4) копии паспортов Заявителя (для индивидуального предпринимателя), руководителя Заявителя (для юридического лица), учредителя Заявителя (для юридического лица), в случае владения учредителем долей более 50% (пятидесяти процентов) в уставном капитале Заявителя; 5)

Название

Тип

Документы

filling-form.ru > бланк доверенности > Документы

ЭТАП 1
ВАЖНО!!!

Документы, указанные в пунктах 1 - 9 и 11 – 15, предоставляются всеми Заявителями, документы, указанные в пункте 10, предоставляются выборочно, в зависимости от применяемой системы налогообложения и организационно-правовой формы.
Для принятия решения о предоставлении Микрозайма Заявитель предоставляет в АО «ГФСО» (далее по тексту – «Общество») следующие документы:

1) заявление на предоставление Микрозайма по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

2) согласие субъекта (руководителя, представителя (при наличии), учредителей (физических лиц) Заявителя, в случае предоставления персональных данных, в том числе копий паспортов и иных документов и сведений) персональных данных на обработку его персональных данных по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

3) согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета (Заявителя, руководителя Заявителя (для юридического лица), учредителя Заявителя (для юридического лица) в случае владения учредителем долей более 50% (пятидесяти процентов) в уставном капитале Заявителя) по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

4) копии паспортов Заявителя (для индивидуального предпринимателя), руководителя Заявителя (для юридического лица), учредителя Заявителя (для юридического лица), в случае владения учредителем долей более 50% (пятидесяти процентов) в уставном капитале Заявителя;

5) справки (сведения) из налогового органа, полученные не ранее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты подачи заявления на предоставление Микрозайма, либо их копии, заверенные Специалистом Общества:

- об исполнении Заявителем обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов;

- об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях.

6) справки из кредитных организаций (обслуживающих банков), в которых открыты банковские счета Заявителя, полученные не ранее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты подачи заявления на предоставление Микрозайма:

- о наличии / отсутствии ссудной задолженности с указанием наличия / отсутствия случаев просроченной задолженности и их длительности за последние 6 (шесть) месяцев;

- о наличии ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковских счетах;

- об оборотах по счетам Заявителя в банках (с расшифровкой по месяцам) за последние 6 (шесть) месяцев и остатками по счету (счетам);

7) копия сведений о среднесписочной численности работников за предыдущий календарный год с подтверждением принятия указанного документа налоговым органом;

8) копия лицензии (разрешения) на право осуществления Заявителем конкретного вида деятельности (выполнения работ, оказания услуг, составляющих лицензируемый вид деятельности) при осуществлении Заявителем лицензируемого вида деятельности;

9) копии правоустанавливающих документов и (или) иных документов на помещения, в которых Заявитель осуществляет хозяйственную деятельность (свидетельства о праве собственности, договор аренды (субаренды) и т.д.);
10) в зависимости от применяемой Заявителем системы налогообложения:
10.1) Заявители, применяющие общую систему налогообложения, представляют:

- копия бухгалтерской (финансовой) отчетности Заявителя (с расшифровкой по статьям) на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на предоставление Микрозайма с подтверждением принятия указанного документа налоговым органом (за исключением индивидуальных предпринимателей);

- промежуточная бухгалтерская отчетность (форма №1, форма №2) по состоянию на конец 4 (четырех) кварталов, предшествующих дате подачи заявления на предоставление Микрозайма, с расшифровками к отчетности;

- карточка счета 51 («Расчетные счета») или выписка из клиент-банка по всем обслуживающим банкам (с расшифровкой по операциям), указанные документы предоставляются за 6 (шесть) месяцев, а при наличии сезонности в бизнесе - за период не менее 12 (двенадцати) месяцев, предшествующих дате подачи заявления на предоставление Микрозайма (в электронном виде – формат excel);

- копия налоговой декларации по налогу на прибыль на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на предоставление Микрозайма с подтверждением получения указанного документа налоговым органом;

- копия итоговой части аудиторского заключения за последний финансовый год (при его отсутствии - за предшествующий год). Представляется в случае, если в соответствии с законодательством РФ обязанность по проведению обязательного аудита годовой бухгалтерской отчетности возложена на Заявителя;
10.2) Заявители, применяющие упрощенную систему налогообложения (УСН), уплачивающие единый налог на вмененный доход (ЕНВД) или единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН), представляют:

- копия налоговой декларации на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на предоставление Микрозайма с подтверждением получения указанного документа налоговым органом;

- сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов за период не менее 6 (шести) последних месяцев, а при наличии сезонности в бизнесе - за период не менее 12 (двенадцати) последних месяцев до даты подачи заявления на предоставление Микрозайма;

- копия бухгалтерской (финансовой) отчетности Заявителя (с расшифровкой по статьям) на последнюю отчетную дату перед датой подачи заявления на предоставление Микрозайма с подтверждением принятия указанного документа налоговым органом (за исключением индивидуальных предпринимателей);

- промежуточная бухгалтерская отчетность (форма №1, форма №2) по состоянию на конец 4 (четырех) кварталов, предшествующих дате подачи заявления на предоставление Микрозайма, с расшифровками к отчетности;

- карточка счета 51 («Расчетные счета») или выписка из клиент-банка по всем обслуживающим банкам (с расшифровкой по операциям), указанные документы предоставляются за 6 (шесть) месяцев, а при наличии сезонности в бизнесе - за период не менее 12 (двенадцати) месяцев, предшествующих дате подачи заявления на предоставление Микрозайма (в электронном виде – формат excel);
10.3) Заявители – индивидуальные предприниматели, применяющие патентную систему налогообложения, представляют:

- сведения о доходах, подтвержденные данными учета доходов за период не менее 6 (шести) последних месяцев, а при наличии сезонности в бизнесе - за период не менее 12 (двенадцати) последних месяцев до даты подачи заявления на предоставление Микрозайма;

- выписка из клиент-банка по всем обслуживающим банкам (с расшифровкой по операциям) за 6 (шесть) месяцев, а при наличии сезонности в бизнесе - за период не менее 12 (двенадцати) месяцев, предшествующих дате подачи заявления на предоставление Микрозайма (в электронном виде – формат excel).
11) справка о финансово – хозяйственной деятельности по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

12) копии договоров по основной деятельности Заявителя с основными пятью контрагентами (покупателями / поставщиками), действующих на дату подачи Заявителем в Общество заявления на предоставление Микрозайма, либо указанных договоров, срок действия которых истек не ранее, чем за 30 (тридцать) календарных дней до даты подачи такого заявления. В случае если в силу специфики деятельности Заявителя (в том числе сезонный характер деятельности и проч.) предоставление Обществу указанных договоров невозможно, Заявитель предоставляет любые иные документы, подтверждающие наличие у него договорных отношений и деловых связей со своими контрагентами. При этом в указанных случаях конкретный перечень таких подтверждающих документов, а также вопрос об их достаточности оценивается и решается Обществом в индивидуальном порядке.

13) копии правоустанавливающих и иных документов на имущество, которое планируется передать в качестве обеспечения исполнения обязательств Заявителя (с одновременным предоставлением их оригиналов), необходимых для оценки достаточности и ликвидности обеспечения, а также определения возможности их принятия Обществом в качестве обеспечения исполнения обязательств Заявителя.

14) залогодателям и (или) поручителям – физическим лицам и (или) юридическим лицам:

- сведения о физическом / юридическом лице (поручителе, залогодателе) по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

- согласие субъекта персональных данных на обработку его персональных данных (залогодателя и (или) поручителя – физических лиц, руководителя / представителя (при наличии) юридического лица) по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

- копия паспорта залогодателя и (или) поручителя – физических лиц, руководителя / представителя (при наличии) юридического лица;

15) финансовый план на период пользования Микрозаймом по форме, утвержденной Генеральным директором Общества;

Кроме финансового плана, в случае реализации инвестиционного проекта, Заявитель может дополнительно предоставить отдельный бизнес-план проекта (в том числе сформированный с использованием информационно-аналитической системы Бизнес-навигатор МСП являющейся сервисом портала Бизнес-навигатора МСП, расположенным в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу: https://navigator.smbn.ru/ и предназначенный для предоставления информационных услуг пользователям).
В случае отправки отчетности (бухгалтерской, налоговой) в налоговые органы по почте прикладываются копии почтовых уведомлений об отправке.

Документы из указанного выше перечня предоставляются в Общество на бумажном носителе. Допускается предоставление документов, указанных в пп. 10, 11, 13, 15 в электронном виде, в этом случае данные документы распечатываются на бумажном носителе Специалистом Общества и оформляются в общем порядке оформления документов.

Общий порядок оформления документов: оригиналы документов Заявителя должны быть подписаны уполномоченным лицом Заявителя и скреплены оттиском печати Заявителя (при наличии печати), копии документов - заверены подписью уполномоченного лица Заявителя и оттиском печати Заявителя (при наличии печати).

До момента принятия решения о предоставлении (отказе в предоставлении) Микрозайма Заявитель вправе самостоятельно предоставить в Общество дополнительные документы и (или) сведения, помимо указанных в вышеприведенном перечне.
ЭТАП 2
В случае принятия Обществом решения о соответствии Заявителя условиям и требованиям Правил предоставления микрозаймов и возможности предоставления Микрозайма Заявителю для оформления проекта Договора микрозайма и иных обеспечительных договоров, а также в целях проверки правоспособности и полномочий Заявителя и иных лиц, участвующих в сделке:

Заявитель / залогодатель / поручитель предоставляют в Общество следующие документы:

1) копии устава, изменений и (или) дополнений к уставу (при наличии), учредительного договора (при наличии) (для юридических лиц);

2) копия свидетельства о государственной регистрации (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);

3) копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей);

4) копия документа, подтверждающего полномочия лица на осуществление действий от имени Заявителя / залогодателя / поручителя (решение о назначении или об избрании либо приказ о назначении физического лица на должность, в соответствии с которыми такое физическое лицо обладает правом действовать от имени Заявителя / залогодателя / поручителя без доверенности (далее в настоящей статье – руководитель), копия документа, подтверждающего полномочия главного бухгалтера, при наличии должности главного бухгалтера в штате (для юридических лиц);

5) подлинники документов, подтверждающих надлежащее одобрение заключения Заявителем / залогодателем / поручителем Договора микрозайма, Обеспечительных договоров (в случае если в соответствии с нормами действующего законодательства заключаемый с Обществом Договор микрозайма, а также любой из заключаемых Обеспечительных договоров являются для Заявителя / залогодателя / поручителя крупной сделкой и/или сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность, а равно сделкой, которая в соответствии с учредительными документами Заявителя / залогодателя / поручителя должна быть одобрена уполномоченными лицами/органами Заявителя / залогодателя / поручителя) (для юридических лиц);

6) копия свидетельства о заключении брака (для индивидуальных предпринимателей и физических лиц (поручителей, залогодателей);

7) нотариально заверенное письменное согласие супруга / супруги – в случае предоставления лицом, находящимся в браке, имущества в обеспечение исполнения обязательств (для индивидуальных предпринимателей и физических лиц (залогодателей);

8) в случае если в залог передается недвижимое имущество, то в отношении каждого объекта такого недвижимого имущества Заявитель / Залогодатель предоставляет Обществу подлинник Выписки из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), полученной не ранее, чем за 10 (десять) календарных дней до даты предоставления ее Обществу.
ВАЖНО!!!

Помимо указанных документов, в целях исполнения требований пункта 6.3. Правил предоставления микрозаймов АО «ГФСО», Заявителем предоставляются анкеты по идентификации клиента из перечня: анкета клиента, анкета представителя клиента, анкета выгодоприобретателя клиента, анкета бенефициарного владельца (формы анкет размещены на сайте в разделе «Типовые формы документов»). За консультацией по перечню предоставляемых анкет необходимо обратиться в АО «ГФСО».

Идентификации подлежат только те Заявители, которые на дату рассмотрения заявки не имеют действующих договоров с Обществом.
Копии документов должны быть заверены подписью уполномоченного лица Заявителя / залогодателя / поручителя и оттиском печати Заявителя / залогодателя / поручителя (при наличии печати).

	Полное наименование юридического лица, физическое лицо -ф. И. О.,... Документы обязательно должны быть заверены печатью Заявителя и подписью уполномоченного лица		Требования к содержанию и сроки рассмотрения заявления о нарушении... Наименование и место нахождения заявителя юридического лица (фамилия, имя, отчество и место жителя заявителя физического лица)
	На фирменном бланке Заявителя Полное и сокращенное наименование юридического лица или индивидуального предпринимателя		Перечень документов Свидетельство о государственной регистрации заявителя в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя
	Форма заявления на регистрацию декларации Копия (копии) документов, подтверждающих регистрацию заявителя в качестве юридического лица или индивидуального предпринимателя на...		На фирменном бланке Заявителя (при наличии) Полное и сокращенное наименование юридического лица или индивидуального предпринимателя
	Перечень документов, предоставляемых заявителем для согласования землепользования и застройки Обращение Заявителя по направлению градостроительная деятельность (далее Обращение Заявителя) должно содержать подпись Заявителя...		Анкета заявление на предоставление ипотечного кредита Заемщика / Поручителя, являющегося участником/акционером юридического лица с долей/числом акций в уставном капитале юридического...
	К заявлению о предоставлении земельного участка Нт, подтверждающий личность заявителя, а в случае обращения представителя юридического или физического лица документ, подтверждающий...		Необходимые для получения заключения экспертизы электромагнитной совместимости ...

Похожие: