ЦБ ГОТОВ НА ПОСЛАБЛЕНИЯ. Business & Financial Markets, ТАТЬЯНА АЛ ЕШКИНА, 30.04.2008, №078, Стр. 12
Регулятор разрабатывает новые поправки в антиотмывочный закон
Центробанк готов во второй раз продлить мораторий на действие закона, обязывающего банки сопровождать безналичные расчеты дополнительной информацией о плательщике. ЦБ обещает освободить банки от предоставления новых данных по расчетам до 30 тыс. руб. Банкиры надеются, что в первую очередь решение регулятора упростит перевод коммунальных платежей и оплату услуг связи.
Как уже сообщал B&FM, 15 января этого года вступили в силу поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов. Они обязали банки указывать в платежных поручениях не только фамилию, имя и отчество плательщика, но и его ИНН, а также либо адрес места жительства, либо дату и место рождения. "Изменения в 115-й закон готовились в срочном порядке в целях выполнения требований ФАТФ, и никто не подумал, как они будут применяться на практике", - рассказывает зампред банка "Образование" Алексей Майданов. Дело в том, что существующий формат платежного поручения не предусматривает полей для внесения новой информации, кроме ИНН. По словам Майданова, чтобы не наказывать банки за вынужденное несоблюдение новых требований, ЦБ издал соответствующее разъяснение о моратории на применение карательных мер к банкам до 15 мая (закон разрешает отзывать лицензии у банков, не предоставляющих данные о плательщике).
Однако новые поправки, решающие технические проблемы банков, так и не были приняты, и банкиры попросили ЦБ продлить мораторий до 1 августа. Как сообщила вчера директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елена Ищенко, ЦБ может принять соответствующее предложение Ассоциации российских банков. При этом регулятор готовит собственные изменения в 115-й закон, которые сократят количество расчетов с дополнительными данными. "Требование о сопровождении информации не будет распространяться на платежи до 30 тыс. руб., на расчеты и переводы внутри кредитных организаций и по собственным сделкам банков, а также в случаях, если банк систематически получает информацию об одном и том же плательщике от одного и того же контрагента", - рассказала Елена Ищенко. Что касается мелких платежей, то ФАТФ разрешает проводить расчеты без предоставления информации по сделкам в пределах $1 тыс., говорит Ищенко.
Банкиры отмечают, что новые изменения ЦБ упростят в первую очередь перевод коммунальных платежей, оплату услуг связи, в том числе и через платежные терминалы. "Эти платежи иногда составляют до трети от количества всех платежей банка по поручениям физических лиц", - рассказывает Алексей Майданов. По словам зампредправления Русского международного банка Константина Зырянова, меры ЦБ помогут розничным банкам. "Мы работаем со средней и крупной клиентурой, поэтому проблем с переводом платежей не испытываем и сейчас", - говорит он.
Впрочем, банкиры считают, что для облегчения осуществления остальных платежей необходимо ввести новый формат поручения. "Но для этого недостаточно инструкции Центробанка, необходимо снова внести изменения в закон и конкретно определить, какую информацию банки должны предоставлять", - предупреждает член комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев.
WWW.CBR.R
[ИНФОРМАЦИЯ]. Ведомости, автор не указан, 30.04.2008, №079, Стр. Б7
1,9 млн т рыбы и других биологических ресурсов выловили российские рыбаки за четыре месяца 2008 г., что на 6% больше, чем за аналогичный период 2007 г. ПРАЙМ-ТАСС
***
30 % ГОСРЕГУЛИРОВАНИЕ площади сигаретной пачки займет надпись о вреде курения. Если Госдума примет регламент на табачную продукцию в весеннюю сессию, это произойдет уже через год. ИНТЕРФАК
НУЖЕН СВЕЖИЙ ПРЕМЬЕР. |
