На расчетно-кассовое обслуживание
Скачать 146.28 Kb.
|
Д О Г О В О РНА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ (банковского счета) №_________ г. Москва «____» _____________20___г. Открытое акционерное общество коммерческий банк «САММИТ БАНК», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице директора Филиала ОАО КБ «САММИТ БАНК» в г.Москве Игнатенко Василия Юрьевича, действующего на основании доверенности №8999 от 23.12.2010г., с одной стороны, и _________________________________________________________________________________________________ _________________________________________________________________________________________________, именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице ____________________________________________________________ _____________________________________________, действующего на основании _____________________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:
1.1. Банк открывает счет (в [ ] российских рублях; [ ] долларах США; [ ] других валютах: __________________________ ) указать наименование валюты и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента, а Клиент оплачивает услуги Банка согласно тарифам, утвержденным Правлением Банка и являющимся неотъемлемой частью договора. Тарифы Банка, а также их изменения доводятся до Клиента соответствующими объявлениями, размещенными в доступном для обозрения месте в операционном зале Банка. Подписание настоящего договора означает согласие Клиента с условиями договора и установленными Банком тарифами. 1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (прием денег в депозит, кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, покупка и размещение акций и ценных бумаг, овердрафт и другие доверительные операции) осуществляется Банком на основе отдельных договоров. 1.3. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя при этом право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. 1.4. Банк не начисляет и не выплачивает проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента. 2. Право распоряжения денежными средствами, находящимися на счете клиента, и порядок их списания 2.1. Распоряжение Клиента на перечисление денежных средств должно быть подписано лицами, образцы подписей которых указаны в карточке с образцами подписей и оттиска печати юридического лица, и заверено печатью Клиента, образец оттиска которой также содержится в карточке. Распоряжение Клиента на перечисление денежных средств может быть подписано иным уполномоченным лицом на основании доверенности, оформленной в установленном законом порядке. На доверенности должен быть проставлен четкий оттиск печати и подпись лица, полномочия по распоряжению счетом которого удостоверены данной доверенностью. Образец подписи лица, уполномоченного на распоряжение денежными средствами Клиента, также должен быть дополнительно подтвержден карточкой с образцами подписей и оттиска печати юридического лица, представленной Клиентом в Банк. При получении противоречивых указаний в отношении полномочий лиц на распоряжение счетом Банк вправе приостановить операции по счету до выяснения всех обстоятельств. 2.2. Банк визуально проверяет путем сличения по внешним признакам соответствие подписей уполномоченных лиц и оттиска печати на поступившем расчетном документе Клиента образцам подписей и оттиска печати в карточке. Наличие незначительных расхождений не является основанием для отказа в принятии платежного распоряжения при отсутствии явных признаков подделки. Явными признаками подделки являются (в том числе, если указанные признаки имеются не только в подписях и печати, но также и в самом тексте распоряжения): подчистки, помарки, явные, очевидные расхождения в размере печати, в интервалах между буквами и/или цифрами в печати. Банк не несет ответственности за исполнение распоряжений, выданных неуполномоченными лицами, если указанные распоряжения не содержат вышеперечисленных явных признаков подделки. 2.3. Списание денежных средств со счета Клиента производится только по его распоряжению. Без распоряжения Клиента списание средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных ГК РФ, федеральными законами и предусмотренных настоящим договором. 2.4. Клиент может дать распоряжение Банку о списании денежных средств со счета по требованию третьих лиц. Банк принимает эти распоряжения при условии указания в них в письменной форме необходимых данных: полного наименования, почтовых и банковских реквизитов лица, которому Клиентом предоставлено право на списание денежных средств со счета; вида продукции (товара, услуги, работы), за которую производится списание денежных средств со счета по требованию третьего лица; ссылок на договор и соответствующий его пункт, предусматривающий основание для такого списания. 3. Зачет встречных требований банка и клиента по счету 3.1. Любые денежные требования Банка к Клиенту, связанные с кредитованием счета и оплатой услуг Банка, а также любые требования Клиента к Банку прекращаются зачетом. 3.2. 3ачет указанных требований осуществляется Банком. Банк информирует Клиента о произведенной им зачетной операции письменно одновременно с предоставлением очередной выписки по счету. 3.3. При наступлении срока исполнения денежных обязательств Клиент вправе сделать письменное заявление Банку о зачете. 4. Очередность списания денежных средств со счета 4.1. Банк производит списание денежных средств, находящихся на счете Клиента, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов ЦБ РФ:
