Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном


Скачать 392.63 Kb.
НазваниеПравила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном
страница2/4
ТипДокументы
filling-form.ru > бланк заявлений > Документы
1   2   3   4

4.2. Проведение идентификации Клиента

4.2.1. До открытия Счета Банк идентифицирует Клиента, его представителей, бенефициарных владельцев, а также устанавливает наличие выгодоприобретателя(ей) и идентифицирует их в соответствии с требованиями:

Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ);

Федерального закона от 28.06.2014 г. № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 173-ФЗ);

Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act);

Положения Банка России от 15.10.2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

4.2.2. Обновление сведений о Клиентах, их представителях, бенефициарных владельцах, выгодоприобретателях осуществляется Банком на постоянной основе, но не реже одного раза в год.
4.3. Оформление Карточки с образцами подписей и оттиска печати

4.3.1. Карточка, предоставленная Клиентом в Банк, может быть оформлена путем нотариального свидетельствования подлинности подписей лиц, наделенных правом подписи, либо может быть оформлена в присутствии уполномоченного лица Банка без нотариального свидетельствования подлинности подписей.

4.3.2. Банк принимает Карточку, в которой подлинность подписей всех лиц, наделенных правом подписи, засвидетельствована одним нотариусом.

4.3.3. Карточка без нотариального свидетельствования подлинности подписей оформляется в помещении Банка в присутствии уполномоченного лица Банка в соответствии с требованиями действующего законодательства и банковских правил.

4.3.4. Одновременно с Карточкой Клиентом в Банк предоставляется Соглашение о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам по установленной Банком форме (Приложение № 3 к настоящим Условиям).

4.3.5. Образцы подписей и полномочия лиц по распоряжению денежными средствами на Счете, а также оттиск печати, заявленные Банку в Карточке, Соглашении о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам, являются единственно действительными до момента предоставления в Банк новой Карточки, заключения с Банком нового Соглашения о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам и соответствующих документов.

4.3.6. Временная Карточка представляется в случае, если право подписи предоставляется временно лицам, не указанным в ранее представленной постоянной Карточке, Соглашении о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам.

Временная Карточка представляется в дополнение к основной Карточке, оформленной Клиентом, не заменяет ее и не отменяет ее действие.

4.3.6.1. В случае представления Клиентом временной Карточки оформляется временное Соглашение о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (временное) по установленной Банком форме (Приложение № 4 к настоящим Условиям) с указанием в правом верхнем углу периода действия Соглашения, соответствующего периоду действия временной Карточки.

4.3.7. Правила заполнения Карточки изложены в Приложении № 11 к настоящим Условиям.
4.4. Порядок открытия второго и последующих Счетов

4.4.1. Для открытия второго и последующих Счетов, а также при открытии нескольких Счетов одновременно Клиент обязуется предоставить в Банк:

документы, необходимые для актуализации сведений о Клиенте, предоставленных им в Банк ранее и содержащихся в юридическом деле Клиента, в том числе анкету Клиента, соответствующего вида по установленной Банком форме, оформленной в соответствии с требованиями Правил Банка по ПОД/ФТ.

Анкета Клиента не предоставляется в Банк в случае если с даты заключения Договора банковского счета на день заключения второго и последующих Договоров банковского счета не прошло трех месяцев (в ином случае в день обращения в Банк Клиентом должна быть заполнена новая анкета);

заполненное и подписанное со стороны Клиента Заявление об открытии банковского счета по установленной Банком форме (Приложение № 1 к настоящим Условиям);

Карточку, удостоверенную нотариально, либо уполномоченным лицом Банка (с учетом п. 4.4.2 настоящих Условий);

Соглашение о порядке подписания распоряжений Клиента по банковским счетам (Приложение № 3 к настоящим Условиям).

4.4.2. Банк вправе не требовать оформления Карточки к каждому банковскому счету, если Банком обслуживаются несколько счетов клиента и при условии совпадения перечня лиц, наделенных правом подписи и указанных:

- в Карточке, оформляемой при открытии двух и более счетов клиенту одновременно;

- в Карточке, представленной клиентом в Банк при открытии первого счета

5. Подключение Клиенту Тарифного плана
5.1. Клиент при обращении в Банк для открытия Счета может выбрать один из Тарифных планов, действующих на момент открытия Счета (при условии соответствия критериям, присущим целевому Тарифному плану), отметив его в Заявлении об открытии банковского Счета.

5.2. Клиенту, в чьей финансово-хозяйственной деятельности отсутствуют критерии, присущие целевым Тарифным планам, автоматически присваивается Тарифный план «Базовый» вне зависимости от того, какой Тарифный план был отмечен Клиентом в Заявлении об открытии банковского Счета.

5.3. Клиент, уже обслуживающийся в Банке по какому-либо Тарифному плану, может выбрать другой Тарифный план, предоставив в Банк Заявление на подключение/изменение целевого Тарифного плана на расчетно-кассовое обслуживание (Приложение № 5 к настоящим Условиям) и документы, подтверждающие соответствие его финансово-хозяйственной деятельности критериям запрашиваемого целевого Тарифного плана.

5.4. Обязательным условием для возможного перевода Клиента на другой Тарифный план является отсутствие задолженности Клиента перед Банком по оплате комиссионного вознаграждения по Тарифному плану, действующему на момент подачи Заявления на подключение/изменение целевого Тарифного плана на расчетно-кассовое обслуживание.

5.5. Смена Тарифного плана производится с 1-го числа календарного месяца следующего за месяцем, в котором Клиент подал Заявление на подключение/изменение целевого Тарифного плана на расчетно-кассовое обслуживание.

5.6. Банк информирует Клиента о дате перевода на другой Тарифный план путем предоставления на бумажном носителе либо путем передачи по СЭР «КЛИЕНТ-БАНК» (при предоставлении Клиенту данной услуги) Уведомления о подключении/изменении Тарифного плана.

5.7. Банк имеет право перевести Клиента с целевого Тарифного плана на Тарифный план «Базовый» в случае, если финансово-хозяйственная деятельность Клиента не соответствует критериям целевого Тарифного плана или действующему законодательству РФ, о чем Банк уведомляет Клиента в соответствии с п. 5.6 настоящих Условий.
6. Порядок обслуживания Счета
6.1. Общие условия обслуживания Счета

6.1.1. Обслуживание Клиента осуществляется в подразделении Банка, в которое предоставлено Заявление об открытии банковского счета (Приложение № 1 к настоящим Условиям).

6.1.2. Перечень и условия оказания Банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию определяются действующими Тарифами и настоящими Условиями.

6.1.3. Расходные операции по Счету Клиента осуществляются в пределах фактического остатка денежных средств на Счете в порядке календарной очередности поступления в Банк Распоряжений Клиента. Правилами либо отдельным соглашением Сторон могут быть определены условия осуществления списания денежных средств сверх имеющегося на Счете остатка (предоставление кредита в форме «овердрафт»).

6.1.4. При отсутствии (недостаточности) денежных средств на Счете Распоряжения Клиента, исполняются в очередности, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

6.1.5. Банк вправе отказать Клиенту в приеме Распоряжений, и/или совершении операций по Счету в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральными законами №№ 115-ФЗ, 173-ФЗ, и при несоблюдении Клиентом условий предоставления/отрицательном результате процедур приема к исполнению Распоряжений, определенных в п. 6.2.7 настоящих Условий.

6.1.6. На основании Распоряжений Клиента, за исключением случаев, предусмотренных п.п. 6.1.4 настоящих Условий, Банк осуществляет перевод денежных средств со Счета в сроки, установленные действующим законодательством Российской Федерации, при этом списывает денежные средства со Счета не позднее дня, следующего за днем поступления Распоряжений в Банк. Обязательства Банка перед Клиентом по его Распоряжениям считаются исполненными в момент списания соответствующих сумм с корреспондентского счета Банка (при осуществлении переводов на счета, открытые в других кредитных организациях) или с момента их зачисления на счет получателя, открытый в Банке (при осуществлении переводов на счета, открытые в Банке).

