№
п/п
|
Общие документы
Предоставляются оригиналы
|
1.
|
Анкета, заполненная потенциальным Заемщиком.
|
2.
|
Заявление на получение кредита.
|
Учредительные и регистрационные документы
Предоставляются нотариально заверенные копии***
|
3.
|
Устав*
|
4.
|
Учредительный договор (протокол о создании юридического лица)*
|
5.
|
Выписка из ЕГРЮЛ* (дата составления на день предоставления документов не должна превышать 1-го месяца)
|
6.
|
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица*
|
7.
|
Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ (для юридических лиц, зарегистрированных до 01 июля 2002 г.)*
|
8.
|
Изменения/дополнения в Устав*
|
9.
|
Свидетельство о государственной регистрации изменений/дополнений в учредительные документы*
|
10.
|
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе*
|
11.
|
Документ, подтверждающий полномочия единоличного исполнительного органа.*
для акционерного общества (в зависимости от установленной Уставом компетенции органов управления копия одного из следующих документов):
протокол общего собрания акционеров с решением об избрании единоличного исполнительного органа;
протокол заседания совета директоров (наблюдательного совета) с решением об избрании единоличного исполнительного органа. В этом случае в обязательном порядке дополнительно представляется копия протокола общего собрания акционеров с решением об избрании совета директоров (наблюдательного совета) в том составе, который действовал на дату принятия советом директоров (наблюдательным советом) решения об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа;
решение единственного акционера участника сделки об избрании единоличного исполнительного органа;
для общества с ограниченной ответственностью (в зависимости от установленной Уставом компетенции органов управления копия одного из следующих документов):
протокол общего собрания участников Общества с решением об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа.
протокол заседания совета директоров с решением об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа. В этом случае в обязательном порядке дополнительно представляется копия протокола общего собрания участников с решением об избрании совета директоров в том составе, который действовал на дату принятия советом директоров решения об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа;
решение единственного участника Общества об избрании единоличного исполнительного органа.
|
12.
|
Карточка с образцами подписей и оттиска печати (может быть представлена заверенная уполномоченным лицом банка, в котором открыт банковский счет*
|
Предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации
|
13.
|
Приказ о назначении главного бухгалтера или об определении лица, уполномоченного на ведение бухгалтерского учета. В случае отсутствия в штатном расписании должности главного бухгалтера/лица, уполномоченного на ведение бухгалтерского учета предоставляется соответствующее письмо участника сделки о возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета на единоличного исполнительного органа.
|
14.
|
Внутренние документы юридического лица, ограничивающие (определяющие) компетенцию органов управления либо письмо об отсутствии вышеуказанных документов
|
15.
|
Договор (контракт), заключенный между единоличным исполнительным органом и юридическим лицом.
|
16.
|
Паспорта лиц, указанных в карточке с образцами подписей, учредителей (участников), фактических владельцев бизнеса.*
|
Предоставляются оригиналы
|
17.
|
Протокол/решение о совершении крупной сделки (предоставляется в случае, если сделка в соответствии с Уставом и бухгалтерской (финансовой) отчетностью признана крупной) либо письмо о том, что сделка не является крупной.
|
18.
|
Протокол / решение о совершении сделки с заинтересованностью, если сделка является для общества таковой.
Для ООО: выписка из списка участников на даты:
- избрания единоличного исполнительного органа;
- принятия решения об одобрении сделок;
- совершения сделок
Для АО: список лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, на котором:
- избран орган управления;
- одобрено совершение сделки
|
19.
|
Доверенность (если сделку заключает доверенное лицо) – допускается предоставление нотариально заверенной копии.
|
Документы, характеризующие финансовое положение
Предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации
|
20.
|
Финансовая отчетность за последний отчетный год и за каждый квартал текущего года:
- бухгалтерская отчетность форма 1 и форма 2 с расшифровками основных статей баланса на последнюю отчетную дату. Годовая финансовая отчетность предоставляется с отметкой налогового органа о принятии (либо с квитанцией о приеме отчетности в электронном виде); промежуточная (ежеквартальная) финансовая отчетность должна быть заверенная руководителем и главным бухгалтером (при наличии) заемщика и скрепленная печатью заемщика (при наличии).
В качестве промежуточной бухгалтерской отчетности юридические лица предоставляют отчетность, направляемую в органы государственной статистики, по форме № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации» и по форме №П-5 «Основные сведения о деятельности организации» с отметкой о приеме органом государственной статистики или квитанцией о приеме отчетности в электронном виде.
- в случае применения упрощенной системы налогообложения: налоговые декларации, книга учета доходов и расходов с отметкой МНС; разрешение инспекции МНС о возможности применения упрощенной системы налогообложения; составленные по форме Банка Баланс, Отчет о прибылях и убытках на основании данных управленческой отчетности (в соответствии с требованиями Положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам) по состоянию на 1 число месяца, в котором предоставлена заявка на получение кредита.
В отношении вновь созданных компаний предоставляется финансовая отчетность за весь период функционирования компании.
Перечень документов может быть дополнен, исходя из требований Положения о порядке формирования резервов на возможные потери по ссудам.
Расшифровки основных статей баланса
Структура и состав основных средств:
Наименование группы ОС
|
Остаточная стоимость ОС
|
Износ, %
|
|
|
|
Расшифровка инвестиций в незавершенное строительство:
Наименование предмета инвестирования
|
Балансовая стоимость инвестиций
|
Планируемая величина инвестиций (по видам)
|
|
|
|
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности:
Наименование контрагента
|
Дата образования
|
Сумма задолженности
|
Из нее просроченная задолженность
|
сроком до 1 месяца
|
сроком свыше 1 месяца
|
|
|
|
|
|
ИТОГО:
|
х
|
|
|
|
Расшифровка долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений:
Наименование контрагента
|
Сумма вложения
|
Наименование инструмента
|
Срок погашения вложения (при наличии)
|
|
|
|
|
ИТОГО:
|
|
Х
|
х
|
|
|
|
|
|
21.
|
Справка налогового органа о состоянии расчетов Заемщика по платежам в бюджет и внебюджетные фонды на текущую дату
|
22.
|
Справка налогового органа об открытых счетах Заемщика в банках
|
23.
|
Справки об обязательствах Заемщика перед банками и др. организациями в части кредитов, займов, векселей, гарантий, непокрытых аккредитивов на текущую дату
Наименование кредитора/ заимодавца/ гаранта и т.п.
|
Сумма кредита/займа/
гарантии и т.п.
по договору
|
Валюта
|
Текущая задолженность/
сумма гарантии и т.п.
|
Дата выдачи
|
Дата погашения /наличие графика погашения/ или дата прекращения срока обязательств
|
% ставка
|
Обеспечение
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО:
|
|
х
|
|
х
|
х
|
х
|
х
|
|
24.
|
Справка о выданных Заемщиком поручительствах и залогах за третьих лиц на текущую дату
Наименование должника
|
Наименование кредитора
|
Сумма обязательства
|
Вид обеспечения (поручительство/залог (с указанием какого именно имущества и на какую сумму))
|
Дата выдачи обеспечиваемого обязательства
|
Дата погашения и график погашения обеспечиваемого обязательства
|
|
|
|
|
|
|
ИТОГО:
|
х
|
|
х
|
х
|
х
|
|
25.
|
Список судебных и административных дел, участником которых является Заемщик, на текущую дату
№ п/п
|
Предмет спора
|
Стороны
|
Судебное/административное решение
|
Стадия рассмотрения дела
|
Дополнительные сведения
|
|
Предоставляются оригиналы
|
26.
|
Справки из обслуживающих банков:
|
26.1.
|
о состоянии картотеки №2;
|
26.2.
|
о наличии / отсутствии ссудной задолженности (при наличии – представление кредитных и обеспечительных договоров по кредитной сделке);
|
26.3.
|
об оборотах (с разбивкой по месяцам) из банков по расчетным и валютным счетам за последние 12 месяцев.**
|
Документы о кредитуемом объекте
предоставляются оригинал
|
27.
|
Технико-экономическое обоснование (ТЭО), которое должно содержать следующие основные элементы:
- содержание хозяйственной операции, на которую запрашивается Кредитный продукт, с указанием цели, сроков, обоснования суммы Кредитного продукта;
- прогноз движения денежных средств в помесячной разбивке с указанием основных источников и объема ожидаемой выручки и полного расчета расходов предприятия;
- расчет рентабельности проекта;
- предполагаемые исполнители и соисполнители;
- договоры на поставку товарно-материальных ценностей (работ, услуг)
- договоры на реализацию товаров (работ, услуг);
- информация, за счет каких средств планируется погашение кредита и процентов за его пользование
|
Документы, подтверждающие ведение деятельности
Предоставляются нотариально заверенные копии***
|
28.
|
Лицензии на осуществление деятельности (для лицензируемых видов деятельности).*
|
Предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации
|
29.
|
Действующие договоры (по основной деятельности) с основными 3 покупателями / 3 поставщиками.
|
30.
|
Документы, подтверждающие правомочность пользования занимаемыми помещениями (свидетельства о праве собственности на недвижимое имущество, договоры аренды (с актом приема-передачи), договоры ответственного хранения и т.д.).
|
Документы по залоговому обеспечению
Предоставляются копии, заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации:
|
31.
|
Предоставляются в зависимости от вида залога (см. Залоговое имущество).
|
