Предоставление данных о кредите и заполнение полей «Дата составления отчёта»
Данные, предоставляемые в Бюро, должны быть как точными, так и своевременными. Данные, хранящиеся у организации – участника бюро, и не предоставляемые Бюро, никак не способствуют точному и своевременному составлению последним кредитных отчетов. Поэтому мы настоятельно рекомендуем предоставлять данные, касающиеся изменений на счетах клиентов, в тот же день (но не реже 1 раза в 10 дней, в соответствии с требованиями законодательства).
Поле Дата составления отчёта используется в каждой записи для указания даты последнего обновления счёта в рамках базы данных Банка. Это может быть день, когда был выписан счёт, или день, когда была произведена очередная выплата.
В некоторых случаях значение поля Дата составления отчёта сегмента заголовка может отличаться от значения поля Дата составления отчёта в других сегментах. Это может произойти, если участник бюро накапливает данные о счетах, имеющих различную периодичность, в файле, который затем будет совокупно передан бюро. В таком случае значение поля Дата составления отчёта сегмента заголовка должно содержать либо дату обновления последнего счёта, либо дату создания файла, в зависимости от того, какая из них является последней. Данная ситуация также может возникнуть в том случае, если участник бюро вносит исправления в данные, содержащиеся в счёте, пользуясь предыдущим файлом, отправленным в НБКИ. В любом случае, значение поля Дата составления отчёта сегмента заголовка должно совпадать или быть более поздней по сравнению с каким-либо из значений поля Дата составления отчёта других сегментов.
В большинстве случаев значение поля Дата составления отчёта сегмента заголовка будет совпадать со значениями поля Дата составления отчёта других сегментов. Это утверждение является справедливым для большинства Банков, предоставляющих в бюро отчёты, имеющие одинаковую периодичность, и представляющие собой один обновлённый файл. При таких обстоятельствах организация, предоставляющая данные, может опустить поле Дата составления отчёта любого сегмента записей. Если поле Дата составления отчёта какого-либо сегмента пропущено или заполнено неверно, НБКИ использует поле Дата составления отчёта сегмента заголовка для полей Дата составления отчёта этих сегментов.
При любых обстоятельствах поле Дата составления отчёта сегмента заголовка должно быть заполнено правильно.
Система поддерживает защиту от обработки дублирующих записей, что позволяет ей функционировать с максимальной производительностью, а также идентифицировать ошибочно поставленные одинаковые данные. Дублирующей считается запись, если в базе данных обнаружен такой же субъект, и значения следующих полей совпадают в базе и в обрабатываемой записи из файла:
Код участника
Номер счета
Дата составления отчета
Дублирующие записи отвергаются независимо от того, поступили они последовательно в одном или в разных файлах.
Передача/корректировка данных за предшествующие периоды
Для передачи данных за предшествующие периоды необходимо указать дату в прошлом, на которую эта информация актуальна, в поле Дата составления отчета сегмента «Сделка» TR Дата составления отчета в сегменте заголовка TUTDF в таком случае будет лишь датой, указывающей когда создан данный файл. Также можно оставить поле Дата составления отчета сегмента «Сделка» TR пустым во всех записях и указать дату в прошлом в заголовке TUTDF, - в этом случае она будет записана в каждый сегмент, в котором дата пуста.
При получении данных за дату, предшествующую имеющейся в базе, будет произведено обновление только поля Своевременность платежей сегмента «Сделка» TR. По остальным полям в кредитных отчетах отражаются только последние данные.
Пример:
-
|
Дата составления отчета
|
Баланс
|
Своевременность платежей (в файле с данными)
|
Своевременность платежей (в кредитном отчете)
|
БД до поставки ретроспективной записи
|
20050930
|
123000
|
|
1-1-x-x-x-0
|
Файл с данными в формате TUTDF
|
20050731
|
98700
|
2
|
|
БД после поставки ретроспективной записи
|
20050930
|
123000
|
|
1-1-2-x-x-0
|
|
