7. Обязанности и права Заемщика
7.1. Заемщик обязан поддерживать Кредитовый оборот по Счету в размере не менее __________________________ рублей за календарный месяц, следующий за месяцем в котором заключено настоящее Соглашение.
При этом количество поступлений, учитываемых в объеме Кредитового оборота по Счету, должно составить не менее 5 (пяти) в неделю. Для целей настоящего Соглашения под неделей понимается календарная неделя с понедельника по воскресенье при условии, что в ней не более 2 (Двух) нерабочих дней. Если в неделе более 2 (Двух) нерабочих дней, то недостаточное количество поступлений за эту неделю не считается нарушением требований Соглашения.
Кредитор вправе в одностороннем порядке изменить размер обязательств Заемщика по поддержанию Кредитового оборота по Счету:
при изменении Лимита Овердрафта и установлении его в размере, меньшем, чем указано в пункте 2.2 Соглашения;
на основании письменного заявления Заемщика об изменении обязательств по поддержанию Кредитового оборота по Счету.
В случае изменения Лимита Овердрафта и установление его в размере, меньшем, чем указано в пункте 2.2 Соглашения, размер Кредитового оборота, который Заемщик обязан поддерживать по Счету за каждый календарный месяц в течение периода действия измененного Лимита Овердрафта, устанавливается по следующей формуле:
 , где
L – измененный размер Лимита Овердрафта, в рублях,
D – коэффициент, указанный в пункте 2.3 Соглашения,
W – размер Кредитового оборота в рублях, который Заемщик обязан поддерживать по Счету за каждый календарный месяц в течение периода действия измененного Лимита Овердрафта, в сумме, округленной до целой тысячи рублей.
Изменение размера Кредитового оборота, который Заемщик обязан поддерживать по Счету, оформляется письменным уведомлением, которое Кредитор направляет Заемщику с нарочным или заказным почтовым отправлением с описью вложения и уведомлением о вручении или по системе дистанционно-банковского обслуживания. Новое требование по поддержанию Кредитового оборота по Счету устанавливается на календарные месяцы, в течение которых действует Лимит Овердрафта, отличный от размера, указанного в пункте 2.2 Соглашения (в том числе распространяется на календарный месяц, в котором изменен Лимит Овердрафта).
7.2. Заемщик обязан предоставлять Кредитору правильно оформленные Расчетные документы и приложения к ним, необходимые для осуществления операций по Счету в соответствии с условиями настоящего Соглашения.
7.3. Заемщик обязуется:
не использовать полученные Кредиты на цели, указанные в пункте 3.6 Соглашения;
обеспечить возможность осуществления Кредитором контроля за целевым использованием Кредита/Кредитов, включая беспрепятственное ознакомление Кредитора с бухгалтерской отчетностью, договорными и иными документами Заемщика, имеющими отношение к получению Кредита/Кредитов и его использованию;
погасить (возвратить) Кредит/Кредиты в полной сумме в установленные Соглашением сроки, в том числе при направлении Кредитором соответствующего письменного уведомления в случае возникновения обстоятельств, изложенных в пункте 6.4. Соглашения, в сроки, установленные пунктом 6.5. Соглашения;
своевременно и полностью оплатить Кредитору проценты, комиссии и неустойки по Соглашению, документально подтвержденные расходы Кредитора, понесенные им в связи с исполнением Соглашения, в том числе при возникновении обстоятельств, изложенных в пункте 6.4. Соглашения;
в случае изменения Лимита Овердрафта в порядке, предусмотренном пунктом 2.3 Соглашения, осуществить погашение Основного долга таким образом, чтобы сумма задолженности по Основному долгу не превышала размер устанавливаемого Лимита Овердрафта, в указанный Соглашением срок;
обеспечить на установленные Соглашением даты исполнения денежных обязательств наличие средств на Счете в течение Операционного времени в сумме, достаточной для исполнения обязательств по Соглашению;
полностью погасить задолженность по Соглашению (включая Основной долг, проценты, комиссии и неустойки) в случае подачи заявления о расторжении с Кредитором договора банковского счета, на основании которого Заемщику был открыт Счет, не позднее дня подачи Кредитору такого заявления.
уведомлять Кредитора о привлечении кредитов в других кредитных организациях не позднее 3 (Трех) рабочих дней со дня подписания соответствующего кредитного соглашения;
предоставить Кредитору согласие (акцепт) на списание денежных средств, причитающихся ему по Соглашению, со счетов, которые в течение срока действия Соглашения будут открыты ему в Банке, в том числе через филиалы Банка, на основании соответствующих договоров;
в случае внесения изменений в учредительные документы Заемщика, предоставить Кредитору нотариально удостоверенные копии соответствующих документов в течение 30 (Тридцати) календарных дней с даты государственной регистрации изменений;
в случае внесения изменений в учредительные документы Заемщика, предоставить выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащую запись о государственной регистрации указанных изменений, в течение 30 (Тридцати) календарных дней с даты государственной регистрации изменений;
представлять бухгалтерскую и прочую отчетность, подготовка которой осуществляется Заемщиком в соответствии с Законодательством, в соответствии с порядком, изложенным в пунктах 7.5. – 7.6. Соглашения;
предоставлять в Банк справки из ФНС России или акт сверки расчетов, подписанный ФНС России, и справки из ПФР, Фонда социального страхования РФ, подтверждающие отсутствие/наличие недоимок и задолженностей по пеням, штрафам перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами и государственными внебюджетными фондами в размере более 5% чистых активов. Указанные справки должны быть выданы по состоянию на 01 января текущего года и предоставлены в Банк не позднее срока предоставления в Банк годовой бухгалтерской отчетности за последний отчетный год в соответствии с п.7.6. Соглашения. В случае если дата предоставления годовой бухгалтерской отчетности не попадает в срок погашения Овердрафта, указанный в п. 2.5 Соглашения, указанные справки должны быть представлены в Банк не позднее срока представления в Банк ближайшей бухгалтерской отчетности в соответствии с п.7.5. Соглашения и должны быть выданы по состоянию на дату этой отчетности (01 апреля, 01 июля или 01 октября). Обязательство по предоставлению в Банк справок из ПФР и Фонда социального страхования РФ исключается при условии предоставления указанной информации в виде справки за подписью заемщика;
незамедлительно известить Кредитора в письменной форме о любом существенном факте (событии, действии), которые, по мнению Заемщика, могут существенно ухудшить его финансовое состояние или имущественное положение, повлиять на его платежеспособность, а также о мерах, предпринимаемых им для устранения последствий указанных событий, действий;
предварительно письменно уведомить Кредитора об отчуждении имущества, принадлежащего Заемщику на праве собственности (хозяйственного ведения), стоимость которого превышает 10 (Десять) процентов балансовой стоимости активов Заемщика на дату отчуждения имущества;
не раскрывать содержание Соглашения и любую информацию, относящуюся к его исполнению третьим лицам, за исключением случаев, прямо предусмотренных Законодательством (обязательство Заемщика по защите конфиденциальной информации, возлагаемое на Заемщика настоящим Соглашением, не распространяется на общедоступную информацию, а также на информацию, которая станет известна третьим лицам не по его вине);
Предоставить в Банк в срок не позднее 20 рабочих дней с даты подписания соглашения об овердрафте согласие (акцепт) на списание без распоряжения Заемщика денежных средств со счета Заемщика, открытого в ________________________________________;
предоставить не позднее 20 рабочих дней с даты направления требования согласие (акцепт) на списание без его распоряжения денежных средств, причитающихся Банку, с любых расчетных счетов, открытых в других банках.
