Публичная оферта на заключение Агентского договора по исполнению поручения по привлечению физических лиц для оформления документов

Приложение № 1

к Договору № _______________

от «____»___________201__ г.

1. 
   Глоссарий
   

1. 
   МФЦ – юридическое лицо действующее по поручению Принципала и от его имени по привлечению Потенциальных клиентов и сбора сведений и документов, необходимых для заключения договоров об обязательном пенсионном страховании/договоров негосударственного пенсионного обеспечения. Действия МФЦ по привлечению Потенциальных клиентов и оформлению документов регламентируются соответствующим агентским договором, заключенным между МФЦ и Принципалом.
   
2. 
   Карточка физического лица (далее – Карточка клиента) – документ, содержащий персональные данные и иные сведения об Идентифицируемом лице в соответствии с требованиями Федерального закона и Положения Банка России. Карточка клиента входит в состав комплекта документов при заключении Договора об обязательном пенсионном страховании и/или Договора негосударственного пенсионного обеспечения и заверяется собственноручной подписью Потенциального клиента.
   
3. 
   Бенефициарный владелец – физическое лицо, которое прямо или косвенно контролирует действия клиента (потенциального клиента), в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом.
   
4. 
   Выгодоприобретатель – лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент (потенциальный клиент), в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
   
5. 
   Документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ или иной документ, признаваемый документом, удостоверяющим личность гражданина РФ в соответствии с законодательством РФ, и документом, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством РФ и международным договором РФ.
   
6. 
   Идентификация – процедура, выполняемая МФЦ в рамках исполнения агентского договора и направленная на установление личности Потенциального клиента (Идентифицируемого лица), а также его Представителей и/или Выгодоприобретателей на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность и полномочий его Представителей на оформление Комплекта ОПС и/или Комплекта НПО.
   
7. 
   Комплект ОПС – комплект документов, оформляемых на бумажных носителях и используемых при заключении договора об обязательном пенсионном страховании, включающий в себя:
   

• 
  Карточку физического лица в одном экземпляре;
  
• 
  Договор об обязательном пенсионном страховании в двух экземплярах;
  
• 
  Согласие на обработку персональных данных;
  
• 
  Заверенные копии паспорта и страхового свидетельства застрахованного лица (если применимо);
  
• 
  Копию (и/или скан-копию) документа, подтверждающего исполнение МФЦ услуги по подаче Клиентом в Пенсионный фонд Российской Федерации Заявления о переходе;
  
• 
  Копию (и/или скан-копию) документа, удостоверяющего личность, наложенного на экземпляр подписанного Потенциальным клиентом договора об ОПС, так, чтобы была видна подпись Потенциального клиента на договоре об ОПС.
  

8. 
   Положение Банка России – Положение Банка России от 12.12.2014 №444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
   
9. 
   Потенциальный клиент (Идентифицируемое лицо) – физическое лицо, планирующее вступить в договорные отношения с Фондом.
   
10. 
    Представитель клиента – лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента (потенциального клиента), полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе. При подаче Заявления о переходе Представителем клиента, все документы, указанные ниже, необходимые для подписания Клиентом, подписывает Представитель Клиента.
    
11. 
    СНИЛС – страховой номер индивидуального лицевого счета Идентифицируемого лица;
    
12. 
    Стандарт – настоящий Стандарт идентификации клиентов - физических лиц.
    
13. 
    Федеральный закон – Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
    
14. 
    Фонд – ___наименование нпф___.
    

1. 
   Общие положения
   

1. 
   Настоящий Стандарт устанавливает требования к процедуре сбора сведений и документов для Идентификации и процедуре проведения Идентификации физических лиц (Потенциальных клиентов), обязательные для выполнения уполномоченными представителями Фонда (МФЦ), задействованными в процессах привлечения Потенциальных клиентов и оформлении Комплекта ОПС и/или Комплекта НПО.
   
2. 
   Стандарт разработан в соответствии с условиями и требованиями Федерального закона и Положения Банка России.
   
3. 
   Стандарт утвержден Советом директоров Фонда. Любые изменения (дополнения) могут быть внесены в Стандарт на основании соответствующего решения Совета директоров Фонда.
   
4. 
   Все уполномоченные представители Фонда (МФЦ), участвующие в процессах сбора сведений и документов, установления личности и/или проведении Идентификации, а также организации процедуры Идентификации несут полную ответственность за выполнение требований к процедуре проведения Идентификации, установленных настоящим Стандартом.
   

2. 
   Документы, удостоверяющие личность
   

1. 
   Перечень документов, используемых для удостоверения личности Потенциальных клиентов – граждан Российской Федерации на территории Российской Федерации:
   

• 
  Паспорт гражданина Российской Федерации – документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, на территории РФ, действует с 01.10.1997. Основание: Указ Президента РФ от 13.03.1997 №232 «Об основном документе, удостоверяющем личность гражданина РФ на территории РФ»;
  
• 
  Временное удостоверение личности гражданина РФ (форма 2-П) – временный документ ограниченного срока действия, удостоверяющий личность граждан РФ, утративших гражданский паспорт, а также граждан, в отношении которых до выдачи паспорта проводится дополнительная проверка. Временное удостоверение выдается на срок, указанный в нем. Основание: Положение о паспорте гражданина РФ, образца бланка и описания паспорта гражданина российской федерации, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997 №828, Административный регламент Федеральной миграционной службы, утвержденный Приказом ФМС РФ от 30.11.2012 №391;
  

1. 
   Перечень документов, используемых для удостоверения личности Потенциальных клиентов – граждан иностранных государств и лиц без гражданства на территории Российской Федерации:
   

• 
  Паспорт иностранного гражданина – документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина, находящегося на территории РФ;
  
• 
  Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  
• 
  Разрешение на временное проживание – документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства, подтверждающий его право на временное проживание на территории РФ до момента получения вида на жительство;
  
• 
  Вид на жительство – документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства, подтверждающий его право на постоянное проживание на территории РФ, свободны въезд и выезд на территорию РФ / с территории РФ;
  
• 
  Документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином РФ или о приеме в гражданство РФ;
  
• 
  Удостоверение беженца или свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории РФ – документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства, получившего статус беженца на территории РФ или ходатайствующего о получении статуса беженца;
  

1. 
   Дополнительным документом, необходимым для проведения Идентификации и подтверждения права временного пребывания на территории РФ для граждан иностранных государств и лиц без гражданства является миграционная карта, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством РФ. Данный документ включен в Карточку клиента. ВНИМАНИЕ! Миграционная карта действительна только при предъявлении документа, удостоверяющего личность иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории РФ. При этом миграционная карта является обязательным документом, сведения о котором вносятся в Карточку Идентифицируемых лиц, в случаях если такие лица являются иностранными гражданами и лицами без гражданства. Для сведения: в случае, если Идентифицируемое лицо имеет статус временно проживающего в РФ, устанавливать данные миграционной карты при проведении процедуры идентификации не требуется.
   
2. 
   Дополнительным документом, для проведения Идентификации является Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации. Данные сведения устанавливаются в отношении иностранных граждан и лиц без гражданства, находящихся на территории Российской Федерации, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, предусмотрена законодательством Российской Федерации.
   
3. 
   К документам, которые не являются документами, удостоверяющим личность граждан РФ на территории РФ, а также граждан иностранных государств и лиц без гражданства временно / постоянно находящихся на территории РФ, относятся:
   

• 
  Заграничный паспорт гражданина РФ;
  
• 
  Дипломатический паспорт гражданина РФ;
  
• 
  Служебный паспорт РФ;
  
• 
  Копии паспорта гражданина РФ и других документов, удостоверяющих личность, включая нотариально заверенные копии таких документов;
  
• 
  Гражданский паспорт СССР;
  
• 
  Водительское удостоверение;
  
• 
  Служебные удостоверения, включая удостоверения работников правоохранительных органов, МЧС, ФМС и т.д.;
  
• 
  Трудовая книжка;
  
• 
  Пенсионное свидетельство;
  
• 
  Студенческий билет или зачетная книжка;
  
• 
  Документы граждан, отнесенных к определенной категории (удостоверение адвоката, донора, инвалида и т.д.);
  
• 
  Справка установленной формы, выдаваемая гражданам находящихся местах содержания под стражей или отбывших наказание и освобожденных из мест лишения свободы;
  
• 
  Иные документы, не указанные в пунктах 2.2.1-2.2.2 настоящего Стандарта и предъявляемые Потенциальными клиентами.
  

3. 
   Порядок сбора информации, установления личности и оформления Комплекта ОПС
   

1. 
   В целях сбора информации, установления личности, оказания услуги МФЦ по реализации прав застрахованного лица, а также дальнейшего оформления Комплекта ОПС уполномоченный сотрудник МФЦ принимает от Потенциального клиента:
   

• 
  установленной формы заявление:
  

• 
  документ, удостоверяющий личность, в соответствии с настоящим Стандартом;
  

• 
  СНИЛС.
  

1. 
   Уполномоченный сотрудник проверяет:
   

• 
  подлинность документов, указанных в п. 2.3.1 настоящего Стандарта;
  
• 
  соответствие данных документа, удостоверяющего личность, данным, указанным в заявлении;
  
• 
  полномочия представителя Потенциального клиента;
  

3. 
   Проведя процедуру проверку, указанную в п. 2.3.2 настоящего Стандарта, уполномоченный сотрудник вводит информацию о Клиенте, указанную в разделе 2.6 настоящего Стандарта, в систему АИС «МФЦ». При наличии расхождений в документах, указанных в п. 2.3.1, приоритет имеют сведения, указанные в СНИЛСе.
   

4. 
   В целях Идентификации Клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца Фонд самостоятельно либо с привлечением третьих лиц (Агентов/МФЦ) осуществляет сбор сведений и документов, предусмотренных Положением Банка России.
   
5. 
   Фонд обязан до приема на обслуживание установить личность, собрать сведения и документы, необходимые для Идентификации и провести Идентификацию Потенциального клиента, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Применительно к положениям настоящего Стандарта, установление личности и сбор сведений и документов для Идентификации Потенциального клиента (Идентифицируемого лица), его представителя и выгодоприобретателя должны осуществляться перед оформлением Комплекта ОПС.
   
6. 
   Если от имени Потенциального клиента действует его представитель (подписант), то уполномоченные представители МФЦ, ответственные за работу с клиентами, обязаны установить полномочия представителя (получить документ, подтверждающий полномочия представителя действовать от имени Потенциального клиента; пример: доверенность, акт уполномоченного органа и т.д.), идентифицировать его, а также представляемое им лицо.
   
7. 
   В случае если Потенциальный клиент действует к выгоде иного лица (выгодоприобретателя), то в целях идентификации выгодоприобретателя уполномоченные представители МФЦ, ответственные за работу с клиентами, обязаны установить сведения, предусмотренные для соответствующего статуса клиента (Карточка клиента - часть 1.1, 1.2), а также сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что при проведении операций и сделок Клиент действует к выгоде третьего лица.
   
8. 
   В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован Фондом до приема Потенциального клиента (Идентифицируемого лица) на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых Потенциальным клиентом к совершению операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, Фонд осуществляет Идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семь рабочих дней со дня совершения операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом.
   
9. 
   Все документы, позволяющие Идентифицировать Потенциального клиента, его представителя и выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
   
10. 
    Уполномоченный представитель МФЦ, ответственный за работу с клиентами, вправе в письменной либо устной форме обратиться к Потенциальному клиенту, его представителю с просьбой о предоставлении дополнительных документов и сведений, необходимых Фонду для реализации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    
11. 
    При необходимости уполномоченный представитель МФЦ информирует Клиента о требовании пункта 14 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, в соответствии с которым Фонд имеет право требовать, а Клиент обязан предоставить информацию, необходимую для исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, включая информацию о выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
    
12. 
    Установление личности и сбор сведений, необходимых для Идентификации осуществляется при личном присутствии Идентифицируемого лица (Потенциального клиента) и предъявлении данным лицом, подлинников документов, удостоверяющих его личность, указанных в разделе 2.2 настоящего Стандарта.
    
13. 
    Для фиксирования персональных данных, сведений и данных документа, удостоверяющих личность Потенциального клиента и иных сведений, установленных Федеральным законом, Положением Банка России и настоящим Стандартом, для последующей Идентификации Потенциальных клиентов используется Карточка клиента.
    
14. 
    Карточка Клиента оформляется на бумажном носителе, в одном экземпляре и содержит идентификационную информацию о Клиенте и может заполняться Идентифицируемым лицом либо уполномоченным представителем МФЦ, на основании представленных подлинных документов, удостоверяющих личность и сведений. Карточка Клиента в обязательном порядке подписывается лично Потенциальным клиентом (Идентифицируемым лицом) с расшифровкой его подписи (фамилия, инициалы);
    
15. 
    При оформлении Карточки Клиента уполномоченный представитель МФЦ устанавливает личность Идентифицируемого лица по предъявленным документам, проверяет правильность заполнения всех полей и полноту оформления Карточки Клиента.
    
16. 
    После заполнения Карточки Клиента, ее проверки и подписания со стороны Потенциального клиента (Идентифицируемого лица), уполномоченный представитель Фонда визирует Карточку Клиента своей подписью, с указанием полной расшифровки своих ФИО, а также с обязательным указанием номера и даты выдачи доверенности Фонда (если предусмотрено).
    
17. 
    После заполнения и подписания Карточки Клиента в аналогичном порядке осуществляется заполнение других документов, входящих в Комплект ОПС.
    

4. 
   Обязательные условия Идентификации
   

1. 
   Обязательными условиями при сборе сведений для оформления документов, входящих в Комплект ОПС, установления личности Потенциальных клиентов и проведения процедуры Идентификации, являются:
   

• 
  Личное присутствие Потенциального клиента (Идентифицируемого лица) при заполнении Карточки Клиента и других документов Комплекта ОПС, либо присутствие представителя Потенциального клиента, чьи полномочия удостоверены нотариально, либо иным способом, приравненным к нотариальному удостоверению полномочий;
  
• 
  Предоставление Потенциальным клиентом (Идентифицируемым лицом) подлинников документов, удостоверяющих его личность;
  
• 
  Полное и правильное оформление документов, входящих в Комплект ОПС, подтверждающее волеизъявление Потенциального клиента в установлении правоотношений с Фондом;
  
• 
  Оформление полного комплекта документов, входящих в Комплект ОПС, в соответствии с п.1.7 настоящего Стандарта;
  
• 
  Обязательное указание сведений, предусмотренных Федеральным законом и Положением Банка России о представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце Потенциального клиента (Идентифицированного лица) (при их наличии);
  
• 
  Положительный результат последующей проверки (верификации) клиентских данных в соответствии со Стандартом верификации клиентов-физических лиц, утвержденным в Фонде.
  

2. 
   Сбор сведений и документов, проверка документов, установление личности Потенциальных клиентов, заполнение соответствующих полей документов, входящих в состав Комплекта ОПС и фиксирование указанных сведений в специализированном программном обеспечении Фонда, может осуществляться только уполномоченными представителями Фонда, имеющими действующую доверенность Фонда.
   
3. 
   Информация, полученная в ходе сбора сведений, установления личности Потенциальных клиентов и проведения процедуры Идентификации не может, полностью или частично, передаваться третьим лицам, за исключением организаций, перечисленных в Согласии на обработку персональных данных Идентифицируемого лица.
   

5. 
   Список исключений при проведении Идентификации
   

• 
  Установление личности Потенциальных клиентов, не имеющих при себе документов, удостоверяющих личность (указание реквизитов документов со слов Потенциальных клиентов (Идентифицируемых лиц), их родственников, родных, близких и т.д.), а также по любым копиям документов, включая ксерокопии, сканированные копии и нотариально заверенные копии документов, удостоверяющих личность;
  
• 
  Оформление документов, входящих в Комплект ОПС без личного присутствия Потенциального клиента (Идентифицируемого лица);
  
• 
  Неполное и/или неправильное заполнение документов, входящих в Комплект ОПС, включая исправления и помарки;
  
• 
  Указание реквизитов документов, удостоверяющих личность Потенциального клиента, а также указание реквизитов иных документов, сведения о которых необходимы для заполнения документов, входящих в Комплект ОПС, со слов Потенциального клиента (Идентифицируемого лица), третьих лиц и/или получение этих реквизитов из иных источников, включая электронные файлы и базы данных;
  
• 
  Любое искажение и/или сокрытие персональных данных, реквизитов и иных данных, содержащихся в документах, удостоверяющих личность, иных сведений, полученных в ходе сбора информации и Идентификации Потенциальных клиентов;
  
• 
  Полное или частичное выполнение процедур сбора сведений и документов, установления личности Потенциальных клиентов (Идентифицируемых лиц) и проведение в рамках настоящего Стандарта процедуры Идентификации третьими лицами, не уполномоченными Фондом и не имеющими соответствующей доверенности Фонда.
  

6. 
   Сведения, запрашиваемые у Клиента при заполнении Комплекта ОПС
   

7. 
   Заключительные положения