Перечень

Скачать 147.15 Kb.

Название	Перечень
Тип	Документы

filling-form.ru > Договоры > Документы

Банк «Клиентский»

Приложение № 1

к Положению «О порядке кредитования

юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Банке «Клиентский» (ОАО)

ПЕРЕЧЕНЬ

ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА

О ВЫДАЧЕ КРЕДИТА ЮРИДИЧЕСКОМУ ЛИЦУ

1.Документы, оформленные на бланках Банка

Заявление заемщика на получение кредита.
Информационная справка заемщика – юридического лица.

1.3. Анкета клиента - юридического лица.

1.4. Анкета выгодоприобретателя (юридического или физического лица, индивидуального предпринимателя);

1.5. Анкета собственника и руководителя предприятия (для личного поручительства).

Примечание:

1. Документы, указанные в п.п. 1.3. и 1.4., оформляются клиентом в случае отсутствия счета в Банке.

Документ, указанный в п.1.4., оформляется в случае наличия у клиента выгодоприобретателя

(на каждого выгодоприобретателя оформляется отдельная анкета).
2.Учредительные и прочие документы юридического лица
2.1. Копия надлежащим образом оформленного решения компетентного органа Заемщика о совершении крупной сделки/копию решения компетентного органа об одобрении крупной сделки - о получении Кредита на условиях, согласованных с Банком в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ;
2.2. Копия надлежащим образом оформленного решения компетентного органа Заемщика о совершении сделки с заинтересованностью в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ;
2.3. Нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ.

2.4. Заверенные нотариально или регистрирующим органом копии документов, определяющих правовой статус клиента:
2.4.1. Нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица или Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002г.;
2.4.2. Нотариально заверенные копии зарегистрированных в установленном порядке учредительных документов клиента в зависимости от его организационно - правовой формы:

- копии учредительного договора и устава - для общества с ограниченной ответственностью и общества с дополнительной ответственностью (если общество учреждено одним лицом представляется только копия устава), для ассоциаций и союзов,

- копия учредительного договора - для полного товарищества и товарищества на вере (коммандитного товарищества),

- копия устава - для акционерного общества (помимо этого, представляется копия заключенного учредителями договора о создании акционерного общества),

- копия устава - для производственного кооператива, государственного и муниципального унитарного предприятия, некоммерческой организации (потребительского кооператива, фонда, общественной организации, учреждения и др.).

2.4.3. В случае внесения изменений в учредительные документы клиента в Банк представляются заверенные нотариально или регистрирующим органом копии:

зарегистрированных в установленном порядке изменений/дополнений, внесенных в Устав и/или Учредительный договор, и
всех свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ (о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица).

2.4.4. Копия решения учредителей о создании юридического лица (может быть заверена клиентом).
2.4.5. Копия Протокола (выписка из Протокола) Общего собрания акционеров или Общего Собрания участников с решением об избрании действующих членов Совета директоров (может быть заверена клиентом) либо Письмо за подписью руководителя и печатью клиента об отсутствии в организации Совета директоров в случае, если создание Совета директоров предусмотрено Уставом клиента.
2.4.6. Выписка из Реестра Акционеров на момент предъявления заявления на выдачу кредита.
2.4.7. Копия справки Госкомстата РФ о присвоении кодов (может быть заверена клиентом).
2.5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право совершать операции по счету:

2.5.1. Заверенная в установленном порядке карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати – 1 экз.,

2.5.2. Оригинал Выписки из ЕГРЮЛ или нотариально заверенная копия Выписки из ЕГРЮЛ, выданная не ранее чем за три месяца до момента её предъявления уполномоченному сотруднику Банка,

2.5.3. Копия решения полномочного органа клиента о назначении руководителя (может быть заверена клиентом),

2.5.4. Копии приказов о назначении главного бухгалтера и лиц, имеющих право первой и второй подписи по счету (могут быть заверены клиентом) и оригиналы доверенностей, выданных на указанных лиц,

2.5.5. Доверенность на представление в банк расчетных документов, получение выписок по счету и приложений,

2.5.6. При отсутствии в штате должности Главного бухгалтера (бухгалтера) в Банк представляется копия приказа руководителя о возложении на руководителя обязанности по ведению бухгалтерского учета.

2.5.7. В случаях, предусмотренных действующим законодательством, при заключении крупной сделки либо при наличии заинтересованности в совершении сделки заемщик должен предоставить соответствующий протокол (выписку из протокола) правомочного органа управления с решением о заключении (одобрении) сделки.

2.5.8. Копии паспортов лиц, чьи подписи присутствуют на Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также участников – физических лиц или акционеров организации – физических лиц, обладающих более, чем 5% голосующих акций общества, заверенные печатью организации и подписью руководителя клиента.

2.5.9. Заверенная клиентом копия документа, подтверждающего право клиента на пользование помещением, по адресу которого присутствует постоянно действующий орган управления, иной орган или лицо, имеющие право действовать без доверенности от имени юридического лица».

Примечание:
1. В случае замены или дополнения хотя бы одной подписи лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и/или замены (утери) печати, а также в иных случаях изменения реквизитов, позволяющих идентифицировать клиента (изменение организационно-правовой формы юридического лица, изменение места нахождения) клиентом представляется новая Карточка с образцами подписей и оттиска печати.

2. При изменении состава лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, клиент представляет помимо новой банковской Карточки копии решений о назначении (избрании) лиц, наделенных правом первой/второй подписи по счету.

3. Доверенность, выданная в порядке передоверия, должна быть оформлена нотариально.

4. Документы, предусмотренные пунктами 2.1, 2.2.1.-2.2.4., 2.2.7., 2.3.1.- 2.3.9., предоставляются заемщиком, если расчетный счет открыт в другом банке. Остальные документы предоставляются в обязательном порядке.

Разрешения и лицензии

(предоставляются в виде копий, заверенных печатью и подписью руководителя организации)
3.1. Специальное разрешение (лицензия) на осуществление видов деятельности, регламентированных законодательством.

3.2. Другие разрешения и лицензии в зависимости от характера кредитуемой сделки (проекта), необходимые для ее осуществления.

Документы, характеризующие финансовое положение юридического лица

4.1. Предоставляются в зависимости от выбранного режима налогообложения

Общий режим налогообложения	Упрощенная система налогообложения	ЕНВД
1. Финансовая отчетность за 4 последних отчетных периода с отметкой налогового органа о ее принятии: форма № 1 «Бухгал-терский баланс»; форма № 2 «Отчет о прибылях и убытках»;	1.Сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов, расходов и хозяйственных операций организаций и индиви-дуальных предпринимателей, относящиеся к предыдущему и текущему налоговому периоду.	1. Копии налоговых декла-раций по ЕНВД с отметкой налогового органа о принятии за последние 4 налоговых периода
2. Годовая бухгалтерская отчетность в полном объеме.	2. Копии налоговых декла-раций по Единому налогу с отметкой налогового органа о принятии по итогам истекшего налогового пери-ода; по итогам отчетных периодов текущего налого-вого периода	2. Копии документов, подтверждающих уплату единого налога на вмененный доход, за последние 4 налоговых периода.
3. Расшифровки статей баланса, превышающие 10% валюты баланса.

4.2. Справка о состоянии дебиторской и кредиторской задолженности по состоянию на отчетные даты за последние 4 квартала.

При предоставлении расшифровки дебиторской задолженности указать применительно к каждому дебитору:

наименование дебитора;
объем задолженности;
дата возникновения;
срок выполнения обязательств;
наименование товаров (услуг);
условия платежа.

При предоставлении расшифровки кредиторской задолженности указать применительно к каждому кредитору:

наименование кредитора;
объем задолженности;
дата возникновения;
срок выполнения обязательств;
наименование товаров (услуг);
условия платежа.

4.3. Расшифровка задолженности по кредитам других банков на дату обращения в Банк:

копии договоров займа/ кредитных/ лизинговых договоров со всеми приложениями и дополнительными соглашениями, копии соглашений по обеспечению (залоги, поручительства), справки из банков-кредиторов о своевременном выполнении (невыполнении) обязательств по действующим и (или) погашенным кредитным договорам.
4.4. Справка об открытых расчетных счетах* в кредитных организациях, выданная или подтвержденная налоговым органом.
4.5. Выписки с банковских счетов за последний год с разбивкой по месяцам, подтвержденные обслуживающими банками.
4.6. Справки из обслуживающих банков об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым счетам.
4.7. Справка из налогового органа* об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами по состоянию на дату обращения в Банк.

*в случае, если налоговый орган отказал в предоставлении справки, справка об открытых счетах и об отсутствии задолженности может быть предоставлена заемщиком. В этом случае справка должна быть заверена руководителем и главным бухгалтером организации и скреплена печатью.

4.8. Отчетность, составленная в соответствии с МСФО, в случае наличия.

Финансово-экономические документы

5.1.Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредитуемого проекта. ТЭО предоставляется по форме, предложенной Банком.
5.2. Бизнес-план (план развития) на ближайшие два календарных года.
6. Документы по обеспечению
В обеспечение исполнения заемщиками обязательств по кредитному договору Банк принимает в залог любое имущество, принадлежащее залогодателю (заемщику, третьему лицу) на праве собственности, а также поручительства и гарантии третьих лиц.

Если залогодатель, поручитель - третье лицо (не заемщик) является юридическим лицом, необходимо заполнить документы в соответствии с разделом 1 пп.1.2. и 1.3., представить документы, подтверждающие его правоспособность, в соответствии с разделом 2 и документы, характеризующие финансовое положение, в соответствии с разделом 4 настоящего Перечня.

Если залогодатель, поручитель - третье лицо (не заемщик) является индивидуальным предпринимателем, необходимо представить документы, подтверждающие его правоспособность, в соответствии с разделом 2 и документы, характеризующие финансовое положение, в соответствии с разделом 3 «Перечня документов, необходимых для рассмотрения вопроса о выдаче кредита индивидуальному предпринимателю».

Имущество, передаваемое в залог, должно быть застраховано в страховой компании, согласованной с Банком. Срок договора страхования должен превышать срок действия кредитного договора на два месяца. Выгодоприобретателем по договору страхования должен выступать Банк.

6.1. При обеспечении в виде залога эмиссионных ценных бумаг предоставляются документы, подтверждающие право собственности на предлагаемые в залог ценные бумаги.
6.1.1. Если в залог передаются эмиссионные ценные бумаги, выпускаемые в бездокументарной форме (акции):

Оригинал выписки из реестра владельцев акций либо со счета депо в Депозитарии, подтверждающей, что на момент выдачи выписки указанные в ней акции находятся во владении Залогодателя, свободны от обременений и в отношении них не осуществлено блокирование операций;
При учете прав на акции в Депозитарии – заверенная копия Депозитарного договора;
Заверенные копии Договора купли-продажи акций и платежных документов, подтверждающих полную оплату акций, либо иные документы, подтверждающие законное приобретение акций (копия свидетельства о праве на наследство, решения суда, договора дарения и пр.).

6.1.2. Если в залог передаются эмиссионные ценные бумаги, выпускаемые в документарной форме (облигации):

6.1.2.1. Государственные облигации, выпущенные в документарной форме (например, облигации внутреннего государственного валютного облигационного займа)

Сертификат (сертификаты) облигаций (подлинники), или при учете прав на облигации в Депозитарии – заверенная копия Депозитарного договора и выписка по счету депо, удостоверяющая право собственности Залогодателя на облигации и отсутствие обременений;
Заверенные копии Договора купли-продажи облигаций и платежных документов, подтверждающих их оплату, либо иные документы, подтверждающие законное приобретение облигаций (копия свидетельства о праве на наследство, решения суда, договора дарения и пр.)

6.1.2.2. Государственные облигации. Выпущенные в документарной форме с обязательным централизованным хранением в Депозитарии (например, государственные краткосрочные бескупонные облигации, облигации федерального займа)

Заверенная копия Депозитарного договора и выписка по счету депо, удостоверяющая право собственности Залогодателя на облигации и отсутствие обременений;
Заверенные копии Договора купли-продажи облигаций и платежных документов, подтверждающих их оплату, либо иные документы, подтверждающие законное приобретение облигаций (копия свидетельства о праве на наследство, решения суда, договора дарения и пр.)

6.2. При обеспечении в виде залога неэмиссионных ценных бумаг (векселей) предоставляются документы, подтверждающие право собственности на предлагаемые в залог ценные бумаги:

Оригинал векселя
При передаче векселя по бланковым индоссаментам или на основании договоров цессии предоставляются копии актов приема-передачи векселя, копии договоров или других документов, позволяющих идентифицировать залогодателя в качестве законного векселедержателя

Примечание:

1. Лицо, передающее вексель в залог, должно быть идентифицировано в качестве законного векселедержателя, чье право основано на непрерывном ряде индоссаментов (за исключением залогового или препоручительного индоссамента).

2. В случае предоставления в качестве обеспечения залога неэмиссионных ценных бумаг (векселей) оформляется договор заклада с одновременным проставлением на векселе залогового индоссамента.
6.3. При обеспечении в виде залога недвижимости (Банк вправе потребовать оценку предмета залога у профессионального оценщика) предоставляются:

Подлинник и 1 нотариально удостоверенная копия Свидетельства о праве на здание^¹;

2. Подлинник и 1 нотариально удостоверенная копия Свидетельства о праве на землю^²;

3. Кадастровый план земельного участка (2 экз.);

4. Подлинник и 2 заверенные копии документа, содержащего решение полномочного органа юридического лица на заключение договора об ипотеке и передаче в залог Банку недвижимого имущества. В случае если в залог передается имущество, принадлежащее физическому лицу - нотариально удостоверенное согласие супруга(-и) на передачу имущества в залог (может быть получено предварительно или при подписании договора ипотеки, в этом случае надо будет предоставить нотариусу Свидетельство о браке) и всех сособственников, если жилое помещение находится в общей совместной собственности; или нотариально удостоверенное заявление об отсутствии брачных отношений на момент приобретения недвижимости и заключения кредитного договора;

5. Подлинники и 1 нотариально удостоверенная копия документов, являющихся основанием приобретения права собственности на предмет залога;

6. Кадастровый паспорт жилого дома/ квартиры/ строения/ сооружения, экспликация и поэтажный план (срок действия 1 год);

7. Выписка из ЕГРП о переходе прав на объект недвижимого имущества (история сделок с объектом);

8. Справка об отсутствии задолженности по коммунальным платежам;

9. Справка налоговой инспекции об уплате налога на имущество;

10. Выписки из ЕГРП на недвижимое имущество по каждому объекту, передаваемому в залог;

11. Разрешение органа опеки и попечительства, если предметом ипотеки выступает жилое помещение, в котором проживают либо являются собственниками несовершеннолетние, недееспособные, ограниченно дееспособные;

12. Копии паспортов (все страницы) Залогодателя и лица, которое будет представлять интересы Залогодателя при государственной регистрации договора об ипотеке,

13. Выписка из домовой книги (срок действия 1 месяц) или иной документ, дающий возможность определить наличие зарегистрированных лиц в доме.

14. В случае если каким-либо из объектов, передаваемых в залог, залогодатель пользуется на праве аренды, то необходимо также получить согласие собственника имущества на залог права аренды. В случае если в залог передается права аренды земельного участка, находящегося в государственной или муниципальной собственности, то одновременно с согласием собственника имущества на залог права аренды арендатору выдается список документов, которые потребуются при государственной регистрации договора об ипотеке.

При получении согласия и вышеуказанных документов просим предоставить их в Банк для ознакомления.

15. В случае ипотеки предприятия как имущественного комплекса, дополнительно к вышеназванным документам представляются: акт инвентаризации, бухгалтерский баланс и заключение независимого аудитора о составе и стоимости имущества, относящегося к предприятию (имущество и оценка его стоимости определяется на основе полной инвентаризации данного имущества).

В случаях если проведение оценки является обязательным в силу закона, отчет об оценке имущества, относящегося к предприятию, также является обязательным приложением к договору;

16. Заложенное имущество должно быть застраховано в страховой компании, согласованной с Банком. Выгодоприобретателем по договору страхования должен выступать Банк. Срок договора страхования должен превышать срок кредита на два месяца. Договор страхования может быть заключен как до, так и после подписания договора об ипотеке.

17. Справка о стоимости предмета залога в процентах относительно балансовой стоимости (валюты балансов) активов (имущества) залогодателя по бухгалтерской отчетности за последний отчетный период, предшествующий дню принятия решения о передачи имущества в залог. Справка должна быть подписана руководителем организации и главным бухгалтером;
При обращении в Банк с заявлением на получение кредита также необходимо представить оценку предлагаемого в залог объекта недвижимости, произведенную независимым оценщиком, согласованным с Банком.

Договор о залоге недвижимого имущества может быть нотариально удостоверен и вступает в силу с момента его государственной регистрации.

Документы, подтверждающие право залогодателя на объекты недвижимости, переданные в залог, на время действия договора об ипотеке остаются в Банке.
6.4. При обеспечении в виде залога основных средств (далее - оборудование) (Банк вправе потребовать оценку предмета залога у профессионального оценщика) предоставляются:

Справка о стоимости основных средств, передаваемых в залог, с указанием:

наименования основного средства;
первоначальной стоимости;
даты приобретения;
суммы начисленной амортизации.

Копии документов, на основании которых были приобретены (получены) передаваемые в залог основные средства, и подтверждающие право собственности на них.

6.5. При обеспечении в виде залога транспортного средства предоставляются:

Паспорт транспортного средства;
Свидетельство о регистрации транспортного средства;
Выписка из балансовой ведомости организации с указанием инвентарных номеров транспортных средств, даты выпуска, даты ввода в эксплуатацию, начальной стоимости, остаточной стоимости.

Паспорт транспортного средства в случае передачи его в залог остается в Банке на период действия договора залога.
6.6. При обеспечении в виде залога товаров в обороте (далее – товары) предоставляются:

Документы, подтверждающие право собственности на передаваемые в залог товары:

справку о товарных остатках на дату обращения в Банк за кредитом;
перечень товара, передаваемого в залог с указанием конкретной цены, вида, количества, балансовой/рыночной стоимости;
копии документов (договоры, счета-фактуры, акты приема-передачи, накладные и пр.), подтверждающих право собственности на товары;

Копии документов, подтверждающих правомерность нахождения товаров на складе (договор аренды; договор субаренды; свидетельство о собственности и т.д.)

В случае необходимости сотрудники Отдела кредитования и гарантий Банка «Клиентский» могут затребовать дополнительную информацию и документы, связанные с деятельностью заемщика, поручителя и залогодателя.

1 Здесь и далее: нотариально удостоверить копии можно будет и при подписании договора

2 При предоставлении в залог квартиры в многоквартирном доме документы, указанные в п. 2 и п. 3 не предоставляются.

	Приложение №1 Перечень документов Распечатанный поименный Список застрахованных лиц, занятых во особых условиях труда за 2 кв. 2012 г., подготовленный в программном...		Перечень «Красноярская краевая офтальмологическая клиническая больница имени профессора П. Г. Макарова» (далее – Перечень)
	Распоряжение Утвердить прилагаемый перечень документов (сведений), обмен которыми осуществляется с использованием единой системы межведомственного...		Комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)
	Комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)		Комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)
	Комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)		Комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)
	Обзор изменений Российского законодательства Перечень Росфинмониторинга РФ от 01. 07. 2011 г. №36пэ «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения...		Евразийское экономическое сообщество комиссия таможенного союза решение Единый перечень товаров, подлежащих ветеринарному контролю (надзору) (далее Единый перечень, Приложение n 1)

Перечень

Похожие: