Справочник обманутого вкладчика
Скачать 0.91 Mb.
|
| Нормативные документы, согласно которым действуют Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров и Краснодарский региональный общественно-государственный фонд по защите прав инвесторов Федеральный закон от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" Указ от 11 сентября 1997 года № 1009 "О региональных и местных фондах по защите прав вкладчиков и акционеров" Указ от 18 ноября 1995 г. N 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров" Указ от 21 марта 1996 г. N 408 "Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров" Указ от 26 апреля 1995 г. N 416 "О мерах по обеспечению интересов инвесторов и приведению в соответствие с законодательством Российской Федерации предпринимательской деятельности юридических лиц, осуществляемой на финансовом и фондовом рынках без соответствующих лицензий" Федеральный закон от 12 января 1996 года № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" Федеральный закон от от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" Положение о компенсационных выплатах гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями Указов Президента Российской Федерации от 18.11.1995 г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров», от 21.03.1996 г. № 408 «Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров», от 11.09.1997г. №1009 «О местных и региональных фондах по защите прав вкладчиков и акционеров», Уставом Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее – Фонд). Положение устанавливает принципы и порядок осуществления компенсационных выплат, условия и порядок включения в список компаний лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, условия и порядок составления списков вкладчиков (граждан), имеющих право на получение компенсации, основы взаимодействия Фонда с администрациями регионов и региональными организациями, привлекаемыми для проведения компенсационных выплат по договору с Фондом, и является обязательным для исполнительных органов Фонда и уполномоченных организаций (уполномоченных банков). 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины: Лицо, кредиторы которого имеют право на получение компенсации – юридическое лицо или предприниматель без образования юридического лица (индивидуальное частное предприятие), привлекавшие денежные средства физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности без соответствующей лицензии и не выполнившие перед ними своих финансовых обязательств. Гражданин, имеющий право на получение компенсации – гражданин Российской Федерации, которому был причинен ущерб в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации, его вдова (вдовец), лица, являющиеся инвалидами с детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение компенсации, родители граждан, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, а в случае их отсутствия наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди. Уполномоченная организация – организация, письменно рекомендованная администрацией субъекта Федерации или органом местного самоуправления. Уполномоченной организацией могут быть:
К функциям уполномоченной организации относится:
Фонд раскрывает информацию об уполномоченных организациях (банках), с которыми фондом заключены договоры, на его странице в сети Интернет и в средствах массовой информации, перечень которых утверждается Попечительским советом по представлению Управляющего Фондом. Организацией, уполномоченной на производство компенсационных выплат, может выступать уполномоченный банк. Уполномоченный банк – банк, письменно рекомендованный администрацией субъекта Федерации или органом местного самоуправления на заключение с Фондом договора на проведение мероприятий по осуществлению перечислений (зачислений) на счета по вкладам и выплаты компенсации гражданам, имеющим право на получение компенсации. Деятельность уполномоченной организации по проведению компенсационных выплат осуществляется на основании договора, заключенного с Фондом. Договор с уполномоченной организацией должен содержать обязанность уполномоченной организации информировать граждан о порядке и сроках составления списков граждан, имеющих право на получение компенсационных выплат. Выплаты – выплаты из средств Фонда, призванные полностью или частично компенсировать ущерб гражданам, имеющим право на получение компенсации,, нанесенный в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации. Размер ущерба, подлежащего компенсации, определяется как сумма невозвращенных гражданам, имеющим право на получение компенсации, вкладов (инвестиционного, пенсионного, страхового взноса, взноса в кредитную организацию) в виде денежных средств, без учета процентов по вкладу и пеней, за вычетом выплат, произведенных компанией, ликвидационной комиссией, судом, компенсаций, выплаченных администрацией региона, запись о получении которых имеется в финансовых документах, представляемых гражданами, имеющими право на получение компенсации при регистрации. Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации – перечень компаний, индивидуальных частных предприятий (предпринимателей), вкладчикам (акционерам, инвесторам) которых Фонд производит выплаты. Список граждан, имеющих право на получение компенсации – список граждан РФ, прошедших регистрацию в уполномоченной организации на основании документов, подтверждающих личность гражданина и факт внесения денежных средств в компанию (организацию), входящую в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации. 1.2. Фонд производит выплаты на основании Указа Президента Российской Федерации от 18 ноября 1995г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров», решений Попечительского совета Фонда, и в соответствии с настоящим Положением. 1.3 Условиями включения компаний (организаций) в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, являются:
1.4. Выплаты проводятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций, тех компаний, которые включены в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации. Выплаты производятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций, компаний (организаций), осуществлявших свою деятельность на всей территории РФ, в нескольких или в одном регионе РФ. 1.5. Решения о включении компаний в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, принимаются Попечительским советом Фонда. Гражданин РФ приобретает право на получение выплат с момента принятия решения Попечительским советом о включении компании (организации) в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации. Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, сформированный в соответствии с решениями Попечительского совета и исполнительного органа Фонда до принятия настоящего Положения, является основанием для производства выплат гражданам-вкладчикам (инвесторам, страхователям) этих компаний в соответствии с правилами, установленными настоящим Положением. 1.6. По договору с уполномоченной организацией (уполномоченным банком) о производстве компенсационных выплат Фонд может оплачивать затраты уполномоченной организации (уполномоченного банка) по ведению банковских счетов, предназначенных для компенсационных выплат и перечислений на лицевые счета гражданам, имеющим право на получение компенсации, почтовых расходов, связанных с обеспечением компенсационных выплат. 1.7. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, получивший денежные средства в виде выплат от Фонда, не приобретает никаких обязательств перед Фондом и третьими лицами. 2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ ВЫПЛАТ 2.1. Решения о размере выплат, порядке производства выплат гражданам, имеющим право на получение компенсаций, принимает Попечительский совет. Исполнительный орган Фонда направляет информацию о решениях Попечительского совета уполномоченным организациям, уполномоченным банкам в течение 30 дней после даты заседания Попечительского совета, на котором эти решения были приняты. Информация о решениях, принятых Попечительским советом, размещается на сайте Фонда в сети Интернет. Уполномоченные организации обеспечивают информирование граждан о месте, порядке и сроках составления списков очередных подгрупп граждан, имеющих право на получение компенсаций. 2.2. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, составляются уполномоченными организациями. 2.3. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, может быть включен в список граждан, имеющих право на получение компенсаций, на основании личного заявления, оформленного в соответствии с Приложением 1. Выплаты гражданам, имеющим право на получение компенсаций, производятся в размере ущерба, подлежащего компенсации, но не более чем в максимальном размере, установленном Попечительским советом Фонда. Гражданину, имеющему право на получение компенсации, вложившему денежные средства в несколько (компаний) организаций, включенных в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, выплаты производятся в размере суммы вкладов во все (компании) организации, но не более чем в максимальном размере, утвержденном Попечительским советом Фонда. Максимальный размер выплат может изменяться по решению Попечительского совета. 2.4. Вдовы (вдовцы) граждан, имеющих право на получение компенсации, лица, являющиеся инвалидами детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение компенсации, родители граждан, имеющих право на получение компенсации, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, а в случае их отсутствия наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди, имеют право на получение выплат по собственному вкладу и по вкладу умершего мужа (жены), родителя, гражданина, погибшего в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, наследодателя. 2.5. Списки лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, утвержденные Попечительским советом Фонда, направляются в уполномоченные организации в виде Приложения 2 к настоящему Положению для включения вкладчиков этих компаний в списки на получение выплат с учетом требований пункта 1.5 настоящего Положения. Информация и документы, являющиеся основанием для включения компаний в списки лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, представляются в Фонд общественными организациями и фондами по защите прав вкладчиков и акционеров, уполномоченными организациями, администрациями в соответствии с Приложением 3. Форма (Приложение 3) действительна при предъявлении заверенных копий документов, подтверждающих:
а именно должны быть представлены следующие сведения:
Решение о включении компании в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, принимает Попечительский совет Фонда по письменному представлению управляющего Фонда. Экспертная комиссия, которая создается управляющим Фонда и действует на основании Положения об экспертной комиссии, утверждаемом управляющим Фонда, осуществляет анализ поступающей информации и документов, а в случае отсутствия в представленных документах необходимых сведений направляет запросы в правоохранительные органы и органы государственной власти для подтверждения фактов нарушения компаниями (организациями) законодательства и нанесения ущерба гражданам. На основании представленных сведений формируются списки компаний (организаций). Сформированные списки компаний (организаций) по представлению управляющего выносятся на утверждение Попечительского совета. 3. ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ СПИСКОВ ГРАЖДАН, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НА ПОЛУЧЕНИЕ КОМПЕНСАЦИИ 3.1. Уполномоченная организация размещает информацию о начале регистрации граждан, имеющих право на получение компенсации, в средствах массовой информации по форме, приведенной в Приложении 6. 3.1.1. Для включения в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, гражданин обязан обратиться в уполномоченную организацию. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, составляются по форме, приведенной в Приложениях 8 ИЛИ 8а к Положению. 3.2 Условиями включения в список граждан, имеющих право на получение компенсаций, являются:
3.3. Фамилии в каждом списке граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны располагаться в алфавитном порядке. 3.4. При регистрации гражданин, имеющий право на получение компенсации, представляет в уполномоченную организацию паспорт (документ, удостоверяющий личность), документы, подтверждающие финансовые обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации (факт внесения денежных средств), документы, подтверждающие отношение гражданина к категории граждан, которые в соответствии с решением Попечительского совета имеют право на получение компенсационных выплат, номер лицевого счета (реквизиты банка) гражданина, имеющего право на лучение компенсации, на который будет перечислена Выплата, Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, оформляет заявление по форме, приведенной в Приложении 1. Заявления граждан, имеющих право на получение компенсаций, сохраняются в организации, составляющей списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, или должны быть переданы в администрацию региона. 3.5. Статус вдовы (вдовца), имеющей право на включение в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, подтверждается:
3.5.1. Статус лиц, являющихся родителями граждан, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территориях других государств (ветераны боевых действий) в соответствии со ст. 3 № 5-ФЗ от 12.01.95 г. «О ветеранах», а также граждан, погибших в результате участия в вооруженном конфликте в Северо-Кавказском регионе на стороне федеральных сил: подтверждается:
3.5.2. Статус лиц, являющихся инвалидами с детства, у которых умерли родители-вкладчики, подтверждается:
3.5.3. Статус лиц, являющихся наследниками по завещанию, или наследниками первой очереди подтверждается свидетельством о праве на наследство (по завещанию или по закону). В перечне наследственного имущества должна содержаться информация о вкладах в компании (договоры, акции, векселя и др.), по которым Фонд производит компенсационные выплаты или указание о наследовании всего имущества, принадлежащего наследодателю. В уполномоченную организацию должны быть представлен оригинал свидетельства или нотариально заверенная копия свидетельства о праве на наследство. Если в свидетельстве о праве на наследство указаны доли наследственного имущества, причитающиеся каждому наследнику, то выплата компенсации осуществляется пропорционально доли каждого наследника. 3.6. Обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, должны быть подтверждены договором, векселем, исполнительным листом, решением суда, и т.д. Содержание указанных документов должно определять размер вклада (инвестиционного, страхового, пенсионного взноса, взноса в кредитную организацию) гражданина, имеющего право на получение компенсаций, для установления размера ущерба, подлежащего компенсации. В уполномоченную организацию должны быть представлены подлинники документов, а в случае, если оригиналы переданы в суд, ликвидационную комиссию или конкурсное производство – заверенные копии с отметкой, подтверждающей передачу оригиналов. 3.7. В графы Приложения 8: «Полное наименование компании», «Сумма вклада» и «Сумма произведенных выплат», включаются сведения обо всех компаниях, в которые были сделаны вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные взносы), и, соответственно, все сведения о вкладах и выплатах. В графе «Сумма вклада» указывается вклад (инвестиционный, страховой, пенсионный взнос) в каждую компанию без учета процентов по вкладу. При установлении Попечительским советом Фонда категории граждан, имеющих право на получение выплат большего размера, списки данной категории граждан составляются отдельно с учетом требований пп. 3.2-3.7 настоящего Положения. 3.8. При прохождении регистрации на документах, подтверждающих вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные взносы, взносы в кредитную организацию) граждан, имеющих право на получение компенсации, регистратором (уполномоченным лицом) проставляется отметка о прохождении регистрации: «Зарегистрирован на компенсационные выплаты» с указанием даты и фамилии регистратора (уполномоченного лица). 3.9. Страницы списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, нумеруются. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны быть прошиты, прошивка скреплена печатью организации, составлявшей список. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны быть подписаны полномочным представителем уполномоченной организации и скреплены печатью, а также заверены подписью уполномоченного представителя соответствующей администрации и печатью. На последнем листе каждого списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, должна быть указана дата его визирования администрацией. 3.10. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, представляются в Фонд на бумажном и магнитном носителях в формате, установленном Фондом. Списки могут быть направлены по почте или переданы с курьером. Соответствие списков на бумажных и электронных носителях подтверждается письмом за подписью руководителя уполномоченной организации. |
Похожие:
 | Федерации от 18. 11. 1995 г. №1157. Компенсация выплачивается вкладчикам и акционерам, которым был причинен ущерб на финансовом и... |  | Указывается индекс, город, улица, дом, корпус (при наличии), квартира (при наличии) |
| | Вкладчик правом на перераспределение обязательств с одного именного пенсионного счета на другой на этапе накопления у участников... | |
| Вкладчик правом на перераспределение обязательств с одного именного пенсионного счета на другой на этапе накопления у участников... | | Журнал «Российский Налоговый Курьер» | №1-2 за 2008 год | Справочник | Формы документов |
| Уведомление пользователей транспортного сайта о поступлении лотов для проведения тендера. 50 | | |
| Загрузка исторических котировок по любым типам инструментов через текстовый файл. 27 | | Постановление №807) Сведения о государственном или муниципальном контракте (Приложение №1) 16 |