ПЕРЕЧЕНЬ
документов, представляемых юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита
Документ
| Форма представления
| 1. Юридические документы (не представляются заемщиками-клиентами банка)
| Устав предприятия (организации)
| Нотариально заверенные копии
| Учредительный договор (со всеми изменениями)
| Свидетельство о государственной регистрации
| Свидетельство о постановке на налоговый учет
| Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата
| Заверенные печатью Заявителя
| Выписка из Протокола собрания учредителей (акционеров) о назначении руководителя предприятия (организации).
| Приказ о назначении главного бухгалтера
| Приказ о назначении на должность лиц, уполномоченных подписать кредитный договор и другие договора
| Карточка с образцами подписей.
| Нотариально заверенная
| 2. Документы по кредиту
| Анкета-заявка на предоставление кредита
| Заверенные печатью Заявителя
| ТЭО кредита (бизнес-план)*
| Документы по целевому использованию кредита*
| Документы, подтверждающие возможность реализации кредитуемого проекта*
| Решение о крупной сделке
| Копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части ТЭО (Бизнес-плана). При предоставлении кредитов на пополнение оборотных средств крупным предприятиям (или при наличии большого количества договоров) возможно предоставление копий основных контрактов (договоров), в большей части подтверждающих расходную и доходную части ТЭО (Бизнес-плана)
| 3. Финансовые документы
| Действующее штатное расписание
| Заверенные печатью Заявителя
| Заключение аудитора (если есть)
| Пояснительная записка к балансу и отчету о прибылях и убытках (если есть)
| Бухгалтерский баланс предприятия (Форма 1) за последние 5 отчетных дат
| Копия с отметкой ГНИ, заверенная печатью Заявителя
| Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) за последние 6 отчетных дат
| Приложения к балансу за последний финансовый год (Форма 3, 4, 5)
| Заверенные печатью Заявителя
| Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием даты возникновения (в т.ч. указывается просроченная задолженность до 3-х месяцев, более 3-х месяцев)
| Расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям на отчетные даты за последние месяц и квартал, а также на дату подачи заявления с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям
| Расшифровки задолженности по кредитам банков/займам к на последнюю отчетную дату с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита/займа, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов
| Расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений по состоянию на последнюю отчетную дату
| Оборотно-сальдовая ведомость по счетам дебиторской задолженности (покупатели, авансы уплаченные) за последние 6 месяцев, помесячно*
| Оборотно-сальдовая ведомость по счетам кредиторской задолженности (поставщики, авансы полученные) за последние 6 месяцев, помесячно*
| Оборотно-сальдовая ведомость по 41 счету за последние 6 месяцев, помесячно*
| Сведения о дочерних (зависимых) предприятиях
| Справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату
| Справки из подразделения налоговой инспекции о наличии / отсутствии задолженности перед бюджетом, а также о счетах, открытых в кредитных организациях, при невозможности ее получения – справки предприятия об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин)
| С печатью ГНИ либо заверенные печатью Заявителя
| Справки из банков (кроме ООО КБ «ФПК) об остатках средств и месячных оборотах по расчетным, валютным и ссудным счетам за последние шесть месяцев, наличии/отсутствии ссудной задолженности (в т.ч. просроченной) и картотеки неоплаченных документов
| Заверенная печатью банка
| 4. Документы по предоставляемому обеспечению*
| При залоге недвижимости:
| Заверенные печатью Заявителя
| Правоустанавливающие документы и документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости
| Документ о территориальных границах земельного участка (копия чертежа границ участка), выданный комитетом по земельным ресурсам и землеустройству
|
| Справку из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости
|
| При залоге транспортных средств
|
| Паспорт транспортного средства
|
| При залоге товаров в обороте
|
| Документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ), их местонахождение и стоимость (карточка складского учета, справки складских остатков, реестры учета ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по выпуску готовой продукции, ведомости движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, накладные, счета-фактуры и т.п.)
|
| При залоге оборудования
|
| Расшифровка счета 01 «Основные средства», заверенная руководителем и главным бухгалтером Залогодателя
|
| Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например, контракт со спецификацией, планировка, товарно-транспортные документы)
|
| Документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте)
|
| Документы, подтверждающие оплату оборудования
|
| Акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи
|
| При залоге ценных бумаг
|
| Документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в залог ценные бумаги (выписка из депозитария или выписка из счета в реестре, или сертификаты ценных бумаг)
|
| При принятии поручительства физического лица
|
| Копии паспортов поручителей
|
| Анкеты поручителей
|
| Справка о доходах поручителя по крайней мере за последние 3 месяца
|
| При принятии поручительства юридического лица1
|
| Документы, указанные в Разделе 1 настоящего Перечня
|
| 5. Дополнительная информация
| Лицензии, патенты
| Заверенные печатью Заявителя
| Договора аренды офисных (производственных) помещений и/или документы, подтверждающие право собственности на них*
| Договора на охрану офисных (производственных) помещений*
| Рекламные буклеты и проспекты
|
| Публикации из прессы
|
|
|
| В случае обращения по вопросам кредитования Группы предприятий, входящих в холдинг ( в т.ч. не оформленный организационно), кроме перечисленных в п.п.2.1.1-2.1.9 документов, предоставляемых по каждому предприятию Группы, необходимо предоставить следующие документы, заверенные подписями уполномоченных лиц:
перечень предприятий, входящих в Группу (с указанием, при наличии, доли владения);
управленческая структура Группы, функции предприятий, входящих в Группу;
порядок взаимодействия предприятий, входящих в Группу; схемы финансирования и взаиморасчетов предприятий, входящих в Группу, центры формирования издержек и прибыли;
планируемые изменения уставных капиталов предприятий, входящих в Группу;
сводная бухгалтерская отчетность, включающая показатели отчетов дочерних и зависимых обществ, составляемая в соответствии с Приказами Минфина России № 34н от 29.07.1998г. и № 112 от 30.12.1996г., либо консолидированная отчетность по предприятиям, входящим в Группу, составляемая в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности;
бизнес-план Группы, включая обоснование показателей производственной деятельности, прогноз движения денежных средств и прогноз финансовых результатов деятельности в разрезе конкретных предприятий с указанием прогнозных цен на производимую продукцию, основанных на экспертных оценках.
Дополнительно Банк имеет право запросить у Заемщика другие необходимые для рассмотрения заявки документы (например, оперативный баланс, оборотную ведомость за период с последней отчетной даты по 1 число текущего месяца, действующее положение об учетной политике и т.п.).
|