем намерении прекратить ее дальнейшее использование. При неполучении указанного уведомления КЛИЕНТА в установленный срок основные и дополнительные Карты перевыпускаются на новый срок.
Карты с истекшим сроком действия должны быть возвращены КЛИЕНТОМ в БАНК.
Таможенная карта может быть досрочно перевыпущена на основании письменного заявления КЛИЕНТА в следующих случаях:
Кражи или утери Таможенной карты. Перевыпуск и передача Таможенной карты КЛИЕНТУ осуществляется в течение 4 (Четырех) рабочих дней со дня получения БАНКОМ заявления КЛИЕНТА. Перевыпуск Карты осуществляется за счет КЛИЕНТА;
Нарушения работоспособности Таможенной карты. Перевыпуск Карты в связи с нарушением ее работоспособности осуществляется в течение 4 (Четырех) рабочих дней со дня передачи Карты БАНКУ. Перевыпуск Карты осуществляется за счет КЛИЕНТА кроме случая, когда нарушение работоспособности Карты вызвано браком Карты. Действие выданной Таможенной карты может быть прекращено досрочно на основании письменного заявления КЛИЕНТА в случае увольнения Держателя Карты, лишении его прав пользования Картой и иных случаях. При досрочном прекращении действия Таможенной карты такая Карта должна быть возвращена КЛИЕНТОМ в БАНК.
В течение установленного срока действия Таможенная карта может быть заблокирована БАНКОМ в следующих случаях:
на основании заявления КЛИЕНТА, принятого БАНКОМ в соответствии с разделом 4 настоящего Договора,
при отсутствии на СКС денежных средств, достаточных для оплаты платежей в соответствии с настоящим Договором в течение срока, превышающего 5 (Пять) рабочих дней,
при осуществлении более трех неправильных попыток набора ПИН-кода,
при нарушении КЛИЕНТОМ условий настоящего Договора.
Разблокировка заблокированной Таможенной карты, осуществляется на основании письменного заявления КЛИЕНТА в течение 6 (Шести) рабочих дней со дня передачи КЛИЕНТОМ заблокированной Карты в БАНК.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
КЛИЕНТ обязан:
соблюдать требования действующего законодательства РФ, нормативных актов Банка России и ГТК России, а также положения настоящего Договора, регламентирующие режим банковского счета и устанавливающие порядок расчетов с использованием Таможенных карт,
использовать Таможенную карту только для осуществления таможенных и иных платежей, производимых в пользу участников Платежной системы,
оплачивать услуги БАНКА, оказанные КЛИЕНТУ по настоящему Договору,
обеспечивать наличие на СКС остатка денежных средств в размере, достаточном для осуществления Таможенных платежей и уплаты причитающегося БАНКУ комиссионного вознаграждения, и оплачивать суммы всех операций с использованием Таможенной карты, Авторизация которых была проведена,
направлять в БАНК до 15 января текущего года подтверждение итогового сальдо по СКС КЛИЕНТА по итогам прошлого года (на 01 января текущего года). Итоговое сальдо по СКС считается подтвержденным, если КЛИЕНТ не предоставит свои возражения до 16 января текущего года,
осуществлять контроль за расходованием средств с СКС Держателями Таможенной карты. КЛИЕНТ самостоятельно определяет порядок отчетности Держателями Карты за средства, израсходованные с СКС,
хранить документы по операциям, совершенным с использованием Таможенной карты,
вернуть Таможенную карту (Карты) в БАНК в течение 3 (Трех) рабочих дней с даты наступления одного из следующих событий:
истечения срока действия Карты;
предоставления в БАНК заявления о перевыпуске или досрочном прекращении срока действия Карты;
получения письменного требования БАНКА о возврате Карты;
обнаружения Карты, ранее заявленной утраченной,
незамедлительно информировать БАНК в письменной форме об изменении данных, сообщенных КЛИЕНТОМ при заключении настоящего Договора (изменении наименования, почтового адреса, номеров телефонов, и факсов и др.), а также личных данных Держателя Карты, указанных в Заявлении на выпуск Карты.
Все риски, возникшие в результате непредставления или несвоевременного представления в БАНК измененной информации, возлагаются на КЛИЕНТА,
самостоятельно регулировать свои взаимоотношения с таможенными и налоговыми органами по уплате таможенных платежей,
ежегодно получать в БАНКЕ подтверждение остатков по СКС,
выполнять иные обязательства, предусмотренные настоящим Договором и действующим законодательством РФ,
при осуществлении операций к выгоде третьего лица, в том числе на основании договора поручения, комиссии, доверительного управления, агентского договора и аналогичных, предоставить БАНКУ информацию о выгодоприобретателе в виде Анкеты по форме БАНКА в течение 7 (семи) рабочих дней со дня проведения указанных операций,
предоставлять БАНКУ надлежаще оформленные документы, необходимые для открытия СКС и выпуска Карты в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, правилами БАНКА и настоящим Договором,
предоставить в Банк документы, необходимые в соответствии с законодательством РФ и правилами Банка для осуществления операций по СКС, а также документы, необходимые Банку для выполнения контрольных функций, возложенных на него,
предоставлять в БАНК запрашиваемую БАНКОМ информацию и документы по операциям, проведенным по СКС, в течение 7 (Семи) рабочих дней со дня подачи запроса,
нести ответственность за операции, совершенные с использованием Таможенных карт, согласно настоящему Договору,
в случае обнаружения утраты или факта использования Карты без согласия КЛИЕНТА (Держателя Карты), незамедлительно обратиться в БАНК с заявлением о Блокировке карты и/или о несогласии с Операцией, в порядке, установленном настоящим Договором. Заявление о несогласии с Операцией подается в БАНК в сроки и в порядке, установленном в разделе 7 настоящего Договора,
ознакомить Держателей Карт с условиями настоящего Договора и Правил,
не допускать совершения операций, противоречащих Правилам,
не допускать образования Неразрешенного овердрафта,
получать Уведомления, переданные БАНКОМ согласно настоящему Договору, не позднее рабочего дня, следующего за днем отражения операции по СКС.
КЛИЕНТ вправе:
в порядке, установленном в настоящем Договоре, направлять в БАНК заявления о перевыпуске, досрочном прекращении действия Карты, блокировке и разблокировке Таможенной карты,
заявить в БАНК о Блокировке одной Карты, нескольких или всех Карт, выпущенных в соответствии с настоящим Договором, с указанием причины блокировки,
предоставить заявление о несогласии по проведенным БАНКОМ расчетам в порядке, установленном в разделе 7 настоящего Договора,
выполнять иные действия, предусмотренные настоящим Договором и действующим законодательством РФ.
БАНК обязан:
открыть КЛИЕНТУ СКС, выдать Таможенную карту и осуществлять расчетное обслуживание КЛИЕНТА в порядке, определенном в настоящем Договоре,
формировать отчет о движении денежных средств по СКС за отчетный календарный месяц,
обеспечивать немедленную блокировку Таможенной карты при получении от КЛИЕНТА (Держателя Карты) сообщения об утрате Карты и/или использования Карты без согласия КЛИЕНТА (Держателя Карты),
предоставлять КЛИЕНТУ Уведомления в соответствии с разделом 2 настоящего Договора,
при обращении КЛИЕНТА/ Держателя Карты в БАНК осуществить Блокировку Карты,
своевременно и в полном объеме зачислять и списывать денежные средства со СКС КЛИЕНТА в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ и настоящим Договором,
выполнять иные обязательства, предусмотренные настоящим Договором и действующим законодательством РФ.
БАНК вправе:
в одностороннем порядке вносить изменения в настоящий Договор с обязательным уведомлением об этом КЛИЕНТА согласно п. 10.3 настоящего Договора,
в одностороннем порядке изменять Правила, Тарифы. Об изменении Правил, Тарифов БАНК уведомляет КЛИЕНТА/ Держателя Карты не менее чем за 10 (Десять) рабочих дней до даты вступления в силу этих изменений. Уведомление об изменениях осуществляется любым доступным для БАНКА способом:
размещение Тарифов / Правил в сети Интернет на сайте БАНКА по адресу www.nordea.ru,
размещение Тарифов / Правил в Отделениях,
информационная рассылка через Систему «Банк-Клиент» или иную подобную систему,
иные способы, позволяющие КЛИЕНТУ/ Держателю Карты получить информацию,
отказать КЛИЕНТУ в выпуске, замене, перевыпуске Таможенной карты,
заблокировать Таможенную карту или потребовать возврата Карты в случаях, предусмотренных настоящим Договором,
отказаться от исполнения обязательств по настоящему Договору в случае нарушения (невыполнения) КЛИЕНТОМ условий настоящего Договора,
осуществлять иные права, предусмотренные настоящим Договором и действующим законодательством РФ,
при необходимости запрашивать у КЛИЕНТА/ Держателя Карты документы, соответствующие характеру использования Карты и/ или операции, совершенной с использованием Карты,
передать полученную информацию об использовании Карты без согласия КЛИЕНТА/ Держателя Карты третьим лицам для проведения расследования,
не возмещать КЛИЕНТУ суммы операций, оспариваемых КЛИЕНТОМ, в случае если операции были совершены вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения КЛИЕНТОМ/ Держателем Карты порядка использования Карты в соответствии с условиями настоящего Договора,
без распоряжения КЛИЕНТА списывать суммы операций, совершенных без согласия КЛИЕНТА и возмещенных БАНКОМ, при выявлении неисполнения или ненадлежащего исполнения КЛИЕНТОМ/ Держателем Карты порядка использования Карты в соответствии с условиями настоящего Договора.
СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ ПО ДОГОВОРУ
За выпуск Таможенной карты и осуществление расчетного обслуживания КЛИЕНТА БАНК взимает комиссионное вознаграждение в соответствии с действующими Тарифами БАНКА. Комиссионное вознаграждение за оказание услуги по обработке Операций по СКС уплачивается начиная с даты первой Операции по СКС из расчета ______________________________________________________________________________.
|
