12
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
для индивидуального предпринимателя на получение займа за счет средств АО «МСП Банк»
1.
|
ЗАЯВЛЕНИЕ – АНКЕТЫ:
|
Пояснение:
|
1.1
|
Заявление на получение займа (Приложение № 7)
|
по типовой форме
ОРИГИНАЛ
|
1.2
|
Сведения об индивидуальном предпринимателе (анкета) (Приложение № 8)
|
1.3.
|
Технико-экономическое обоснование займа, подтверждающее эффективность получения займа и его возвратность за счет собственных средств с обоснованием расходов, рентабельности и периода окупаемости (Приложение №11, 11-1)
|
1.4.
|
Копии контрактов (договоров) (при их наличии), подтверждающих расходную и доходную части ТЭО, а также копии договоров лизинга, факторинга, кредитных договоров.
|
Копии заверенные клиентом
|
1.5.
|
Согласие на обработку персональных данных (на все лица, предоставивших паспортные данные) (Приложение 17.1-17.3)
|
Оригинал
|
1.6.
|
Сведения о бенефициарном владельце (Приложение №9 Анкета "Бенефициарный владелец"
|
Оригинал по типовой форме
|
2.
|
ДОКУМЕНТЫ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ СТАТУС ЗАЕМЩИКА КАК СУБЪЕКТА МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА И ЕГО ПРАВОСПОСОБНОСТЬ:
|
Пояснение:
|
2.1
|
Выписка из ЕГРИП, заверенная печатью налоговой службы либо усиленной электронной цифровой подписью, выданная не ранее 30 календарных дней до даты выдачи займа
|
ОРИГИНАЛ
|
2.2
|
Паспорт гражданина Российской Федерации (все страницы, в том числе пустые), копия документа, подтверждающего урегулированные отношения с органами, призыва на военную службу (для мужчин в возрасте до 27 лет).
|
Копия, заверенная нотариусом, или копия с предоставлением оригинала документа (заверяется сотрудником Фонда)
|
2.3
|
Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе/ о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимательства
|
Копия, заверенная нотариусом, или копия с предоставлением оригинала документа (заверяется сотрудником Фонда)
|
2.4
|
Свидетельство о заключении/расторжении брака (предоставляется при наличии)
|
Копия, заверенная нотариусом, или копия с предоставлением оригинала документа (заверяется сотрудником Фонда)
|
2.5
|
Нотариальное согласие супруги (супруга) индивидуального предпринимателя без образования юридического лица на получение займа и передачу в залог совместно нажитого имущества. Нотариальное согласие не требуется, если супруга (супруг) лично явились Фонд и в присутствии финансового эксперта оформили согласие, за исключением случаев, когда нотариальная форма составления согласия является обязательной в соответствии с законодательством РФ.
|
ОРИГИНАЛ
|
2.6
|
Разрешение/лицензия на занятие отдельными видами деятельности (в случае, если данные виды деятельности подлежат лицензированию в соответствии с законодательством)
|
Копия, заверенная нотариусом, или копия с предоставлением оригинала документа (заверяется сотрудником Фонда)
|
3.
|
ФИНАНСОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ:
|
Пояснение:
|
3.1.
|
В случае применения упрощенной системы налогообложения - налоговую декларацию ИП по УСН (за три последних календарных года (в зависимости от даты государственной регистрации).
|
С отметкой налогового органа о принятии декларации и заверенная клиентом. В случае отправки отчетности в налоговые органы по почте прикладываются заверенные клиентом копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте - протоколы входного контроля
|
3.2.
|
В случае уплаты налогов в соответствии с главой 23 Налогового кодекса РФ «Налог на доходы физических лиц» - налоговую декларацию (за три последних календарных года (в зависимости от даты государственной регистрации).
|
С отметкой налогового органа о принятии декларации и заверенная клиентом. В случае отправки отчетности в налоговые органы по почте прикладываются заверенные клиентом копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте - протоколы входного контроля
|
3.3.
|
В случае уплаты НДС и Налога на прибыль – налоговые декларации (форма по КНД 1151001) (за три последних календарных года)
|
С отметкой налогового органа о принятии и заверенная клиентом. В случае отправки отчетности в налоговый орган по почте прикладываются заверенные клиентом копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте - протоколы входного контроля
|
3.4.
|
В случае уплаты единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН) - налоговые декларации по ЕСХН (за три последних календарных года (в зависимости от даты государственной регистрации).
|
С отметкой налогового органа о принятии декларации и заверенная клиентом. В случае отправки отчетности в налоговые органы по почте прикладываются заверенные клиентом копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте - протоколы входного контроля
|
3.5
|
В случае уплаты единого налога на вменённый доход (ЕНВД) - налоговые декларации по ЕНВД за три последних календарных года (в зависимости от даты государственной регистрации).
|
С отметкой налогового органа о принятии декларации и заверенная клиентом. В случае отправки отчетности в налоговые органы по почте прикладываются заверенные клиентом копии почтовых уведомлений об отправке, по электронной почте - протоколы входного контроля
|
3.6
|
Если Заемщик применяет патентную систему налогообложения (ПСН) - патент(-ы) и книгу учёта доходов и расходов за весь период деятельности
|
Копия, заверенная индивидуальным предпринимателем
|
3.7.
|
Если сумма займа превышает 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей - справки банков о ежемесячных оборотах (за последние 6 месяцев), об остатках денежных средств на расчетных, текущих, ссудных (при наличии ссудных счетов), валютных счетах и наличии ограничений на распоряжение денежными средствами.
Если сумма займа не превышает 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, справки из банков не требуются.
|
Подписанная банком (банками), обслуживающим счет (счета) индивидуального предпринимателя
|
3.8.
|
Документы, подтверждающие отсутствие задолженности перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами (ФСС и ПФР)
|
Справка налогового органа, выданная не позднее 30 календарных дней до даты подачи документов. ОРИГИНАЛ
|
3.9.
|
Сведения об открытых расчетных счетах Заемщика в коммерческих банках (при наличии расчетного счета)
|
Справка налогового органа, выданная не ранее 30 календарных дней до даты подачи документов ОРИГИНАЛ
|
3.10.
|
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на дату подачи заявки (с указанием даты возникновения и условий, сроков погашения) (Приложение №14)
Перечень имущества ИП (расшифровка основных средств) (Приложение № 15)
|
Заверенная клиентом (по форме Фонда)
|
3.11.
|
Упрощенная форма баланса и отчет о прибылях и убытках на дату подачи заявки (Приложения №12,13) с приложением оборотно-сальдовой ведомости по счетам «01», «02», «10», «41», «50», «51», «90», «70», «60», «62».
|
Заверенные клиентом (по форме Фонда)
|
3.12.
|
Копии всех кредитных договоров с Банками (иных договоров по предоставлению заемных средств).
|
Заверенные клиентом.
|
3.13.
|
Копии договоров аренды офисных, складских, торговых помещений.
|
Заверенные клиентом
|
3.14.
|
Сведения о деловой репутации (отзывы об ИП клиентов, имеющих с ним деловые отношения и/или отзывы от кредитных/некредитных финансовых организаций, в которых ИП находится на обслуживании) (при наличии)
|
|
4.
|
ДОКУМЕНТЫ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
|
Пояснение
|
4.1.
|
Документ, подтверждающий право собственности на предмет залога в зависимости от вида залога согласно Приложению №28
|
Заверенные копии
|
4.2.
|
Экспертное заключение об оценке предмета залога (при необходимости)
|
Оригинал
|
Примечание:
По требованию финансового эксперта Фонда, клиент предоставляет иные документы, если содержащаяся в них информация может повлиять на принятие решения о предоставлении займа.
«Заверенной» в соответствии с вышеуказанным перечнем считается копия, на которой обозначено «копия верна», наименование ИП, подпись ИП, дата заверения.
Если Заемщик был зарегистрирован в календарном году, предшествующем году заключения договора займа, и на дату заключения договора займа налоговая декларация за последний календарный год в налоговые органы не представлены и срок их представления не истёк необходимо предоставить книгу учёта доходов и расходов с последующим (в течение 30 дней с даты представления документов в налоговые органы) предоставлением документов в Фонд. Если Заемщик был зарегистрирован в год заключения договора займа – книгу учёта доходов и расходов за весь период деятельности;
ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ
сельскохозяйственных потребительских и производственных кооперативов на получение займа за счет средств АО «МСП Банк»
1.
|
ЗАЯВЛЕНИЕ – АНКЕТЫ:
|
Пояснение:
|
1.1
|
Заявление на получение займа (Приложение № 7)
|
По типовой форме ОРИГИНАЛ
|
1.2
|
Сведения о юридическом лице (анкета) (Приложение № 8)
|
1.3.
|
Технико-экономическое обоснование займа, подтверждающее эффективность получения займа и его возвратность за счет собственных средств с обоснованием расходов, рентабельности и периода окупаемости (Приложение №11, 11-1)
|
1.4.
|
Копии контрактов (договоров) (при их наличии), подтверждающих расходную и доходную части ТЭО, а также копии договоров лизинга, факторинга, кредитных договоров.
|
Заверенные клиентом
|
1.5.
|
Согласие на обработку персональных данных (на все лица, предоставивших паспортные данные) (Приложение 17.1-17.3)
|
Оригинал
|
1.6.
|
Сведения о бенефициарном владельце и руководителе юр. лица (Приложение №9Анкета "Бенефициарный владелец"; Анкета "Руководитель юр.лица")
|
Оригинал по типовой форме
| |