6.1.7. При условии применения платежных требований в качестве формы расчетов с контрагентами Клиент может представить в Банк «Заявление о заранее данном акцепте» (Приложение № 6 к настоящим Условиям) или «Заявление об акцепте/отказе от акцепта» (Приложение № 7 к настоящим Условиям).

6.1.8. При отсутствии в Банке заранее данного акцепта по платежным требованиям, предъявленным к Счету Клиента, акцепт должен быть дан Клиентом не позднее пяти рабочих дней с даты получения платежного требования Банком, если иной срок акцепта не указан в платежном требовании.

6.1.9. Распоряжение Клиента на списание денежных средств со Счета в валюте Российской Федерации без дополнительных распоряжений Клиента на основании инкассовых поручений/платежных требований в соответствии с договором, заключенным между Клиентом и получателем денежных средств, может быть оформлено в виде отдельного документа, составленного по форме, установленной Банком, или в виде трехстороннего соглашения между Банком, Клиентом и кредитором Клиента (получателем денежных средств). Ответственность за обоснованность выставления платежного требования / инкассового поручения несет кредитор Клиента (получатель денежных средств).

6.1.10. Банк списывает со Счета без дополнительного распоряжения Клиента денежные средства в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, а также суммы комиссионных вознаграждений, причитающихся Банку в связи с обслуживанием Клиента в соответствии с Тарифами.

6.1.11. Клиент обязуется возместить Банку расходы, понесенные в связи с взиманием третьими банками вознаграждения по операциям Банка, осуществляемым на основании Распоряжений Клиента.

6.1.12. Клиент обеспечивает возможность оплаты услуг Банка в соответствии с Тарифами своевременно и в полном объеме путем поддержания на Счете необходимого остатка денежных средств, сумма которого не является обеспечением других обязательств Клиента и не находится под арестом или иным ограничением.

6.1.13. Банк вправе в одностороннем порядке вводить новые Тарифы, а также вносить изменения и/или отменять действующие Тарифы.

6.1.14. Банк вправе отказать Клиенту в оказании услуги в случае отсутствия на Счете денежных средств, достаточных для ее оплаты в соответствии с Тарифами Банка.

6.1.15. При недостаточности средств на Счете Банк вправе списать суммы комиссионного вознаграждения с любого Счета, открытого Клиенту в Банке (кроме специального) в рублях РФ или иностранной валюте (по курсу Банка России на день оплаты).

6.1.16. При отсутствии или недостаточности денежных средств на других Счетах, открытых Клиенту в Банке, банковский ордер помещается в очередь не исполненных в срок Распоряжений, а неоплаченная сумма банковского ордера учитывается на внебалансовом счете 90902 «Распоряжения, не исполненные в срок».

6.1.17. Зачисление денежных средств на Счет Клиента осуществляется не позднее дня, следующего за днем поступления в Банк электронного платежного документа, содержащего полный перечень реквизитов платежа:

в валюте РФ - по результатам контроля соответствия номера Счета, ИНН (КИО) и наименования Получателя средств;

в иностранной валюте – по результатам контроля номера Счета и наименования Получателя средств.

Зачисление на Счет, открытый в иностранной валюте, денежных средств, поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты Счета, осуществляется без дополнительного согласования с Клиентом по курсу Банка на день совершения операции.

6.1.18. Наличные денежные средства Клиента принимаются и выдаются Банком со Счета в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Для получения наличных денежных средств в валюте Российской Федерации Банк выдает Клиенту денежную чековую книжку.

6.1.19. В случае отсутствия или недостаточности денежных средств на Счете для выплаты заработной платы, стипендий, пособий и иных выплат, относящихся к третьей группе очередности, Клиент вправе представить в Банк «Распоряжение о получении наличных денежных средств» (Приложение № 9 к настоящим Условиям), которое помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений, а невыплаченная сумма Распоряжения учитывается на внебалансовом счете 90902 «Распоряжения, не исполненные в срок».

При наступлении достаточности денежных средств на Счете для исполнения/частичного исполнения «Распоряжения о получении наличных денежных средств» Клиент обязуется предоставить Банку не позднее следующего рабочего дня денежный чек на сумму выдаваемых со Счета денежных средств.

В случае непредоставления Клиентом денежного чека в установленный срок Банк аннулирует «Распоряжение о получении наличных денежных средств» и продолжает осуществлять исполнение иных Распоряжений, предъявленных к Счету в соответствии с очередностью списания денежных средств.

6.1.20. При достаточности денежных средств на Счете Банк обязуется выдать со Счета наличные денежные средства не позднее дня, следующего за днем приема Банком к исполнению денежного чека/заявления на получение наличной иностранной валюты.

6.1.21. Клиент обязуется возвратить Банку денежную чековую книжку с неиспользованными чеками и корешками в случае изменения наименования Клиента, а также изменения номера Счета или закрытия Счета, по которому была выдана денежная чековая книжка.

6.1.22. Выписки из Счета, копии электронных платежных документов на бумажном носителе выдаются Клиенту либо уполномоченному представителю Клиента, действующему на основании учредительных документов или доверенности, не позднее следующего рабочего дня в Операционное время Банка. Клиент обязуется не позднее десяти календарных дней со дня получения Выписки из Счета письменно сообщать Банку о суммах, ошибочно зачисленных/списанных со Счета.

Выписка предоставляется представителю Клиента, предоставившему в Офис Банка, в котором обслуживается Счет Клиента, надлежащим образом оформленные документы, подтверждающие полномочия этого лица на получение выписки из Счета, и документ, удостоверяющий личность представителя Клиента соответственно.

6.1.23. Клиент обязан ежедневно либо за отчетный период получать выписки из Счета и все поступающие для него документы, принимая на себя все риски несвоевременного получения указанных документов. Выписки из Счета и копии электронных платежных документов на бумажном носителе, не востребованные Клиентом в течение трех месяцев, подлежат уничтожению Банком.

6.1.24. Операции по Счету и остаток денежных средств считаются подтвержденными Клиентом при не поступлении от него в Банк в течение десяти календарных дней со дня получения Выписки из Счета письменного заявления с указанием ошибочно зачисленных и/или списанных сумм.

6.1.25. Банк, во избежание списания со Счета денежных средств неуполномоченным лицом, вправе полностью или частично ограничить право Клиента на совершение расходных операций по Счету в следующих случаях:

если из предоставленных в Банк и имеющихся в Банке документов нельзя сделать вывод о том, что лицо, обратившееся в Банк с требованием о списании денежных средств со Счета, было наделено необходимыми полномочиями;

при возникновении у работника Банка сомнений относительно того, имеет ли лицо, обратившееся в Банк с требованием о списании денежных средств со Счета право распоряжения денежными средствами, находящимися на Счете;

в Банк с требованием о списании денежных средств со Счета обратилось несколько лиц, предоставивших документы, из содержания которых невозможно установить, какое из указанных лиц действительно наделено полномочиями на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете.

В этих случаях ограничения, вводимые на расходные операции, могут быть сняты Банком только после предоставления Клиентом документов, которые Банк сочтет достаточными для разрешения всех противоречий и сомнений.

6.1.26. Проценты на остаток денежных средств на Счете не начисляются и не выплачиваются, если Стороны не договорятся об ином.
1   2   3   4

Похожие:

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических...
Открытия и ведения в ао «тэмбр-банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПриказом от «22» ноября 2013 года №276
Правила обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconК Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических...
Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconК Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов юридических...
Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Порядок заключения договора комплексного банковского обслуживания

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила заполнения полей Карточки с образцами подписей и оттиска печати
Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных...
Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconАнкета клиента физического лица, занимающегося частной практикой
Условиям открытия и ведения в ао «тэмбр – банк» банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц,...

Правила банковского обслуживания в ао «тэмбр-банк» счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном iconПравила
Рф и иностранной валюте на основании настоящих Правил по открытию, ведению и закрытию счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск