ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДОВ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ВАЛЮТЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ ПО ПОРУЧЕНИЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ
В ОАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК»
Термины и определения
В настоящих Правилах осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических лиц без открытия банковских счетов в ОАО АКБ «Связь-Банк» (далее – Правила) используются следующие термины и определения:
Банк – Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики (открытое акционерное общество) (сокращенное наименование – ОАО АКБ «Связь-Банк»).
График осуществления Переводов – установленный Банком график зависимости времени исполнения Переводов от времени приема Переводов.
Нерезидент – физическое лицо, не являющееся Резидентом в соответствии с пунктом 1.1.9 настоящих Правил.
Перевод – операция по предоставлению Банком Получателю денежных средств Плательщика на основании Поручения на перевод либо выплате Банком денежных средств, поступивших на имя Переводополучателя, на основании Заявления на получение перевода.
Переводополучатель – физическое лицо, на имя которого в Банк без открытия банковского счета поступила сумма денежных средств, не связанная с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности.
Плательщик – физическое лицо, от которого Банком принято Поручение на перевод.
Получатель – физическое либо юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, в пользу которого Банком перечисляются денежные средства на основании Поручения на перевод.
Поручение на перевод – письменное распоряжение Плательщика об осуществлении Банком перевода без открытия банковского счета денежных средств Плательщика, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, в пользу Получателя, на основании которого Банк оформляет расчетный документ, необходимый для осуществления Перевода в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Резидент:
физическое лицо, являющееся гражданином Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, проживающих в иностранном государстве не менее одного года, в том числе имеющих выданный уполномоченным государственным органом соответствующего иностранного государства вид на жительство, либо временно пребывающих в иностранном государстве не менее одного года на основании рабочей визы или учебной визы со сроком действия не менее одного года или на основании совокупности таких виз с общим сроком действия не менее одного года;
иностранный гражданин или лицо без гражданства, постоянно проживающий(ее) в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного действующим законодательством Российской Федерации.
Тарифы – действующие Тарифы ОАО АКБ «Связь-Банк» для клиентов-физических лиц за услуги, предоставляемые во всех подразделениях Банка.
Общие положения
Настоящие Правила определяют основные условия и порядок осуществления Переводов и регулируют отношения, возникающие в связи с этим между Плательщиком (Переводополучателем) и Банком.
Настоящие Правила, Тарифы, устанавливающие наличие и размер комиссий за осуществление Переводов, График осуществления Переводов, а также телефоны Контакт-центра Банка доводятся до сведения физических лиц путем размещения информации в офисах Банка и на интернет-сайте Банка www.sviaz-bank.ru.
Переводы осуществляются при предъявлении Плательщиком (Переводополучателем) документа, удостоверяющего личность.
Осуществление Перевода
Перевод осуществляется на основании Поручения на перевод, форма которого установлена Банком либо соответствующим Получателем, при условии, что в Поручении на перевод или в договоре Банка с Получателем предусмотрены все необходимые для осуществления Перевода реквизиты.
Поручение на перевод считается принятым Банком к исполнению после проверки правильности, полноты его заполнения, соответствия действующему валютному законодательству Российской Федерации, а также внесения Плательщиком в кассу Банка суммы Перевода и уплаты комиссии Банка за осуществление Перевода (если такая комиссия предусмотрена Тарифами).
Переводы исполняются Банком в соответствии с Графиком осуществления Переводов.
В подтверждение приема Поручения на перевод к исполнению Банк выдает Плательщику:
при приеме Поручения на перевод в валюте Российской Федерации – приходные кассовые ордера, подтверждающие внесение суммы Перевода и комиссии за Перевод (если такая комиссия предусмотрена Тарифами и вносилась наличными денежными средствами в кассу Банка), нижнюю часть Поручения на перевод (квитанцию), содержащую подпись работника Банка, оттиск штампа Банка, либо, при наличии действующего договора Банка с получателем денежных средств, Банк выдает Плательщику квитанцию, содержащую подпись работника Банка, оттиск штампа Банка;
при приеме Поручения на перевод в иностранной валюте – приходные кассовые ордера, подтверждающие внесение суммы Перевода и комиссии за Перевод (если такая комиссия предусмотрена Тарифами и вносилась наличными денежными средствами в кассу Банка), и копию Поручения на перевод, содержащую сведения о Переводе, подпись работника Банка и оттиск штампа Банка.
В подтверждение исполнения Поручения на перевод Банк предоставляет Плательщику по его требованию не позднее рабочего дня, следующего за днем обращения Плательщика в Банк, и не ранее дня исполнения Перевода:
один экземпляр расчетного документа (предоставляется при отсутствии действующего договора Банка с получателем денежных средств, предусматривающего перечисление в пользу получателя общей суммы Переводов) – в случае осуществления Перевода в валюте Российской Федерации;
копию S.W.I.F.T. сообщения, направленного в банк-корреспондент, – в случае осуществления Перевода в иностранной валюте.
Выплата суммы Перевода
Банк осуществляет выплату суммы Перевода на основании предоставленного Переводополучателем Заявления на получение перевода, форма которого установлена Банком, при предъявлении Переводополучателем документа, удостоверяющего его личность.
Выплата через кассу Банка дробной части общей суммы наличной иностранной валюты, то есть суммы менее номинала минимальной банкноты иностранного государства (группы государств), осуществляется Банком в валюте Российской Федерации по курсу Центрального банка Российской Федерации на день проведения операции без дополнительного оформления Переводополучателем распоряжения на конвертацию денежных средств и без взимания комиссии за конвертацию.
Комиссия за выплату суммы Перевода (если такая комиссия предусмотрена Тарифами) уплачивается Переводополучателем при получении суммы Перевода: наличными денежными средствами в кассу Банка либо безналичным путем с банковского счета, открытого в Банке.
Права и обязанности Сторон
Банк обязуется:
До осуществления (получения) Перевода предоставлять Плательщику (Переводополучателю) информацию для связи с Банком, а также предоставлять возможность знакомиться с условиями осуществления (получения) Перевода в соответствии с п.2.2. настоящих Правил, в том числе:
с размером комиссии и порядком ее взимания, в случае если такая комиссия предусмотрена Тарифами;
с обменным курсом, установленным Банком, применяемым при различии валюты денежных средств, предоставленных Плательщиком (поступивших Переводополучателю) и валюты переводимых Плательщиком (переведенных Переводополучателю) денежных средств;
с порядком предъявления претензий.
Исполнять Поручение на перевод не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения, в соответствии с Графиком осуществления Переводов, если иное не предусмотрено договором Банка с Получателем.
Банк имеет право:
Требовать от Плательщика предоставления документов, обосновывающих Перевод, в случаях, установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации.
Требовать от Плательщика (Переводополучателя) предоставления документа, удостоверяющего его личность, а также сведений, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Отказать Плательщику в осуществлении Перевода, если:
Назначение Перевода связано с осуществлением Плательщиком предпринимательской деятельности или противоречит действующему законодательству Российской Федерации;
в Поручении на перевод отсутствуют необходимые для исполнения Перевода сведения, в том числе реквизиты получателя (либо содержатся недостоверные сведения);
Плательщиком не представлены документы, обосновывающие Перевод, в случаях, установленных действующим валютным законодательством Российской Федерации, либо представлены недостоверные документы;
Действующим законодательством Российской Федерации установлены иные основания для отказа Плательщику в осуществлении Перевода.
Отказать в выплате суммы Перевода, если Переводополучатель не предоставил сведения (предоставил недостоверные сведения), необходимые для выплаты (в том числе о сумме или валюте Перевода) либо идентификации Переводополучателя, представителя Переводополучателя, выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца.
Плательщик (Переводополучатель) обязуется:
Надлежащим образом оформлять Поручение на перевод (Заявление на получение перевода) либо предоставлять все сведения, необходимые для их заполнения.
Не осуществлять Переводы, связанные с предпринимательской деятельностью, а также Переводы, цель которых противоречит действующему законодательству Российской Федерации.
Предоставлять по требованию Банка:
документы, обосновывающие Перевод;
документы (сведения), необходимые для идентификации Плательщика (Переводополучателя), представителя Переводополучателя (Переводополучателя), выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
Уплачивать Банку комиссию за осуществление или выплату Перевода в соответствии с настоящими Правилами и Тарифами.
Предоставить Банку достоверную информацию для связи с Плательщиком (Переводополучателем).
Плательщик-Резидент имеет право в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации осуществлять Переводы:
из Российской Федерации в иностранной валюте или валюте Российской Федерации в общей сумме, не превышающей в течение одного операционного дня эквивалент 5000 (Пяти тысяч) долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату приема Банком Поручения на перевод;
по территории Российской Федерации в валюте Российской Федерации в адрес физических и юридических лиц – Резидентов и Нерезидентов, а также в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в адрес физических и юридических лиц – Нерезидентов.
Плательщик-Нерезидент имеет право в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации осуществлять Переводы:
из Российской Федерации в иностранной валюте и валюте Российской Федерации – без ограничений;
по территории Российской Федерации в иностранной валюте или валюте Российской Федерации – без ограничений.
Гарантии Банка
Банк гарантирует Плательщику (Переводополучателю) тайну Перевода и персональных данных Плательщика (Переводополучателя). Указанные данные являются конфиденциальной информацией Банка и могут быть предоставлены только Плательщику (Переводополучателю). Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
Ответственность Сторон
Банк не несет ответственности за ненадлежащее исполнение Перевода, если:
в Поручении на перевод указаны неполные (неверные) реквизиты Получателя, вследствие чего денежные средства Получателю не поступили;
в Поручении на перевод не указаны (не полностью указаны) данные, необходимые для идентификации Получателя (данные документа, удостоверяющего личность, пароли, индивидуальные номера и т.д.), вследствие чего банк Получателя не смог однозначно идентифицировать Получателя;
исполнению Перевода помешали обстоятельства непреодолимой силы, которые Банк не мог ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами;
денежные средства поступили Получателю с задержкой, вызванной действиями участвующих в осуществлении Перевода банков-корреспондентов, в том числе банка Получателя.
Прочие условия
При исполнении Поручения на перевод Банк выбирает маршрут Перевода по своему усмотрению.
Размер и условия уплаты комиссии Банка за осуществление или выплату суммы Перевода считаются принятыми физическим лицом при подписании им Поручения на перевод или Заявления на получение перевода.
Плательщик (Переводополучатель) дает добровольное согласие Банку на обработку своих персональных данных в целях исполнения Перевода.
При возврате суммы Перевода в Банк в связи с неверно указанными в Поручении на перевод реквизитами Получателя:
работник Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата суммы Перевода в Банк, информирует об этом Плательщика по телефону либо по почте;
уплаченная Банку комиссия за Перевод Плательщику не возвращается;
исправление реквизитов исполненного Перевода, неверно указанных Плательщиком, производится по его письменному указанию и за его счет в соответствии с Тарифами.
При отказе Плательщика от осуществления Перевода в день внесения суммы Перевода в кассу Банка комиссия за Перевод, уплаченная Банку, Плательщику не возвращается.
Все претензии, споры и разногласия, возникшие между Плательщиком и Получателем, решаются ими самостоятельно, без участия Банка.
Споры, возникающие в связи с настоящими Правилами, разрешаются в суде в установленном порядке по месту нахождения Банка или филиала Банка. Иск о защите прав потребителя может быть предъявлен в суд по выбору Плательщика (Переводополучателя): по месту нахождения Банка, месту жительства или пребывания истца, а также по месту нахождения филиала Банка.
Все, что не предусмотрено настоящими Правилами, регулируется действующим законодательством Российской Федерации.
Приложение № 1
к Правилам осуществления переводов денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по поручению физических лиц без открытия банковских счетов в ОАО АКБ «Связь-Банк»
ПОРУЧЕНИЕ НА ПЕРЕВОД БЕЗ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ПОРУЧЕНИЕ
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(Наименование получателя)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(ИНН)
|
|
(КПП)
|
|
(№ счета получателя)
|
|
|
|
|
|
|
в
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(Наименование и местонахождение банка получателя)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(БИК)
|
|
(Кор./счет)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(Код ОКАТО)*
|
|
(КБК)*
| |
