Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита


Скачать 151.03 Kb.
НазваниеПредоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,

ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫХ ЗАЕМЩИКОМ-ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ КРЕДИТА
(Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта).

1. Заявление на предоставление кредита по форме Банка, включающая в себя:

- Заявление на предоставление кредита в ООО КБ «Пульс Столицы» (Приложение № 1);

- Анкету Заемщика (Приложение №2.3.).

2. Нотариально заверенные копии документов, подтверждающих правоспособность Заемщика (предоставляются, если отсутствует расчетный счет в Банке):

    • Свидетельство о регистрации (о внесении в ЕГРЮЛ);

    • Учредительные документы со всеми внесенными в них изменениями, а также свидетельства о внесении изменений в ЕГРЮЛ;

    • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

    • Информационное письмо ВЦ Госкомстата Российской Федерации о присвоенных кодах;

    • Разрешение на занятие отдельными видами деятельности (лицензия);

  1. Документы, подтверждающие избрание (назначение) исполнительного органа (копия протокола (решения) / выписка из протокола (решения) – оригинал (документы предоставляются в виде копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения);

    1. Приказы о назначении (вступлении) в должность лиц, имеющих право первой и второй подписи (документы предоставляются в виде копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения);

    2. Копии документов, подтверждающих местонахождения Заемщика (договора аренды, свидетельства о праве собственности на недвижимое имущество) (документы предоставляются в виде копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения).

4. Нотариально удостоверенная Карточка с образцами подписей и оттиска печати или копия Карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная банком в котором открыт расчетный счет юридического лица (предоставляется, если отсутствует расчетный счет в Банке).

5. Выписка из реестра акционеров (для организаций, имеющих организационно-правовую форму – акционерные общества), с указанием паспортных данных по акционерам – физическим лицам (предоставляется в виде оригинала, если отсутствует расчетный счет в Банке).

6. Копии паспортов лиц, имеющих право первой и второй подписей (руководитель, бухгалтерский работник и др.).

7. В случае если сделка относится к заинтересованной или крупной (если сумма кредита превышает 25% от величины активов предприятия) – одобрение ее заключения уполномоченным органом (предоставляется в оригинале).

8. Документы, подтверждающие полномочия лица на подписание договоров от имени организации, если договор подписывает не руководитель организации (оригинал Доверенности, содержащая подпись доверенного лица, заверенная руководителем и печатью организации).

9. Документы по технико-экономическому обоснованию проекта и хозяйственной деятельности заявителя (документы предоставляются в виде оригинала и/или копий заверенных подписью уполномоченного лица и печатью организации с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ ):

    1. Технико-экономическое обоснование получения, использования и погашения кредита (состоит из четырех частей: 1. ознакомительная, где описывается род деятельности предприятия, основные поставщики, покупатели, конкуренты, положение предприятия на рынке в сфере его деятельности и прочие существенные факты деятельности предприятия; 2. затратная, в которой описывается на какие конкретно цели и кому конкретно предприятие планирует расходовать средства, полученные от Банка; 3. доходная, где описывается в каких суммах и от кого конкретно предприятие планирует получать средства достаточные для погашения кредита и процентов по нему; 4. результирующая, в которой предприятие делает расчет предполагаемой прибыли и рентабельности исходя из произведенных расходов (ч. 2) и полученных доходов (ч. 3);

    2. Контракты/договоры, относящиеся к кредитуемому проекту;

    3. Договоры аренды офисных, складских и производственных помещений (если имеются);

    4. Публичная информация о фирме (рекламные буклеты, статьи, публикации и прочее).

10. Справка о кредитной истории (кредиты в других банках и займы), заверенные банками-кредиторами или организациями-займодавцами или кредитный отчет по своей кредитной истории, выданный Заемщику Бюро кредитных историй (согласие Заемщика на получение Банком основной части кредитной истории, оформленное согласно Приложению №2.2 - предоставляется в оригинале).

11. Справка об обязательствах (кредиты в других банках и займы) на дату подачи Заявления (предоставляется в оригинале).

12. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней, выданная налоговым органом (предоставляется в оригинале).

13. Справка об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и перед работниками по заработной плате (Приложение 2.1 - предоставляется в оригинале).

14. Копии документов, характеризующих финансовое состояние Заемщика, (документы предоставляются заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации):

    1. балансы – Форма № 1 на последнюю и предыдущую отчетную дату с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год;

    2. отчет о прибылях и убытках – Форма № 2 на последнюю и предыдущую отчетную дату с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год;

    3. баланс на последнюю отчетную дату с расшифровкой статьи «Основные средства»;

    4. расшифровка расчетов с дебиторами и кредиторами с указанием даты возникновения того или иного требования/обязательства, с указанием размера просроченной дебиторской и кредиторской задолженностей, на последнюю отчетную дату и на дату подачи Заявление на предоставление кредита, в ином случае указать, что просроченные дебиторская и кредиторская задолженности отсутствую;

    5. анализ 51, 66, 67,62,60,76 счетов за последние шесть месяцев, помесячно, 51 с разбивкой по банкам;

    6. к предоставленным балансам расшифровки отдельных статей баланса (1130, 1150,1170,1210,1230,1240,1260,1410,1450,1510,1520,4550 при наличие остатков);

    7. справка об открытых счетах (рубли и валюта) в банках, заверенную налоговой инспекцией (предоставляется в оригинале);

    8. справки из банков с указанием оборотов и средних остатков по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные банками, а также о наличии / отсутствии картотеки и ссудной задолженности (предоставляется в оригинале);

    9. заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (при наличие);

    10. управленческую отчетность, другие материалы по требованию.



Упрощенная форма отчётности:

Копии документов, характеризующих финансовое состояние Залогодателя, заверенные подписями и печатью организации:

  1. Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (за год + предыдущий квартал данного года, делается специально для Банка)

  2. Книга доходов и расходов. (за год + предыдущий квартал данного года, делается специально для Банка)

  3. Письмо о финансовом положении организации в случае реализации предмета залога.(в случае предоставления залога)

  4. справка об открытых счетах (рубли и валюта) в банках, заверенную налоговой инспекцией (предосталяется оригинал);

  5. справки из банков с указанием оборотов и средних остатков по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные банками, а также о наличии / отсутствии картотеки и ссудной задолженности(предосталяется оригинал);

  6. заключение аудиторской проверки за последний отчетный год (если есть).



  1. Анкета Заемщика - юридического лица по определению признаков формирования групп связанных заемщиков (Приложение №20 к настоящему Положению).

  2. Гарантийное письмо (обязательство) Заемщика/Залогодателя/Поручителя (Приложение № 2.5.).

  3. Если в качестве обеспечения исполнения обязательств предоставляется Залог и/или Поручительство, помимо указанных в настоящем приложении документов, предоставляется комплект документов на Поручителя/Залогодателя

  4. Документы по обеспечению в виде залога:

1. При залоге товарно-материальных ценностей:

  • перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог с указанием конкретной даты приобретения и с указанием закупочных и розничных цен за единицу товара (предоставляется удостоверенный подписью (печатью) Залогодателя);

  • таможенные декларации с отметкой о прохождении таможенного контроля (при необходимости - предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • складская справка, подтверждающая наличие товара с указанием артикулов товара, товарных остатков, месте хранения (адрес, телефоны материально-ответственных лиц) (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • документы, удостоверяющие принадлежность товара залогодателю (спецификации по контракту, инвойсы, таможенные и транспортные накладные, платежные документы и т.д.) (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • документы о качестве предлагаемого в залог товара (сертификаты качества, патенты и т.д.) (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • оборотную справку по движению товара за год (справочно: остаток по состоянию на дату (год назад); поступило от поставщиков; отправлено потребителям; осталось остаток по состоянию на дату) (предоставляются в виде оригинала или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • документы, подтверждающие срок годности товара (для продуктов питания, медпрепаратов, парфюмерии и т.п.):

- удостоверение качества, выдаваемое испытательными лабораториями (состав, данные анализа, условия хранения) / гигиенический сертификат или гигиеническое заключение, выдаваемое центрами государственного санитарно-эпидемиологического надзора Минздравсоцразвития Российской Федерации (срок хранения, содержание вредных веществ в продукции) (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

- ветеринарное свидетельство (для товаров животноводческого происхождения) (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • перечень торговых точек, где товар реализуется;

  • специальная лицензия у Залогодателя, выдаваемая Минздравсоцразвития Российской Федерации, на право осуществления определенных действий (приобретение, хранение, оптовая и розничная торговля и др.) с лекарственными средствами, изделиями медицинского назначения и парфюмерией медицинского назначения (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • сертификат качества (подтверждение соответствия) на каждую партию лекарственных средств, представленных контрольно-аналитическими лабораториями (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения).

  • информация о месте хранения товарно-материальных ценностей, копия документов, на основании которых осуществляется хранение товара (Свидетельство о праве собственности, Договор аренды складских помещений, контактная информация о собственнике помещения - предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

2. При залоге производственного оборудования (предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения):

  • документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (контракт со спецификацией, товарно-транспортные документы и т.д.);

  • перечень оборудования, год и страна происхождения, балансовая стоимость, степень износа, рыночная стоимость оборудования;

  • инвентаризационная опись основных средств;

  • технический паспорт или иная техническая документация (с указанием страны происхождения, завода-изготовителя, года изготовления, серийного номера, заводского номера, номера по заводскому каталогу);

  • таможенные декларации с отметкой таможни (в случае если оборудование получено по импорту);

  • документы, подтверждающие местонахождение оборудования;

  • акт ввода в эксплуатацию или акт приема-передачи;

  • комплектовочная ведомость;

  • сертификат качества и соответствия;

  • гарантийный талон;

  • справка за подписью Главного бухгалтера о балансовой стоимости оборудования с отражением всех переоценок);

  • по установленному оборудованию дополнительно могут запрашиваться следующие документы:

а) технологическая схема, планы и разрезы помещений, где смонтировано оборудование;

б) акты на выполненные монтажные и наладочные работы, обкатку и испытания оборудования с приложением договоров на выполнение монтажных и наладочных работ и смет на строительно-монтажные и наладочные работы, в том числе:

- акты выполненных работ;

- акты о завершении строительно-монтажных работ и передаче оборудования в наладку;

- акты на скрытые работы по устройству фундаментов под оборудование;

- акты о выполнении работ по подключению к системам электроснабжения, автоматики, защиты и контроля, водоснабжения, отопления, канализации;

- акты о выполнении обкатки и наладки оборудования;

- акты о результатах испытаний и допуске оборудования к эксплуатации;

- акт государственной комиссии о вводе оборудования в эксплуатацию с предложениями о недоделках и изменениях в процессе выполнения строительно-монтажных работ;

в) выписка из цехового журнала, подтверждающая количество отработанного времени и ремонтов;

г)инструкции по эксплуатации оборудования с графиками проведения текущих, профилактических и капитальных ремонтов;

д) перечень необходимых материалов и запасных частей, используемых в процессе эксплуатации и ремонта оборудования в соответствии с инструкциями.
3. При залоге транспортных средств:

  • паспорт транспортного средства (предоставляется в оригинале, который передается на хранение в Банк);

  • свидетельство о регистрации (при наличии копии документов о прохождении таможни) (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • талон о прохождении государственного технического осмотра транспортного средства (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • независимая оценка (оригинал) стоимости транспортного средства, передаваемого в залог (предоставляются в оригинале).


3.1. При залоге тракторов, самоходных дорожно-строительных и иных машин

(предоставляются в виде копии с предъявлением оригинала для сверения):

  • регистрационные документы на указанные технические средства (свидетельство о регистрации, технический паспорт машины, находящейся в личной собственности граждан, контрольно-технический талон - предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • паспорт на машину (паспорт самоходной машины или других видов техники, технический паспорт) (предоставляется в оригинале, который передается на хранение в Банк);

  • талон (допуск на эксплуатацию) о прохождении государственного технического осмотра (предоставляются в виде нотариально удостоверенной копии или копии с предъявлением оригинала для сверения);

  • справка из органа Гостехнадзора об отсутствии залога на техническое средство и других ограничений.


3.2. При залоге гражданских воздушных, морских и речных судов, железнодорожного подвижного состава (документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):

  • судовой патент (судовой билет);

  • свидетельство о годности судна к плаванию;

  • классификационное свидетельство;

  • техническое описание предмета залога (назначение, класс, год постройки, завод- строитель, габариты, водоизмещение (грузоподъемность, вместимость) и т.п.);

  • перечень имеющегося инвентарного парка железнодорожного подвижного состава;

  • технический паспорт на железнодорожный подвижной состав;

  • при необходимости могут быть дополнительно запрошены:

- мерительное свидетельство;

- санитарное свидетельство;

- машинный журнал;

- санитарный журнал;

- судовая роль (список экипажа).

- анкета судового реестра.

- иные документы.
4. При залоге недвижимого имущества (документы предоставляются в виде оригинала, нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ).

4.1. Общие документы

  • Копии правоустанавливающих документов и документов, подтверждающие право собственности на объект недвижимости (Примечание: в том числе Свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество; документы, подтверждающие право собственности на недвижимое имущество, указанные в пункте - Документы-основания в Свидетельстве о государственной регистрации прав на недвижимое имущество и т.п.);

  • Копия Кадастрового Плана земельного участка, удостоверенного органом, осуществляющим деятельность по ведению государственного земельного кадастра, или план иного объекта недвижимого имущества, удостоверенный соответствующей организацией (органом) по учету объектов недвижимого имущества;

  • Справка о регистрации из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости, и поэтажный план объекта недвижимости (с датой выдачи не более 1 (Одного) года);

  • Выписка из ЕГРП (с датой выдачи не более 1 (Одного) месяца);

  • Справка из налогового органа об уплате налога на имущество;

  • Согласие от всех собственников недвижимого имущества, находящегося в общей совместной собственности (нотариально удостоверенное);

  • Отчет независимого оценщика о стоимости объекта.



4.2.При залоге нежилых помещений (зданий), помимо документов, указанных в п.6.1. настоящего Приложения:

Если Залогодатель нежилого помещения (здания) является арендатором земельного участка (договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположено данное нежилое помещение (здание), то представляются:

- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;

- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.3. При залоге жилых помещений, помимо документов указанных в п.6.1. настоящего Приложения (предоставляется в оригинале):

  • справка жилищно-эксплуатационной организации о выписке жильцов и об отсутствии задолженности за коммунальные платежи;

  • выписка из финансового лицевого счета;

  • справка установленной формы из органов опеки и попечительства о разрешении (согласии) на передачу в залог объекта недвижимости, принадлежащего на правах собственности несовершеннолетним, ограниченно дееспособным или недееспособным лицам или на передачу в залог жилых домов и квартир, в которых проживают несовершеннолетние лица, имеющие право постоянного пользования жилыми помещениями в них;

  • если Залогодатель индивидуального жилого дома является арендатором земельного участка (договор аренды сроком менее пяти лет), на котором расположен данный жилой дом, то представляются:

- нотариально удостоверенная копия договора аренды земельного участка;

- нотариально удостоверенное согласие собственника земельного участка на залог прав аренды.
4.4. При залоге незавершенного строительством недвижимого имущества, помимо документов, указанных в п. 6.1. настоящего Приложения (документы предоставляются в виде оригинала, нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):

  • проектно-сметная документация;

  • разрешение на право производства строительно-монтажных работ;

  • документы, подтверждающие выполненные объемы работ;

  • перечень предлагаемого в залог имущества (строений, оборудования и материалов).


4.5. При залоге предприятия (как имущественного комплекса), помимо документов, указанных в п.6.1. настоящего Приложения(документы предоставляются в виде оригинала, нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):

  • перечень предлагаемого в залог имущества предприятия (с описанием объектов недвижимости, оборудования и т.п. и их балансовой стоимости);

  • технические паспорта (выписки из технических паспортов) с экспликациями и поэтажные планы по каждому объекту недвижимости, входящему в состав предприятия;

  • передаточный акт, на основании которого осуществлялась передача предприятия владельцу;

  • иные документы по требованию сотрудников Банка.


5. При залоге ценных бумаг:

  • документы, подтверждающие право собственности на них (договоры и т.д.) (предоставляется виде нотариально удостоверенной копии);

  • выписка из реестра реестродержателя (предоставляется оригинал);

  • если в документарном виде – сами ценные бумаги (предоставляется виде нотариально удостоверенной копии).


6. При банковской гарантии.

  • финансовая отчетность гаранта на две последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции, а также за последний финансовый год (предоставляется копия, удостоверенная руководителем юридического лица Залогодателя с предъявление оригинала);

  • банковская гарантия (предоставляется оригинал).


7. При залоге прав (требований) (документы предоставляются в виде оригинала, нотариально удостоверенных копий или копии с предъявлением оригинала для сверения – по требованию КИ):

    • договор, по которому передаются в залог имущественные права;

    • документы для подтверждения прав, передаваемых в залог (платежные поручения, акты приема-передачи, счета-фактуры, товарные накладные);

    • описание имущественных прав, передаваемых в залог;

    • акты сверки с дебиторами.

8. Страхование

8.1. В случае, если предлагаемое в качестве залога обеспечение застраховано, предоставляются договор страхования, страховой полис.

8.2. В случае если обеспечением является залог, по требованию Банка оформляется страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением на новый срок.
*Примечание: Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта.

Похожие:

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconПредоставляемых юридическим лицом (принципалом) для рассмотрения...
Окончательный список предоставляемых документов зависит от специфики кредитного проекта

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconНеобходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита
Для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита заемщики (поручители, залогодатели) – юридические лица и индивидуальные предприниматели...

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconЗаемщиком-юридическим лицом для получения кредита
Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения...

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconДля доходов, получаемых физическим лицом в виде заработной платы, за 6 предшествующих месяцев
Сроки рассмотрения оформленного Заемщиком заявления о предоставлении овердрафта с льготным периодом кредитования

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconПеречень документов, предоставляемых заемщиком в ОАО банк «Онего»,...
Паспорт Заемщика (страницы с фото, данные о регистрации, семейном положении и о детях)

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconПеречень документов, предоставляемых заемщиком в ОАО банк «Онего»,...
Паспорт Заемщика (страницы с фото, данные о регистрации, семейном положении и о детях)

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconП еречень документов, необходимых для рассмотрения ОАО "челябинвестбанк"...
Предприятиями и организациями, не являющимися клиентами банка, дополнительно предоставляются

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconАнкета заявление заявление на рассмотрение вопроса о предоставлении...
Заключение договора овердрафта с льготным периодом кредитования. Порядок предоставления кредита 17

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconАнкета заявление заявление на рассмотрение вопроса о предоставлении...
Заключение договора овердрафта с льготным периодом кредитования. Порядок предоставления кредита 18

Предоставляемых заемщиком-юридическим лицом для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита iconАнкета заявление заявление на рассмотрение вопроса о предоставлении...
Заключение договора овердрафта с льготным периодом кредитования. Порядок предоставления кредита 17

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск