Решением единственного участника


НазваниеРешением единственного участника
страница1/10
ТипРешение
filling-form.ru > Договоры > Решение
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10




УТВЕРЖДЕН

Решением единственного участника

Общества с ограниченной ответственностью «Центральный депозитарий фондов»
____ от « ___» ___________ 200__ г.


___________________________ Груздев Д.Ю.
Генеральный директор

ООО «Ленагропромлизинг»


Р Е Г Л А М Е Н Т

Специализированного депозитария

ипотечного покрытия ООО «ЦДФ»


Санкт-Петербург
2006

СОДЕРЖАНИЕ:


ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Регламент Специализированного депозитария ипотечного покрытия ООО «ЦДФ» (далее - Регламент) разработан на основе законодательства Российской Федерации, нормативных актов федеральных органов исполнительной власти Российской Федерации и определяет порядок осуществления ООО «ЦДФ» (далее – Специализированный депозитарий) деятельности в качестве специализированного депозитария ипотечного покрытия.

1.2. Специализированный депозитарий на основании договора с эмитентом облигаций с ипотечным покрытием (далее – эмитент) или управляющим ипотечным покрытием (далее управляющий) осуществляет учет и хранение имущества, составляющего ипотечное покрытие, а также контроль за распоряжением указанным имуществом.

1.3. Настоящий Регламент является документом Специализированного депозитария, определяющим перечень оказываемых Специализированным депозитарием, услуг по учету и хранению имущества, составляющего ипотечное покрытие, и порядок их предоставления.

1.4. Специализированный депозитарий уведомляет клиентов об изменении и/или дополнении Регламента за 10 (десять) дней до вступления в действие указанных изменений и/или дополнений.

1.5. Изменения и/или дополнения, вносимые в Регламент Специализированного депозитария, вступают в силу после регистрации таковых изменений в Федеральной службе по финансовым рынкам Российской Федерации.

1.6. Основные понятия и сокращения, используемые в Регламенте:

ФСФР России – Федеральная служба по финансовым рынкам. Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору в сфере финансовых рынков (за исключением страховой, банковской и аудиторской деятельности).

Специализированный депозитарий (СД) – Общество с ограниченной ответственностью «Центральный депозитарий фондов» (ООО «ЦДФ);

Клиент (депонент) - эмитент облигаций с ипотечным покрытием или управляющий ипотечным покрытием;

Ипотечные ценные бумаги – облигации с ипотечным покрытием и ипотечные сертификаты участия;

Облигация с ипотечным покрытием – облигация, исполнение обязательств по которой обеспечивается залогом ипотечного покрытия;

Ипотечный сертификат участия – именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца в праве общей собственности на ипотечное покрытие, право требовать от выдавшего её лица надлежащего доверительного управления ипотечным покрытием, право на получение денежных средств, полученных во исполнение обязательств, требования по которым составляет ипотечное покрытие, а также иные права, предусмотренные законодательством РФ;

Ипотечный агент – специализированная коммерческая организация, которая соответствует установленным законодательства РФ требованиям, исключительным предметом деятельности которой является приобретение прав требования по кредитам (займам), обеспеченным ипотекой, и (или) закладных и которой в соответствии с законодательством РФ предоставлено право осуществлять эмиссию облигаций с ипотечным покрытием;

Жилищная облигация с ипотечным покрытием – облигация с ипотечным покрытием, в состав которого входят только права требования, обеспеченные залогом жилых помещений;

Эмитент – ипотечный агент или кредитная организация, осуществляющая эмиссию облигаций с ипотечным покрытием;

Закладная – именная ценная бумага, удостоверяющая права её законного владельца:

- на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без представления других доказательств существования этого обязательства;

- залога на имущество, обремененное ипотекой;

Управляющий – лицо, осуществляющее выдачу ипотечных сертификатов участия и доверительное управление ипотечным покрытием в соответствии с условиями договора доверительного управления ипотечным покрытием.

Реестр ипотечного покрытия (реестр) – система записей, обеспечивающая учет требований и иного имущества, составляющего ипотечное покрытие ипотечных ценных бумаг.

Федеральный закон «Об ипотечных ценных бумаг» ― Федеральных закон от 11 ноября 2003 ода № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».

Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» ― Федеральный закон от 22 апреля 1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»,




УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ ИМУЩЕСТВА,

СОСТАВЛЯЮЩЕГО ИПОТЕЧНОЕ ПОКРЫТИЕ

1. Специализированный депозитарий осуществляет учет имущества, составляющего ипотечное покрытие, путем ведения реестра.

2. Специализированный депозитарий осуществляет учет прав на бездокументарные ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, и хранение документарных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, за исключением государственных ценных бумаг, для которых нормативными правовыми актами Российской Федерации предусмотрен иной порядок учета прав (хранения).

Учет прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, и хранение таких ценных бумаг осуществляется обособленно от ценных бумаг, составляющих другое ипотечное покрытие, а также от других ценных бумаг, учет прав на которые (хранение которых) осуществляется специализированным депозитарием.

3. Учет прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, осуществляется в соответствии с Федеральным законом "О рынке ценных бумаг", принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и договором с эмитентом (управляющим).

Специализированный депозитарий обязан регистрироваться в качестве номинального держателя ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, учет прав на которые он осуществляет.

Специализированный депозитарий не вправе исполнять поручение Клиента о передаче ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, если такая передача противоречит Федеральному закону "Об ипотечных ценных бумагах", иным нормативным правовым актам Российской Федерации или зарегистрированному решению о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием (зарегистрированным правилам доверительного управления ипотечным покрытием).

4. Хранение документарных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом "О рынке ценных бумаг".

В случае, если по требованию эмитента (управляющего) требование, составляющее ипотечное покрытие, оформляется закладной, указанная закладная передается на хранение Специализированному депозитарию не позднее 1(Одного) месяца с даты ее выдачи эмитенту (управляющему).

5. В случае, если в соответствии с частью 4 статьи 33 Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" Специализированный депозитарий привлекает к исполнению своих обязанностей по учету прав на ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие, и (или) хранению документарных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, другой депозитарий, Специализированный депозитарий отвечает за действия определенного им депозитария как за свои собственные.

6. Специализированный депозитарий принимает и хранит следующие документы:

6.1. копии зарегистрированных решений о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных проспектов облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных изменений и (или) дополнений в решения о выпуске (дополнительном выпуске) и (или) проспекты облигаций с ипотечным покрытием, зарегистрированных отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) облигаций с ипотечным покрытием (зарегистрированных правил доверительного управления ипотечным покрытием и изменений и дополнений в них);

6.2. копии протоколов общих собраний владельцев ипотечных сертификатов участия;

6.3. копии первичных документов в отношении имущества, составляющего ипотечное покрытие, в том числе документов, подтверждающих государственную регистрацию залога недвижимого имущества, обеспечивающего требования, составляющие ипотечное покрытие, государственную регистрацию залога недвижимого имущества, составляющего ипотечное покрытие, обеспечивающее исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием;

6.4. копии справок о размере ипотечного покрытия;

6.5. копии документов, подтверждающих выдачу ипотечных сертификатов участия;

6.6. копии предписаний Федеральной службы по финансовым рынкам об устранении эмитентом (управляющим) нарушений Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" и иных нормативных правовых актов Российской Федерации;

6.7. документы, связанные с ведением реестра ипотечного покрытия;

6.8. иные документы, связанные с осуществлением учета и хранения имущества, составляющего ипотечное покрытие, а также контроля за распоряжением указанным имуществом.

7. Специализированный депозитарий регистрирует все документы, поступающие к нему при осуществлении учета и хранения имущества, составляющего ипотечное покрытие, а также контроля за распоряжением указанным имуществом, в день их поступления в журнале учета входящих документов.

Запись в журнале учета входящих документов содержит:

- наименование документа;

- порядковый номер документа, присваиваемый последовательно по времени регистрации (входящий номер);

- дату и время регистрации документа в журнале учета входящих документов;

- номер (исходящий номер) и дату отправления документа (при наличии);

- фамилию, имя, отчество (наименование) лица, направившего или вручившего документ;

- исходящий номер ответа на полученный документ (при наличии) и дату его направления, дату внесения записи в реестр ипотечного покрытия или дату уведомления об отказе во внесении записи на основании полученного документа и вид такой записи, дату предоставления информации из реестра ипотечного покрытия.

8. Специализированный депозитарий регистрирует каждый факт выдачи согласия на распоряжение имуществом, составляющим ипотечное покрытие, в учетном журнале.

Запись в учетном журнале о выдаче согласия на совершение сделки с имуществом, составляющим ипотечное покрытие, содержит дату и время выдачи согласия, а также указание на предмет сделки, стороны сделки, срока исполнения обязанностей сторон по сделке и иных существенных условий сделки.

Запись в учетном журнале о выдаче согласия на списание и перечисление денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, содержит дату и время выдачи согласия, сумму перечисляемых денежных средств, полное фирменное наименование кредитной организации и номер банковского счета, с которого осуществляется списание денежных средств, полное фирменное наименование кредитной организации и номер банковского счета, на который осуществляется зачисление денежных средств, а также основание перечисления денежных средств.

Регистрация осуществляется последовательно по времени выдачи согласия на распоряжение имуществом, составляющим ипотечное покрытие.

9. Специализированный депозитарий ведет отдельно по каждому ипотечному покрытию журнал выявленных нарушений.

Запись о выявленном нарушении, вносимая в журнал выявленных нарушений, содержит следующие сведения:

- дату выявления нарушения;

- дату совершения нарушения, если она не совпадает с датой выявления нарушения и Специализированный депозитарий может ее установить на основании имеющихся у него документов;

- содержание выявленного нарушения;

- дату и номер уведомления о выявлении нарушения;

- дату и номер уведомления о факте неустранения нарушения в установленный срок;

- дату устранения нарушения;

- описание мер, принятых для устранения нарушения;

- дату и номер уведомления об устранении нарушения.

10. Ведение журнала учета входящих документов, учетного журнала и журнала выявленных нарушений осуществляется с использованием электронной базы данных с возможностью формирования документов на бумажных носителях.

ПОРЯДОК ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫМ ДЕПОЗИТАРИЕМ

КОНТРОЛЯ ЗА РАСПОРЯЖЕНИЕМ ИМУЩЕСТВОМ, СОСТАВЛЯЮЩИМ ИПОТЕЧНОЕ ПОКРЫТИЕ

1. Специализированный депозитарий осуществляет контроль:

за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", Федерального закона "О рынке ценных бумаг", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и условий эмиссии, установленных зарегистрированным решением о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием;

за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и зарегистрированных правил доверительного управления ипотечным покрытием.

2. Специализированный депозитарий осуществляет при включении имущества в состав ипотечного покрытия контроль за соблюдением эмитентом (управляющим) требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", Федерального закона "О рынке ценных бумаг", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием (правил доверительного управления ипотечным покрытием) к имуществу, составляющему ипотечное покрытие, и условиям включения имущества в состав ипотечного покрытия.

Специализированный депозитарий на основе представленных Клиентом документов для включения имущества в состав ипотечного покрытия, а также, если имущество включается в состав ипотечного покрытия в связи с заменой другого имущества, - документов для исключения замененного имущества:

проверяет соответствие имущества, включаемого в состав ипотечного покрытия, требованиям, указанным в абзаце первом настоящего пункта, а также, если имущество включается в состав ипотечного покрытия в связи с заменой другого имущества, - соответствие вида имущества, на которое осуществлена замена, и срока включения имущества в состав ипотечного покрытия;

в случае включения в состав ипотечного покрытия требования по обеспеченному ипотекой обязательству, не удостоверенного закладной, - проверяет принадлежность указанного требования эмитенту и наличие государственной регистрации ипотеки, залогодержателем по которой является эмитент (наличие государственной регистрации сделки по передаче прав кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству и прав залогодержателя по ипотеке управляющему, действующему в качестве доверительного управляющего имуществом, составляющим ипотечное покрытие, и государственной регистрации ипотеки, залогодержателем по которой является лицо, вносящее требование в состав ипотечного покрытия, находящегося в доверительном управлении управляющего);

в случае включения в состав ипотечного покрытия требования по обеспеченному ипотекой обязательству, удостоверенного закладной, - проверяет наличие на закладной отметки, подтверждающей, что ее владельцем (новым владельцем) является эмитент (лицо, вносящее требование в состав ипотечного покрытия, находящегося в доверительном управлении управляющего);

в случае включения в состав ипотечного покрытия государственных ценных бумаг или ипотечных сертификатов участия - проверяет зачисление указанных ценных бумаг на счет депо Клиента, на котором осуществляется учет прав на бездокументарные ценные бумаги, составляющие ипотечное покрытие;

в случае включения в состав ипотечного покрытия, обеспечивающего исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, недвижимого имущества - проверяет наличие оснований для его включения;

в случае включения в состав ипотечного покрытия, обеспечивающего исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, денежных средств - проверяет наличие на банковском счете (счетах) эмитента в кредитной организации, а если эмитентом является кредитная организация, - на ее корреспондентском счете (счетах) в Центральном банке Российской Федерации или другой кредитной организации остатка денежных средств в размере не менее суммы денежных средств, включаемой в состав ипотечного покрытия;

в случае включения в состав ипотечного покрытия, находящегося в доверительном управлении управляющего, денежных средств - проверяет наличие факта зачисления на банковский счет (счета) управляющего, на котором учитываются денежные средства, составляющие ипотечное покрытие, суммы денежных средств, включаемых в состав ипотечного покрытия.

В случае соблюдения эмитентом (управляющим) требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", Федерального закона "О рынке ценных бумаг", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием (правил доверительного управления ипотечным покрытием), а если имущество включается в состав ипотечного покрытия в связи с заменой иного имущества - требований к включаемому имуществу, установленных документами, на основании которых осуществляется такая замена, специализированный депозитарий включает имущество в состав ипотечного покрытия.

3. Специализированный депозитарий осуществляет каждый рабочий день контроль за соблюдением эмитентом (управляющим) требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием (правил доверительного управления ипотечным покрытием) к структуре ипотечного покрытия.

Специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, определяет структуру ипотечного покрытия и проверяет ее соответствие указанным требованиям.

Структура ипотечного покрытия определяется исходя из размера ипотечного покрытия и стоимости имущества, составляющего ипотечное покрытие.

4. Специализированный депозитарий осуществляет каждый рабочий день контроль за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к соотношению размера ипотечного покрытия (размера (суммы) обеспеченных ипотекой требований) и размера обязательств по облигациям с ипотечным покрытием (номинальной стоимости облигаций с ипотечным покрытием), в том числе контроль за тем, обеспечивают ли размер ипотечного покрытия и условия исполнения обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, полноту и своевременность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием.

При осуществлении контроля за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к ипотечному покрытию, обеспечивающих полноту исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, определяет фактическое соотношение размера ипотечного покрытия и размера (суммы) неисполненной части обязательств по облигациям с ипотечным покрытием и проверяет соблюдение требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к указанному соотношению.

При осуществлении контроля за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к ипотечному покрытию, обеспечивающих своевременность исполнения обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре и решении о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием, определяет по состоянию на дату начала ближайшего периода (купонного периода), по окончании которого владельцам облигаций с ипотечным покрытием должен быть выплачен соответствующий доход (процентный (купонный) доход), фактическое соотношение размера обеспеченных ипотекой требований, которые должны быть исполнены до даты выплаты такого дохода, суммы денежных средств и стоимости государственных ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и размера (суммы) дохода, который должен быть выплачен владельцам облигаций с ипотечным покрытием по окончании ближайшего периода (купонного периода).

При осуществлении контроля за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к минимальному соотношению размера (суммы) обеспеченных ипотекой требований, составляющих ипотечное покрытие, и общей номинальной стоимости облигаций с ипотечным покрытием специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре и решении о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием, определяет фактическое значение этого соотношения и проверяет соблюдение указанных требований.

При осуществлении контроля за соблюдением эмитентом, являющимся кредитной организацией, требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" к максимальному соотношению размера ипотечного покрытия и размера обязательств по облигациям с ипотечным покрытием специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре и решении о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием, определяет по состоянию на дату погашения таких облигаций фактическое значение этого соотношения и проверяет соблюдение указанных требований.

5. Специализированный депозитарий каждый рабочий день определяет размер ипотечного покрытия.

Специализированный депозитарий предоставляет Клиенту подписанную уполномоченным лицом специализированного депозитария справку о размере ипотечного покрытия по состоянию на последний рабочий день каждого месяца в течение 3 (трех) рабочих дней после его окончания.

По требованию Клиента специализированный депозитарий предоставляет Клиенту подписанную уполномоченным лицом специализированного депозитария справку о размере ипотечного покрытия по состоянию на дату, указанную в этом требовании, в течение 3 (трех) рабочих дней с даты его получения.

6. Специализированный депозитарий осуществляет при исключении имущества из состава ипотечного покрытия, обеспечивающего исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием, контроль за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций с ипотечным покрытием к такому исключению.

Специализированный депозитарий на основе документов, представленных эмитентом для исключения имущества из состава ипотечного покрытия, проверяет соблюдение указанных требований, в том числе наличие предусмотренных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" оснований для замены требования, составляющего ипотечное покрытие, и в случае их соблюдения - исключает имущество из состава ипотечного покрытия.

7. Специализированный депозитарий в случае возникновения у владельцев облигаций с ипотечным покрытием права их досрочного погашения осуществляет контроль за соблюдением эмитентом требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах" по информированию владельцев облигаций с ипотечным покрытием о наличии у них такого права, стоимости (цене) и порядке осуществления досрочного погашения облигаций с ипотечным покрытием. Специализированный депозитарий вправе потребовать от эмитента представления доказательств, подтверждающих осуществление надлежащего информирования им владельцев облигаций с ипотечным покрытием.

При отсутствии доказательств, подтверждающих осуществление надлежащего информирования эмитентом владельцев облигаций с ипотечным покрытием о наличии у них права требовать досрочного погашения принадлежащих им облигаций, специализированный депозитарий осуществляет такое информирование не позднее чем через 10 (десять) дней со дня получения документального подтверждения наступления события или совершения действия, повлекших за собой возникновение у владельцев облигаций с ипотечным покрытием указанного права.

8. Специализированный депозитарий осуществляет при выдаче ипотечных сертификатов участия, в том числе при выдаче дополнительных ипотечных сертификатов участия в связи с дополнением состава ипотечного покрытия новыми требованиями, в том числе удостоверенными закладными, контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к выдаче ипотечных сертификатов участия.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов, подтверждающих выдачу ипотечных сертификатов участия, определяет общее количество выданных ипотечных сертификатов участия и осуществляет его сверку с количеством ипотечных сертификатов участия, предусмотренным в правилах доверительного управления ипотечным покрытием.

Специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, и представленных управляющим документов для включения новых требований, в том числе удостоверенных закладными, в состав ипотечного покрытия и документов, подтверждающих выдачу дополнительных ипотечных сертификатов участия:

определяет оценочную стоимость одного ипотечного сертификата участия по состоянию на день государственной регистрации залога недвижимого имущества, обеспечивающего требования, включаемые в состав ипотечного покрытия, в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, и осуществляет сверку полученных результатов с результатами определения оценочной стоимости одного ипотечного сертификата участия, полученными управляющим;

определяет общее количество выданных дополнительных ипотечных сертификатов участия и осуществляет его сверку с количеством ипотечных сертификатов участия, предусмотренным в правилах доверительного управления ипотечным покрытием.

9. Специализированный депозитарий осуществляет при перечислении владельцам ипотечных сертификатов участия платежей по обязательствам, требования по которым составляют ипотечное покрытие, и (или) выплат по ипотечным сертификатам участия, составляющим ипотечное покрытие, контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к порядку и срокам перечисления указанных платежей и (или) выплат.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов, подтверждающих перечисление указанных платежей и (или) выплат владельцам ипотечных сертификатов участия, осуществляет сверку суммы, подлежащей перечислению владельцам ипотечных сертификатов участия, с перечисленной им суммой, а также сверку срока перечисления, предусмотренного правилами доверительного управления ипотечным покрытием, с фактическим сроком перечисления.

10. Специализированный депозитарий по истечении срока действия договора доверительного управления ипотечным покрытием осуществляет контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к погашению ипотечных сертификатов участия.

Специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, а также представленных управляющим документов, подтверждающих перечисление владельцам ипотечных сертификатов участия платежей по обязательствам, требования по которым составляют ипотечное покрытие, и (или) выплат по ипотечным сертификатам участия, составляющим ипотечное покрытие, проверяет наличие факта истечения срока действия договора доверительного управления ипотечным покрытием и надлежащего исполнения управляющим обязанности по перечислению владельцам ипотечных сертификатов участия указанных платежей и (или) выплат.

В случае, если по истечении срока действия договора доверительного управления ипотечным покрытием в составе ипотечного покрытия остались требования, по которым не исполнены обязательства, и (или) ипотечные сертификаты участия, специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, определяет количество таких требований (ипотечных сертификатов участия) и дает согласие на их уступку (продажу). В этом случае специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов, подтверждающих уступку (продажу) оставшихся требований (ипотечных сертификатов участия), и документов, подтверждающих выплату владельцам ипотечных сертификатов участия денежных средств, полученных от уступки (продажи) оставшихся требований (ипотечных сертификатов участия):

проверяет соблюдение установленного правилами доверительного управления ипотечным покрытием срока уступки (продажи) оставшихся требований (ипотечных сертификатов участия);

определяет сумму денежных средств, полученных от уступки (продажи) оставшихся требований (ипотечных сертификатов участия), подлежащую выплате владельцам ипотечных сертификатов участия, дает согласие на ее выплату и осуществляет ее сверку с выплаченной суммой указанных денежных средств;

проверяет соблюдение установленных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах", иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и правилами доверительного управления ипотечным покрытием порядка и срока выплаты владельцам ипотечных сертификатов участия денежных средств, полученных от уступки (продажи) оставшихся требований (ипотечных сертификатов участия).

Согласие Специализированного депозитария на уступку (продажу) требований (ипотечных сертификатов участия), оставшихся в составе ипотечного покрытия на дату истечения срока действия договора доверительного управления ипотечным покрытием дается путем подписания им соответствующего документа.

Согласие Специализированного депозитария на выплату денежных средств, полученных от их уступки (продажи) дается путем подписания им распоряжения о списании и перечислении или распоряжения о выдаче денежных средств с банковского счета.

11. Специализированный депозитарий осуществляет при выплате за счет имущества, составляющего ипотечного покрытие, вознаграждения управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к выплате такого вознаграждения.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов, подтверждающих сумму вознаграждения, причитающегося управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие:

проверяет соответствие суммы вознаграждения, причитающегося управляющему, а также общей суммы вознаграждения, причитающегося специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, правилам доверительного управления ипотечным покрытием;

проверяет соответствие общей суммы вознаграждения, причитающегося управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, правилам доверительного управления ипотечным покрытием;

проверяет соответствие срока выплаты вознаграждения управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, правилам доверительного управления ипотечным покрытием.

В случае соответствия суммы и срока выплаты за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, вознаграждения управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, а также срока его выплаты правилам доверительного управления ипотечным покрытием специализированный депозитарий дает управляющему согласие на его выплату путем подписания им распоряжения о списании и перечислении денежных средств с банковского счета.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов для внесения в реестр изменений, связанных с выплатой за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, вознаграждения управляющему, специализированному депозитарию и регистратору, осуществляющему ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, проверяет соответствие суммы выплаченного вознаграждения правилами доверительного управления ипотечным покрытием и сумме вознаграждения, на выплату которого ранее специализированным депозитарием было дано согласие.

12. Специализированный депозитарий осуществляет при возмещении расходов, связанных с доверительным управлением ипотечным покрытием, за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к такому возмещению.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов, подтверждающих размер расходов, связанных с доверительным управлением ипотечным покрытием, подлежащих возмещению за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, проверяет соответствие указанного размера требованиям правил доверительного управления ипотечным покрытием и, в случае соответствия, - дает согласие на их возмещение путем подписания им распоряжения о списании и перечислении денежных средств с банковского счета.

Специализированный депозитарий на основе представленных управляющим документов для внесения в реестр изменений, связанных с возмещением за счет имущества, составляющего ипотечное покрытие, расходов, связанных с доверительным управлением ипотечным покрытием, проверяет соответствие размера возмещенных расходов правилам доверительного управления ипотечным покрытием и размеру расходов, на возмещение которых ранее специализированным депозитарием было дано согласие.

13. Специализированный депозитарий в случае возникновения основания для передачи имущества, составляющего ипотечное покрытие, в доверительное управление государственной управляющей компании, определенной в соответствии с законодательством Российской Федерации об инвестировании средств пенсионных накоплений (далее - государственная управляющая компания), осуществляет контроль за соблюдением управляющим требований Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", иных нормативных правовых актов Российской Федерации и правил доверительного управления ипотечным покрытием к такой передаче.

Специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, а также представленных управляющим документов, подтверждающих возникновение основания для передачи имущества, составляющего ипотечное покрытие, в доверительное управление государственной управляющей компании, осуществляет сверку имущества, составляющего ипотечное покрытие, по состоянию на дату возникновения указанного основания и дает согласие на списание денежных средств, составляющих ипотечное покрытие, и их перечисление на банковский счет (счета) государственной управляющей компании, открытый для расчетов по операциям, связанным с доверительным управлением ипотечным покрытием. Указанное согласие дается путем подписания Специализированным депозитарием распоряжения о списании и перечислении денежных средств с банковского счета.

Специализированный депозитарий на основе сведений, содержащихся в реестре, а также представленных государственной управляющей компанией документов, подтверждающих передачу ей в доверительное управление имущества, составляющего ипотечное покрытие, осуществляет сверку переданного имущества с имуществом, подлежавшим передаче, и, в случае соответствия, подписывает акт приема-передачи имущества, составляющего ипотечное покрытие.

14. Специализированный депозитарий уведомляет ФСФР России и эмитента (управляющего) о выявлении нарушения при осуществлении контроля в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и иными нормативно правовыми актами Российской Федерации не позднее чем через 3 (три) рабочих дня со дня выявления соответствующего нарушения.

Уведомление о выявлении нарушения содержит следующие сведения:

1) дату и номер уведомления;

2) полное фирменное наименование Специализированного депозитария, номер и дату предоставления лицензии на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

3) полное фирменное наименование эмитента (управляющего);

4) дату выдачи и номер лицензии на осуществление банковских операций - в случае, если эмитент (управляющий) является кредитной организацией;

5) дату предоставления и номер лицензии на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами - в случае, если управляющий не является кредитной организацией;

6) дату государственной регистрации и государственный регистрационный номер выпуска (дополнительного выпуска) облигаций с ипотечным покрытием (дату и номер регистрации Федеральной службой по финансовым рынкам правил доверительного управления ипотечным покрытием и индивидуальное обозначение ипотечных сертификатов участия);

7) дату выявления нарушения;

8) дату возникновения нарушения;

9) содержание выявленного нарушения.

15. Специализированный депозитарий уведомляет ФСФР России и эмитента (управляющего) об устранении нарушения, выявленного при осуществлении контроля в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, не позднее чем через 3 (три) рабочих дня со дня устранения указанного нарушения.

Уведомление об устранении нарушения содержит сведения, предусмотренные пунктом 14 настоящего раздела Регламента, а также следующие сведения:

1) дату и номер уведомления;

2) дату устранения нарушения;

3) описание мер, принятых для устранения нарушения.

16. В случае, если нарушение не устранено эмитентом (управляющим) в течение срока, установленного ФСФР России, Специализированный депозитарий не позднее следующего дня после окончания указанного срока уведомляет об этом Федеральную службу по финансовым рынкам.

Уведомление о факте неустранения нарушения в установленный срок содержит сведения, предусмотренные пунктом 14 настоящего раздела Регламента, а также следующие сведения:

1) дату и номер уведомления;

2) срок, установленный для устранения нарушения;

3) дату и номер предписания ФСФР России об устранении нарушения, если срок устранения нарушения был установлен указанным предписанием.

