Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном


Скачать 384.61 Kb.
НазваниеПравила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном
страница3/4
ТипДокументы
filling-form.ru > бланк заявлений > Документы
1   2   3   4

6.2. Процедуры приема к исполнению/отзыва/возврата Распоряжений

6.2.1. Распоряжения могут быть представлены Клиентом в Банк в электронном виде или на бумажном носителе.

6.2.2. Распоряжения, представляемые Клиентом в Банк в электронном виде, должны быть подписаны электронной подписью, подтверждающей, что Распоряжения составлены Клиентом.

6.2.3. Распоряжения, составленные на бумажном носителе, должны представляться Клиентом в Банк в двух экземплярах. Первый экземпляр Распоряжения, составленного на бумажном носителе, должен содержать подписи лиц, обладающих правом подписи Распоряжений, а также оттиск печати Клиента (при наличии). Подписи лиц, подписавших Распоряжение, и оттиск печати Клиента (при наличии) должны соответствовать образцам подписей лиц и оттиску печати Клиента, указанных в Карточке и Соглашении о порядке подписании распоряжений Клиента по банковским счетам.

6.2.4. Распоряжения Клиента – юридического лица, составленные на бумажном носителе:

  • должны содержать две подписи уполномоченных лиц Клиента, указанных в Карточке, если Карточка Клиента содержит две или более собственноручные подписи уполномоченных лиц Клиента. Если в Карточке Клиента указано более двух собственноручных подписей уполномоченных лиц, то допускается любое сочетание их собственноручных подписей на Распоряжении Клиента – юридического лица. Количество и комбинация подписей в Распоряжении Клиента определяются Соглашением о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (Приложение № 3 к настоящим Условиям).

  • должны быть подписаны собственноручной подписью одного уполномоченного лица, наделенного Клиентом правом подписи, если Карточка Клиента содержит только одну собственноручную подпись уполномоченного лица Клиента. Наличие одной подписи в Распоряжении Клиента подтверждается подписанием Соглашения о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (Приложение № 3 к настоящим Условиям).

6.2.5. Распоряжения Клиента – индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, составленные на бумажном носителе:

  • должны содержать одну подпись уполномоченного лица, наделенного Клиентом правом подписи, даже если Карточка Клиента содержит две или более собственноручные подписи уполномоченных лиц Клиента. Наличие одной подписи в Распоряжении Клиента подтверждается подписанием Соглашения о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (Приложение № 3 к настоящим Условиям).

6.2.6. Распоряжения действительны для предъявления в Банк в течение десяти календарных дней со дня их составления, но не позднее даты начала действия Заявления об отзыве Распоряжения (предоставляется Клиентом в произвольной форме).

6.2.7. Распоряжения принимаются в Операционное время Банка от Клиента либо уполномоченного представителя Клиента, действующего на основании учредительных документов или доверенности, с обязательной проверкой содержания документов, подтверждающих представительство Клиента, требованиям федерального закона, а также соблюдением процедур приема к исполнению Распоряжений, включающих:

  • удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования ЭСП);

  • контроль целостности Распоряжений;

  • структурный контроль Распоряжений;

  • контроль значений реквизитов Распоряжений;

  • контроль достаточности денежных средств для исполнения Распоряжений;

  • иные процедуры контроля, предусмотренные для соответствующего вида Распоряжений, в случаях, установленных законодательством, и/или дополнительные процедуры контроля, установленные Банком.

6.2.8. Распоряжения считаются принятыми Банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, указанных в п. 6.2.7 настоящих Условий для соответствующего вида Распоряжений, в том числе при помещении Распоряжений в очередь не исполненных в срок Распоряжений.

6.2.9. При отсутствии/недостаточности денежных средств на Счете Клиента в валюте Российской Федерации Распоряжения не принимаются Банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям Распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления Распоряжения либо за днем получения акцепта Клиента-плательщика, за исключением:

  • Распоряжений о переводе денежных средств в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также Распоряжений этой же и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной федеральным законом;

  • Распоряжений взыскателей средств;

  • Распоряжений, принимаемых Банком к исполнению или предъявляемых Банком в соответствии с договором.

6.2.10. Отзыв Распоряжений осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств на основании Заявления об отзыве Распоряжения в электронном виде или на бумажном носителе. Процедуры приема к исполнению Заявления об отзыве Распоряжения аналогичны процедурам приема Распоряжений, указанных в п. 6.2.7 настоящих Условий. Заявление об отзыве Распоряжения служит основанием для возврата (аннулирования) Распоряжения.

6.2.11. Возврат (аннулирование) Распоряжений осуществляется при отрицательном результате выполняемых процедур приема к исполнению Распоряжений в соответствии с п. 6.2.7 настоящих Условий. Возврат (аннулирование) неисполненных Распоряжений осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в котором возникло основание для возврата (аннулирования) Распоряжений.
6.3. Процедуры исполнения Распоряжений

6.3.1. Исполнение Распоряжений осуществляется в случае положительного результата всех процедур приема его к исполнению.

6.3.2. Процедуры исполнения Распоряжений включают:

  • исполнение Распоряжений:

  • списание (в том числе частичное списание) денежных средств со Счета по представленным Клиентом Распоряжениям, а также Распоряжениям получателей/взыскателей средств;

  • зачисление денежных средств на Счет;

  • выдачу наличных денежных средств со Счета;

  • частичное исполнение Распоряжений;

  • подтверждение исполнения Распоряжений,

  • иные процедуры исполнения, предусмотренные для соответствующего вида Распоряжений, в случаях установленных договорами или правилами Банка, например: уточнение реквизитов Распоряжений, возврат денежных средств, которые не могут быть зачислены Клиенту-получателю средств.

6.3.3. Исполнение Распоряжений о переводе денежных средств либо выдаче наличных денежных средств со Счета, подтверждается Банком посредством предоставления Выписки из Счета с приложением экземпляра (электронной копии) исполненного Распоряжения. Частичное исполнение Распоряжений подтверждается Банком посредством приложения платежного ордера к Выписке из Счета.

6.3.4. Исполнение Распоряжений по зачислению денежных средств на Счет подтверждается Банком посредством предоставления Выписки из Счета с приложением электронных платежных документов (их копий).
7. Кассовое обслуживание
7.1. Банк осуществляет кассовое обслуживание Клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Правилами и настоящими Условиями.

7.2. Банк по заявлению Клиента обязуется выдать ему чековую книжку.

7.3. Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия к исполнению кассового документа Клиента, обязуется выдать Клиенту с его Счета денежные средства на выплату заработной платы, хозяйственные расходы и другие цели в соответствии с законодательством Российской Федерации:

  • при условии предоставления Клиентом в Банк заявки на получение наличных денег и документов, подтверждающих цель их получения;

  • при наличии на Счете Клиента денежных средств в количестве, достаточном для их выдачи наличными и уплаты комиссионного вознаграждения в соответствиями с Тарифами Банка.

7.4. Клиент получает наличные денежные средства в купюрах и разбивке по усмотрению Банка.

7.5. Банк обязуется в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, по Распоряжению Клиента зачислять на Счет наличные денежные средства Клиента:

  • при условии соответствия проводимых операций и представленного кассового документа требованиям законодательства Российской Федерации.

7.6. Банк вправе заявлять претензии Клиенту о недостаче, излишках, неплатежеспособности, сомнительности и имеющих признаки подделки денежных знаков(ах), выявленных при пересчете в операционной кассе Банка принятой от представителя Клиента денежной наличности.

7.6.1. При несоответствии фактической суммы наличных денег и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, Клиенту предлагается заново составить объявление на взнос наличными 0402001 на фактически вносимую сумму наличных денег.

7.6.2. Клиент вправе заявлять претензии Банку о недостаче, излишках, неплатежеспособности, сомнительности и имеющих признаки подделки денежных знаков(ах), выявленных при пересчете денежной наличности в помещении Банка в присутствии кассового работника Банка.

7.7. Клиент обязан своевременно представлять Банку необходимые документы и информацию, требуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

7.8. При расторжении (прекращении) Договора (закрытии Счета) Клиент обязуется вернуть в Банк неизрасходованные чековые книжки.

7.9. Клиент обязан информировать Банк в письменном виде об утрате печати, денежных чековых книжек и иных документов, использование которых может нанести ущерб Банку и/или Клиенту. Всю ответственность за возможные неблагоприятные последствия утраты указанных в настоящем пункте печати, денежных чековых книжек и иных документов несет Клиент.

7.10. Клиент-нерезидент РФ обязан при снятии со Счета наличных денег в валюте Российской Федерации или внесении на Счет наличных денег в валюте Российской Федерации соблюдать порядок ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью, установленный Банком России, а также указывать в «Объявлении на взнос наличными» в порядке, установленном Банком России, код вида валютной операции, отдельно по каждой сумме наличных денег, вносимых на Счет в валюте Российской Федерации.

7.11. Банк в соответствии с п. 11.ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ вправе в одностороннем порядке отказать Клиенту в проведении кассовой операции (за исключением операции по внесению наличных денежных средств на счет), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями указанного Федерального закона.
8. Иные права и обязанности Сторон

8.1. Банк обязуется:

8.1.1. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.

8.1.2. Информировать Клиента об изменении номера Счета путем передачи представителю Клиента соответствующего уведомления, либо путем направления извещения Клиенту по почте заказным письмом с уведомлением о вручении.

8.1.3. Гарантировать тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Выдавать справки по операциям и Счету самому Клиенту, его представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставлять исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

8.2. Банк имеет право:

8.2.1. Отказать Клиенту в осуществлении операции по Счету, в случае если операция противоречит нормам законодательства Российской Федерации, банковским правилам и настоящим Условиям.

8.2.2. Отказать Клиенту в приеме к исполнению расчетного (платежного) документа, денежного чека в случае его ненадлежащего оформления Клиентом.

8.2.3. Списывать со Счета Клиента без распоряжения Клиента:

  • ошибочно зачисленные на Счет суммы денежных средств;

  • средства в счет возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) и иных документов через операторов почтовой связи;

  • суммы задолженности Клиента по кредитным договорам, заключенным между Банком и Клиентом (суммы кредита, процентов, включая повышенные, пени, штрафы, а также убытки, причиненные Банку неисполнением (ненадлежащим исполнением) Клиентом обязательств по таким договорам);

  • суммы вознаграждений, причитающихся Банку в связи с обслуживанием Клиента в соответствии с Тарифами;

  • в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, банковскими правилами и настоящими Условиями.

8.2.4. В случае закрытия Офиса Банка, осуществляющего расчетно-кассовое обслуживание Клиента, перевести Клиента на рассчетно-кассовое обслуживание в другой ближайший Офис Банка.

8.2.5. Приостановить без предварительного уведомления Клиента и без объяснения причин операцию Клиента по Счету или отказать в выполнении распоряжения Клиента на совершение операции по Счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

8.2.6. Любым возможным для Банка способом устанавливать достоверность предоставленной информации о факте присутствия по месту регистрации индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также о факте присутствия по месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа/лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности.

8.2.7. Запрашивать у Клиента документы и информацию, характеризующие деятельность Клиента и/или раскрывающие экономический смысл операций, проводимых по Счету, а также запрашивать у Клиента информацию об актуальности сведений, указанных в п. 8.3.12 настоящих Условий.

8.3. Клиент обязуется:

8.3.1. Соблюдать требования законодательства Российской Федерации, в том числе в области ПОД/ФТ, и установленные правила о безналичных расчетах и кассовых операциях.

8.3.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с установленными Тарифами.

8.3.3. Своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые для осуществления операций по Счету (в том числе валютных) и контроля за операциями, проводимыми Клиентом по Счету, в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Правилами и настоящими Условиями.

8.3.4. При осуществлении валютных операций, ежедневно либо не позднее сроков, установленных нормативными актами Банка России в части валютного законодательства, получать в Банке все поступающие для него документы (справки, паспорта сделок, уведомление о поступлении иностранной валюты и иные документы). Риск наступления для Клиента неблагоприятных последствий, которые могут наступить в связи с несвоевременным получением Клиентом указанных документов, несет Клиент. В случае необходимости направления Банком вышеуказанных документов Клиенту заказным почтовым отправлением, Клиент обязуется  уведомить Банк о такой необходимости в письменном виде. В этом случае заказное почтовое отправление производится за счет Клиента.

8.3.5. Документы и информация о совершении валютных операций, требование о представлении которых установлено нормативными актами Банка России, представляются Клиентом в Банк на бумажных носителях нарочным либо в электронном виде в порядке и на условиях, установленных соответствующим договором о дистанционном банковском обслуживании.

8.3.6. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных на Счет (списанных со Счета), не позднее десяти дней с момента, когда Клиенту стало или должно было стать известно о соответствующих фактах.

8.3.7. Ежегодно до 15 января текущего календарного года письменно подтверждать Банку информацию об остатке средств на Счете по состоянию на 1 января текущего календарного года. В случае отсутствия указанного подтверждения/возражений со стороны Клиента остаток по Счету считается подтвержденным.

8.3.8. Незамедлительно информировать Банк об утрате денежной чековой книжки, печати, а также об отзыве полномочий у лиц, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете.

8.3.9. Уведомлять Банк об обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по Договору (в частности, об изменении своего правового статуса), в течение трех календарных дней с момента их возникновения, с предоставлением, в необходимых случаях, надлежащим образом заверенных копий соответствующих документов.

8.3.10. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком форме в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиент действует в пользу третьего лица.

8.3.11. Незамедлительно сообщить Банку об изменениях в составе лиц, имеющих право распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете, либо иных обстоятельствах, препятствующих осуществлению операций за подписями лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента и Соглашении о порядке подписании распоряжений Клиента по банковским счетам, с одновременным представлением соответствующих документов.

8.3.12. В целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации незамедлительно уведомлять Банк об изменении сведений, идентифицирующих Клиента, с предоставлением документов, содержащих такие сведения в случаях:

  • реорганизации;

  • изменения организационно-правовой формы;

  • изменения наименования;

  • изменения места нахождения / места регистрации;

  • изменения структуры и персонального состава органа управления юридического лица;

  • изменения величины зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величины уставного фонда, имущества;

  • изменения фамилии, имени, отчества индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

  • в иных случаях.

8.3.13. В случае непредставления Клиентом указанных сведений при их изменении, Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления Клиентом.

8.3.14. Клиент обязан своевременно представлять Банку необходимые документы и информацию, требуемые в соответствии с законодательством Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8.3.15. В случае наличия у Банка обоснованного, документально подтвержденного предположения, что Клиент является налоговым резидентом США, Клиент, после получения от Банка соответствующего уведомления, обязан незамедлительно предоставить в Банк информацию подтверждающую или опровергающую статус Клиента как статус «Персона США».
8.4. Клиент имеет право:

8.4.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями.

8.4.2. Отозвать до наступления момента безотзывности принятые, но не исполненные Банком Распоряжения. В случае если Клиент является получателем средств, отозвать свои платежные требования / инкассовые поручения принятые, но не исполненные банком плательщика. При этом частичный отзыв платежных документов не допускается.

8.4.3. Получать информацию о выполнении Банком поручений Клиента на проведение операций по Счету.

8.4.4. Получать справки о наличии и состоянии Счета.

8.4.5. Получать выписки из Счета в порядке и в сроки, установленные настоящими Условиями.

8.5. Стороны осуществляют иные права и несут иные обязательства, предусмотренные законом и настоящими Условиями.
1   2   3   4

Похожие:

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических...
Открытия и ведения в ао «тэмбр-банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПриказом от «22» ноября 2013 года №276
Правила обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconК Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических...
Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconК Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических...
Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила заполнения полей Карточки с образцами подписей и оттиска печати
Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconАнкета клиента физического лица, занимающегося частной практикой
Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила
Рф и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск