Общие документы
|
1.1.
|
Анкета заемщика/принципала (по форме Банка)
|
1.2.
|
Заявление на получение кредита/гарантии (по форме Банка)
|
1.3
|
Схема товарно-денежных потоков Заемщика с описанием структуры холдинга/группы компаний, видов осуществляемого группой бизнеса с конкретизацией функционала каждой компании
|
1.4.
|
Публичная информация о компании (рекламные буклеты, публикации в СМИ, каталоги и др.)
|
Юридические документы
|
2.1.
|
Учредительные документы и документы, подтверждающие статус заемщика и его должностных лиц, имеющих право подписи
|
2.2.
|
Копии разрешений (лицензий) на осуществляемые виды деятельности
|
2.3.
|
Выписка из ЕГРЮЛ со сроком не более 30 дней до даты получения кредита.
|
Документы, характеризующие финансовое положение
|
3.1.
|
Бухгалтерская отчетность юридического лица в полном объеме за последние 5 отчетных дат, аудиторское заключение (при наличии)
|
3.2.
|
Расшифровки статей бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату, составляющих 5 и более процентов валюты баланса
|
3.3.
|
Расшифровка всех существенных статей отчета о прибылях и убытках за последний и предыдущий завершенные отчетные периоды (кварталы)
|
3.4.
|
Информация о кредитной истории: информация по всем погашенным и действующим кредитам за предыдущий и текущий финансовые годы; справки из всех банков о наличии/отсутствии ссудной задолженности, предоставленном обеспечении, наличии/отсутствии просроченных платежей
|
3.5.
|
Справка об обязательствах (действующих аккредитивах, банковских гарантиях, поручительствах, залогах и др.) по форме Банка
|
3.6.
|
Справка из налогового органа о состоянии расчетов по налогам и сборам, справка от об открытых счетах
|
3.7.
|
Справка о наличии/отсутствии просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, по собственным векселям, перед персоналом и по платежам в бюджет и внебюджетные фонды
|
3.8.
|
Информация о движении денежных средств: оборотно-сальдовая ведомость по счетам 51 и 52 в разбивке по банкам с указанием направлений поступления и расходования средств, помесячно; справки из банков об оборотах по расчетным счетам за последние 6 месяцев, о наличии/отсутствии картотек №1, 2; выписка о движении денежных средств из системы «Банк-Клиент» за последние 6 месяцев (по запросу Банка)
|
3.9.
|
Копии договоров с основными поставщиками и покупателями (2-3 договора с основными поставщиками, 2-3 договора с основными покупателями)
|
3.10.
|
Копии договоров аренды/лизинга помещения/оборудования/транспорта, копии свидетельств о праве собственности на занимаемые помещения
|
3.11.
|
Консолидированная /управленческая отчетность холдинга/группы компаний, частью которой является заемщик (при наличии) завершенный финансовый год и на последнюю отчетную дату
|
3.12.
|
ТЭО, бюджет на текущий год, прогноз движения денежных средств на период пользования кредитом, бизнес-план на период пользования кредитом***
|
