ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ:
Юридическим лицам-резидентам
Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов и копий
Для открытия временного счета:
1. Решение о создании общества - оригинал, подписанный всеми учредителями.
2. Устав общества – оригинал, подписанный всеми учредителями.
3. Заявление учредителей (лица, уполномоченного выступать от имени учредителей) об открытии временного счета для внесения уставного капитала (бланк заявления выдается в банке).
4. Копии паспортов учредителей.
В случае, когда счет открывает доверенное лицо, то необходимо предоставить доверенность от учредителей и копию паспорта доверенного лица, ИНН доверенного лица (при его наличии).
Для открытия счета в рублях:
1. Свидетельство о государственной регистрации в уполномоченном органе - при его наличии.
2. Учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями, оригиналы и копии документов - решение о создании, Устав общества, в случае, когда открывается счет обособленному подразделению (филиалу, представительству), то дополнительно предоставляется положение об обособленном подразделении юридического лица (филиале, представительстве).
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица - при его наличии. При открытии счета обособленному подразделению (филиалу, представительству) дополнительно предоставляется копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения соответствующего обособленного подразделения (филиала, представительства).
4. Документы, подтверждающие полномочия лиц, обладающих правом подписи – документы подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица и/или иных лиц, обладающих правом подписи; в случае, когда открывается счет обособленному подразделению (филиалу, представительству) – документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения.
5. Копии паспортов лиц, обладающих правом подписи, их ИНН (при его наличии).
6. Лицензии (разрешения) выданные юридическому лицу, если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности заключать Договор банковского счета.
7. Сведения (документы) о финансовом положении - копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и/или копии годовой (квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением, либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
и/или копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;
и/или справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
и/или сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
и/или сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
и/или данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети Интернет на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor's», «Fitch-Ratings», «Moody's Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств).
Юридические лица, срок деятельности которых составляет менее 3(трех) месяцев с даты государственной регистрации и не позволяет предоставить документы указанные выше предоставляют:
документы, подтверждающие право пользования помещением, необходимым для ведения деятельности - свидетельство о праве собственности (выписка из Росреестра), договор аренды на недвижимое имущество;
и/или договоры с основными контрагентами.
(при отсутствии документов предоставляется Гарантийное письмо о предоставлении Банку этих документов после их заключения).
8. Сведения о деловой репутации – отзывы в произвольной письменной форме о юридическом лице от клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
и/или отзывы, в произвольной письменной форме от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации юридического лица.
(в случае отсутствия возможности получения вышеуказанных сведений, юридическое лицо предоставляет документы, указанные в п. 7).
9. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати - бланки выдаются в Банке. Подпись лица, указанная в карточке должна быть удостоверена нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка, причем только в одной из карточек
10. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
11. Договор банковского счета - бланки выдаются в Банке.
12. Текущие тарифы за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию - бланки выдаются в банке.
13. Анкета юридического лица - бланк выдается в Банке.
14. Доверенность на получение выписок и/или получение наличных со счета - в случае, если указанные операции будет производить лицо, не указанное в карточке с образцами подписей, а так же копия паспорта доверенного лица, его ИНН (при его наличии), контакты для связи доверенного лица: телефон, факс, электронная почта (при наличии).
15. Заявление на установку кодового слова - бланк выдается в Банке.
Для открытия второго рублевого счета:
1. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
2. Договор банковского счета - бланк выдается в Банке.
Для открытия счета в иностранной валюте:1
1. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
2. Договор банковского счета - бланк выдается в Банке.
3. Текущие тарифы за услуги по рассчетно-кассовому обслуживанию - бланки выдаются в Банке.
4. Документы, подтверждающие полномочия лиц, обладающих правом подписи и одну карточку с образцами подписей - в случае, если лица, обладающие правом подписи по валютному счету, не совпадают с лицами, указанными в карточках рублевого счета. Подпись лица, указанная в карточке должна быть удостоверена нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка.
В случае, если право подписи предоставляется временно лицам, не указанным в карточке, необходимо предоставить:
1. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати - бланки выдаются в Банке. Подпись лица, указанная в карточке должна быть удостоверена нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка, причем только в одной из карточек.
2. Документы, подтверждающие полномочия лиц, обладающих правом первой или второй подписи.
Необходимо обратить внимание на следующие особенности заполнения карточек с образцами подписей:
(Карточка заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки не допускается.)
1. При заполнении карточек с образцами подписей в строке «Клиент (владелец счета)» необходимо указывать полное наименование организации в соответствии со своими учредительными документами (в случае открытия счета юридическому лицу для совершения операций его филиалом, представительством указывается полное наименование юридического лица в соответствии с его учредительными документами и после запятой - полное наименование обособленного подразделения в соответствии с утвержденным юридическим лицом положением об обособленном подразделении).
2. В строке «Место нахождения (место жительства)» указывается адрес, по которому осуществляется связь с лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа.
3. В поле «тел. №» указывается код города и номер телефона. Например: (4242) 72-72-72.
4. В поле «Банк» указывается полное фирменное наименование Банка: Коммерческий банк «Долинск» (акционерное общество).
5. На оборотной стороне карточки в поле «сокращенное наименование владельца счета» необходимо указывать сокращенное наименование юридического лица в соответствии с его учредительными документами либо сокращенное наименование филиала, представительства юридического лица в соответствии с утвержденным юридическим лицом положением о филиале, представительстве. При отсутствии сокращенного наименования указывается полное наименование клиента - юридического лица (филиала, представительства).
6. В поле «Фамилия, имя, отчество» юридическое лицо указывает полностью фамилию, имя, отчество (при наличии) лиц наделенных правом подписи.
7. В поле «Образец подписи» лица, наделенные правом подписи, проставляют напротив своей фамилии собственноручную подпись.
8. В поле «Дата заполнения» клиент указывает число, месяц и год оформления карточки
9.. В поле «Подпись клиента (владельца счета)» проставляется:
- собственноручная подпись единоличного исполнительного органа клиента или лица исполняющего его обязанности, который осуществляет представительство без доверенности на основании учредительных документов;
- собственноручная подпись управляющего (единоличного исполнительного органа управляющей организации) в случае, если полномочия переданы управляющему (управляющей организации);
- собственноручная подпись лица, являющегося представителем клиента, действующим на основании доверенности на открытие счета. Одновременно в этом поле указываются номер (при наличии) и дата соответствующей доверенности.
10. В поле «Образец оттиска печати» проставляется печать. Смазанные и нечеткие оттиски не допускаются. При отсутствии печати у юридического лица поле не заполняется, либо в нем может быть указано, что печать отсутствует или не используется.
|
