Типовой договор банковского счета (присоединения) статус договора, терминология
Скачать 0.73 Mb.
|
 ТИПОВОЙ ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ПРИСОЕДИНЕНИЯ)СТАТУС ДОГОВОРА, ТЕРМИНОЛОГИЯ 1. Настоящий Типовой договор банковского счета, далее — «Договор», является Договором присоединения, регулирующим отношения по открытию и ведению банковского счета юридического лица или индивидуального предпринимателя (далее – «Клиент») в Головном офисе, Дополнительных и Операционных офисах, Филиалах Банка «Левобережный» (ОАО) (далее - «Банк»). 2. Договор включает в себя: – Текст Договора; – Перечень документов, подлежащих предоставлению Клиентом, для открытия Счета, Приложение 1; – Заявление об акцепте, Приложение 2; – Заявление на открытие счета, Приложение 3; – Соглашение о проведении электронных расчетов по расчетному счету в валюте Российской Федерации с использованием банковской Экспресс-карты, Приложение 4. – Соглашение о Дистанционном Банковском Обслуживании по Системе «iBank2» (Клиент – Банк), Приложение 5; – Соглашение о Дистанционном Банковском Обслуживании» (Интернет-Банк), Приложение 6; – Заявление на подключение к услуге «SMS-банк» для юридических лиц, Приложение 7; – Особенности осуществления валютных операций в валюте РФ и иностранной валюте, Приложение 8; – Тарифы на услуги Банка. 3. Опубликование Договора, включая распространение его текста, приложений к нему, Тарифов на услуги Банка на официальном сайте Банка www.nskbl.ru, необходимо рассматривать как публичное предложение (оферта) Банка, адресованное юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, заключить Договор на предлагаемых условиях в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ. 4. Заключение Договора производится путем присоединения к его условиям в следующем порядке: Клиенты представляют в Банк Заявление об открытии счета (акцепте), подписанное Клиентом собственноручно. Договор считается заключенным с момента открытия счета. 5. Эталон Текста Договора и приложений к Договору, прошитые, пронумерованные, скрепленные печатью Банка и подписью Генерального директора Банка, удостоверенной нотариусом, хранится в Головном офисе Банка и применяется в качестве доказательства в случае возникновения спора. Копии эталона Текста Договора и Приложений к Договору размещаются на информационных стендах Банка. 6. Услуги по Дистанционному Банковскому Обслуживанию, предоставляются Банком Клиенту с момента подписания сторонами форм, согласно Приложениям 4 – 7. 1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА 1.1. Настоящий Договор регулирует отношения Банка и Клиента, возникающие в связи с открытием, ведением и закрытием банковских счетов (далее по тексту Счет) в валюте Российской Федерации и в иностранных валютах, открываемых Клиенту в течение срока действия настоящего Договора. Средства, размещенные на Счетах, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ». 1.2. Совершение операций по счету в валюте Российской федерации возможно с использованием Экспресс - карты, через специальные терминалы и устройства для приема и обслуживания Экспресс - карт в соответствии с положениями Банка, действующим законодательством РФ и нормативными документами Банка России. 1.3. Предоставление Клиенту услуг осуществляется в соответствии с настоящим Договором в течение операционного времени, устанавливаемое Банком. Информация о продолжительности операционного времени размещается на информационном стенде в подразделениях Банка. 2. ОТКРЫТИЕ СЧЕТА 2.1. Для открытия Счета Клиент предоставляет следующие документы: - заявление об акцепте и Заявление на открытие Счета, а при открытии каждого последующего Счета только Заявление на открытие Счета; - комплект надлежаще оформленных документов, согласно Перечню. 2.2. Банк открывает Счет и сообщает Клиенту его номер не позднее следующего рабочего дня после предоставления Клиентом всех необходимых документов. 2.3. Особенности осуществления Клиентом валютных операций в валюте РФ и иностранной валюте определяются Приложением №8, которое является неотъемлемой частью настоящего договора. 3 . ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН 3.1. Банк обязан: 3.1.1.Осуществлять прием, проверку расчетных (платежных) документов Клиентов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, соглашением сторон с приоритетом следующих реквизитов: - по дате: при отличии даты выписки Клиентом платежного поручения от даты его поступления в Банк датой документа является дата его поступления в Банк; - по сумме: при разночтении суммы прописью и цифрами Банк исполняет платежное поручение в сумме, указанной цифрами; - по банку Получателя: исполнение платежного поручения осуществляется Банком при совпадении цифровых реквизитов банковского идентификационного кода и корреспондентского счета банка получателя, в адрес подразделений банка России - БИКа); - по получателю налоговых, таможенных и иных обязательных платежей и сборов: платежное поручение исполняется Банком при наличии всех полей, заполненных Клиентом; Банк не несет ответственности за несвоевременность уплаты Клиентом налогов и сборов по причине неправильности заполнения им соответствующих полей; - по назначению платежа: количество знаков в графе «Назначение платежа» не должно превышать количества знаков, установленного банком России (на момент подписания настоящего Договора – 210 знаков). При превышении количества знаков над установленным – лишние знаки в конце текста автоматически убираются. 3.1.2.Зачислять на Счета Клиента денежные средства на основании расчетных документов, в срок не позднее дня, следующего за днем их поступления в Банк, при условии, что предоставленные документы позволяют однозначно установить, что получателем средств является Клиент. Зачисление денежных средств на Счет Клиента осуществляется в соответствии со значениями цифровых реквизитов получателя в расчетном документе (Наименование, номер Счета, ИНН). В случае разночтений в расчетном документе цифровых реквизитов ИНН получателя с имеющимися у Банка данными, но совпадении цифровых реквизитов в расчетном документе с номером Счета Клиента и текстовых реквизитов с его наименованием, Банк вправе зачислить денежные средства на Счет Клиента. 3.1.3.В указанных выше случаях Клиент принимает на себя всю ответственность за неосновательное пользование денежными средствами. Претензии, возникающие при неверном зачислении на Счет Клиента из-за несоответствия ИНН в расчетном документе, регулируется непосредственно между получателем и плательщиком, минуя Банк. 3.1.4.В случае искажения или неправильного указания в документах реквизитов Клиента, либо отсутствия документов, на основании которых должны быть зачислены денежные средства на счета Клиента, производит возможные и разумные действия для получения информации или документов от кредитной организации – плательщика в сроки, определенные Банком России. 3.1.5.Выписки по Счету и приложения к ним, а также расчетные документы, предъявляемые к Счету Клиента для оплаты в порядке акцепта, выдавать по требованию уполномоченным лицам Клиента в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати либо надлежаще оформленной доверенностью не позднее следующего дня после проведения операции. 3.1.6.Обеспечить проведение расчетов в день предоставления расчетных документов, поступивших в рамках операционного времени. Документы, поступившие в послеоперационное время, отражаются по Счету следующим рабочим днем. 3.1.7.Не совершать операции по Счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства Российской Федерации, порядка оформления и представления расчетных и иных документов, представление которых регламентировано действующим законодательством Российской Федерации. 3.1.8.Осуществлять проверки соблюдения кассовой дисциплины в соответствии с действующим законодательством. 3.1.9.Немедленно прекращать на основании заявления Клиента, поданного в соответствии с п. 3. 3. 8 настоящего Договора, предоставление информации и проведение расчетов по счетам Клиента с использованием систем дистанционного обслуживания, Экспресс-карты. 3.1.10.Обеспечивать конфиденциальность информации о работе Счета и сведений о Клиенте. 3.1.11.Справки о состоянии и движении средств на Счете могут быть предоставлены Банком другим организациям в случаях и порядке, специально предусмотренных законодательством Российской Федерации. 3.2. Банк вправе: 3.2.1.Отказать Клиенту в принятии либо в исполнении принятого расчетного документа в следующих случаях: - нарушение Клиентом действующего законодательства, в том числе законодательства в области валютного регулирования и валютного контроля и банковских правил; - оформление Клиентом документов с нарушением требований действующего законодательства РФ, в том числе нормативных актов Банка России, Министерства по налогам и сборам России, а также не точное указание реквизитов в документах; - недостаточность денежных средств на счете, за исключением случаев, когда Клиент производит платежи в пределах лимита овердрафта; - приостановление операций по счету либо наложение ареста на денежные средства находящиеся на счете в случаях, установленных действующим законодательством РФ; - наличие у Клиента задолженности по оплате услуг Банка; - признание Банком документа сомнительным, а также в случае, когда электронная цифровая подпись Клиента в электронном документе воспринимается как неправильная либо при вставлении Экспресс-карты в терминал и наборе Клиентом PIN–кода не производится его идентификация; - непредставление Клиентом обосновывающих документов при совершении сомнительных операций и/или признание Банком операций сомнительными в соответствии с ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 года. 3.2.2.При осуществлении Клиентом сомнительных операций Банк прекращает проведение операций (за исключением операций по зачислению) по счетам Клиента, о чем уведомляет Клиента любым доступным способом за 7 банковских дней до прекращения проведения электронных расчетом по его счетам. В этом случае Клиент вправе осуществлять операции по счету с использованием документов на бумажных носителях, подписанных уполномоченными лицами Клиента и скрепленных его печатью, с учетом положения п.3.2.1. настоящего Договора. 3.2.3.Запрашивать у Клиента дополнительную информацию, документы, в соответствии и на основании требований законодательства РФ, а также в целях проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины (порядка ведения кассовых операций). 3.2.4.Заявлять претензии, при приеме наличных денежных средств от Клиента, о недостаче, излишках, не платежности и подделке денежных знаков, выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка и в присутствии представителя Клиента. 3.2.5.В одностороннем порядке составить акт установленной формы, в случаях обнаружения в сумках с денежной наличностью (выручкой), сдаваемой Клиентом в Банк, недостач, неплатежных, фальшивых денежных банкнот и монет, на основании которого списать в безакцептном порядке со Счета Клиента указанные в акте суммы недостач, неплатежных, фальшивых банкнот и монет. 3.3. Клиент обязан: 3.3.1.Оформлять расчетные (платежные) документы, денежные чеки и объявления на взнос наличными в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. 3.3.2.Получать выписки, платежные поручения, платежные требования, подлежащие акцепту Клиентом, и иные документы, связанные с ведением счета Клиента Банком, не позднее следующего банковского дня после проведения операций по счету. Стороны считают подтвержденными совершенные операции при не поступлении от Клиента в Банк письменных возражений о суммах, зачисленных или списанных со счетов, в течение 10 календарных дней после совершения операции. 3.3.3.До проведения любой операции по счету обращаться на сайт Банка и к информационным стендам Банка за сведениями об изменениях/дополнениях, произведенных в Тарифах и в Договоре. Клиент обязан следить за изменениями/дополнениями Тарифов и Договора и не вправе ссылаться на свою неосведомленность о внесенных Банком изменениях/дополнениях в Тарифы и в Договор. 3.3.4.Уведомлять Банк о смене лиц, имеющих право распоряжаться счетами организации, о реорганизации, ликвидации, изменении организационно-правовой формы, подчиненности, наименования, ИНН, местонахождения юридического лица, фактического местонахождения органов управления (иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности), контактных телефонов и других реквизитов, а также о получении лицензий на осуществление видов деятельности, подлежащих обязательному лицензированию, с предоставлением подтверждающих документов. Об изменении реквизитов и соответствующих сведений, ранее сообщенных Банку, в том числе указанных в настоящем пункте Договора, Клиент уведомляет Банк в письменной форме не позднее 10 рабочих дней со дня соответствующих изменений. За нарушение срока уведомления Клиент уплачивает Банку штраф в размере 5 000 рублей за каждый случай нарушения срока уведомления или не уведомления, а также Банком будут приостановлены расходные операции по счету, за исключением платежей в бюджет, внебюджетные фонды и иных обязательных платежей. 3.3.5.Предоставлять в Банк всю имеющуюся информацию о выгодоприобретателе, т.е. о третьем лице, которое не является непосредственно участником сделки (финансовой операции), но получает выгоду от её проведения. При осуществлении операций по Счету к выгоде третьего лица, в том числе на основании Договора поручения, комиссии, доверительного управления, агентского Договора и т.д., предоставлять Банку документы, являющиеся основанием для совершения операции, а также информацию о выгодоприобретателе в соответствии с требованиями Банка в течение 7 (семи) рабочих дней со дня проведения указанных операций. 3.3.6.Предоставлять в Банк заявку-расчет на установление лимита остатка кассы в рублях и нормы расходования выручки на текущий год. Наличные денежные средства сверх установленных Банком лимитов Клиент сдает в кассу Банка для зачисления на свой счет. В случае установления Клиенту лимита остатка кассы и нормы расходования выручки на текущий год (код формы по ОКУД 0408020) другим Банком, Клиент обязан предоставить в Банк уведомление об определенном ему лимите остатка кассы другим Банком в срок не позднее 10 дней с момента заключения Договора, и, в дальнейшем, в срок не позднее 10 декабря каждого календарного года. 3.3.7.Предоставлять Банку ежеквартально, не позднее 20 числа последнего месяца текущего квартала, кассовые заявки на следующий квартал по установленной действующими нормативными актами Банка России, а также предоставлять в Банк по его требованию Договоры и/или иные документы, подтверждающие необходимость получения наличных денежных средств, в установленные Банком сроки. 3.3.8.Обеспечивать конфиденциальность информации о ключах и пароле доступа к PIN-коду Экспресс-карты, ключах и пароле, известных только Клиенту, а также хранение их в месте, исключающим доступ к ним неуполномоченных лиц. 3.3.9.Незамедлительно письменно информировать Банк о возникновении угрозы несанкционированного доступа к системам дистанционным обслуживания, о разглашении паролей защиты или подозрении об их разглашении, об утрате материального носителя с секретными ключами или подозрении об их копировании, об утрате Экспресс - карты, о разглашении PIN-кода Экспресс - карты или подозрении об их разглашении. 3.3.10.Оплачивать услуги в соответствии с действующими в Банке тарифами. Плата за открытие Счета взимается согласно тарифам Банка, действующим в день приема заявления. 3.3.11.Предоставлять документы и информацию, связанную с открытием, ведением Счета, проведением валютных и иных операций, запрашиваемых Банком для осуществления валютного контроля в соответствии с действующим законодательством. 3.3.12.Подтверждать Банку ежегодно в письменной форме не позднее 10 января текущего года, сальдо Счета по состоянию на 1 января каждого года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету, остаток считается подтвержденным. 3.3.13.Клиент обязан предоставить Банку требуемые им документы в срок, указанный Банком в письменных запросах, направляемых Клиенту. 3.4. Клиент вправе: 3.4.1.Беспрепятственно распоряжаться имеющимися на Счете денежными средствами с учетом установленных законодательством Российской Федерации ограничений. 3.4.2.Получать наличные денежные средства со своего Счета и зачислять наличные денежные средства на свой Счет в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 3.4.3.Давать Банку распоряжения по счету: - о перечислении средств с учетом оплаты услуг Банка пределах остатка денежных средств на счете и сверх остатков его средств в случае кредитования Банком счета (овердрафт); - о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц. Указанное распоряжение принимается при условии указания в нем наименования взыскателя, его ИНН, наименования товаров, работ и услуг, за которые будут списываться денежные средства, и даты, номера и соответствующего пункта договора, предусматривающего право взыскателя на безакцептное списание. 3.4.4.Получать информацию об остатках денежных средств на своих счетах по каналам связи, а также информацию по счету с использованием услуги «SMS-Банк». 3.4.5.Получать повторно копии электронных документов на бумажном носителе, при этом на копиях электронных платежных документов проставляется отметка Банка об исполнении. Указанные копии предоставляются Клиенту по заявлению при условии оплаты в соответствии с Тарифами Банка . |
Похожие:
 | «Договор», является Договором присоединения, регулирующим отношения по открытию и ведению банковского счета юридического лица или... | | Типовая форма договора присоединения банковского счета физического лица в ООО кб «аресбанк» |
| Типовая форма договора присоединения банковского счета физического лица в ООО кб «аресбанк» | | Утвердить и ввести в действие Типовую форму договора банковского счета (присоединения) (Приложение 1) с 01 сентября 2010 года |
| Утвердить и ввести в действие Типовую форму договора банковского счета (присоединения) (Приложение 1) с 01 сентября 2010 года | | Ооо икб «Совкомбанк» (далее – Банк) заключить со мною посредством акцепта настоящего Заявления-оферты Договор банковского счета (далее... |
| Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре открытия и обслуживания банковского счета в валюте... | | |
| Оао «Томскпромстройбанк» (далее – «Банк») по предоставлению Клиентам возможности получать информацию по счету, в том числе информацию... | | ... |