 ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ:
Индивидуальным предпринимателям
Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов и копий
Для открытия счета в рублях:
1. Свидетельство о государственной регистрации в уполномоченном органе - при его наличии.
(Предприниматели, зарегистрированные до 01.01.2004 г., предоставляют Свидетельство о государственной регистрации предпринимателя, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица).
2. Копия паспорта.
(Предприниматели, являющиеся иностранным гражданами, предоставляют паспорт иностранного гражданина, миграционная карта и/или документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в РФ).
3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе - при его наличии.
4. Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), если данные лицензии (патенты) имеют непосредственное отношение к правоспособности заключать Договор банковского счета.
5. Сведения (документы) о финансовом положении – копии годовой, либо квартальной налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
Индивидуальные предприниматели, срок деятельности которых составляет менее 3(трех) месяцев с даты государственной регистрации и не позволяет предоставить документы указанные выше предоставляют:
документы, подтверждающие право пользования помещением, необходимым для ведения деятельности - свидетельство о праве собственности (выписка из Росреестра), договор аренды на недвижимое имущество;
и/или договоры с основными контрагентами.
(при отсутствии документов предоставляется Гарантийное письмо о предоставлении Банку этих документов после их заключения).
7. Сведения о деловой репутации – отзывы в произвольной письменной форме об индивидуальном предпринимателе от клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
и/или отзывы, в произвольной письменной форме от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации.
(в случае отсутствия возможности получения вышеуказанных сведений, индивидуальный предприниматель предоставляет документы, указанные в п. 6).
9. Две карточки с образцами подписей и оттиском печати - бланки выдаются в Банке. Подпись лица, указанная в карточке должна быть удостоверена нотариусом или уполномоченным сотрудником Банка, причем только в одной из карточек
10. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
11. Договор банковского счета - бланки выдаются в Банке.
12. Текущие тарифы за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию - бланки выдаются в банке.
13. Анкета Индивидуального предпринимателя - бланк выдается в Банке.
14. В случае если индивидуальный предприниматель предоставляет право распоряжения счетом доверенному лицу предоставляется: нотариальная доверенность на право распоряжения счетом, две дополнительные карточки образцов подписей и оттиска печати на доверенное лицо, копия паспорта доверенного лица, его ИНН (при его наличии), контакты для связи доверенного лица: телефон, факс, электронная почта (при наличии).
15. Заявление на установку кодового слова - бланк выдается в Банке.
Для открытия второго счета в рублях:
1. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
2. Договор банковского счета - бланк выдается в Банке.
Для открытия счета в иностранной валюте:1
1. Заявление на открытие счета - бланк выдается в Банке.
2. Договор банковского счета - бланк выдается в Банке.
3. Текущие тарифы за услуги по рассчетно-кассовому обслуживанию - бланки выдаются в Банке.
Необходимо обратить внимание на следующие особенности заполнения карточек с образцами подписей:
(Карточка заполняется с применением пишущей или электронно-вычислительной машины шрифтом черного цвета либо ручкой с пастой (чернилами) черного, синего или фиолетового цвета. Применение факсимильной подписи для заполнения полей карточки не допускается.)
1. При заполнении карточек с образцами подписей в строке «Клиент (владелец счета)» индивидуальный предприниматель указывает полностью свою фамилию, имя, отчество (при наличии), дату рождения, также делает запись «индивидуальный предприниматель».
2. В строке «Место нахождения (место жительства)» индивидуальный предприниматель указывает адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
3. В поле «тел. №» указывается номер телефона и код города. Например: (4242) 72-72-72.
4. В поле «Банк» указывается полное фирменное наименование Банка: Коммерческий банк «Долинск» (акционерное общество).
5. На оборотной стороне карточки в поле «сокращенное наименование клиента (владельца счета)» индивидуальный предприниматель указывает полностью свою фамилию, имя, отчество (при наличии), также делает запись «индивидуальный предприниматель».
6. В поле «Фамилия, имя, отчество» индивидуальный предприниматель указывает свою фамилию, имя, отчество (при наличии) или фамилию, имя, отчество (пир наличии) доверенного лица.
7. В поле «Образец подписи» индивидуальный предприниматель проставляет напротив своей фамилии собственноручную подпись, либо лицо наделенное правом подписи на основании доверенности.
8. В поле «Дата заполнения» клиент указывает число, месяц и год оформления карточки.
9. В поле «Подпись клиента (владельца счета)» проставляется собственноручная подпись индивидуального предпринимателя, либо собственноручная подпись лица действующего на основании доверенности на открытие счета. Одновременно в этом поле указываются номер (при наличии) и дата соответствующей доверенности.
10. В поле «Образец оттиска печати» проставляется печать. Смазанные и нечеткие оттиски не допускаются. При отсутствии печати у индивидуального предпринимателя поле не заполняется, либо в нем может быть указано, что печать отсутствует или не используется.
|