17. Специализированный депозитарий направляет в ФСФР России уведомление о выявлении нарушения, об устранении нарушения или о факте неустранения нарушения в установленный срок на бумажном носителе или в форме электронного документа.

Специализированный депозитарий уведомляет эмитента (управляющего) о выявлении нарушения и об устранении нарушения в установленный срок, путем направления эмитенту (управляющему) уведомления посредством электронной или факсимильной связи с последующей передачей уведомления на бумажном носителе.

18. Уведомление о выявлении нарушения, об устранении нарушения, о факте неустранения нарушения в установленный срок подписывается руководителем Специализированного депозитария или уполномоченным им лицом и заверяется печатью Специализированного депозитария.

ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ

РАЗМЕРА ИПОТЕЧНОГО ПОКРЫТИЯ

1. Настоящий раздел Регламента устанавливает порядок определения размера:

ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием;

ипотечного покрытия, доля в праве общей долевой собственности на которое удостоверяется ипотечными сертификатами участия.

2. Размер ипотечного покрытия, залогом которого обеспечивается исполнение обязательств по облигациям с ипотечным покрытием (далее - ипотечное покрытие облигаций), определяется путем суммирования:

а) размера обеспеченных ипотекой требований о возврате основной суммы долга и об уплате процентов по кредитным договорам и договорам займа, в том числе удостоверенных закладными (далее - обеспеченные ипотекой требования);

б) стоимости (денежной оценки) ипотечных сертификатов участия, удостоверяющих долю их владельца в праве общей собственности на другое ипотечное покрытие;

в) суммы денежных средств в валюте Российской Федерации или иностранной валюте;

г) стоимости (денежной оценки) государственных ценных бумаг Российской Федерации и государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации;

д) стоимости (денежной оценки) недвижимого имущества, приобретенного (оставленного за собой) эмитентом облигаций с ипотечным покрытием в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации при обращении на него взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой требования.

2.1. Размер обеспеченного ипотекой требования, в том числе удостоверенного закладной, признается равным неисполненной части обязательства по возврату основной суммы долга и по уплате процентов в соответствии с условиями кредитного договора или договора займа.

В расчет размера ипотечного покрытия облигаций не включаются обеспеченные ипотекой требования, которые в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" не должны учитываться при определении размера ипотечного покрытия.

2.2. Стоимость (денежная оценка) ипотечного сертификата участия, составляющего ипотечное покрытие облигаций, признается равной его оценочной стоимости, рассчитанной путем деления размера ипотечного покрытия, долю в праве общей долевой собственности на которое удостоверяет ипотечный сертификат участия, на количество выданных ипотечных сертификатов, по состоянию на дату определения размера ипотечного покрытия.

2.3. Стоимость (денежная оценка) государственных ценных бумаг определяется отдельно для государственных ценных бумаг, допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг, облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации, и государственных ценных бумаг, не допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг.

2.3.1. Стоимость (денежная оценка) государственных ценных бумаг, допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг, за исключением облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации, определяется как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и их рыночной цены, раскрываемой организатором торговли на рынке ценных бумаг и определяемой в соответствии с утвержденным уполномоченным федеральным органом исполнительной власти Порядком расчета рыночной цены эмиссионных ценных бумаг и инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов, допущенных к обращению через организаторов торговли.

В случае, если в соответствии с Порядком рыночная цена ценных бумаг, указанных в абзаце первом настоящего пункта, не рассчитывается, их стоимость (денежная оценка) определяется как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и цены их приобретения (без учета расходов, связанных с их приобретением).

2.3.2. Стоимость (денежная оценка) облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации определяется как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и средней цены закрытия рынка (Bloomberg generic Mid/last), раскрываемой информационной системой "Блумберг" (Bloomberg). При отсутствии на дату определения размера ипотечного покрытия информации о средней цене закрытия рынка стоимость (денежная оценка) облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации определяется как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и последней средней цены закрытия рынка, а если с момента приобретения ценных бумаг средняя цена закрытия рынка не рассчитывалась, - как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и цены их приобретения (без учета расходов, связанных с их приобретением).

2.3.3. Стоимость (денежная оценка) государственных ценных бумаг, не допущенных к торгам у организатора торговли на рынке ценных бумаг, за исключением облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации, определяется как произведение количества таких ценных бумаг, составляющих ипотечное покрытие, и цены их приобретения (без учета расходов, связанных с их приобретением).

2.4. Стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества, составляющего ипотечное покрытие облигаций, признается равной рыночной стоимости, определенной независимым оценщиком, если указанная рыночная стоимость определена независимым оценщиком не ранее чем за 6 (шесть) месяцев до даты приобретения (оставления за собой) недвижимого имущества эмитентом облигаций с ипотечным покрытием.

В случае, если рыночная стоимость недвижимого имущества независимым оценщиком не определялась или определена ранее чем за 6 (шесть) месяцев до даты его приобретения (оставления за собой) эмитентом облигаций с ипотечным покрытием, стоимость (денежная оценка) такого недвижимого имущества признается равной цене его приобретения (без учета расходов, связанных с приобретением).

2.5. Размер ипотечного покрытия облигаций определяется в рублях, за исключением случая, когда обязательства по облигациям с ипотечным покрытием выражены в иностранной валюте. При этом размер обеспеченных ипотекой требований, выраженных в иностранной валюте, стоимость ценных бумаг, обязательства по которым выражены в иностранной валюте, сумма денежных средств в иностранной валюте, а также выраженная в иностранной валюте стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества принимаются в расчет размера ипотечного покрытия облигаций в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату определения размера ипотечного покрытия.

В случае, если обязательства по облигациям с ипотечным покрытием выражены в иностранной валюте, размер ипотечного покрытия облигаций определяется в этой иностранной валюте. При этом размер обеспеченных ипотекой требований, выраженных в рублях или в иной иностранной валюте, стоимость ценных бумаг, обязательства по которым выражены в рублях или в иной иностранной валюте, сумма денежных средств в рублях или в иной иностранной валюте, а также выраженная в рублях или в иной иностранной валюте стоимость (денежная оценка) недвижимого имущества принимаются в расчет размера ипотечного покрытия облигаций в иностранной валюте, в которой выражены обязательства по облигациям с ипотечным покрытием, по курсу (курсам) Центрального банка Российской Федерации на дату определения размера ипотечного покрытия.

2.6. Результаты определения размера ипотечного покрытия облигаций по состоянию на последний рабочий день каждого месяца, а также в иных случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, отражаются в справке о размере ипотечного покрытия.

3. Размер ипотечного покрытия, доля в праве общей долевой собственности на которое удостоверяется ипотечными сертификатами участия (далее именуется - ипотечное покрытие ипотечных сертификатов участия), определяется путем суммирования:

а) размера требований по обеспеченным ипотекой обязательствам;

б) стоимости (денежной оценки) ипотечных сертификатов участия, удостоверяющих долю в праве общей собственности на другое ипотечное покрытие;

в) суммы денежных средств, полученных в связи с исполнением обязательств, требования по которым составляют ипотечное покрытие, обращением взыскания по таким требованиям и исполнением обязательств по ипотечным сертификатам участия, составляющим ипотечное покрытие.

3.1. Размер обеспеченного ипотекой требования, составляющего ипотечное покрытие ипотечных сертификатов участия, в том числе удостоверенного закладной, признается равным текущей совокупной стоимости оставшихся платежей по такому требованию, дисконтированной по схеме сложного процента на дату определения размера ипотечного покрытия с использованием ставки (ставок), определенных управляющим ипотечным покрытием, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации на дату определения размера ипотечного покрытия. Размер обеспеченного ипотекой требования (РТр) определяется по формуле:


  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Похожие:

Решением единственного участника iconРешением Единственного Участника 

Решением единственного участника iconРешением единственного участника
Аннулирование индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг

Решением единственного участника iconО проведении закупке у единственного поставщика по отпуску и потреблению тепловой энергии
Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения о закупке товаров, работ и услуг ООО дпи «Востокпроектверфь»,...

Решением единственного участника iconРешением Единственного участника
О порядке проведения регламентированных закупок товаров, работ, услуг для нужд ООО «интер рао – Экспорт»

Решением единственного участника iconГлавное управление по удмуртской республике
Сообщаем, что в соответствии с Решением единственного участника ООО «ргс-поволжье» от 16 марта 2007 года № реу-0316-01 прекращается...

Решением единственного участника iconРешением единственного участника
Владелец сертификата ключа проверки подписи – лицо, на имя которого Удостоверяющим центром выдан сертификат ключа проверки электронной...

Решением единственного участника iconДокументация о запросе предложений
Оао «Газпром» и Компании группы Газпром (утв. Советом директоров ОАО «Газпром» 19. 04. 2012 г. №1969), утвержденное Решением единственного...

Решением единственного участника iconПравила предоставления микрозаймов ООО «Мигом Финанс» г. Москва 2014 г
Федерации "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 02. 06. 2010 г. №151-фз, Федеральным законом Российской...

Решением единственного участника iconДокументация о закупке по продаже электрической энергии и мощности,...
Данная типовая Документация о закупке соответствует требованиям Положения о закупке товаров, работ и услуг ОАО «дцсс», утв. Решением...

Решением единственного участника iconДокументация* о закупке у единственного поставщика №4 Раздел Общие сведения
Закупка у единственного поставщика (на основании п. 3 1 раздела «Условия применения и порядок проведения закупки у единственного...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск