Руководство для банков-респондентов oao акб «связь-банк»

Скачать 1.13 Mb.

Название	Руководство для банков-респондентов oao акб «связь-банк»
страница	1/15
Тип	Руководство

filling-form.ru > бланк строгой отчетности > Руководство

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 15

РУКОВОДСТВО ДЛЯ БАНКОВ-РЕСПОНДЕНТОВ OAO АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ СТАНДАРТОВ SWIFT ПРИ ПЕРЕДАЧЕ СООБЩЕНИЙ

ПО СИСТЕМЕ SWIFT/TELEX
Редакция октябрь 2014

Оглавление:

1.	Общие положения	3
2.	Особенности оформления сообщений в валюте, отличной от валюты РФ в ОАО АКБ «Связь-Банк»	3
3.	Особенности оформления сообщений в валюте РФ (российских рублях) в ОАО АКБ «Связь-Банк»	5
4.	Использование транслитерации при составлении сообщений в валюте РФ	6
5.	Структура телексного сообщения и особенности заполнения полей	9
6.	Описание форматов SWIFT	10
	6.1. Термины и определения	10
	6.2. Перечень финансовых типов сообщений, предназначенных для использования при осуществлении расчетов по счетам ЛОРО.	10
	6.3. Перечень информационных типов сообщений, используемых в качестве подтверждения операций по счету	11
	6.4. Перечень информационных типов сообщений, предназначенных для использования при осуществлении рекламационной и прочей переписки.	11
	6.5. Реквизитный состав финансовых и информационных сообщений (M103, MT202, MT900, MT910, MT950,MTn92, MTn95, MTn96, MTn99).	11
	6.6. Порядок заполнения полей сообщений, предназначенных для передачи платежных инструкций в ОАО АКБ «Связь-Банк» (МТ103, МТ202)	16
	6.7. Оформление платежных инструкций по платежам клиентов на перечисление налогов, сборов и иных обязательных платежей в бюджет РФ	30
7.	Образцы оформления расчетных документов, передаваемых по TELEX	34
8.	Образцы оформления расчетных документов, передаваемых по SWIFT	38
	Приложение 1. «Перечень валютных и иных операций резидентов и нерезидентов»	41

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Целью разработки документа является:

определение правил заполнения полей сообщений, оформленных в соответствии со стандартами SWIFT и предназначенных для передачи через систему SWIFT/Телекс;
унификация документооборота;
исключения риска ошибочного понимания участниками расчетов распоряжений по счету Лоро;
обеспечение автоматизированной обработки сообщений, передаваемых по системе SWIFT/Телекс.

Описываемый в документе перечень сообщений и порядок их заполнения являются обязательным при осуществлении обмена расчетными документами в электронном виде с использованием системы SWIFT/Телекс.
Типы сообщений, используемые при обмене информационными и расчетными документами между ОАО АКБ «Связь-Банк» и банками-респондентами определены в разделе 6 «Описание форматов SWIFT» настоящих Рекомендаций.
Требования ОАО АКБ «Связь-Банк» к оформлению расчетных документов для передачи по системе SWIFT и Телекс аналогичны требованиям Стандартов SWIFT, «Рекомендациям по использованию стандартов SWIFT при передаче финансовых сообщений с учетом требований платежной системы Банка России» (версия SWIFT-RUR6) и сложившейся практике международных расчетов, с некоторыми дополнениями по заполнению отдельных полей сообщений со стороны ОАО АКБ «Связь-Банк» для обеспечения сквозной обработки платежей (приведены в разделе 2 и 3 настоящего Руководства).

ОСОБЕННОСТИ ОФОРМЛЕНИЯ СООБЩЕНИЙ В ВАЛЮТЕ, ОТЛИЧНОЙ ОТ ВАЛЮТЫ РФ В ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК»

Сообщения должны содержать только символы, разрешенные к передаче по сети SWIFT и телекс.

Поле 50 (Ordering Customer). Поле должно содержать полную информацию об отправителе перевода.

Для юридических лиц:

- номер счета

- наименование

- ИНН либо КИО (если присвоены)

- адрес (с указанием в следующем порядке – улица, номер дома, город, страна)

Для физических лиц:

- номер счета либо в случае перевода без открытия счета иной идентификатор стороны (документ, удостоверяющий личность)

- фамилия, имя, отчество

- адрес (с указанием в следующем порядке – улица, номер дома, город, страна) или дата и место рождения.

Поле 52 (Ordering Institution). Заполняется с опцией А.

Опция D используется только в тех случаях, когда финансовая организация-заказчик не имеет код BIC.
Поле 56 (Intermediary). Приоритетно использование опции А.

В сообщениях МТ103 в евро, в пользу получателей, находящихся в Еврозоне, данное поле не заполняется.
Поле 57 (Account with Institution). Приоритетно использование опции А.
Поле 58 (Beneficiary Institution). Приоритетно использование опции А.
Поле 59 (Beneficiary Customer)

Поле должно содержать полную информацию о получателе платежа:

- номер счета или IBAN*

- наименование

- адрес (с указанием в следующем порядке – улица, номер дома, город, страна).
*Платежные поручения (МТ103) в пользу бенефициаров (физических и юридических лиц), имеющих счета в финансовых организациях, расположенных на территории стран Европейского Союза, вместо номера счета обязательно должны содержать IBAN (International Bank Account Number).
Поле 70. (Details of Payment), Поле 72 (Sender to Receiver Information).

Информация, в поле 70, 72 расчетных документов в иностранной валюте указывается ТОЛЬКО на английском языке. Подмена символов кириллицы латинским шрифтом недопустима.

В поле 70 дополнительно к номеру и дате документа, являющегося основанием для осуществления перевода необходимо при осуществлении:

коммерческих платежей – максимально детализировать за какой вид товаров или услуг производятся расчеты, избегая использования общих понятий (за товары – goods, за оборудование – equipment, услуги – servise и т.п.)
расчетам по договорам займа – указывается процентный/беспроцентный займ.

В сообщениях МТ202 для указания назначения платежа в поле 72 использование кодового слова /BNF/ обязательно. Для ускорения исполнения платежей банками-корреспондентами рекомендуется указывать подробное содержание операции, например:

при расчетах по межбанковским кредитам:

/BNF/ TRANSFER ACCORDING TO Fixed Loan DEAL (либо DEPOSIT DEAL)

//ISSUE DATE ../../..

//MATURITY DATE ../../..

//AGREEMENT

При расчетах по конверсионным сделкам:

/BNF/ TRANSFER ACCORDING TO FX SWAP DEAL

//ISSUE DATE ../../..

//MATURITY DATE ../../..

//AGREEMENT

При расчетах по банкнотным сделкам:

/BNF/ TRANSFER ACCORDING TO BANKNOTE DEAL

//ISSUE DATE ../../..

//MATURITY DATE ../../..

//AGREEMENT

Перевод собственных средств

/BNF/REPLENISHMENT OF OWN ACCOUNT

либо

/BNF/TRANSFER OF OWN FUNDS

ОСОБЕННОСТИ ОФОРМЛЕНИЯ СООБЩЕНИЙ В ВАЛЮТЕ РФ (российских рублях) В ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК»

1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 15

Похожие:

	Пао акб «Связь-Банк» Протокол №5 от «20» июля 2015 г ...		Рекомендации по заполнению заявлений на перевод в иностранной валюте... Настоящие Рекомендации предназначены для Клиентов ОАО «альфа-банк» – банков-респондентов, работающих по системе «Клиент «Альфа-Банк»...
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в пао акб «Связь-Банк» (за исключением Центрального, Невского, Сибирского, Донского, Поволжского...		Справочник тарифов ОАО акб «Связь-Банк» для юридических лиц (кроме банков) Операции по покрытым (депонированным) безотзывным аккредитивам с запретом частичных выплат на территории Российской Федерации (Банк...
	Пао акб «Связь Банк» Форма №11 Тарифы на депозитарное обслуживание в пао акб "Связь-Банк" Прекращение полномочий Оператора, Попечителя, Распорядителя счета депо Депонента		Заявление о блокировке банковской карты пао акб «Связь-Банк» Прошу пао акб «Связь-Банк» заблокировать нижеуказанную карту, выпущенную на мое имя
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...		Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...
	Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...		Пао акб «Связь Банк» для клиентов физических лиц за услуги, предоставляемые... Зачисление на счета / вклады /Клиентов денежных средств, поступивших безналичным путем из других банков либо со счетов / вкладов,...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:

Все бланки и формы на filling-form.ru

Руководство для банков-респондентов oao акб «связь-банк»

РУКОВОДСТВО ДЛЯ БАНКОВ-РЕСПОНДЕНТОВ OAO АКБ «СВЯЗЬ-БАНК» ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ СТАНДАРТОВ SWIFT ПРИ ПЕРЕДАЧЕ СООБЩЕНИЙ

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Похожие: