Обобщение
судебной практики по уголовным делам
о преступлениях, предусмотренных статьями 1591-1596 УК РФ, а также судебной практики по приведению приговоров в отношении лиц, осуждённых за мошенничество по статье 159 УК РФ, в соответствие с УК РФ в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 г. № 207-ФЗ
В соответствии с планом работы Саратовского областного суда на второе полугодие 2013 года проведено обобщение судебной практики в Саратовской области по уголовным делам о преступлениях, предусмотренных статьями 1591-1596 УК РФ, а также судебной практики по приведению приговоров в отношении лиц, осуждённых за мошенничество по статье 159 УК РФ, в соответствие с УК РФ в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ.
Федеральным законом РФ от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" в Уголовный кодекс РФ внесен ряд изменений и дополнений. К ним относятся изменения и дополнения, внесенные в ст.ст. 158 и 159 УК РФ, и включение в этот УК новых ст.ст. 1591 , 1592 , 1593 , 1594 , 1595 , 1596 УК РФ.
Необходимость внесенных изменений и дополнений обусловлена развитием в стране экономических отношений, модернизацией банковского сектора, развитием отрасли страхования, инвестиционной деятельности, информационных и промышленных технологий и предоставлением новых видов услуг, которые неизбежно порождают новые схемы, способы хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество.
Согласно представленным на изучение уголовным делам в 2013 году районными судами и мировыми судьями области по статьям 1591-1596 УК РФ было рассмотрено 53 уголовных дела, с вынесением приговора по 51 уголовному делу, по которым осужден 61 человек. Два дела в отношении 2 лиц были прекращены.
Из 53 рассмотренных уголовных дел 36 рассмотрены в особом порядке судебного разбирательства (67,9 %).
Мировыми судьями области из общего количества уголовных дел по статьям 1591-1596 УК РФ было рассмотрено 7 уголовных дел, по 6 из которых вынесены приговоры. Одно дело в отношении одного лица было прекращено в порядке ст. 28 УПК РФ. Все дела мировыми судьями рассмотрены в особом порядке судебного разбирательства.
В Саратовской области рассмотрено:
- по ст. 1591 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования) - 8 дел;
- по ст. 1592 УК РФ (мошенничество при получении выплат) - 40 дел;
- по ст. 1594 УК РФ (мошенничество в сфере предпринимательской деятельности) - 5 дел.
Уголовные дела по ст. 1593 УК РФ (мошенничество с использованием платежных карт), ст. 1595 УК РФ (мошенничество в сфере страхования), ст. 1596 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации) судами области не рассматривались.
Проведенный анализ уголовных дел, рассмотренных судами Саратовской области, свидетельствует о том, что подавляющее большинство мошенничества совершалось при получении выплат. Лицами, совершившими указанные преступления, являются граждане с небольшим доходом, которые в основном характеризуются положительно, имеют образование не ниже среднего, работу и семью.
По делам о мошенничестве преступления совершались жителями г. Саратова и Саратовской области, причем в большинстве случаев в возрасте от 18 до 35 лет (38 лиц).
до 25 лет
|
6 лиц
|
от 26 до 30 лет
|
16 лиц
|
от 31 до 35 лет
|
16 лиц
|
от 36 до 40 лет
|
5 лиц
|
от 41 до 50 лет
|
7 лиц
|
от 51 до 65 лет
|
11 лиц
|
Мошенничество мужчинами и женщинами совершается практически в равном количестве. Мужчинами совершено 30 преступлений, женщинами - 31.
Изучение дел показало, что преступления, предусмотренные статьям 1591-1596 УК РФ, чаще всего совершались в районах области – 44 случая. Причем, наибольшее количество таких преступлений было совершено в Вольском районе – 13, в Пугачевском районе – 10, в Ершовском районе - 8.
В городе Саратове по количеству таких преступлений выделяется Фрунзенский район (4 преступления).
Уголовные дела о преступлениях, предусмотренных статьями 1591-1596 УК РФ, рассматривались судами Саратовской области в следующих районах:
- Базарно-Карабулакский район – 3 уголовных дела по ст. 1592 УК РФ;
- Балаковский район – 4 уголовных дела:
1 - по ст. 1591 УК РФ;
2 - по ст. 1592 УК РФ;
1 - по ст. 1594 УК РФ;
- Вольский район – 13 уголовных дел:
1 – по ст. 1591 УК РФ;
11 – по ст. 1592 УК РФ;
1 – по ст. 1594 УК РФ;
- Дергачевский район – 3 уголовных дела по ст. 1592 УК РФ;
- Ершовский район – 8 уголовных дел по ст. 1592 УК РФ ;
- Краснокутский район – 2 уголовных дела по ст. 1592 УК РФ;
- Петровский район – 2 уголовных дела по ст. 1592 УК РФ;
- Пугачёвский район – 10 уголовных дел:
2 – по ст. 1591 УК РФ;
7 – по ст. 1592 УК РФ;
1 – по ст. 1594 УК РФ;
- Советский район – 1 уголовное дело по ст. 1592 УК РФ;
- Заводской район г. Саратова – 1 уголовное дело – по ст. 1592 УК РФ;
- Кировский район г. Саратова – 1 уголовное дело по ст. 1592 УК РФ;
- Ленинский район г. Саратова – 1 уголовное дело по ст. 1592 УК РФ;
- Октябрьский район г. Саратова – 1 уголовное дело по ст. 1591 УК РФ;
- Фрунзенский район г. Саратова – 4 уголовных дела:
3 – по ст. 1591 УК РФ;
1 – по ст. 1594 УК РФ.
При изучении уголовных дел, рассмотренных судами области, следует отметить, что в основном суды верно квалифицировали содеянное, учитывая обстоятельства дела, доказательственную базу и изменения, внесённые в УК РФ Федеральным законом от 29 ноября 2012 года № 207-ФЗ.
Из вынесенных судами области приговоров за преступления, предусмотренные ст.ст. 1591-1596 УК РФ, в апелляционном порядке обжаловались только два.
Мошенничество представляет собой одну из форм хищения чужого имущества, посягающую на право собственности. Сущность мошеннических способов изъятия чужого имущества состоит в том, что потерпевший сам передает мошеннику имущество или право на имущество, полагая, что тот действует правомерно. Внешняя добровольность - наиболее важный признак, который отличает мошенничество от всех иных форм хищения. При этом добровольность действий лица, обманутого или введенного в заблуждение, не влияет на юридическую ничтожность сделки. При этом обман выражается в сознательном искажении или замалчивании истины, то есть в сообщении ложных сведений либо в умышленном умолчании о фактах, сообщение которых было обязательным. Обман может относиться к личности, предмету, событиям и фактам, может выражаться в устной, письменной либо иной форме.
Законодатель, дополнив УК новыми статьями, сохранил ст. 159 УК РФ, предусматривающую уголовную ответственность за мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. По мысли законодателя ст. 159 УК РФ действует как общая норма для остальных видов мошенничества, если отсутствуют специальные признаки, установленные в ст. ст. 1591 УК РФ - 1596 УК РФ.
В соответствии со ст. 1591 УК РФ выделяется мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Статья имеет четыре части, в которых соответственно установлена ответственность за преступление без отягчающих обстоятельств (ч. 1), совершенное группой лиц по предварительному сговору (ч. 2), с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3), организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4). Статья 1591 УК РФ имеет примечание, в котором законодатель определил величину крупного размера стоимости похищенного имущества - свыше 1,5 млн. руб. и особо крупного размера - свыше 6 млн. руб.
Примечание распространяется на все новые виды мошенничества, за исключением, установленных в ст. 1592 УК РФ (мошенничество при получении выплат), где крупный размер, как и в ст. 159 УК РФ, должен превышать 250 тыс. руб., а особо крупный - 1 млн. руб.
Объективная сторона содеянного заключается в совершении хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям). Преступное деяние считается оконченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).
В качестве примера мошенничества в сфере кредитования можно привести уголовное дело, рассмотренное районным судом Саратовской области в отношении Ш.В.А. и Ш.М.В., осужденных по ч.2 ст. 1591 УК РФ. По делу установлено, что 14 декабря 2011 года осужденные по предварительному сговору решили оформить на имя Ш.М.В. в магазине «П.» товар в кредит через банк ЗАО «Б.» с целью обналичивания денежных средств и без цели погашать кредит. Для получения кредита Ш.М.В. сообщила банку ложные сведения о своем месте работы, ежемесячном доходе и месте жительства. В результате преступных действий Ш.М.В. приобрела в магазине товар на сумму 31526 рублей на кредитные средства ЗАО «Б.», после чего Ш.В.А. данный товар продала третьим лицам, при этом обязательства по кредитному договору не исполнялись.
При квалификации мошенничества в сфере кредитования следует иметь в виду, что лицом, выполняющим объективную сторону преступления, может быть только заемщик, который состоит в договорных отношениях с кредитной организацией. Если данное обстоятельство судом не установлено, действия подсудимого должны квалифицироваться по ст. 159 УК РФ.
Таким примером может служить уголовное дело, рассмотренное районным судом Саратовской области в отношении С.Н.А., действия которой квалифицированы по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ. С.Н.А., являясь директором и учредителем ООО «Л.», с использованием своего служебного положения мошенническим способом получила денежные средства банка ООО «Х.» в размере около 2 млн. рублей, банка ООО КБ «Р.» в размере 144 тыс. рублей, Банка В. в размере около 200 тыс. рублей. Как установлено по делу, осужденная находила граждан, которым требовались заемные денежные средства. С гражданами от имени ООО «Л.» заключала фиктивные договора на изготовление пластиковых окон, по которым часть денег за товар должна быть оплачена кредитными средствами банков. Для получения гражданами кредита в банки она за них предоставляла ложные сведения о месте их работы, ежемесячном доходе. Когда банками кредиты гражданам были одобрены, кредитные денежные средства перечислялись на счета ООО «Л.», снимались С.Н.А. и использовались по ее личному усмотрению. Гражданам полученные деньги, а также пластиковые окна не передавались по различным надуманным причинам. Указанные действия С.Н.А. верно квалифицированы по каждому эпизоду по ч.3 ст. 159 УК РФ.
Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, в зависимости от обстоятельств дела, может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.
Примером покушения на преступление, предусмотренное ст. 1591 УК РФ, может служить уголовное дело, рассмотренное районным судом г. Саратова в отношении Д.Т.Д., осужденного по ч. 2 ст. 1591 , ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 1591 , ч. 3 ст. 30, ч. 2 ст. 1591 УК РФ. Согласно приговору, осужденный с неустановленным следствием лицом изготовил необходимые для получения кредита документы, в том числе поддельные: копию трудовой книжки с записью о трудоустройстве, справку по форме 2-НДФЛ о том, что Д.Т.Д. работал в должности водителя-экспедитора в ООО «А.» со среднемесячной заработной платой более 30000 рублей. В целях получения кредита, заведомо зная, что не имеет возможности выполнить обязательства по кредиту, предоставил банкам ОАО «Р.», ОАО «РО.», ОАО «Б.» сведения о себе, не соответствующие действительности. По результатам банковских проверок Д.Т.Д. в ОАО «Р.» был предоставлен кредит в сумме 360 000 рублей. В банках ОАО «РО.», ОАО «Б.» в предоставлении кредита в 400 000 рублей и 300 000 рублей было отказано. Таким образом, по эпизодам мошенничества в банках ОАО «РО.», ОАО «Б.» действия Д.Т.Д. были обоснованно квалифицированы как покушение на мошенничество в сфере кредитования.
Противоправные деяния в сфере кредитования по ст. 1591 УК РФ, следует отличать от преступления, предусмотренного ст. 176 УК РФ - незаконное получение кредита, которое в отличие от мошенничества может быть совершено только специальным субъектом - индивидуальным предпринимателем либо руководителем организации, а также при наличии умысла лишь на незаконное получение кредита без цели обращения денежных средств в свою собственность.
Согласно ч. 1 ст. 159.2 УК РФ мошенничеством при получении выплат является такое хищение денежных средств или иного имущества, которое связано с получением пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.
Данный состав мошенничества является наиболее распространенным в Саратовской области и составляет 40 дел в отношении 42 лиц.
В Российской Федерации действует система социального обеспечения, предусматривающая различные социальные выплаты.
Социальными пособиями являются денежные выплаты гражданам в целях их материального обеспечения в период отсутствия у них заработка или иного изменения материального положения и в других случаях, предусмотренных законом. К ним относятся: пособие по временной нетрудоспособности, пособие по беременности и родам, пособие при рождении ребенка, пособие по уходу за ребенком, пособие на погребение, пособие по безработице.
Компенсация - это производимое в соответствии с законом возмещение понесенных гражданином определенных расходов.
Под субсидией следует понимать социальную помощь, поддержку. К субсидиям относятся выплаты, предоставляемые за счет государственного, местного бюджета или специальных фондов юридическим или физическим лицам.
Преступление осуществляется двумя способами: 1) путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений; 2) путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.
Социальные выплаты обусловливаются различными обстоятельствами, материальным положением, возрастом, стажем работы, профессией, составом семьи, состоянием здоровья и т.п. В связи с этим для их получения предоставляются различного рода документы, удостоверяющие эти факты.
|
