Перечень документов,
предоставляемых юридическими лицами в ООО КБ «Кредит Экспресс», его филиалы и структурные подразделения для получения кредитных ресурсов.
Заявление на получение кредита и анкету заемщика, по утвержденной в Банке форме.
*Комплект нотариально заверенных учредительных документов:
Устав с изменениями и дополнениями
Свидетельство о регистрации и перерегистрации предприятия
Учредительный договор
Свидетельство о постановке на налоговый учет
*А также
приказ о назначении руководитель и главного бухгалтера или доверенность на иных лиц, выступающих от имени заемщика
лицензии на право осуществления отдельных видов деятельности
коды статистики
карточки с образцами подписей юридического лица
договор аренды, либо свидетельство о собственности на недвижимость, по адресу местонахождения
*Если Клиент имеет расчетный счет в Банке и на него сформировано «Юридическое дело», то повторно предоставлять документы, указанные в п.2 и 3 не требуется.
Финансово-экономическая документация
Бухгалтерская отчетность за последние 4 (Четыре) отчетных периода в составе:
Форма №1 – бухгалтерский баланс;
Форма № 2 – отчет о прибылях и убытках;
Заключение аудитора о результатах проверки деятельности предприятия за последние 3(Три) года (при наличии).
Публикуемая отчетность организации за три последних заверенных финансовых года (при наличии);
Расшифровки по последнему периоду баланса форма №1:
Актив
- Состав основных средств (стр. 120);
- Состав незавершенного строительства (стр. 130);
Расчеты с дебиторами (стр. 240)
Контрагент
|
Сумма
|
Срок возникновения
|
Срок погашения
|
|
|
|
|
Краткосрочные финансовые вложения – вид, сроки погашения, контрагент (стр. 250);
Долгосрочные финансовые вложения – вид, сроки погашения, контрагент (стр. 140);
Пассив
Расчеты с кредиторами (стр. 620)
Контрагент
|
Сумма
|
Срок возникновения
|
Срок погашения
|
|
|
|
|
- Расшифровка строк 510 и 610 с указанием кредитора, даты возникновения и погашения задолженности и процентной ставки;
Расчеты по оплате труда – срок возникновения задолженности;
Расчеты с бюджетом – данные о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами
Справка об оборотах по всем счетам клиента в банках, в которых у заемщика имеются счета – за последние 6 месяцев, заверенная печатью банка.
Справки из кредитных организаций, в которых открыты расчетные счета о наличии/отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов, а также ссудной задолженности и кредитной истории за последний год, с указанием суммы, даты возникновения и погашения задолженности.
Данные о наличии задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, находящихся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве;
Наличие заключенных договоров и контрактов.
ТЭО;
Одобрение учредителями крупной сделки, в случае если кредит превышает 25% уставного фонда предприятия.
Письмо- уведомление предприятия, дающее право ООО КБ «Кредит Экспресс» на безакцептное списание с расчетного счета предприятия сумм процентов и кредита, в случае их несвоевременной уплаты.
При обеспечении в виде залога ценных бумаг
представляется:
Перечень ценных бумаг с указанием вида, серии, номера каждой бумаги для определения их рыночной стоимости.
Документы подтверждающие имущественные права клиента на бумаги (выписки из реестров и т.п.)
Документы, подтверждающие права залогодателя отчуждать ценные бумаги без согласия третьих лиц.
Документы подтверждающие отсутствие обременения на предлагаемые в качестве обеспечения ценные бумаги.
При обеспечении в виде залога имущества
(товарно-материальных ценностей, оборудования, транспортных средств и
пр. ) предоставляется:
Перечень предлагаемого клиентом в залог имущества с указанием наименования, марки, типа, ГОСТа, даты приобретения, его балансовой стоимости, износа.
Документы, подтверждающие право собственности на имущество.
Документы, подтверждающие отсутствие обременения на предлагаемое в залог имущество.
Страховое свидетельство, договор страхования.
При обеспечении в виде гарантии (поручительства)
третьей стороной представляется:
Письмо организации гаранта на имя руководителя Банка(филиала) с подтверждение намерения выступить гарантом клиента-заемщика по возврату запрашиваемых ресурсов.
Информацию и документы по организации-гаранту указанных в перечне документов для предоставления кредитных ресурсов с п.2. по п. 5 включительно.
При обеспечении в виде залога недвижимости представляется:
Нотариально заверенная копия свидетельства о праве собственности клиента на недвижимость.
Выписка из единого государственного реестра прав на недвижимость, с информацией о собственнике объекта недвижимости и наличии (отсутствия) обременения на него.
Информация обо всех правообладателях объекта недвижимости и сделках с ним, ранее зарегистрированных в едином государственном реестре прав на недвижимость (история объекта недвижимости).
Договор аренды земельного участка, зарегистрированный в соответствующих уполномоченных органах.
Нотариально заверенная копия свидетельства о праве собственности клиента на земельный участок.
Выписка их единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, с информацией о собственнике земельного участка и наличие (отсутствия) обременения на него.
Материалы о стоимостной оценке предлагаемого в залог недвижимого имущества вместе с земельным участком (БТИ, земельный комитет)
Договора купли –продажи недвижимости и земельного участка.
|
