Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия»


Скачать 465.78 Kb.
НазваниеПамятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия»
страница1/9
ТипПамятка
filling-form.ru > Договоры > Памятка
  1   2   3   4   5   6   7   8   9
Памятка для Клиента
«О процедуре оформления документов в целях

идентификации Клиентов для открытия

счетов в ОАО «АБ «РОССИЯ»

С «28» декабря 2015 года в ОАО «АБ «РОССИЯ» при идентификации Клиентов используются новые формы анкет (досье) Клиентов на физических лиц, индивидуальных предпринимателей / лиц, занимающихся частной практикой, юридических лиц. Актуализация анкет (досье) Клиентов связана с вступлением в силу с 27 декабря 2015 года нормативного документа, утвержденного Банком России 15.10.2015 г. №499-П «Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Анкеты (досье) Клиентов изменены и дополнены сведениями (документами), запрашиваемыми Банком в целях реализации требований вышеуказанного Положения Банка России.

  1. В целях идентификации физических лиц:

Анкета (досье) Клиента (физического лица) заполняется на физических лиц - клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

Приложение к Анкете (досье) Клиента: «Дополнительные сведения для идентификации физических лиц» подлежит заполнению для Клиента – физического лица и бенефициарного владельца юридического лица или физического лица.

Анкета (досье) Клиента заполняется юридическим лицом для следующих категорий лиц:

  • Единоличный исполнительный орган управления;

  • физических лиц, которым предоставлено право заключать договор банковского счета (вклада), либо право распоряжаться банковским счетом (вкладом), включая использование дистанционного банковского обслуживания, в том числе Интернет банкинг;

  • Выгодоприобретателей юридического лица;

  • Бенефициарных владельцев юридического лица.

Примечание: Анкета заполняется на каждое выявленное физическое лицо.

  1. В целях идентификации Индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатский кабинет:

Анкета (досье) Клиента (Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица) заполняется на Индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатский кабинет, являющихся клиентами, представителями и выгодоприобретателями клиентов.

Приложение к Анкете (досье) Клиента «Опросный лист для Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица» подлежит заполнению в обязательном порядке, с предоставлением Клиентом документов (см. Приложение к настоящей Памятке).

  1. В целях идентификации юридических лиц:

Анкета (досье) Клиента (юридического лица) заполняется на юридических лиц - клиентов, представителей и выгодоприобретателей клиентов.

Приложение к Анкете (досье) Клиента: «Опросный лист для юридического лица» подлежит заполнению в обязательном порядке, с предоставлением Клиентом документов (см. Приложение к настоящей Памятке).

Приложение к Анкете (досье) Клиента (юридическое лицо) «Дополнительные сведения для идентификации юридических лиц – нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками» заполняется только для юридических лиц-нерезидентов, получивших в налоговых органах код иностранной организации, но не являющихся российскими налогоплательщиками, не имеющих идентификационного номера налогоплательщика и не сдающих соответствующую отчетность.
СВЕДЕНИЯ (ДОКУМЕНТЫ),

ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ И ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ

(в соответствии с требованиями Положения Банка России от 15.10.2015г. №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»)

  • Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности

- сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности;

- виды договоров (контрактов), расчеты по которым юридическое лицо собирается осуществлять через кредитную организацию;

- основные контрагенты юридического лица, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).

(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем / Частнопрактикующим лицом путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе).

  • Сведения (документы) о финансовом положении:

- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);

- копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

- копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

- сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;

- cведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

- данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие)

(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем/ Частнопрактикующим лицом путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе. Документы о финансовом положении предоставляются в обязательном порядке, иные документы предоставляются при их наличии у Клиента).

  • Сведения о деловой репутации:

- отзывы о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения;

- отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).

(Прим. Сведения предоставляются юридическим лицом / Индивидуальным предпринимателем/Частнопрактикующим лицом в произвольной письменной форме, при возможности их получения, и путем заполнения соответствующих граф в Опросном листе).

Анкета (досье) Клиента

Клиент (физическое лицо)




Выгодоприобретатель (физическое лицо)




Представитель (физическое лицо)




Бенефициарный владелец (физическое лицо)




(отметить необходимое)

Часть I

Сведения о Клиенте / Представителе / Выгодоприобретателе / Бенефициарном владельце

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)




2. Дата рождения




Место рождения




3. Гражданство




4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность:

-наименование документа

-серия (при наличии) и номер документа

-дата выдачи документа

-наименование органа, выдавшего документ,

-код подразделения (при наличии)




5. Данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства):

-номер карты

-дата начала срока пребывания в РФ

-дата окончания срока пребывания в РФ




6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ:

- серия (если имеется) и номер документа

- дата начала срока действия права пребывания (проживания)

- дата окончания срока действия права пребывания (проживания)




7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания




8. Идентификационный номер налогоплательщика (при наличии)




9. Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)




10. Иные сведения (СНИЛС и т.д.) и другая информация



Дополнительные сведения о Клиенте

11. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества Клиента:


 - заработная плата;

 - прочие доходы (укажите): ________________________________

____________________________________________________________

12. Сведения о Представителях Клиента

(лицо, которое представляет интересы и действует от Вашего имени, а также лицо, которому предоставляются, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)

 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать наименование, ИНН /Ф.И.О. Представителей:

1. __________________________________________________________

2. __________________________________________________________

3.___________________________________________________________

и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Представителя)

13. Сведения о Выгодоприобретателях:

(лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом)


 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «ДА» необходимо указать наименование, ИНН /Ф.И.О. Выгодоприобретателей:

1. __________________________________________________________

2. __________________________________________________________

3.__________________________________________________________

и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Выгодоприобретателя)

14. Сведения о Бенефициарных владельцах Клиента

(физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют возможность контролировать Ваши действия).

ПДЛ – публичное должностное лицо, включающее в себя категории ИПДЛ*, МПДЛ** и РПДЛ***.

 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать:

Ф.И.О Бенефициарных владельцев

статус ПДЛ (при наличии)














и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Бенефициарного владельца)

Дополнительные сведения о Выгодоприобретателе / Представителе / Бенефициарном владельце

15. (графа заполняется при составлении Анкеты на Представителя). Информация о Клиенте, интересы которого представляет Представитель


Наименование, ИНН /Ф.И.О. Клиента___________________________

____________________________________________________________

Наименование ___________________, дата выдачи ___________, срок действия ______________, номер документа ____________________, подтверждающего полномочия Представителя Клиента.

____________________________________________________________

____________________________________________________________

16. (графа заполняется при составлении Анкеты на Выгодоприобретателя) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Выгодоприобретателе.

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок


Наименование, ИНН /Ф.И.О. Клиента____________________________

__________________________________________________

Реквизиты агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, письма и т.д.:

_______________________________________________

_______________________________________________


17. (графа заполняется при составлении Анкеты на Бенефициарного владельца) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Бенефициарном владельце


Наименование, ИНН / Ф.И.О. Клиента _____________________________________________________________

_______________________________________________




Ф.И.О. лица, заполнившего Анкету

-Клиент, Представитель Клиента, Выгодоприобретатель, Бенефициарный владелец (нужное подчеркнуть);

-сотрудник Банка, ответственный за идентификацию (с указанием должности и подразделения Банка / в случае заполнения Анкеты сотрудником Банка)


_______________________________________________

________________________________________________



___________________________ Дата «____» __________ 20 ___ г.

( (Подпись лица, заполнившего Анкету)


Приложение к Анкете (досье) Клиента –

Физического лица

Дополнительные сведения для идентификации физических лиц.

Заполняется в отношении Клиента - физического лица


Ф.И.О. Клиента, место рождения





1. Является ли Клиент / ИПДЛ*?



ДА



НЕТ

При ответе [ДА] необходимо указать:_______________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________

(Должность/титул/ звание/ сан, страна, наименование и адрес работодателя ИПДЛ)

2. Является ли Клиент / МПДЛ**?



ДА



НЕТ

При ответе [ДА] необходимо указать:

__________________________________________________________________________________________________

(Должность, наименование и адрес работодателя МПДЛ)


3. Является ли Клиент / РПДЛ***?



ДА



НЕТ

При ответе [ДА] необходимо указать:

__________________________________________________________________________________________________

(Должность, наименование и адрес работодателя РПДЛ)
4. Имеет ли Клиент супруга/супругу или близких родственников (родителей, детей, дедушку (бабушку), внуков, полнородных или неполнородных братьев (сестер), усыновителей или усыновленных) со статусом ИПДЛ / МПДЛ / РПДЛ:
 ДА  НЕТ

При ответе [ДА] необходимо указать:

___________________________________________________________________________________________________

(Ф.И.О супруга/супруги или близких родственников, степень родства)
5. Если Клиент является лицом со статусом ИПДЛ / МПДЛ / РПДЛ, необходимо указать:

_________________________________________________________________________________________________

(Ф.И.О супругов, близких родственников, которые находятся на обслуживании в ОАО «АБ «РОССИЯ»)


6. Планирует ли Клиент осуществлять операции от имени должностных лиц: ИПДЛ, МПДЛ, РПДЛ?



ДА



НЕТ





_____/ ______ /______г. ______________________________________________ /____________________________/

(Дата заполнения) (подпись Клиента/Представителя/сотрудника Банка) (Ф.И.О.)




Решение о принятии физ/лица на обслуживание, при установлении у него статуса ИПДЛ /МПДЛ /РПДЛ

 Принять на обслуживание

 Не принимать на обслуживание

______________________________________________________________________ ____________________________ Председатель Правления/ заместитель Председателя Правления /Управляющий филиалом (Подпись)


________________________________________________

* ИПДЛ – любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства и любое лицо, выполняющее какую либо публичную функцию для иностранного государства, в т.ч. для публичного ведомства/государственного предприятия.

** МПДЛ - лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией. В частности, руководители/заместители: ООН, Международной морской организации, Всемирного Банка, Европарламента, ОПЕК, НАТО, ВТО, АСЕАН, Олимпийского комитета, Гаагского трибунала и т.д.

*** РПДЛ лица, находящиеся/принимаемые на обслуживание и замещающие (занимающие) следующие должности:

- государственные должности Российской Федерации;

- должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;

Анкета (досье) Клиента

Клиент (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)




Выгодоприобретатель (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)




Представитель (Индивидуальный предприниматель / Частнопрактикующее лицо)




(отметить необходимое)

Часть I

Все пункты Анкеты являются обязательными для заполнения!

Сведения о Клиенте / Представителе / Выгодоприобретателе

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)




2. Дата рождения




Место рождения




3. Гражданство




4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность:

-наименование документа;

-серия (при наличии) и номер документа;

-дата выдачи документа;

-наименование органа, выдавшего документ;

-код подразделения (при наличии)




5. Данные миграционной карты (для иностранных граждан и лиц без гражданства):

-номер карты;

-дата начала срока пребывания в РФ;

-дата окончания срока пребывания в РФ




6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ:

- серия (если имеется) и номер документа;

- дата начала срока действия права пребывания (проживания);

- дата окончания срока действия права пребывания (проживания)




7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания




8. Идентификационный номер налогоплательщика




9. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя:

- основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации согласно Свидетельству о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (Свидетельству о внесении записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года);

-место/дата государственной регистрации;




10. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:

- вид;

- номер;

- дата выдачи лицензии;

- кем выдана;

- срок действия;

- перечень видов лицензируемой деятельности;




11. Контактная информация (номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)




Дополнительные сведения о Клиенте

12. Сведения о Представителях Клиента

(лицо, которое представляет интересы и действует от Вашего имени, а также лицо, которому предоставляются, либо будут предоставлены полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), в т.ч. с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)

 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать Ф.И.О / наименование, ИНН Представителей:

1. __________________________________________________________

2. __________________________________________________________

3.___________________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Представителя)

13. Сведения о Выгодоприобретателях:

(лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом)


 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «ДА» необходимо указать Ф.И.О./ наименование, ИНН Выгодоприобретателей:

1. __________________________________________________________

2. __________________________________________________________

3.______________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Выгодоприобретателя)

14. Сведения о Бенефициарных владельцах Клиента

(физические лица, которые в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют возможность контролировать Ваши действия)

 Нет;

 Да

(При наличии отметки в графе «Да» необходимо указать Ф.И.О Бенефициарных владельцев:

1. __________________________________________________________

2. __________________________________________________________

3.___________________________________________________________ и заполнить Анкету Клиента Банка в отношении каждого Бенефициарного владельца)

Дополнительные сведения о Представителе / Выгодоприобретателе

15. (графа заполняется при составлении Анкеты на Представителя). Информация о Клиенте, интересы которого представляет Представитель

Ф.И.О./ Наименование, ИНН Клиента ____________________________
Наименование ___________________, дата выдачи ___________, срок действия ______________, номер документа ____________________, подтверждающего полномочия Представителя Клиента.

____________________________________________________________

16. графа заполняется при составлении Анкеты на Выгодоприобретателя) Информация о Клиенте, в отношении которого устанавливаются сведения о Выгодоприобретателе.

Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что Клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок

Ф.И.О./ Наименование, ИНН Клиента____________________________
Реквизиты агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, письма и т.д.:

_______________________________________________

_______________________________________________




Ф.И.О. лица, заполнившего Анкету

- Клиент, Представитель Клиента, Выгодоприобретатель (нужное подчеркнуть);

- сотрудник Банка, ответственный за идентификацию (с указанием должности и подразделения Банка / в случае заполнения Анкеты сотрудником Банка)



_______________________________________________

________________________________________________



___________________________ __________________ Дата «____» __________ 20 ___ г.

( (Подпись лица, заполнившего Анкету)



Приложение к Анкете (досье) Клиента -

Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица

Опросный лист для Индивидуального предпринимателя / Частнопрактикующего лица

Все пункты Опросного листа являются обязательными для заполнения!

1. Фамилия, имя и отчество (при наличии последнего)




2. ИНН




3. Наличие счета физического лица в Банке:

 НЕТ  ДА
  1   2   3   4   5   6   7   8   9

Похожие:

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconОпросный лист для проведения идентификации клиента – юридического...
Критериям отнесения клиентов к категории клиента – иностранного налогоплательщика и способы получения от них необходимой информации...

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconАнкета Клиента юридического лица, включающая в себя
Оао акб «Связь-Банк» для идентификации и открытия специального банковского счета в валюте Российской Федерации для формирования фонда...

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconСписок документов для открытия счетов юридическому лицу, созданному...
Приложение 6 к Положению о порядке открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconПриложение №18 к Правилам открытия и закрытия банковских счетов,...
Документов, представляемых для открытия корреспондентского субсчета филиала кредитной организации нерезидента (респонденту)

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconАнкета Клиента, включая приложения к анкете, отражающие сведения...
Перечень документов, необходимых для открытия юридическим лицам – резидентам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте...

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconПеречен ь документов, необходимых для открытия расчетного счета организациям-резидентам...
Приложение №1 к Порядку открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconПеречен ь документов, необходимых для открытия банковского счета...
Приложение №2 к Порядку открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconПравила осуществления переводов денежных средств по поручению физических...
Положением Банка России №262-п от 19. 04. 2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях...

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconПравила осуществления переводов денежных средств по поручению физических...
Положением Банка России №262-п от 19. 04. 2004г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях...

Памятка для Клиента «О процедуре оформления документов в целях идентификации Клиентов для открытия счетов в ОАО «аб «россия» iconТехнология оформления билетов для корпоративных клиентов ОАО «авиакомпания «сибирь»
Настоящий документ заменяет «Технологию оформления авиабилетов для корпоративных клиентов ОАО «Авиакомпания «Сибирь» от 01. 09. 2009,...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск