СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,
предоставляемых юридическим лицом, на банковскую гарантию в ОАО КБ "ИВАНОВО"
1
| Заявка на банковскую гарантию на имя председателя правления по типовой форме Банка
|
| 2
| Заявка-анкета на предоставление банковской гарантии по установленной Банком форме
|
| 3
| Учредительные документы (в случае отсутствия расчетного счета в ОАО КБ «ИВАНОВО»)
|
| 4
| Решение уполномоченного органа Принципала – о получении банковской гарантии, предоставлении залога, поручительства (при необходимости).
|
| 5
| Копии финансовой отчетности, предоставленной в инспекцию ФНС РФ и информация в зависимости от применяемой системы налогообложения:
а) для юридических лиц, применяемых стандартную форму налогообложения, учета и отчетности :
Годовая бухгалтерская отчетность:
- бухгалтерский баланс,
- отчет о финансовых результатах,
- отчет об изменениях капитала
- отчет о движении денежных средств
Данная отчетность должна быть представлена с отметкой налогового органа о ее принятии, либо с квитанцией об отправке отчетности почтой, либо с квитанцией об отправке отчетности по системам сдачи электронной отчетности через Интернет
- аудиторское заключение, если организация в соответствии с федеральными законами подлежит обязательному аудиту.
Если организация не подлежит обязательному аудиту, а так же в случаях когда организация подлежит обязательному аудиту, но не проводит его, необходимо предоставить данную информацию в произвольном виде на бланке Заемщика.
- Квартальная отчетность:
- бухгалтерский баланс,
- отчет о прибылях и убытках,
Данная отчетность должна быть подписана уполномоченными лицами организации, содержать информацию о дате ее составления, заверена печатью организации.
- сведения, в составе следующих форм федерального статистического наблюдения, представляемые в Федеральную службу государственной статистики (Росстат):
1. № П-3 "Сведения о финансовом состоянии организации" (представляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства, бюджетных организаций, банков, страховых и прочих финансово-кредитных учреждений), средняя численность работников которых превышает 15 человек)
2. № П-5(м) "Основные сведения о деятельности организации" (представляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства), средняя численность работников которых не превышает 15 человек)
- данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы: налоговая декларация по налогу на прибыль, налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость. б) для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения:
уведомление о возможности применения упрощенной системы налогообложения;
книга учета доходов и расходов организаций, применяющих, упрощенную систему налогообложения на предыдущий и текущий финансовые годы,
налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, на последнюю отчетную дату
данные управленческого учета Заемщика по установленной Банком форме
Если отчетность в инспекцию ФНС предоставлялась по почте, то прилагается копия почтовой квитанции и опись вложений, если в электронной виде - то подтверждение оператора об отправке документа
в) для юридических лиц, применяющих систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности:
свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход
«Бухгалтерский баланс», на 4 последние отчетные даты;
налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности.
данные управленческого учета Заемщика по установленной Банком форме
Если отчетность в инспекцию ФНС предоставлялась по почте, то прилагается копия почтовой квитанции и опись вложений, если в электронной виде - то подтверждение оператора об отправке документа
|
| 6
| Справки из инспекции Федеральной налоговой службы РФ, действительная на текущую дату (срок действия 30 дней):
- о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами, - об открытых в кредитных организациях расчетных счетах,
- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.
|
| 7
| Справки из банков, в которых открыты расчетные счета (кроме ОАО КБ "ИВАНОВО"):
- об оборотах по расчетным счетам за последние 12 месяцев,
- об отсутствии картотеки неоплаченных документов,
- об объеме ссудной задолженности, в том числе просроченной,
- о наличии договоров залога и поручительства,
- о наличии/отсутствии просроченных платежей по кредитным договорам (по процентам и/или основному долгу) за последние 6 календарных месяцев.
|
| 8
| - Краткая информация о деятельности организации.
- если назначение запрашиваемой банковской гарантии – обеспечение обязательств по заключаемому (заключенному) договору/соглашению, предоставляется план предприятия на ближайшее время (в пределах сроков действия банковской гарантии) с технико-экономическим расчетом (прогноз движения денежных средств и прогноз доходов и расходов).
|
| 9
| Документы по гарантируемой сделке:
|
| Банковская гарантия обеспечения обязательств по заключенному/заключаемому договору/соглашению:
а) Копия договора или другого документа, из которого следует необходимость выдачи (предоставления) банковской гарантии;
б) Товарно-транспортная накладная (и др. документы, удостоверяющие получение товара);
в) Контракты с возможными покупателями продукции/товара Принципала;
г) Сопровождающие документы на груз (при нахождении товара в пути);
д) Иные документы по гарантируемой сделке.
| Банковская гарантия для участия в конкурсе (тендере):
а) Копия конкурсной документации или другого документа, из которого следует необходимость выдачи (предоставления) банковской гарантии;
б) Иные документы по гарантируемому обязательству.
| 10
| Документы по предоставляемому обеспечению:
а) опись имущества, предлагаемого в залог;
б) документы, подтверждающие наличие и право собственности на предмет залога (договоры, счета-фактуры, накладные, документы об оплате и т.п.).
в) правоустанавливающие документы на помещение, в котором находится предмет залога.
|
| 12
| Документы для оформления поручительства учредителей юридического лица (учредители организации выступают поручителями перед Банком за предоставляемую организации банковскую гарантию):
а) копии паспортов учредителей организации и их супруг (супругов)
б) заполненная анкета учредителя по установленной банком форме.
|
| 14
| По залогодателю (если не является Принципалом) и поручителю, являющимися юридическими лицами, – документы по пунктам 2-7, 9-12, 16 настоящего списка. Если залогодатель (не является Принципалом) и поручитель – индивидуальные предприниматели, то документы предоставляются согласно п. 2-6, 9-11, 14 списка документов, предоставляемых индивидуальным предпринимателем на банковскую гарантию в ОАО КБ «ИВАНОВО»
|
| 15
| В случае предоставления в залог ценных бумаг, эмитент данных ценных бумаг предоставляет следующие документы:
- анкету по установленной Банком форме,
- документы по п.3 настоящего списка,
- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, действительную на текущую дату (срок действия 30 дней),
- выписку из реестра акционеров, действительную на текущую дату,
- форму № 1 «Бухгалтерский баланс», на последнюю отчетную дату;
- форму № 2 «Отчет о прибылях и убытках», на последнюю отчетную дату.
|
| 16
| Если Принципалом, Поручителем или Залогодателем является акционерное общество, то предоставляется выписка из реестра акционеров, действительная на текущую дату (срок действия 30 дней)
|
|
| В момент подписания договоров физические лица предъявляют документ, удостоверяющий личность (паспорт и др.)
|
|
| Документы по пунктам 5 и 6 настоящего списка для рассмотрения кредитной заявки могут быть предоставлены за подписью организации. Для заключения договоров документы должны быть предоставлены в соответствии с требованиями Банка.
|
| |