II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности эмитента Динамика показателей, характеризующих финансово-экономическую деятельность эмитента, за пять последних завершенных отчетных лет, а также за последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг:
Наименование показателей
| 01.01.2012
| 01.01.2013
| 01.01.2014
| 01.01.2015
| 01.01.2016
| 01.07.2016
| 1
| 2
| 3
| 4
| 5
| 6
| 7
| Уставный капитал, млн.руб.
| 7 300,0
| 8 600,0
| 12 600,0
| 12 600,0
| 14 423,0
| 14 423,0
| Собственные средства (капитал), млн.руб.
| 9 806,7
| 11 972,8
| 15 583,8
| 20 366,4
| 23 714,2
| 22 938,2
| Чистая прибыль (непокрытый убыток), млн.руб.
| 203,3
| 362,9
| 432,6
| 84,8
| -1 069,2
| -2 542,5
| Рентабельность активов, % годовых
| 0,31%
| 0,41%
| 0,39%
| 0,06%
| -0,61%
| -2,77%
| Рентабельность капитала, % годовых
| 2,07%
| 3,57%
| 3,27%
| 0,50%
| -5,15%
| -22,65%
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), млн.руб.
| 69 576,7
| 92 590,6
| 106 042,7
| 147 068,0
| 170 040,5
| 173 626,0
|
Методика расчета показателей:
Приведенные в таблице показатели рассчитываются по рекомендуемой методике, приведенной в Положении о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг, утвержденного Банком России от 30.12.2014 г. № 454-П.
При этом в определении рентабельности активов и рентабельности капитала использованы значения активов и капитала, рассчитанные по формуле среднехронологической за отчетный период (согласно данным формы 0409806 и расчета собственных средств в соответствии с порядком, установленном Центральным Банком РФ для кредитных организаций).
Собственные средства (капитал) рассчитаны в соответствии с требованиями Положения Банка России от 28.12.2012 №395-П (Базель III).
Дополнительные показатели, характеризующие финансово-экономическую деятельность эмитента: не приводятся.
Методика расчета дополнительных показателей: не приводится.
Анализ финансово-экономической деятельности эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей:
Данные, приведенные в таблице, показывают, что на протяжении с 2011 по 2014 годы деятельность Банка была прибыльной. В 2015 году был получен убыток. Убыток сформировался в результате реализации процентного риска, когда вследствие событий второй половины декабря 2014 года и в целях удержания клиентской базы Банком были пересмотрены ставки привлечения в сторону повышения. Полученный убыток отразился на снижении показателей эффективности деятельности в 2015 по сравнению с 2011 годом. Рентабельность активов по итогам 2015 года составила -0,61%, рентабельность капитала -5,15%.
За первое полугодие 2016 года Банком получен убыток в размере 2 542,5 млн. рублей. На формирование отрицательного финансового результата оказало влияние досоздание резервов. Также имеет место влияние дополнительных расходов обусловленное нововведениями Положения ЦБ РФ №465-П. В результате данных событий показатели эффективности деятельности ПАО «Татфондбанк» приняли отрицательное значение. Рентабельность активов по итогам 1 полугодия 2016 составила -2,77%, рентабельность капитала -22,65%.
Собственные средства Банка увеличились с 2011 года в 2,3 раза за счет роста акционерного капитала, капитализации прибыли, привлечения субординированных депозитов, займов и выпуска бессрочных субординированных еврооблигаций.
С 2011 года привлеченные Банком средства увеличились в 3,3 раза или на 117,9 млрд. рублей. В структуре привлеченных средств наибольшее увеличение за 2011-2015 гг. отмечается по ресурсам, привлеченным от юридических и физических лиц, а так же кредитных организаций.
На 1 июля 2016 года объем ресурсной базы составил 173,6 млрд. рублей, увеличившись за первое полугодие текущего года на 2,1%.
Анализ уровня кредитного риска Банка приведен в разделе «Кредитные риски».
Платежеспособность Банка характеризуется коэффициентами ликвидности, их анализ и динамика приведены в разделе «Риск ликвидности». 2.2. Рыночная капитализация эмитента Информация не приводится в связи с тем, что обыкновенные акции эмитента не допущены к организованным торгам. 2.3. Обязательства эмитента 2.3.1. Заемные средства и кредиторская задолженность Информация об общей сумме заемных средств эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной задолженности по заемным средствам за пять последних завершенных отчетных лет:
Показатель
| 2011 год
| 2012 год
| 2013 год
| 2014 год
| 2015 год
| 1
| 2
| 3
| 4
| 5
| 6
| Общая сумма заемных средств, тыс.руб.
| 56 597 160
| 81 586 823
| 94 780 052
| 134 421 055
| 157 204 993
| Общая сумма просроченной задолженности, тыс.руб.
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
|
Структура заемных средств эмитента за последний завершенный отчетный год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг:
№ пп
| Наименование показателя
| Значение показателя, тыс.руб.
| 01.01.2016
| 01.07.2016
| 1
| 2
| 3
| 4
| 1
| Кредиты и депозиты, полученные от Банка России
| 5 756 965
| 4 777 350
| 2
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 3
| Кредиты и депозиты, полученные от кредитных организаций
| 10 319 523
| 24 578 198
| 4
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 5
| Кредиты и депозиты, полученные от банков-нерезидентов
| 4 703 947
| 1 332 028
| 6
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 7
| Задолженность по выпущенным ценным бумагам
| 17 387 432
| 16 917 173
| 8
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 9
| Прочие привлеченные средства от банков ("прямое РЕПО")
| 0
| 0
| 10
| Прочие привлеченные средства от Банка России ("прямое РЕПО")
| 10 460 301
| 9 778 561
| 11
| Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц
| 70 743 641
| 71 243 418
| 12
| Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц
| 37 833 184
| 31 161 172
| 13
| Итого
| 157 204 993
| 159 787 900
| 14
| в том числе по просроченная
| 0
| 0
|
Информация об общей сумме кредиторской задолженности эмитента с отдельным указанием общей суммы просроченной кредиторской задолженности за пять последних завершенных отчетных лет:
Показатель
| 2011 год
| 2012 год
| 2013 год
| 2014 год
| 2015 год
| 1
| 2
| 3
| 4
| 5
| 6
| Общая сумма кредиторской задолженности, тыс.руб.
| 33 630
| 57 507
| 63 451
| 194 128
| 26 513
| Общая сумма просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб.
| 0
| 0
| 0
| 0
| 0
|
Структура кредиторской задолженности эмитента за последний завершенный отчетный год и последний завершенный отчетный период до даты утверждения проспекта ценных бумаг:
№ пп
| Наименование показателя
| Значение показателя, тыс.руб.
| 01.01.2016
| 01.07.2016
| 1
| 2
| 3
| 4
| 1
| Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям
| 0
| 0
| 2
| Расчеты по налогам и сборам
| 6 500
| 81 534
| 3
| Задолженность перед персоналом, включая расчеты с работниками по оплате труда и по подотчетным суммам
| 0
| 126 866
| 4
| Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями
| 2 784
| 14 721
| 5
| Расчеты по доверительному управлению
| 0
| 0
| 6
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами
| 0
| 0
| 7
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 8
| Прочая кредиторская задолженность
| 17 229
| 37 168
| 9
| в том числе просроченная
| 0
| 0
| 10
| Итого
| 26 513
| 260 289
| 11
| в том числе по просроченная
| 0
| 0
|
|