Скачать 241.14 Kb.
|
Единый договор комплексного банковского обслуживания Приложение № 2а к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой Условия расчетно-кассового обслуживания
В случаях, когда документы, способные служить основанием для зачисления средств на Счет Клиента, содержат неполную, искаженную или противоречивую информацию о Клиенте или такие документы отсутствуют, Банк имеет право задержать зачисление средств до получения надлежаще оформленных документов.
Клиент предоставляет Банку, в порядке заранее данного акцепта, право на списание без дополнительных распоряжений денежных средств со Счета в случае ошибочного зачисления денежных средств на Счет, при взимании платы за обслуживание Счета и за проведение операций по нему в соответствии с Тарифами, для возврата средств по обязательствам Клиента перед Банком, срок исполнения по которым наступил к моменту списания средств, в случаях, предусмотренных договорами, заключенными между Банком и Клиентом и в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
- денежных средств, списанных со Счета Клиента в Банке; - утраченных расчетных (платежных) документов в процессе пересылки по почте, факсу или другим способом, при списании средств со Счета Клиента в Банке.
Возмещение затрат по доставке принятых расчетных документов осуществляется в день отправки в соответствии с Тарифами.
- если расчетные (платежные) документы не соответствуют требованиям, установленным законодательством Российской Федерации, в том числе, если в расчетном документе (при наличии соответствующего требования валютного законодательства Российской Федерации) отсутствует указание кода вида валютной операции; - если из предоставленных Клиентом документов, являющихся основанием для проведения валютной операции, следует несоответствие проводимой валютной операции требованиям валютного законодательства Российской Федерации; - если Клиентом не предоставлены документы и/или информация, указанные в п.Error: Reference source not found9. Условий; - если Клиентом не предоставлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, выявления и идентификации выгодоприобретателей, а также, в случае если в результате реализации Правил внутреннего контроля у работников Банка возникают подозрение, что операция совершается в целях легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; - а также в других случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Способы и порядок обмена документами и информацией при осуществлении процедур валютного контроля определяются Приложением к настоящим Условиям.
При принятии Банком решения о расторжении договора банковского счета, Банк направляет по указанному в Договоре адресу места нахождения Клиента письмо с предупреждением о праве Банка отказаться от исполнения Договора банковского счета. В случае не получения ответа от Клиента по истечении 2 (Двух) месяцев с момента отправления письма и если на Счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства, Договор банковского счета считается расторгнутым. Расторжение Договора банковского счета влечет за собой закрытие банковского счета Клиента.
Приложение: Приложение № 1 Способы и порядок обмена документами и информацией при осуществлении процедур валютного контроля. Приложение № 2 Перечень операций, осуществление которых должно сопровождаться одновременным предоставлением в Банк сведений Единый договор комплексного банковского обслуживания Приложение № 1 к Условиям расчетно-кассового обслуживания Способы и порядок обмена документами и информацией при осуществлении процедур валютного контроля Клиент может предоставить в Банк документы и информацию, связанные с проведением валютных операций одним из следующих способов:
Контракт (договор) и иные документы, связанные с проведением валютной операции, указанные в части 4 статьи 23 Федерального Закона № 173-ФЗ, подтверждающие документы (декларации на товары, товарно-транспортные документы и пр.) предоставляются в виде надлежащим образом заверенных копий. В случае заключения контракта (договора), документов, подтверждающих исполнение обязательств иным способом на иностранном языке, в Банк предоставляются копии соответствующих документов и их перевод на русский язык, надлежащим образом заверенный. Статистическая форма учета перемещения товаров, установленная Правилами ведения статистики взаимной торговли Российской Федерации с государствами-членами Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС, утвержденными постановлением Правительства Российской Федерации от 29 января 2011 года № 40, представляется резидентом в Банк (по паспортам сделок, находящимся на обслуживании в Банке) после ее оформления и представления в таможенные органы в случае вывоза (ввоза) товаров с территории (на территорию) РФ при отсутствии требования о декларировании товаров таможенным органам. При обмене документами и информацией на бумажном носителе, документы (в том числе копии документов), оформляемые физическим лицом - резидентом, являющимся индивидуальным предпринимателем, или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, подписываются этим физическим лицом либо его представителем и заверяются оттиском печати такого физического лица - резидента (при ее наличии), образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати. При обмене документами и информацией на бумажном носителе документы (в том числе копии документов), оформляемые юридическим лицом – резидентом, подписываются лицом (лицами), наделенным (наделенными) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати, либо иным сотрудником такого юридического лица, наделенным юридическим лицом таким правом, в том числе на основании распорядительного акта, доверенности, выдаваемой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и заверяются оттиском печати юридического лица, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати этого юридического лица. При указании в карточке с образцами подписей и оттиска печати двух и более подписей вышеуказанные документы и информация подписывается любым одним лицом либо двумя любыми лицами из числа лиц, наделенных правом подписи и указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. При обмене документами и информацией копии документов, представляемые юридическим лицом – резидентом, физическим лицом - резидентом, являющимся индивидуальным предпринимателем, или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой могут представляться заверенными нотариально. Документы (в том числе копии документов), направляемые резидентом в Банк в электронном виде по системам дистанционного банковского обслуживания, подписываются электронной подписью резидента в соответствии с договором о порядке обмена документами с использованием систем дистанционного банковского обслуживания. В случае предоставления в Банк документов и информации в электронном виде по системам дистанционного банковского обслуживания датой предоставления в Банк документов считается дата присвоения документу статуса «Принят». В случае поступления документов и информации от Клиента по системам дистанционного банковского обслуживания после окончания работы Подразделения валютного контроля по рабочим дням, датой представления в Банк документов и информации является рабочий день, следующий за днем получения указанных документов и информации Банком, в этом случае документы распечатываются не позднее следующего рабочего дня; в случае поступления документов и информации от Клиента в выходной/нерабочий праздничный день, датой представления в Банк документов и информации является первый рабочий день, следующий за выходным/нерабочим праздничным днем, в этом случае документы и информация распечатываются не позднее первого рабочего дня, следующего за выходным/нерабочим праздничным днем. В случае предоставления в Банк документов на бумажном носителе, документы могут быть переданы
В случае представления в Банк документов заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении датой представления документов является дата входящего номера документа, зафиксированная Управлением делами Банка (в филиалах подразделением, выполняющим аналогичный функционал). Оформленный / переоформленный ПС не позднее двух рабочих дней после даты его оформления направляется Банком Клиенту, принятые Справки о валютных операциях и Справки о подтверждающих документах направляются Клиенту не позднее 5 рабочих дней с даты их принятия Банком:
Вышеуказанные документы признаются направленными для получения резидентом. В случае, если в указанные выше сроки резидент (его представитель) не обратится в подразделение Банка за соответствующим документом валютного контроля, Банк по письменной просьбе резидента направляет указанный документ простым почтовым отправлением по адресу, указанному резидентом, либо оставляет указанный документ в подразделении Банка до получения его резидентом или его представителем (при отсутствии письменной просьбы резидента направить документ простым почтовым отправлением). В случае предоставления Клиентом в Банк документов, требование о представлении (направлении) которых в электронном виде предусмотрено Инструкцией Банка России от 04.06.2012 № 138-И, по системе дистанционного банковского обслуживания экземпляр клиента направляется по этой системе, если между Клиентом и Банком заключен договор об обмене документами валютного контроля и информацией в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 04.06.2012 № 138-И, при этом оформленный / переоформленный ПС направляется Банком Клиенту не позднее двух рабочих дней после даты его оформления Банком, принятые Справки о валютных операциях и Справки о подтверждающих документах направляются Клиенту не позднее 5 рабочих дней с даты их принятия Банком. В случае получения Клиентом отказа в оформлении ПС, в принятии справок, расчетного документа по валютной операции Клиент вправе после устранения выявленных недостатков повторно представить в Банк документы и информацию в срок, установленный Инструкцией Банка России от 04.06.2012 № 138-И для предоставления в Банк документов. При необходимости получения Клиентом от Банка ведомости банковского контроля, ПС и (или) копий документов, помещенных в досье валютного контроля, Клиент предоставляет в Банк заявление по форме Банка с перечислением требуемых документов и способа передачи документов (в формате электронного документа, на бумажном носителе или по системе дистанционного банковского обслуживания). В случае направления Клиенту документов из досье валютного контроля документы заверяются на бумажном носителе подписью ответственного лица Банка и печатью Банка, в электронном виде - электронной подписью. При осуществлении операции уплаты штрафов, пени и иных аналогичных платежей в справке о валютных операциях указывается номер паспорта сделки, в рамках которого производятся такие платежи. Клиент вправе привести в соответствие с требованиями Инструкции № 138-И Паспорт сделки, оформленный до ее вступления в силу, путем направления в Банк заявления о переоформлении ПС. В соответствии с требованиями Инструкции № 138-И сроки представления резидентом документов валютного контроля для определения соблюдения требований (норм), установленных Инструкцией № 138-И, исчисляются, включая сроки, установленные для их проверки Банком. Резидент имеет право в одном Заявлении о закрытии паспорта сделки указать информацию о нескольких паспортах сделки. В том случае, если в Банк поступило одно заявление о закрытии нескольких паспортов сделок на бумажном носителе, Банк при отказе в закрытии возвращает резиденту по паспорту сделки, в отношении которого (которых) принято решение об отказе в закрытии, представленные документы и копию указанного Заявления о закрытии ПС с указанием на нем причины отказа в закрытии паспорта сделки/паспортов сделок, ФИО и подписи Ответственного лица Банка, даты возврата представленных документов. В том случае, если в Банк поступило одно заявление о закрытии нескольких паспортов сделок в электронном виде по системам дистанционного банковского обслуживания, Банк при отказе в закрытии одного из паспортов сделок проставляет по указанному заявлению в системе дистанционного банковского обслуживания конечный статус, соответствующий принятию Банком Заявления о закрытии ПС, указав в служебных отметках Банка номера ПС, в закрытии которых отказано Банком, а так же причину отказа и дату возврата представленных документов. По истечении 180 календарных дней, следующих за датой завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору), указанной в графе 6 раздела 3 ПС, Банк самостоятельно закрывает ПС информирует резидента о закрытии ПС в срок не позднее двух рабочих дней после даты его закрытия. Информация о закрытии ПС направляется Банком резиденту одним или несколькими из следующих способов (по усмотрению Банка): посредством системы дистанционного банковского обслуживания, по адресу электронной почты, указанному в анкете резидента, представляемой при открытии банковского счета; в случае невозможности информирования вышеуказанными способами - посредством направления почтового отправления с уведомлением о вручении. При закрытии резидентом в Банке всех расчетных счетов без закрытия паспорта сделки в соответствии с подпунктом 7.1.1. пункта 7.1 Инструкции № 138-И, Банк вправе самостоятельно закрыть паспорт сделки по истечении 30 рабочих дней, следующих за датой закрытия расчетного счета (последнего расчетного счета) резидента. Данное информационное письмо может быть представлено в Банк как на бумажном носителе, так и при помощи системы дистанционного банковского обслуживания в виде сканированной копии документа, первоначально оформленного на бумажном носителе. Единый договор комплексного банковского обслуживания Приложение № 2 к Условиям расчетно-кассового обслуживания Перечень операций, осуществление которых должно сопровождаться одновременным предоставлением в Банк сведений В связи с требованиями законодательства Российской Федерации, одновременно с предоставлением в Банк Распоряжения о перечислении денежных средств в размере, равном или превышающем 600 000 рублей, либо равном сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее, (для перечисления денежных средств в адрес некоммерческих организаций, выполняющих функции иностранного агента, в размере равном или превышающем 100 000 рублей либо равном сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышающей ее) по договорам связанным с: выплатами физическому лицу страхового возмещения или получением от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения; получением или предоставлением имущества по договору финансовой аренды (лизинга); скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; получением денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплатами денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх; предоставлением юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа; внесением (зачислением на счет) наличных денежных средств денежных средств в наличной форме от физического лица в уставный (складочный) капитал организации; сделками с недвижимым имуществом, если сумма договора, равна или превышает 3 000 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее и результатом совершения сделки с недвижимым имуществом является переход права собственности на такое недвижимое имущество; - операциями по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или) иного имущества указанной организацией, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее. Клиент обязуется предоставлять заверенную соответствующим образом организацией копию договора и/или иных документов (актов, счетов-фактур, накладных, протокола решения об увеличении уставного капитала и т.д.), являющихся основанием для проведения расчетов. В случае поступления на счета Клиента денежных средств по указанным выше договорам, Клиент также обязуется предоставлять в Банк заверенные копии документов не позднее 11 часов по местному времени дня, следующего за днем проведения операции. |
Ические и юридические лица, имеющие право в соответствии с законодательством Российской Федерации либо в силу наделения их заявителями... | Пао «Ханты-Мансийский банк Открытие» для клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся... | ||
От имени заявителя могут выступать физические или юридические лица, имеющие право в соответствии с законодательством Российской Федерации... | Пао «Ханты-Мансийский банк Открытие» для клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся... | ||
Пао «Ханты-Мансийский банк Открытие» для клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся... | Индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся, в установленном законодательством Российской Федерации порядке,... | ||
«Председателю Комиссии Министерства здравоохранения Российской Федерации по формированию проектов перечней лекарственных препаратов,... | Избирательный округ – территория, образуемая и установленном законодательством порядке для проведения выборов, от которой непосредственно... | ||
Фз «Об общих принципах организации местного самоуправления в Российской Федерации»; Федеральным законом от 02. 05. 2006 г. №59-фз... | Трудового кодекса РФ в связи с сокращением численности или штата работников должно осуществляться в порядке, установленном трудовым... |
Поиск Главная страница   Заполнение бланков   Бланки   Договоры   Документы    |