ДОГОВОР №_________________
о порядке ведения счета юридических лиц-резидентов
и предоставления корпоративных банковских карт VISA Business/
MasterCard Business Внешэкономбанка
г. Москва «___»__________20__ г.
Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», именуемая в дальнейшем Банк, в лице_____________________________ , действующего на основании доверенности от _________________________________, с одной стороны, и ________________________, именуемое в дальнейшем Организация, в лице _____________________, действующего на основании ___________, с другой стороны, совместно именуемые Стороны, заключили настоящий договор (далее – Договор) о нижеследующем.
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Банк открывает Организации расчетный счет в валюте _____________________________
(наименование валюты)
№________________________ для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт (далее – Счет), выпускает для уполномоченных лиц – работников Организации (далее – Держатели) корпоративные банковские карты Visa Business и (или) MasterCard Business (далее – Карты), обеспечивает ведение Счета и проведение расчетов по Картам согласно действующему законодательству Российской Федерации, правилам международных платежных систем Visa Inc. S.A., MasterCard WorldWide (далее – международные платежные системы), условиям Договора и действующему Тарифу комиссионного вознаграждения Банка (далее – Тариф).
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Банк производит открытие Счета на основании документов, предоставленных Организацией в установленном Банком порядке. Открытие Счета осуществляется на основании заявления Организации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России и действующими правилами Банка.
Выпуск Карт осуществляется Банком на основании заявления Организации о выдаче корпоративных банковских карт, подписанного руководителем, главным бухгалтером (при наличии), скрепленного печатью Организации и составленного по форме приложения 1 к Договору, и анкеты уполномоченного лица Организации, составленной по форме приложения 2 к Договору.
К анкетам прилагаются заверенные надлежащим образом копии документов, удостоверяющих личность Держателей.
При открытии Счета в иностранной валюте Организации одновременно открывается транзитный валютный счет в соответствующей валюте.
Карты являются собственностью Банка и выдаются во временное пользование Держателям.
Карты являются электронным средством платежа, позволяющим Держателю составлять, удостоверять и передавать распоряжения Банку для составления Банком расчетных (платежных) и иных документов, подлежащих оплате за счет Организации. Использование Карт регулируется действующим законодательством Российской Федерации, правилами международных платежных систем, Договором и Тарифом.
Банк осуществляет переводы денежных средств Организации по операциям, совершенным с использованием Карт. Операции с использованием Карт могут осуществляться на территории Российской Федерации и за рубежом (трансграничные операции). Операции с использованием Карт включают в том числе операции, совершенные с использованием номеров Карт без фактического их участия (оплата товаров и услуг, заказанных по почте или телефону, заказ гостиниц, авиабилетов и т.п. посредством Интернета).
Средства, находящиеся на Счете, не могут быть использованы Держателем на территории Российской Федерации для осуществления расчетов в иностранной валюте и снятия наличной иностранной валюты.
Средства, находящиеся на Счете, могут быть использованы Держателем на территории Российской Федерации на цели, указанные в пп. 1-4 приложения 3 к Договору.
Средства, находящиеся на Счете, могут быть использованы Держателем за пределами территории Российской Федерации на цели, указанные в пп. 5-7 приложения 3 к Договору.
Блокировка или изъятие Карты не прекращают обязательств Организации и Банка, возникших до момента блокировки или изъятия Карты.
Перевыпуск Карт по истечении срока их действия осуществляется Банком на основании поручения Организации о продлении срока действия Карт, подписанного руководителем Организации или уполномоченным лицом (далее – поручение Организации).
3. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ ПО СЧЕТУ
Банк устанавливает на основании заявления Организации о выдаче корпоративных банковских карт размер денежной суммы, в пределах которой Держатель вправе совершать операции с использованием Карты (далее –Расходный лимит), при этом совокупный Расходный лимит по Картам устанавливается равным остатку денежных средств на Счете.
Изменение Расходных лимитов Держателей осуществляется Банком на основании поручения Организации.
Перевод денежных средств на Счет осуществляется Организацией с расчетного счета Организации, открытого в Банке или других кредитных организациях.
Если Организация не имеет в Банке расчетного счета в иностранной валюте, пополнение Счета осуществляется через транзитный валютный счет №_____________________________________, открытый в соответствии с п. 2.3 Договора. При этом Организация предоставляет в Банк документы, установленные инструкциями и положениями Банка России в целях осуществления валютного контроля.
Банк зачисляет на Счет денежные средства, поступившие в безналичном порядке, на основании расчетных (платежных) документов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе суммы:
операций, связанных с возвратом товаров и отказом от услуг, совершенных с использованием Карт, включенных в реестр операций и/или электронный журнал1;
операций, опротестованных Держателем и/или Организацией;
начисленных процентов на остаток по Счету. При этом сумма
причитающихся Организации процентов зачисляется на Счет Организации в последний рабочий день отчетного месяца.
Банк имеет право без распоряжения Организации на основании расчетных (платежных) документов, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, производить списание денежных средств со Счета на суммы:
операций, совершенных с использованием Карт, на основании предоставленного реестра операций и/или электронного журнала;
комиссионного вознаграждения Банка в соответствии с Тарифом;
денежных средств при их ошибочном или повторном зачислении на Счет;
денежных средств по распоряжениям взыскателей средств в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации: по требованиям о взыскании денежных средств, содержащимся в исполнительных документах или постановлениях судебных приставов-исполнителей, по поручениям налоговых органов, органов контроля за уплатой страховых взносов, таможенных органов, а также по распоряжениям, составленным Банком;
иных документально подтвержденных расходов Банка, понесенных в результате обслуживания Счета и осуществления расчетов по Картам.
Расчетные (платежные) документы подлежат списанию в сумме, указанной в расчетных (платежных) документах. Организация предоставляет Банку право частичного исполнения распоряжений. При этом комиссии Банка, ошибочно или повторно зачисленные на Счет денежные средства, распоряжения, составленные Банком, подлежат списанию в день оформления Банком расчетных (платежных) документов, а суммы операций, совершенных с использованием Карт, подлежат списанию не позднее рабочего дня, следующего за днем получения Банком реестра операций или электронного журнала. Списание денежных средств по распоряжениям, составленным судебными приставами-исполнителями, налоговыми органами, органами контроля за уплатой страховых взносов, таможенными органами, осуществляется в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации. Условия настоящего пункта считаются заранее данным согласием (акцептом) Организации на списание денежных средств со Счета без ее распоряжения.
Если валюта, в которой осуществляется операция с использованием Карты, отличается от валюты Счета, сумма операции конвертируется в валюту Счета по курсу Банка, действующему на дату отражения операции по Счету. При этом в случае, если валюта операции, совершенной за пределами Российской Федерации, отлична от долларов США или евро, валюта операции конвертируется в евро по курсу международных платежных систем, и полученная сумма евро конвертируется в валюту Счета по курсу Банка, действующему на дату отражения операции по Счету. Данное правило распространяется также на трансграничные операции, расчетные (платежные) документы по которым оформлены с указанием суммы в российских рублях.
Возникшая вследствие этого курсовая разница не может быть предметом претензии со стороны Организации.
Уведомление Организации об операциях по Картам производится Банком по мере совершения операций по Счету путем формирования и предоставления Организации выписки по Счету, а также в случае подключения Держателя к услуге SMS-информирования путем направления Держателю SMS-сообщений о совершении операции с использованием Карты.
Выписки предоставляются в здании Банка представителю Организации, действующему на основании надлежащим образом оформленной доверенности, выданной Организацией. Без доверенности выписки выдаются лицам, имеющим право первой или второй подписи по Счету.
Выписки могут передаваться Организации в электронном виде с использованием канала защищенной электронной почты в соответствии с Договором, подлежащим заключению между Сторонами.
Банк возвращает остаток средств по Счету и закрывает Счет на основании письма Организации о закрытии Счета и об аннулировании Карт по истечении срока, указанного в п. 5.9 Договора.
4. ОБЯЗАННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ
Предоставить в Банк для выпуска Карт и открытия Счета документы и сведения, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, в том числе необходимые для идентификации Организации и Держателей, установления и идентификации выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.
Уведомлять Банк в письменной форме обо всех изменениях сведений, предоставленных при открытии Счета, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента их возникновения.
В случае изменения паспортных и/или контактных данных Держателя Организация предоставляет в Банк уведомление об изменении информации о Держателе и подтверждающие документы не позднее следующего рабочего дня от даты получения указанной информации от Держателя.
При изменении списка должностных лиц, наделенных правом первой и второй подписи и заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, при замене печати и в иных случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, предоставлять в Банк новую карточку с образцами подписей и оттиска печати.
Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Организации, в случае если прекращение полномочий лиц, утративших право первой или второй подписи, не было своевременно подтверждено Организацией представлением новой карточки с образцами подписей.
Уведомить Банк о прекращении полномочий Держателя и изъять у него Карту не позднее дня прекращения данных полномочий. Возврат Карты в Банк осуществляется в течение 3 (трех) рабочих дней с момента прекращения полномочий Держателя при письменном уведомлении в произвольной форме о прекращении полномочий Держателя и действия Карты.
В случае неуведомления или несвоевременного уведомления ответственность за использование Карты Держателем, полномочия которого истекли, несет Организация.
Гарантировать Банку расходование средств Держателями в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации в пределах установленных Расходных лимитов.
Ознакомить Держателя с Правилами пользования корпоративной банковской картой Внешэкономбанка (приложение 4 к Договору).
Оплачивать суммы операций, осуществленных с использованием Карт или реквизитов Карт, в порядке, установленном п. 3.4 Договора.
Оплачивать обслуживание Счета, а также прочее комиссионное вознаграждение Банка в размере, установленном Тарифом, в порядке, предусмотренном п. 3.4 Договора.
Погашать в течение 3 (трех) рабочих дней задолженность в случае ее возникновения при осуществлении Банком переводов денежных средств в соответствии с п. 3.4 Договора.
Погашение задолженности осуществляется путем перечисления денежных средств на Счет Организации.
Незамедлительно сообщить в процессинговый центр Банка по телефону 8 (495) 721-96-96 или 8 (800) 700-94-43 об утрате/хищении Карты или использовании Карты без согласия Держателя. Любое устное обращение должно быть подтверждено письменным заявлением (Уведомлением) в адрес Банка не позднее дня, следующего за днем устного обращения. Формы Уведомления приведены в приложениях 5, 6 к Договору. Банк не несет ответственности за операции, совершенные без согласия Держателя, и (или) за операции, совершенные по утраченным, похищенным Картам и осуществленные до получения Банком Уведомлений.
Номера телефонов процессингового центра Банка указаны также в разделе 8 Правил пользования корпоративной банковской картой Внешэкономбанка (приложение 4 к Договору).
В течение 3 (трех) рабочих дней с момента обнаружения Карт, ранее заявленных потерянными или похищенными, незамедлительно информировать об этом Банк и обеспечить возврат Карт.
Нести ответственность за все операции, совершенные с использованием Карт, до момента уведомления Банка о факте потери или хищения Карт.
Нести ответственность за все операции, совершенные без согласия Держателя, до момента уведомления Банка о факте несанкционированного использования Карт.
Нести ответственность за все операции, совершенные с использованием Карт, с момента получения Карт в Банке уполномоченным лицом Организации.
Сохранять первичные документы по операциям, совершенным с использованием Карт, в течение 6 (шести) месяцев от даты совершения операций и предоставлять их в Банк по первому его требованию.
Получать в Банке Карты и ПИН-конверты к ним в течение 60 (шестидесяти) календарных дней от даты Заявления о выдаче корпоративных банковских карт. По истечении указанного срока невостребованная Карта и ПИН-конверт к ней подлежат уничтожению.
Получение Карт производится уполномоченным представителем Организации на основании надлежащим образом оформленной доверенности, выданной Организацией. При этом Организация обязывает Держателя поставить подпись на оборотной стороне Карты на полосе для подписи перед выдачей Карты Держателю, а также обязуется выдать Держателю Правила пользования корпоративной банковской картой Внешэкономбанка (приложение 4 к Договору).
Получать в Банке выписки по Счету в порядке, установленном п. 3.6 Договора, принимая на себя все риски несвоевременного получения выписки.
Уведомлять Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней после выдачи ему выписки по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах. При непоступлении от Организации в указанные сроки Уведомления совершенные операции и остаток на Счете считаются подтвержденными Организацией.
Письменно подтверждать Банку остаток по Счету по состоянию на 1 января каждого года в течение десяти календарных дней после получения выписки по Счету.
Предоставлять по требованию Банка документы (копии документов), обосновывающие проводимые по Счету операции.
Не использовать номера Карт для совершения операций после сдачи Карт в Банк.
Обеспечить предоставление физическими лицами, чьи персональные данные содержатся в представляемых Организацией Банку документах, согласия на проверку и обработку (включая автоматизированную обработку) этих данных Банком в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в том числе Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», по форме Банка.
|
