Порядок осуществления расчетов с использованием электронных полноформатных платежных требований в системе ОАО «Сбербанк России»
Банк может осуществлять расчеты с использованием электронных полноформатных платежных требований (ЭППТ) по счетам Клиента (плательщика) и Клиента (получателя средств), открытых в филиалах Банка.
ЭППТ оформляется по усмотрению Банка на основании надлежаще оформленного платежного требования, переданного Клиентом (контрагентом Клиента) в Банк, и заменяет собой последующий документооборот указанного платежного требования. При этом правоотношения по ЭППТ между Банком, Клиентом и его контрагентом аналогичны их правоотношениям по платежному требованию.
ЭППТ является основанием для совершения операций по счетам Клиента (плательщика) и Клиента (получателя средств). ЭППТ содержит в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2007 № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» все реквизиты первого экземпляра платежного требования на бумажном носителе, представленного Клиентом (получателем средств).
Банк осуществляет прием от Клиента (получателя средств) платежного требования на бумажном носителе без приложений (счетов-фактур, товарных накладных и т.п).
Если акцепта не требуется, Банк, получивший ЭППТ, осуществляет списание со счета Клиента (плательщика) в случае достаточности средств либо постановку ЭППТ в картотеку по внебалансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» в установленном порядке. Копия ЭППТ, на основании которого было произведено списание средств со счета, с отметкой об исполнении выдается Клиенту (плательщику) на бумажном носителе по ф.0401061 или направляется в электронном виде в качестве приложения к выписке из лицевого счета Клиента.
В случае необходимости получения акцепта Банк передает Клиенту (плательщику) копию ЭППТ на бумажном носителе или по системе электронного документооборота.
При бумажном документообороте - Клиенту (плательщику) для акцепта направляется копия ЭППТ на бумажном носителе по ф.0401061 с отметкой Банка. В случае электронного документооборота - Клиенту (плательщику) направляется ЭППТ в электронном виде в соответствии с порядком передачи расчетных документов.
Согласие на акцепт или отказ от акцепта оформляется Клиентом (плательщиком) по ф. 0401004 в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (далее – Положение). Клиенту (плательщику) выдается копия ЭППТ, на основании которого было произведено списание средств со счета, с отметкой об исполнении на бумажном носителе по ф.0401061 или направляется в электронном виде в качестве приложения к выписке из лицевого счета Клиента (плательщика).
В случае полного или частичного отказа Клиента (плательщика) от акцепта второй экземпляр «Заявления Клиента об акцепте, отказе от акцепта» по ф. 0401004 направляется банковской почтой в Банк (получателя средств) для передачи Клиенту (получателю средств).
В случае постановки ЭППТ в картотеку по внебалансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок» Клиенту (получателю средств) направляется копия электронного документа, созданного Банком на основании «Заявления Клиента об акцепте, отказе от акцепта», аналогично приложениям к выписке.
Если ЭППТ не было исполнено вследствие неполучения в установленный срок акцепта Клиента (плательщика), Клиенту (получателю средств) Банком возвращается первый экземпляр представленного им платежного требования по ф. 0401061 с отметками, предусмотренными Положением.
На основании ЭППТ, по которому было произведено списание средств со счета Клиента (плательщика), производится зачисление средств на счет Клиента (получателя средств). Копия ЭППТ передается в качестве приложения к выписке из лицевого счета Клиента (получателя средств) в установленном порядке.
Приложение № 3 к Условиям расчетно-кассового обслуживания
Правила оформления расчетных (платежных) документов в валюте РФ, обеспечивающих автоматический режим их обработки при зачислении средств на счет Клиента
В расчетных (платежных) документах, направляемых контрагентами–плательщиками
в адрес Клиента, должны быть указаны следующие реквизиты получателя:
Наименование поля расчетного документа
|
Реквизиты
|
«Банк получателя»
|
[наименование и местонахождение филиала Банка, имеющего корреспондентский субсчет в подразделении Банка России, в котором или в подчиненном филиале которого обслуживается счет Клиента]
|
«БИК» Банка получателя
|
[БИК филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
|
«Сч.№» Банка получателя
|
[корреспондентский счет филиала Банка, указанного в поле «Банк получателя»]
|
«Сч. №» получателя
|
[номер лицевого счета Клиента]
|
«Получатель»
|
[наименование Клиента (полное или сокращенное) в соответствии с его учредительными документами]
|
|
