Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях
идентификации Клиентов для открытия
счетов в ОАО «АБ «РОССИЯ»
С «28» декабря 2015 года в ОАО «АБ «РОССИЯ» при идентификации Клиентов используются новые формы анкет (досье) Клиентов на физических лиц, индивидуальных предпринимателей / лиц, занимающихся частной практикой, юридических лиц. Актуализация анкет (досье) Клиентов связана с вступлением в силу с 27 декабря 2015 года нормативного документа, утвержденного Банком России 15.10.2015 г. №499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Анкеты (досье) Клиентов изменены и дополнены сведениями (документами), запрашиваемыми Банком в целях реализации требований вышеуказанного Положения Банка России.
В целях идентификации физических лиц:
Анкета (досье) Клиента (физического лица) заполняется на физических лиц - клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.
Приложение к Анкете (досье) Клиента: «Дополнительные сведения для идентификации физических лиц» подлежит заполнению для Клиента – физического лица и бенефициарного владельца юридического лица или физического лица.
Анкета (досье) Клиента заполняется юридическим лицом для следующих категорий лиц:
Единоличный исполнительный орган управления;
физических лиц, которым предоставлено право заключать договор банковского счета (вклада), либо право распоряжаться банковским счетом (вкладом), включая использование дистанционного банковского обслуживания, в том числе Интернет банкинг;
Выгодоприобретателей юридического лица;
Бенефициарных владельцев юридического лица.
Примечание: Анкета заполняется на каждое выявленное физическое лицо.
В целях идентификации Индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатский кабинет:
Анкета (досье) Клиента (Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица) заполняется на Индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатский кабинет, являющихся клиентами, представителями и выгодоприобретателями клиентов.
Приложение к Анкете (досье) Клиента «Опросный лист для Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица» подлежит заполнению в обязательном порядке, с предоставлением Клиентом документов (см. Приложение к настоящей Памятке).
В целях идентификации юридических лиц:
Анкета (досье) Клиента (юридического лица) заполняется на юридических лиц - клиентов, представителей и выгодоприобретателей клиентов.
Приложение к Анкете (досье) Клиента: «Опросный лист для юридического лица» подлежит заполнению в обязательном порядке, с предоставлением Клиентом документов (см. Приложение к настоящей Памятке).
Приложение к Анкете (досье) Клиента (юридическое лицо) «Дополнительные сведения для идентификации юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками» заполняется только для юридических лиц-нерезидентов, получивших в налоговых органах код иностранной организации, но не являющихся российскими налогоплательщиками, не имеющих идентификационного номера налогоплательщика и не сдающих соответствующую отчетность. СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ),
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ
(в соответствии с требованиями Положения Банка России от 15.10.2015г. №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)
Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности
- сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности;
- виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию;
- основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).
(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем / Частнопрактикующим лицом путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе).
Сведения (документы) о финансовом положении:
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
- cведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие)
(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем/ Частнопрактикующим лицом путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе. Документы о финансовом положении предоставляются в обязательном порядке, иные документы предоставляются при их наличии у Клиента).
Сведения о деловой репутации:
- отзывы о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;
- отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).
(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем/Частнопрактикующим лицом в произвольной письменной форме, при возможности их получения, и путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе).
Анкета (досье) Клиента
-
Клиент (физическое лицо)
|
| Выгодоприобретатель (физическое лицо)
|
| Представитель (физическое лицо)
|
| Бенефициарный владелец (физическое лицо)
|
| (отметить необходимое)
Часть I
Сведения о Клиенте / Представителе / Выгодоприобретателе / Бенефициарном владельце
| 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)
|
| 2. Дата рождения
|
| Место рождения
|
| 3. Гражданство
|
| 4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность:
-наименование документа
-серия (при наличии) и номер документа
-дата выдачи документа
-наименование органа, выдавшего документ,
-код подразделения (при наличии)
|
| 5. Данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства):
-номер карты
-дата начала срока пребывания в РФ
-дата окончания срока пребывания в РФ
|
| 6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ:
- серия (если имеется) и номер документа
- дата начала срока действия права пребывания (проживания)
- дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
|
| 7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
|
| 8. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии)
|
| 9. Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)
|
| 10. Иные сведения (СНИЛС и т.д.) и другая информация
|
| Дополнительные сведения о Клиенте
| 11. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента:
| - заработная плата;
- прочие доходы (укажите): ________________________________
____________________________________________________________
| 12. Сведения о Представителях Клиента
(лицо, которое представляет интересы и действует от Вашего имени, а также лицо, которому предоставляются, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать наименование, ИНН /Ф.И.О. Представителей:
1. __________________________________________________________
2. __________________________________________________________
3.___________________________________________________________
и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Представителя)
| 13. Сведения о Выгодоприобретателях:
(лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом)
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «ДА» необходимо указать наименование, ИНН /Ф.И.О. Выгодоприобретателей:
1. __________________________________________________________
2. __________________________________________________________
3.__________________________________________________________
и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Выгодоприобретателя)
| 14. Сведения о Бенефициарных владельцах Клиента
(физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют возможность контролировать Ваши действия).
ПДЛ – публичное должностное лицо, включающее в себя категории ИПДЛ*, МПДЛ** и РПДЛ***.
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать:
Ф.И.О Бенефициарных владельцев
| статус ПДЛ (при наличии)
|
|
|
|
|
и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Бенефициарного владельца)
| Дополнительные сведения о Выгодоприобретателе / Представителе / Бенефициарном владельце
| 15. (графа заполняется при составлении Анкеты на Представителя). Информация о Клиенте, интересы которого представляет Представитель
|
Наименование, ИНН /Ф.И.О. Клиента___________________________
____________________________________________________________
Наименование ___________________, дата выдачи ___________, срок действия ______________, номер документа ____________________, подтверждающего полномочия Представителя Клиента.
____________________________________________________________
____________________________________________________________
| 16. (графа заполняется при составлении Анкеты на Выгодоприобретателя) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Выгодоприобретателе.
Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок
|
Наименование, ИНН /Ф.И.О. Клиента____________________________
__________________________________________________
Реквизиты агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, письма и т.д.:
_______________________________________________
_______________________________________________
| 17. (графа заполняется при составлении Анкеты на Бенефициарного владельца) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Бенефициарном владельце
|
Наименование, ИНН / Ф.И.О. Клиента _____________________________________________________________
_______________________________________________
|
| Ф.И.О. лица, заполнившего Анкету
| -Клиент, Представитель Клиента, Выгодоприобретатель, Бенефициарный владелец (нужное подчеркнуть);
-сотрудник Банка, ответственный за идентификацию (с указанием должности и подразделения Банка / в случае заполнения Анкеты сотрудником Банка)
|
_______________________________________________
________________________________________________
|
___________________________ Дата «____» __________ 20 ___ г.
( (Подпись лица, заполнившего Анкету)
| Приложение к Анкете (досье) Клиента –
Физического лица
Дополнительные сведения для идентификации физических лиц.
Заполняется в отношении Клиента - физического лица
Ф.И.О. Клиента, место рождения
|
| 1. Является ли Клиент / ИПДЛ*?
|
| ДА
|
| НЕТ
| При ответе [ДА] необходимо указать:_______________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________________
(Должность/титул/ звание/ сан, страна, наименование и адрес работодателя ИПДЛ)
| 2. Является ли Клиент / МПДЛ**?
|
| ДА
|
| НЕТ
| При ответе [ДА] необходимо указать:
__________________________________________________________________________________________________
(Должность, наименование и адрес работодателя МПДЛ)
| 3. Является ли Клиент / РПДЛ***?
|
| ДА
|
| НЕТ
| При ответе [ДА] необходимо указать:
__________________________________________________________________________________________________
(Должность, наименование и адрес работодателя РПДЛ) 4. Имеет ли Клиент супруга/супругу или близких родственников (родителей, детей, дедушку (бабушку), внуков, полнородных или неполнородных братьев (сестер), усыновителей или усыновленных) со статусом ИПДЛ / МПДЛ / РПДЛ: ДА НЕТ
При ответе [ДА] необходимо указать:
___________________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О супруга/супруги или близких родственников, степень родства) 5. Если Клиент является лицом со статусом ИПДЛ / МПДЛ / РПДЛ, необходимо указать:
_________________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О супругов, близких родственников, которые находятся на обслуживании в ОАО «АБ «РОССИЯ»)
| 6. Планирует ли Клиент осуществлять операции от имени должностных лиц: ИПДЛ, МПДЛ, РПДЛ?
|
| ДА
|
| НЕТ
|
|
_____/ ______ /______г. ______________________________________________ /____________________________/
(Дата заполнения) (подпись Клиента/Представителя/сотрудника Банка) (Ф.И.О.)
|
| Решение о принятии физ/лица на обслуживание, при установлении у него статуса ИПДЛ /МПДЛ /РПДЛ
Принять на обслуживание
Не принимать на обслуживание
______________________________________________________________________ ____________________________ Председатель Правления/ заместитель Председателя Правления /Управляющий филиалом (Подпись)
| ________________________________________________
* ИПДЛ – любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства и любое лицо, выполняющее какую либо публичную функцию для иностранного государства, в т.ч. для публичного ведомства/государственного предприятия.
** МПДЛ - лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией. В частности, руководители/заместители: ООН, Международной морской организации, Всемирного Банка, Европарламента, ОПЕК, НАТО, ВТО, АСЕАН, Олимпийского комитета, Гаагского трибунала и т.д.
*** РПДЛ – лица, находящиеся/принимаемые на обслуживание и замещающие (занимающие) следующие должности:
- государственные должности Российской Федерации;
- должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;
Анкета (досье) Клиента
-
Клиент (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)
|
| Выгодоприобретатель (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)
|
| Представитель (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)
|
| (отметить необходимое)
Часть I
Все пункты Анкеты являются обязательными для заполнения!
Сведения о Клиенте / Представителе / Выгодоприобретателе
| 1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)
|
| 2. Дата рождения
|
| Место рождения
|
| 3. Гражданство
|
| 4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность:
-наименование документа;
-серия (при наличии) и номер документа;
-дата выдачи документа;
-наименование органа, выдавшего документ;
-код подразделения (при наличии)
|
| 5. Данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства):
-номер карты;
-дата начала срока пребывания в РФ;
-дата окончания срока пребывания в РФ
|
| 6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ:
- серия (если имеется) и номер документа;
- дата начала срока действия права пребывания (проживания);
- дата окончания срока действия права пребывания (проживания)
|
| 7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
|
| 8. Идентификационный номер налогоплательщика
|
| 9. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя:
- основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации согласно Свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельству о внесении записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года);
-место/дата государственной регистрации;
|
| 10. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:
- вид;
- номер;
- дата выдачи лицензии;
- кем выдана;
- срок действия;
- перечень видов лицензируемой деятельности;
|
| 11. Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)
|
| Дополнительные сведения о Клиенте
| 12. Сведения о Представителях Клиента
(лицо, которое представляет интересы и действует от Вашего имени, а также лицо, которому предоставляются, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать Ф.И.О / наименование, ИНН Представителей:
1. __________________________________________________________
2. __________________________________________________________
3.___________________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Представителя)
| 13. Сведения о Выгодоприобретателях:
(лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом)
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «ДА» необходимо указать Ф.И.О./ наименование, ИНН Выгодоприобретателей:
1. __________________________________________________________
2. __________________________________________________________
3.______________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Выгодоприобретателя)
| 14. Сведения о Бенефициарных владельцах Клиента
(физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют возможность контролировать Ваши действия)
| Нет;
Да
(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать Ф.И.О Бенефициарных владельцев:
1. __________________________________________________________
2. __________________________________________________________
3.___________________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Бенефициарного владельца)
| Дополнительные сведения о Представителе / Выгодоприобретателе
| 15. (графа заполняется при составлении Анкеты на Представителя). Информация о Клиенте, интересы которого представляет Представитель
| Ф.И.О./ Наименование, ИНН Клиента ____________________________ Наименование ___________________, дата выдачи ___________, срок действия ______________, номер документа ____________________, подтверждающего полномочия Представителя Клиента.
____________________________________________________________
| 16. графа заполняется при составлении Анкеты на Выгодоприобретателя) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Выгодоприобретателе.
Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок
| Ф.И.О./ Наименование, ИНН Клиента____________________________ Реквизиты агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, письма и т.д.:
_______________________________________________
_______________________________________________
|
| Ф.И.О. лица, заполнившего Анкету
| - Клиент, Представитель Клиента, Выгодоприобретатель (нужное подчеркнуть);
- сотрудник Банка, ответственный за идентификацию (с указанием должности и подразделения Банка / в случае заполнения Анкеты сотрудником Банка)
|
_______________________________________________
________________________________________________
|
___________________________ __________________ Дата «____» __________ 20 ___ г.
( (Подпись лица, заполнившего Анкету)
|
Приложение к Анкете (досье) Клиента -
Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица
Опросный лист для Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица
Все пункты Опросного листа являются обязательными для заполнения!
1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)
|
| 2. ИНН
|
| 3. Наличие счета физического лица в Банке:
| НЕТ ДА
| |