СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых индивидуальным предпринимателем на получение кредита в ОАО КБ "ИВАНОВО"
1
|
Заявка произвольной формы на имя Председателя Правления о получении кредита.
|
|
2
|
Заявка-анкета по установленной Банком форме
|
|
3
|
Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика (в случае отсутствия расчетного счета в ОАО КБ «ИВАНОВО»):
а) свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя;
б) свидетельство из ИФНС РФ о постановке на учет в налоговом органе и присвоении ИНН;
в) информационное письмо Комитета государственной статистики о присвоении кодов ОК ТЭИ с приложениями;
г) карточка с образцами подписи и оттиска печати (заверяется нотариально или в банке);
д) паспорт гражданина РФ, паспорт супруги (супруга);
е) разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензию).
При наличии расчетного счета в ОАО КБ "ИВАНОВО" копии документов, указанные в подпунктах а), б) должны быть заверены нотариально, либо органом, осуществившим регистрацию, либо уполномоченным лицом ОАО КБ «ИВАНОВО».
При отсутствии расчетного счета в ОАО КБ "ИВАНОВО" копии документов заверяются нотариально или индивидуальным предпринимателем и предоставляются в Банк с сопроводительным письмом установленной формы.
При отсутствии расчетного счета в ОАО КБ "ИВАНОВО" предоставляется копия карточки с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, заверенная кредитной организацией.
|
|
4
|
Финансовая отчетность и информация:
а) для индивидуальных предпринимателей, применяющих общеустановленный порядок уплаты налога на доходы физического лица:
-книга доходов и расходов,
-налоговая декларация по налогу на доходы физических лиц по форме №3-НДФЛ за предыдущий финансовый год.
- данные управленческого учета Заемщика по установленной Банком форме
Если отчетность в инспекцию ФНС РФ предоставлялась по почте, то прилагается копия почтовой квитанции и опись вложений, если в электронной виде - то подтверждение оператора об отправке документа
|
|
|
б) Для индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения:
-уведомление о возможности применения упрощенной системы налогообложения;
-книга учета доходов и расходов за предыдущий и текущий финансовые годы,
-налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, на последнюю отчетную дату.
- данные управленческого учета Заемщика по установленной Банком форме,
Если отчетность в инспекцию ФНС РФ предоставлялась по почте, то прилагается копия почтовой квитанции и опись вложений, если в электронной виде - то подтверждение оператора об отправке документа
|
|
|
в) для индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности:
- свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход,
- налоговую декларацию по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, на 4 последние отчетные даты.
- данные управленческого учета Заемщика по установленной Банком форме
Если отчетность в инспекцию ФНС РФ предоставлялась по почте, то прилагается копия почтовой квитанции и опись вложений, если в электронной виде - то подтверждение оператора об отправке документа
|
|
5
|
Справки из инспекции Федеральной налоговой службы РФ, действительные на текущую дату (срок действия 30 дней):
- о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами,
- об открытых в кредитных организациях расчетных счетах,
- выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (по запросу Банка)
|
|
6
|
Справки из банков, в которых открыты расчетные счета (кроме ОАО КБ "ИВАНОВО"):
- об оборотах по расчетным счетам за последние 12 месяцев,
- об отсутствии картотеки неоплаченных документов,
- об объеме ссудной задолженности, в том числе просроченной,
- о наличии договоров залога и поручительства,
- о наличии/отсутствии просроченных платежей по кредитным договорам (по процентам и/или основному долгу) за последние 6 календарных месяцев.
|
|
7
|
Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита:
а) изложение планов производственной деятельности на ближайшее время,
– изложение чем вызвана потребность в привлечении дополнительных денежных средств (освоение нового вида деятельности, расширение объемов деятельности, приобретение оборудования), указание на каких площадях будет осуществляться деятельность, наименование поставщиков и покупателей по данной сделке,
– указание что предлагается в залог по кредиту, какова цена предмета залога в ценах приобретения, рыночная цена.
|
|
|
б) технико-экономический расчет, подтверждающий возможность погашения кредита и процентов с учетом всех обязательств, получения прибыли по установленной Банком форме
|
|
|
в) копии контрактов (договоров), заверенные Заемщиком, подтверждающих технико-экономическое обоснование (при возможности их предоставления);
|
|
8
|
Документы по предоставляемому обеспечению:
а) опись имущества, предлагаемого в залог;
б) документы, подтверждающие наличие и право собственности на предмет залога (договоры, счета-фактуры, накладные, документы об оплате и т.п.)
в) правоустанавливающие документы на помещение, в котором находится предмет залога.
|
|
9
|
После принятия кредитным комитетом решения о предоставлении кредита:
- страховой полис или договор страхования на предмет залога ("полный пакет"), по которому выгодоприобретателем выступает Банк. Страховая организация согласовывается с Банком,
- соглашение, дающее право на безакцептное списание средств с расчетного счета заемщика, принятое к исполнению банком, в котором открыт расчетный счет (кроме ОАО КБ «ИВАНОВО»). .
|
|
10
|
В случае, если Залогодателем, Поручителем выступает юридическое лицо - решение уполномоченного органа юридического лица о предоставлении залога, поручительства (при необходимости), а также копия паспорта руководителя организации (первая страница и страница с регистрацией).
|
|
11
|
По залогодателю (если не является заемщиком) и поручителю, являющимися индивидуальными предпринимателями, - документы по пунктам 2-8, 10-12 настоящего списка. Если залогодатель (не является заемщиком) и поручитель – юридические лица, то документы предоставляются согласно п.п. 2-8, 10,11,13,15 списка документов, предоставляемых юридическим лицом на получение кредита в ОАО КБ «ИВАНОВО».
|
|
12
|
В случае предоставления в залог ценных бумаг, эмитент данных ценных бумаг предоставляет следующие документы:
- анкету по установленной Банком форме,
-. документы по п.3 списка документов, предоставляемых юридическим лицом на получение кредита в ОАО КБ «ИВАНОВО»,
-выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, действительную на текущую дату (срок действия 30 дней),
- выписку из реестра акционеров, действительную на текущую дату,
- «Бухгалтерский баланс», на последнюю отчетную дату;
- «Отчет о прибылях и убытках», на последнюю отчетную дату.
|
|
13
|
Если Поручителем или Залогодателем является акционерное общество, то предоставляется выписка из реестра акционеров, действительная на текущую дату (срок действия 30 дней)
|
|
|
В момент подписания договоров физические лица предъявляют документ, удостоверяющий личность (паспорт и др.)
|
|
|
Документы по пунктам 5 и 6 настоящего списка для рассмотрения кредитной заявки могут быть предоставлены за подписью индивидуального предпринимателя (организации) с дальнейшим предоставлением в в соответствии с требованиями Банка.
|
| |
