Список обязательных документов
для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся владельцами или совладельцами бизнеса
Заявление – анкета на кредит
Копия паспорта всех участников сделки (все страницы)
- для граждан Российской Федерации – общегражданский паспорт;
- для иностранных граждан – паспорт и, при необходимости, нотариальный перевод паспорта, разрешение на трудовую деятельность на территории Российской Федерации..
Исключение может быть сделано для Стороны брачного договора;
Копия трудовой книжки и оригинал справки 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (при наличии) Отражение информации о получаемом среднемесячном доходе в Заявлении-Анкете;
При наличии дополнительных доходов от других организаций: копия трудового договора и справка о доходах за последние 12 месяцев по форме 2-НДФЛ;
Копии лицензий, сертификатов, патентов на изобретения, свидетельства о регистрации торговой марки, дипломов об участии в выставках (при наличии);
Копия выписки из реестра акционеров (для Акционерных обществ);
Выписка по основному расчетному счету (с наибольшим количеством оборотов) компании с печатью банка за 3 месяца, предшествующих дате подачи в Банк Заявления-анкеты на кредит или выписка по основному расчетном счету с печатью банка за 1 месяц и предоставление справки из Банка о движении денежных средств по счету за 3 месяца;
Выписка из Банка(ов) о движении по расчетному счету(ам) компании с печатью банка за последний полный месяц. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца; Справка из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;
При применении организацией общей системы налогообложения:
- Заверенные уполномоченным лицом и печатью компании копии формы № 1 (Бухгалтерский баланс) и формы №2 (Отчет о финансовых результатах) за предыдущий отчетный год с отметкой налоговой инспекции, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности.
При применении организацией упрощенной системы налогообложения (не является необходимым для заявок по Партнерским программам Банка):
- Налоговая декларация по Единому налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии данного документа, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности, за предыдущий календарный год;
При применении организацией иных специальных режимов налогообложения
- Налоговая отчетность по налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии данного документа, либо документами, подтверждающими сдачу отчетности, за предыдущий календарный год.
Дополнительно всеми Клиентами Категории 5 обязательно предоставляется информация по бизнесу:
- Приложение к Заявлению-анкете на ипотечный кредит (для оценки финансового состояния Заемщиков, являющихся собственниками бизнеса – см. Приложение к Заявлению – анкете на ипотечный кредит). Предоставляется с обязательной подписью Заемщика и печатью организации Должны быть заполнены все разделы и строки документа или указано «нет». На последней странице обязательны подпись Заемщика, ФИО и дата заполнения.
- Управленческие данные о доходах и расходах организации. Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц. В случае, если Приложение составлено после 15 числа текущего месяца, в нем должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Периоды, указанные в Приложении, должны быть соизмеримы с периодами в справке из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;
Дополнительно:
- Рекламные материалы (буклеты, статьи и т.д.);
- Фотографии офиса, складских/торговых помещений.
Должны быть предоставлены следующие фотографии:
Фото фасада здания, в котором находится офис компании Заемщика;
Фото входной двери в офис с информационной табличкой, содержащей название компании;
Фото офиса компании с рабочими местами сотрудников, фото торговых/складских помещений с обязательным отображением товаров на складе/в торговом зале.
Фотографии должны быть сделаны при хорошем освещении и хорошего качества. При изготовлении фотографий необходимо делать обзорные, информативные снимки. Не допускается фотографирование только офисной мебели/складских стеллажей и т.п.
Фотографии должны иметь наименование в соответствии с назначением помещений.
Документы, предоставляемые при наличии:
При наличии текущих совокупных кредитных обязательств Заемщиков/Созаемщиков по одной кредитной заявке в размере более 40,000 рублей или эквивалентные данной сумме обязательства в иностранной валюте возможно предоставление следующих документов:
график платежей или справку из банка-кредитора о размере ежемесячного платежа.
При наличии кредитных карт и погашенных кредитов документы не предоставляются, если не было просрочек
Примечание: Сотрудник Отдела проверки платежеспособности заемщиков имеет право запросить иные документы, не указанные в списке.
|
Список обязательных документов
для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся индивидуальными предпринимателями
1 . Заявление – анкета на кредит
2. Копия паспорта всех участников сделки (все страницы)
- для граждан Российской Федерации – общегражданский паспорт;
- для иностранных граждан – паспорт и, при необходимости, нотариальный перевод паспорта, разрешение на трудовую деятельность на территории Российской Федерации
Исключение может быть сделано для Стороны брачного договора;
Отражение информации о получаемом среднемесячном доходе в Заявлении - Анкете;
При наличии дополнительных доходов от других организаций: копия трудового договора и справка о доходах за последние 12 месяцев по форме 2-НДФЛ;
Договор(ы) аренды на офисные, складские и торговые помещения, либо другие договоры,
объясняющие фактическое расположение офиса, склада, магазина по данному адресу (договор о
совместной деятельности и др.). Данные договоры должны быть действующими на момент
принятия решения о выдаче кредита, либо в договоре должно содержаться условие о пролонгации Копии лицензий, сертификатов, патентов на изобретения, свидетельства о регистрации торговой марки,
дипломов об участии в выставках (при наличии);
Выписка из Банка(ов) о движении по расчетному счету(ам) ИП с печатью Банка за последний полный месяц. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца;
Справка из Банка(ов) об оборотах по расчетному счету(ам) ИП за последние 12 месяцев с печатью Банка;
В случае наличия текущих кредитов у ИП необходимо предоставить кредитный договор и график платежей.
Необходимо предоставить следующую бухгалтерскую и налоговую отчетность :
1.При применении ИП общей системы налогообложения (13%):
-копия налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за предыдущий год; квитанции об уплате налога
2.При применении ИП упрощенной системы налогообложения:
-копия налоговой декларации за предыдущий календарный год, копия документов, подтверждающих оплату Единого налога за предыдущий календарный;
3. При применении ИП ЕНВД:
- копия налоговой декларации за 4 истекших налоговых периода (налоговый период по ЕНВД – квартал), а также документы, подтверждающие уплату ЕНВД за 4 последних налоговых периода.
4. При применении ИП Патентной системы налогообложения:
- копия действующего патента на право применения патентной системы налогообложения (форма № 26.5-П). Копии предыдущего(-их) патента(-ов) за истекшие 12 месяцев;
- документы, подтверждающие оплату предыдущего (-их) патента (-ов) за истекшие 12 месяцев и оплату текущего патента.
Дополнительно всеми Клиентами Категории 5 обязательно предоставляется информация по бизнесу:
- Приложение к Заявлению-анкете на ипотечный кредит (Приложение к Заявлению – анкете на ипотечный кредит). Предоставляется с обязательной подписью Заемщика и печатью организации/ИП. Должны быть заполнены все разделы и строки документа или указано «нет». На последней странице обязательны подпись Заемщика, ФИО и дата заполнения. Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц;
- Управленческие данные о доходах и расходах ИП . Дата заполнения не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 1 календарный месяц. В случае, если Приложение составлено после 15 числа текущего месяца, в нем должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Периоды, указанные в Приложении, должны быть соизмеримы с периодами в справке из Банка(ов) об оборотах по расчетным счетам компании за последние 12 месяцев с печатью Банка;
Так же должны быть предоставлены:
Справка из Банка(ов) о наличии/отсутствии кредитной истории и текущих кредитов с печатью Банка. В случае наличия текущих кредитов у организации необходимо предоставить кредитный договор и график платежей. Дата выдачи не должна отстоять от даты передачи Кредитного Дела на андеррайтинг более чем на 2 календарных месяца.
2 Рекламные материалы (буклеты, статьи и т.д.);
3 Фотографии офиса, складских/торговых помещений.
Должны быть предоставлены следующие фотографии:
Фото фасада здания, в котором находится офис компании Заемщика.
Фото входной двери в офис с информационной табличкой, содержащей название компании.
Фото офиса компании с рабочими местами сотрудников, фото торговых/складских помещений с обязательным отображением товаров на складе/в торговом зале.
Фотографии должны быть сделаны при хорошем освещении и хорошего качества. При изготовлении фотографий необходимо делать обзорные, информативные снимки. Не допускается фотографирование только офисной мебели/складских стеллажей и т.п.
Фотографии должны иметь наименование в соответствии с назначением помещений.
Документы, предоставляемые при наличии:
При наличии текущих совокупных кредитных обязательств Заемщиков/Созаемщиков по одной кредитной заявке в размере более 40,000 рублей или эквивалентные данной сумме обязательства в иностранной валюте возможно предоставление следующих документов:
график платежей или справку из банка-кредитора о размере ежемесячного платежа.
При наличии кредитных карт и погашенных кредитов документы не предоставляются, если не было просрочек
Примечание: Сотрудник Отдела проверки платежеспособности заемщиков имеет право запросить иные документы, не указанные в списке.
| |