предоставлять в Банк письмо за подписью уполномоченного лица Заемщика с проставлением печати Заемщика, подтверждающее отсутствие/наличие недоимок и задолженностей по пеням, штрафам перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ, местными бюджетами и государственными внебюджетными фондами в размере более 5% чистых активов Заемщика по состоянию на 01 апреля, 01 июля и 01 октября текущего года. Указанные письма предоставляются в Банк не позднее срока предоставления в Банк ежеквартальной (за исключением годовой) бухгалтерской отчетности в соответствии с п. 7.5. Соглашения.
7.4. Помимо обязанностей, предусмотренных пунктом 7.3. Соглашения, Заемщик обязуется письменно извещать Кредитора о любом нижеуказанном событии в течение 10 (Десяти) рабочих дней со дня его наступления, произошедшего в течение срока действия Соглашения:
произойдет изменение места нахождения или почтового адреса Заемщика, а также любого из указанных в настоящем Соглашении платежных реквизитов Заемщика.
произойдет изменение более чем на 20% состава акционеров (участников) Заемщика.;
произойдет изменение структуры и/или персонального состава органов управления Заемщика;
начнется процесс ликвидации, реорганизации Заемщика (поручителя) (с момента принятия уполномоченным органом управления соответствующего решения), или подачи в арбитражный суд заинтересованным лицом заявления о признании Заемщика (поручителя) несостоятельным (банкротом).
7.5. Заемщик обязуется предоставлять Кредитору ежеквартально копии следующих документов бухгалтерской и прочей отчетности, сведения и расшифровки к ней:
1) форм бухгалтерской отчетности, включающих:
бухгалтерский баланс (форма № 1);
отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
2) сведений и расшифровок к бухгалтерскому балансу, включающих:
дебиторскую и кредиторскую задолженность Заемщика;
данные об обеспечении, полученном и выданном по видам;
данные о внебалансовых обязательствах поручительствах/гарантиях, предоставленных третьим лицам;
данные о наличии/отсутствии просроченных обязательств перед работниками по расчетам по заработной плате;
данные о наличии/отсутствии текущей картотеки неоплаченных расчетных документов к банковским счетам;
данные о расчетных и иных банковских счетах, открытых Заемщиком в иных кредитных организациях в виде справки ФНС России об открытых счетах либо выписок и/или сведений об оборотах по указанным счетам, предоставленных кредитными организациями;
данные о величине чистых активов Заемщика;
данные о наличии/отсутствии негативных событий и тенденций, произошедших в деятельности Заемщика с 01.__.20__г. по дату представления сведений;
справки Заемщика о размере сумм амортизационных отчислений, уплаченных процентов и комиссий за последние четыре отчетных квартала;
При этом отчетность на 1 апреля предоставляется не позднее 10 мая, на 1 июля – не позднее 10 августа, на 1 октября – не позднее 10 ноября.
7.6. Заемщик обязуется предоставлять Кредитору ежегодно не позднее 10 апреля года, следующего за отчетным копии следующих документов бухгалтерской отчетности:
1) форм годовой бухгалтерской отчетности, включающей
бухгалтерский баланс (форма № 1);
отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
отчет об изменении капитала (форма № 3);
отчет о движении денежных средств (форма № 4);
приложение к бухгалтерскому балансу (форма № 5);
2) пояснительной записки к годовой бухгалтерской отчетности;
3) сведений и расшифровок к годовому бухгалтерскому балансу, включающих документы, предусмотренные подпунктом «2» пункта 7.5. Соглашения;
7.7. Заемщик обязуется предоставлять Кредитору ежегодно до 30 июля текущего года за последний отчетный год аудиторское заключение, подтверждающее достоверность бухгалтерской отчетности Заемщика за последний отчетный год.
7.8. Предоставляемые копии документов бухгалтерской отчетности должны быть заверены в установленном порядке (с круглой печатью, подписью руководителя и главного бухгалтера Заемщика) и иметь отметку об их получении налоговым органом по месту государственной регистрации Заемщика.
Документы, содержащие секретные сведения, представляются в порядке, установленном для такого вида сведений.
Датой представления Заемщиком документов бухгалтерской отчетности и иных документов, предусмотренных пунктами 7.5. – 7.7. Соглашения, является дата фактического получения вышеуказанных документов Кредитором.
7.9. Заемщик вправе:
погашать Кредит/Кредиты, полученные по настоящему Соглашению, полностью или частично в любое время с соблюдением условий настоящего Соглашения, в том числе предусмотренных в пунктах 2.3, 2.5, 2.6 и 6.5 Соглашения;
досрочно уплачивать проценты и комиссии по Соглашению после истечения расчетного периода, за который они начислены;
обратиться к Кредитору с письменным заявлением (по форме, являющейся приложением № 1 к Соглашению) об уменьшении размера Лимита Овердрафта (но не менее чем до _______________________ рублей), об увеличении размера Лимита Овердрафта (но не более чем до величины, указанной в пункте 2.2. Соглашения), об уменьшении размера обязательств по поддержанию Кредитового оборота по Счету. Заявление должно быть передано Заемщиком Кредитору не позднее чем за 5 (Пять) рабочих дней до начала месяца установления нового размера Лимита Овердрафта и/или Кредитового оборота по Счету.
8. Обеспечение исполнения обязательств Заемщика
8.1. Обеспечением исполнения обязательств Заемщика по Соглашению является:
поручительство ____________________________________________________________________ (ОГРН _________________________) в соответствии с договором поручительства, который подлежит заключению между Кредитором и ___________________________________________________________ (ОГРН ____________________________) по форме, предложенной Кредитором;
9. Ответственность Заемщика
9.1. Заемщик несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Соглашению, в частности, в случае просрочки исполнения.
9.2. В случае несвоевременного погашения задолженности по Основному долгу Заемщик обязуется независимо от уплаты процентов за пользование Кредитом оплачивать Кредитору неустойку (пеню) в размере _______________________________ процента от суммы Просроченной задолженности по Основному долгу за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой возникновения Просроченной задолженности по Основному долгу, и по дату ее окончательного погашения (включительно). Неустойка оплачивается в дату окончательного погашения соответствующей Просроченной задолженности по Основному долгу.
9.3. В случае несвоевременного погашения задолженности по процентам/комиссии Заемщик обязуется оплачивать Кредитору неустойку (пеню) в размере _________________________________ процента от суммы Просроченной задолженности по процентам/ комиссии за каждый день просрочки. Неустойка начисляется, начиная с даты, следующей за датой возникновения Просроченной задолженности по процентам/комиссии, и по дату ее окончательного погашения (включительно). Неустойка оплачивается в дату окончательного погашения соответствующей Просроченной задолженности по процентам/ комиссии.
9.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательства по поддержанию Кредитового оборота, предусмотренного пунктом 7.1. Соглашения, Заемщик обязуется оплачивать Кредитору неустойку в размере _____________ процента годовых от средней суммы задолженности по Основному долгу по Соглашению, определяемой как отношение суммы задолженности по Основному долгу по Соглашению на каждый день месяца к количеству дней в месяце за период, в котором обязательство по поддержанию Кредитового оборота было нарушено. Неустойка оплачивается в ближайшую дату, установленную Соглашением для уплаты процентов за пользование Кредитом.
9.5. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком каждого из обязательств, предусмотренных подпунктами 8), 10), 11), 13), 19) пункта 7.3. Соглашения, пунктами 7.5.-7.7 Соглашения Заемщик обязуется оплачивать Кредитору штраф в размере _________________________. Штраф оплачивается в течение 10 дней после получения требования Банка об уплате штрафа.
9.6. Датой признания Заемщиком неустойки считается дата фактического получения Кредитором денежных средств, перечисленных / списанных на условиях заранее данного акцепта в связи с уплатой неустойки.
9.7. Неустойка, предусмотренная Соглашением, не покрывает убытки Кредитора, который вправе взыскать их в полной сумме с Заемщика сверх неустойки.
|