5. Банковская тайна 5.1. Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о Клиенте. Без согласия Клиента информация, составляющая банковскую тайну, может быть предоставлена государственным органам и их должностным лицам исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 6. Обязанности банка 6.1. Банк обязуется: 6.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, в том числе: а) своевременно и правильно выполнять поручения Клиента по перечислению денежных средств с принадлежащего ему счета на другой счет и на счета третьих лиц, в пределах наличия средств на счете Клиента; б) своевременно зачислять денежные средства на счет Клиента; в) производить оплату расчетных документов; г) обеспечивать сохранность всех денежных средств, поступивших на счет Клиента; д) осуществлять прием и выдачу Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных законодательством; е) по просьбе Клиента выдавать справки о наличии счета, движении средств по счету, дубликаты платежных документов и выписок по счету, взимая плату за эти услуги согласно тарифам, утвержденным Правлением Банка. 6.1.2. Принимать от Клиента и выдавать ему наличные деньги в соответствии с правилами ведения кассовых операций в кредитных организациях. Выдавать Клиенту наличные денежные средства со счета по заявке, поданной клиентом не позднее чем за один день, на выплату заработной платы и другие цели в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Претензии Клиента о недостаче или излишках наличных денег, о неплатежных и поддельных денежных знаках Банк не рассматривает и не несет ответственности, если указанные факты выявлены при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителей. 6.1.3. В течение одного рабочего дня с момента обращения Клиента с соответствующей просьбой (заявлением) обеспечить Клиента бланками следующих расчетно-кассовых документов: чековыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег, заявлениями на открытие счета, карточками с образцами подписей и оттисков печати. 6.1.4. Выдавать по требованию Клиента в лице его руководителя или иного уполномоченного лица (при наличии доверенности, оформленной в соответствии со ст. 185 ГК РФ) выписки со счета и приложения к ним на следующий рабочий день после совершения операций в размере остатка средств на счете и произведенных операциях. Без согласия Клиента справки третьим лицам по указанным вопросам могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных законодательством РФ. 6.1.5. Консультировать Клиента по вопросам действующего законодательства о расчетах, банковской техники, правилам документооборота и другим вопросам, имеющем непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию. 6.1.6. В случае утраты расчетных документов в процессе их пересылки через предприятия связи, по телетайпу или другим способом, а также по вине учреждения банка третьего лица, Банк может осуществлять по просьбе Клиента поиск утерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Клиента на платной основе. 6.1.7. Переоформить счет Клиента при его ликвидации (реорганизации) на счет ликвидационной комиссии. 7. Обязанности клиента 7.1. Клиент обязуется: 7.1.1. Проводить операции с денежными средствами, находящимися на счете, в полном соответствии с нормами действующего законодательства. 7.1.2. Качественно и в срок оформлять платежные документы. 7.1.3. Информировать Банк об ошибочно произведенных операциях по счету не позднее 5 (Пяти) банковских дней со дня представления выписки по счету. При отсутствии возражений со стороны Клиента по представленным выпискам в течение указанного срока выписки считаются подтвержденными Клиентом. 7.1.4. В случае ошибочного зачисления на счет Клиента не принадлежащих ему денежных сумм Клиент предоставляет Банку право самостоятельно списать с его счета эти денежные средства. 7.1.5. Своевременно (до 15 числа последнего месяца каждого квартала) предоставлять кассовый план на планируемый квартал. 7.1.6. При открытии расчетного счета подавать заявку-расчет на установление лимита остатка кассы, а в случае необходимости изменения лимита - предоставлять необходимую заявку-расчет. 7.1.7. Подавать заявку на получение в кассе Банка наличных денег не позднее 16-00 час за один банковский день до выдачи истребуемых денежных средств. 7.1.8. Сдавать платежные документы на перечисление удержанных налогов и других обязательных платежей до или в день получения заработной платы. 7.1.9. Ежегодно до пятнадцатого января подтверждать Банку остатки средств на своем счете на первое января года. 7.1.10. Обслуживаться в Банке в течение рабочего дня в период: с 9-30 до 15-00 ежедневно, кроме субботы, воскресенья и праздничных дней. Расчетные документы, поступившие во вне операционное время, Банк принимает к исполнению на следующий рабочий день. 7.1.11. Проявлять разумную заинтересованность и осведомляться об изменениях тарифов за услуги Банка, его платежных реквизитов, а также иных условий осуществления расчетно-кассового обслуживания. Клиент не имеет права ссылаться на неосведомленность в отношении указанных изменений. 7.1.12. Сообщить Банку об изменениях полномочий должностных лиц, имеющих право распоряжения денежными средствами Клиента, и предоставить новую карточку с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, подтверждающие полномочия должностных лиц, не позднее чем за один рабочий день до начала действия данных полномочий. Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться счетом, не было своевременно документально подтверждено. 7.1.13. В течение трех рабочих дней Клиент обязан информировать Банк обо всех изменениях и дополнениях, внесенных в учредительные документы, о реорганизации и ликвидации, а также об изменениях юридического и почтового адресов, иных условий, имеющих существенное значение для исполнения настоящего договора. 7.1.14. При закрытии счета Клиент обязан возвратить Банку чековую книжку с неиспользованными чеками. 8. Права банка 8.1. Банк имеет право: 8.1.1. Отказывать в совершении расчетных операций только при наличии оснований, указанных в законе и банковских правилах. 8.1.2. В случае ненадлежащего оформления расчетных документов или нарушения сроков их предоставления в Банк со стороны Клиента, Банк может задержать совершение расчетной операции на время, необходимое для устранения недостатков в оформлении документов, но не позднее чем на один день, следующий за днем поступления в Банк правильно оформленных соответствующих документов. 8.1.3. При сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов Банк вправе отказать в совершении операций с сообщением об этом должностным лицам Клиента, имеющим право распоряжаться счетом. 8.1.4. Приостановить операции по счету в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 8.1.5. Производить проверки соблюдения Клиентом кассовой дисциплины. 8.1.6. Банк вправе вносить изменения в тарифы и условия обслуживания клиентов с извещением Клиента не менее чем за 15 рабочих дней до момента вступления новых тарифов и условий обслуживания в силу. 8.1.7. Банк имеет право в безакцептном порядке списывать со счета Клиента денежные средства, причитающиеся Банку за расчетно-кассовое обслуживание и выполнение иных услуг, в соответствии с действующими тарифами, а также суммы, ошибочно зачисленные на счет Клиента. 8.1.8. При совершении операций по счету в иностранной валюте Банк имеет право требовать от Клиента документы, необходимые для осуществления Банком функций агента валютного контроля. 9. Права клиента 9.1. Клиент имеет право: 9.1.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством. 9.1.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы на инкассо, требовать отчета о выполнении поручений. 9.1.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах остатка средств на счете. 9.1.4. При условии заключения с Банком договора на обслуживание с использованием электронных документов в расчетах Клиент вправе осуществлять платежи по счету электронным способом. 10. Ответственность сторон 10.1. За несвоевременное (позднее дня, следующего за днем поступления в Банк правильно оформленного платежного документа) или неправильное списание денежных средств со счета Клиента, а также за несвоевременное и неправильное зачисление Банком сумм, причитающихся Клиенту по правильно оформленным документам, Клиент вправе потребовать от Банка уплаты в свою пользу пени в размере ставки рефинансирования ЦБ РФ от несвоевременно зачисленной (списанной) суммы за каждый день задержки, но не более суммы основного платежа. При этом под термином "день" понимается операционный день Банка с 9-30 до 15-00 ч. 10.2. За ненадлежащее исполнение обязанностей, предусмотренных пунктом 7.1.13 настоящего договора, Клиент несет ответственность перед Банком в виде штрафа на сумму 10 000 (Десять тысяч) рублей. Изменение или неприменение данной меры ответственности возможно по соглашению сторон. 10.3. При неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по настоящему договору виновная сторона возмещает другой стороне убытки в части, не покрытой неустойкой, в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством. Банк не несет ответственности по своим обязательствам, если исполнение операций по счету Клиента задерживается по вине учреждений Центрального Банка РФ. 10.4. При расчетах с использованием электронной связи Банк несет ответственность до момента списания денежных средств Клиента с корреспондентского счета Банка в РКЦ ЦБ РФ. 10.5. Банк не несет ответственности за подлинность и достоверность документов, предоставленных Клиентом для открытия счета и подтверждения прав лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. 10.6. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в тех случаях, когда путем визуального осмотра Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченным лицом при отсутствии признаков подделки (п. 2.2 настоящего договора). 10.7. Банк не несет ответственности за несвоевременное списание (зачисление) средств со счетов корреспондентов в случае, если оно вызвано действиями других банков или третьих лиц, участвующих в совершении операций. 10.8. Банк не несет ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по настоящему договору, возникшее вследствие непреодолимой силы в виде стихийных бедствий (наводнений, отключений электроэнергии, повреждений линий связи) и общественных явлений (военные действия, восстания, революции), существенно влияющих на деятельность Банка, а также действий Правительства РФ, ЦБ РФ, решений органов власти, обязательных для исполнения Банком. 10.9. Банк предпринимает все возможные действия для извещения Клиента о наступлении форс-мажорных обстоятельств и немедленно возобновляет исполнение обязательств по настоящему договору после прекращения действия форс-мажорных обстоятельств. 10.10. Клиент несет ответственность за достоверность сведений, изложенных в любых представляемых им в Банк документах, а также за действительность указанных документов. Размер ответственности определяется в размере убытков, понесенных Банком. Клиент принимает на себя обязательства по возмещению Банку убытков, возникших в связи с предоставлением Банку недостоверных сведений, либо недействительных документов, а равно и в связи с нарушением условий настоящего договора, и возмещает эти убытки Банку в течение трех рабочих дней с даты предъявления требований Банка. 10.11. Банк не вмешивается в договорные отношения Клиента. Взаимные претензии по расчетам между плательщиком и получателем средств, за исключением возникших по вине Банка, решаются в установленном законодательством порядке без участия Банка. 11. Срок действия договора и порядок его расторжения 11.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания его сторонами и действует до 31.12.20 __г. Договор считается пролонгированным на следующий год, если ни одна из сторон не заявит о его расторжении за один месяц до истечения срока действия договора. 11.2. Договор расторгается по письменному заявлению Клиента в любое время. Заявление о закрытии счета подписывается уполномоченным лицом и заверяется печатью Клиента. В заявлении указывается счет кредитного учреждения, куда перечисляется остаток средств и переадресовываются платежные документы, находящиеся в картотеке 2. Одновременно с заявлением сдаются выданные ранее, но не использованные Клиентом чековые книжки, вместе с сопроводительным письмом, в котором указываются номера неиспользованных денежных чеков. 11.3. В случае возникновения задолженности перед Банком за расчетно-кассовое обслуживание и непогашении ее в течение одного месяца, а также в случае, если в течение шести месяцев отсутствуют операции по счету Клиента, настоящий договор расторгается по соглашению сторон. Подписание настоящего договора означает согласие Клиента расторгнуть договор на условиях, указанных в настоящем пункте. 11.4. По требованию Банка договор может быть расторгнут в одностороннем порядке или судом в случаях, установленных законом. 11.5. При расторжении настоящего договора остаток денежных средств на счете по указанию Клиента перечисляется на другой счет в течение 7 рабочих дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента. В случае, если Клиент не предоставит в указанные сроки реквизиты для перевода остатка средств на другой счет, Банк вправе перевести остаток средств на известный ему счет в другом банке. Передача платежных документов из картотеки 2 "расчетные документы, не оплаченные в срок" производится в соответствии с требованиями, изложенными в Положении ЦБ РФ "О проведении безналичных расчетов в Российской Федерации". Расторжение договора банковского счета является основанием для закрытия счета Клиента. 12. Особые условия 12.1. Средства, поступившие на счета Клиента по платежным документам, в которых неверно указаны его реквизиты, возвращаются плательщику или по усмотрению Банка зачисляются на счет по учету сумм, поступивших на корреспондентские счета до выяснения. В случае, если в течение 5-ти банковских дней реквизиты получателя не будут уточнены, Банк возвращает вышеназванные суммы плательщику. 12.2. Клиент предоставляет Банку право списывать в безакцептном порядке денежные средства со счета, открытого в соответствии с настоящим договором, в счет исполнения любых денежных обязательств Клиента перед Банком (в том числе, по кредитным договорам, заключенным с Банком в период действия настоящего договора). В случае необходимости при этом пересчет сумм в иностранной валюте в российский рубли производится по курсу ЦБ РФ на дату списания. 12.3. В случае изменения законодательства, регулирующего порядок открытия и ведения счета, операции по нему будут осуществляться в соответствии с указанными изменениями. При этом положения настоящего договора, не противоречащие указанным изменениям, сохраняют свою силу. 12.4. Споры но настоящему договору разрешаются путем переговоров с учетом взаимных интересов, а при не достижении соглашения – рассматриваются в арбитражном суде г.Москвы. 12.5. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации. 13. Юридические адреса и подписи сторон:
Банк: Клиент: Директор Филиала ОАО КБ «САММИТ БАНК» в г.Москве ____________________ ( Игнатенко В.Ю.) _____________________(__________________) М. П. М. П. Банк: ____________________________________ Клиент: ________________________________________ |
Похожие:
 | Рф или расчетного счета в иностранной валюте1 по курсу Банка России на дату расчета комиссии), если в настоящих “Тарифах ОАО «альфа-банк»... |  | |
| Изменения в Тарифы за расчетно-кассовое обслуживание для клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в российских... | | Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством... |
| Настоящий тарифный план включает в себя комиссии за расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц (за исключением кредитных организаций)... | | Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание в пао акб «Связь-Банк» (за исключением Центрального, Невского, Сибирского, Донского, Поволжского... |
| Клиента в течение 5 лет или более не совершались расходные операции и за весь срок существования счета денежные средства поступали... | | |
| |