Используемые термины и определения


НазваниеИспользуемые термины и определения
страница5/11
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Раздел 6. ОСОБЕННОСТИ ОТКРЫТИЯ И ВЕДЕНИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ И БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ОТДЕЛЬНЫХ КАТЕГОРИЙ КЛИЕНТОВ



6.1. Счета Клиентов, в отношении которых арбитражным судом введена процедура банкротства.

Режим Счета, порядок проведения операций по Счету Клиента, в отношении которого арбитражным судом введена процедура банкротства (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство, реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина), определяются настоящими Правилами, а также нормами Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ (далее в настоящем Разделе – «Закон о банкротстве») иными нормативными правовыми актами, устанавливающими требования к порядку совершения этих операций.

В случаях, предусмотренных Законом о банкротстве, права Клиента, в отношении которого введена процедура банкротства, на заключение и/или изменение и/или расторжение Договора банковского счета и/или на распоряжение денежными средствами на Счете, ограничиваются в объеме и на условиях, установленных Законом о банкротстве, в том числе в виде требования о совершении некоторых или любых сделок Клиентом только с согласия арбитражного управляющего, либо запрета на их совершение Клиентом лично, либо их совершения только арбитражным управляющим от имени Клиента.

6.1.1. При введении арбитражным судом в отношении Клиента, которому открыт Счет в Банке, любой процедуры банкротства Клиент обязан немедленно сообщить об этом Банку письменным уведомлением с приложением надлежаще удостоверенных копий судебных актов о введении соответствующей процедуры банкротства и назначении арбитражного управляющего. Указанное уведомление должно быть доставлено в Банк способами, предусмотренными Разделом 15 настоящих Правил.

6.1.2. По заявлению Клиента (арбитражного управляющего, действующего от имени Клиента), являющегося юридическим лицом, в отношении которого арбитражным судом введена процедура внешнего управления, конкурсного производства, а также по заявлению Клиента (финансового управляющего, действующего от имени Клиента) при введении в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реструктуризации долгов гражданина или процедуры реализации имущества гражданина, Банк на основании настоящих Правил может открывать следующие Счета в рублях Российской Федерации (далее в настоящем Разделе – «Счета должника»):

6.1.2.1. Специальный банковский счет должника для удовлетворения требований кредиторов за счет средств, вырученных от реализации предмета залога (п.1.3.4. Правил) (далее в настоящем Разделе – «Счет должника для залога»).

6.1.2.2. Специальный банковский счет должника для обеспечения исполнения обязанности должника по возврату задатков, перечисляемых участниками торгов по реализации имущества должника (п.1.3.5. Правил) (далее в настоящем Разделе – «Счет должника для задатков»).

6.1.2.3. Специальный банковский счет должника для удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов в процедуре внешнего управления (п.1.3.6. Правил) (далее в настоящем Разделе – «Счет должника для удовлетворения требований кредиторов»).

6.1.3. Для открытия Счета должника для залога и/или Счета должника для задатков и/или Счета должника для удовлетворения требований кредиторов, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент, являющийся юридическим лицом, должен представить определение арбитражного суда об утверждении внешнего или конкурсного управляющего.

Клиент - индивидуальный предприниматель (финансовый управляющий, действующий от имени индивидуального предпринимателя), помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), должен представить определения арбитражного суда о введении процедуры реструктуризации долгов гражданина и об утверждении плана реструктуризации долгов гражданина с приложением плана реструктуризации или решение арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении процедуры реализации его имущества, а также определение арбитражного суда о назначении финансового управляющего.

Счет должника для задатков, Счет должника для залога, Счет должника для удовлетворения требований кредиторов Клиенту-юридическому лицу / индивидуальному предпринимателю открываются при условии наличия у Клиента открытого в Банке расчетного счета (основного счета должника).
Счет должника для залога.

6.1.4. Счет должника для залога предназначен исключительно для зачисления денежных средств, связанных с реализацией предмета залога и для осуществления расчетов, связанных с удовлетворением требований кредиторов из указанных выше денежных средств, в соответствии со ст. ст. 138, 213.26 Закона о банкротстве.

Клиент (арбитражный управляющий) обязан использовать Счет должника для залога только для проведения вышеуказанных операций.

Клиент (арбитражный управляющий) вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете должника для залога, в порядке и пределах, установленными действующим законодательством Российской Федерации и в соответствии с положениями Закона о банкротстве и настоящими Правилами.

6.1.5. Денежные средства со Счета должника для залога списываются по распоряжению арбитражного управляющего в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве.

6.1.6. Банк не несет обязанности по проверке соблюдения процентного соотношения суммы зачисляемых денежных средств к сумме, вырученной от реализации предмета залога при зачислении денежных средств на Счет должника для залога.

Банк также не обязан проверять соблюдение процентного соотношения сумм для погашения требований кредиторов первой и второй очереди и для погашения судебных расходов и прочего при осуществлении расходных операций по Счету должника для залога.

Все поступающие на Счет должника для залога денежные средства рассматриваются Банком как соответствующая часть денежных средств, вырученных в соответствии с Законом о банкротстве.

6.1.7. По Счету должника для залога могут осуществляться следующие операции:

- зачисление денежных средств, связанных с реализацией предмета залога, в соответствии с Законом о банкротстве;

- списание денежных средств на банковские счета для погашения требований кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом, требований кредиторов первой и второй очереди, а также для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплате услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей;

- списание со Счета сумм, ошибочно зачисленных Банком на Счет.

Осуществление других операций по Счету должника для залога не допускается.

6.1.8. Безналичные денежные средства, поступающие на Счет должника для залога не в соответствии с режимом Счета (п. 6.1.7. Правил), к зачислению не принимаются и подлежат возврату отправителю.
Счет должника для задатков.

6.1.9. Счет должника для задатков открывается в соответствии с Законом о банкротстве.

Счет должника для задатков предназначен исключительно для зачисления денежных средств, поступающих в виде задатков от участников торгов по реализации имущества должника, а также для обеспечения обязанности должника по возврату задатков.

6.1.10. Денежные средства со Счета должника для задатков списываются по распоряжению внешнего, конкурсного или финансового управляющего для погашения требований о возврате задатков в пределах уплаченной каждым участником торгов суммы задатка, а также для перечисления суммы задатка на основной счет должника в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества должника или наличия иных оснований для оставления задатка за должником в соответствии с Законом о банкротстве.

6.1.11. Банк не принимает на себя обязанность по проверке соблюдения процентного соотношения суммы зачисляемых денежных средств к сумме необходимого задатка при зачислении на Счет денежных средств и не осуществляет отдельного учета на Счете сумм задатков, уплаченных конкретным участником торгов по реализации имущества Клиента.

6.1.12. Банк не проверяет соответствие сумм задатков суммам, перечисляемым участникам торгов по реализации имущества Клиента, при осуществлении операций со Счета при возврате задатков.

6.1.13. По Счету должника для задатков могут осуществляться следующие операции:

- зачисление денежных средств, поступающих в виде задатков от участников торгов по реализации имущества должника, в соответствии с Законом о банкротстве;

- списание денежных средств для погашения требований о возврате задатков в пределах уплаченной каждым участником торгов суммы задатка, а также для перечисления суммы задатка на основной счет должника в случае заключения внесшим его лицом договора купли-продажи имущества должника или наличия иных оснований для оставления задатка за Клиентом в соответствии с Законом о банкротстве.

Осуществление других операций по Счету не допускается.

6.1.14. Безналичные денежные средства, поступающие на Счет должника для задатков не в соответствии с режимом Счета (п. 6.1.13. Правил), к зачислению не принимаются и подлежат возврату отправителю.
Счет должника для удовлетворения требований кредиторов.

6.1.15. Счет должника для удовлетворения требований кредиторов открывается в соответствии со ст. 113 Закона о банкротстве.

Счет предназначен только для удовлетворения требований кредиторов, включенные в реестр требований кредиторов, в процедуре внешнего управления.

Для открытия данного Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент, являющийся юридическим лицом (внешний управляющий Клиента), должен представить определение арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении погасить требования к должнику.

В Заявлении о присоединении, представляемом Клиентом (внешним управляющим) в Банк для заключения Договора банковского счета, указываются лица, на счета которых должны быть перечислены денежные средства, находящиеся на Счете, в соответствии с определением арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении.

6.1.16. Денежные средства со Счета должника для удовлетворения требований кредиторов списываются только в целях удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, и не могут списываться по иным обязательствам должника.

На находящиеся на Счете средства не может быть обращено взыскание по иным обязательствам должника или внешнего управляющего либо осуществляющих удовлетворение требований кредиторов третьего лица или третьих лиц.

В случае, если требования кредиторов были удовлетворены не в полном объеме либо при удовлетворении требований кредиторов путем перечисления денежных средств на Счет денежные средства перечислены в размере меньшем, чем было предусмотрено определением арбитражного суда, или с нарушением установленных им сроков удовлетворения, арбитражный суд выносит определение об отказе в признании требований кредиторов удовлетворенными. При этом перечисленные на Счет денежные средства подлежат возврату заявителю в установленный законом срок.

Перечисление денежных средств на Счет сверх суммы денежных средств, предусмотренных определением арбитражного суда об удовлетворении заявления о намерении, не является основанием для вынесения арбитражным судом определения об отказе в признании удовлетворенными требований кредиторов.

Денежные средства, перечисленные на Счет сверх суммы денежных средств, предусмотренных определением арбитражного суда, подлежат возврату заявителю в установленный законом срок.
6.1.17. Кассовое обслуживание Клиента по Счету должника для задатков, Счету должника для залога и Счету должника для удовлетворения требований кредиторов, не осуществляется.

6.1.18. Оплата услуг по расчетному обслуживанию Клиента, осуществляемого Банком по Счету должника для задатков, Счету должника для залога и Счету должника для удовлетворения требований кредиторов, производится с другого расчетного счета Клиента в Банке, номер которого указывается в Заявлении о присоединении или в соглашении о присоединении.

6.1.19. Банк не несет ответственности за использование Клиентом Счета должника для залога, Счета должника для задатков, Счета должника для удовлетворения требований кредиторов с нарушением требований Закона о банкротстве (включая соблюдение Клиентом сроков осуществления платежей), в том числе в случае представления в Банк Распоряжений, соответствующих требованиям действующего законодательства РФ, Закона о банкротстве и настоящих Правил.

6.1.20. Клиент несет ответственность за соблюдение режима Счета должника для залога, Счета должника для задатков, Счета должника для удовлетворения требований кредиторов в соответствии с настоящим Разделом Правил, а также ответственность за полноту и достоверность сведений, указываемых им в Распоряжениях для совершения операций по указанным Счетам.
6.2. Специальные банковские счета банковских платежных агентов (субагентов).

6.2.1.Режим банковского Счета банковского платежного агента (субагента), порядок проведения операций по Счету Клиента определяются настоящими Правилами, а также нормами Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Счет открывается в рублях Российской Федерации.

6.2.2. Для открытия Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент должен представить письменное заявление Клиента в свободной форме о том, что он осуществляет деятельность по приему платежей физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» с указанием сведений о соответствующих договорах с кредитной организацией в случае открытия Счета банковскому платежному агенту, либо о соответствующих договорах с банковским платежным агентом по приему платежей, в случае открытия Счета банковскому платежному агенту, являющемуся субагентом (указываются номера, даты заключения договоров, наименования и реквизиты контрагентов) с приложением копий этих договоров.

6.2.3. По специальному банковскому Счету банковского платежного агента (субагента) могут осуществляться следующие операции:

- зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;

зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);

- списание денежных средств на банковские счета, включая перечисление в пользу Банка комиссий за ведение Счета, платежей во исполнение иных обязательств Клиента перед Банком, а также списание денежных средств по требованиям иных лиц (взыскателей) в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Осуществление других операций по Счету не допускается.

6.2.4. Безналичные денежные средства, поступающие на Счет не в соответствии с режимом Счета (п. 6.2.3. Правил), к зачислению не принимаются и подлежат возврату отправителю.
6.3. Специальные банковские счета платежных агентов.

6.3.1.Режим банковского Счета платежного агента, порядок проведения операций по Счету Клиента определяются настоящими Правилами, а также нормами Федерального закона от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Счет открывается в рублях Российской Федерации.

6.3.2. Для открытия Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент должен представить Банку:

- письменное заявление Клиента в свободной форме о том, что он осуществляет деятельность по приему платежей физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» с указанием сведений о соответствующих договорах с поставщиками услуг в случае открытия Счета платежному агенту, являющемуся оператором по приему платежей, либо о соответствующих договорах с операторами по приему платежей в случае открытия Счета платежному агенту, являющемуся субагентом (указываются номера, даты заключения договоров и наименования и реквизиты контрагентов-поставщиков, операторов по приему платежей соответственно) с приложением копий этих договоров;

- копию уведомления Федеральной службы по финансовому мониторингу о постановке на учет платежного агента, если он является оператором по приему платежей.

6.3.3. По специальному банковскому Счету платежного агента могут осуществляться следующие операции:

- зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств;

- зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;

- списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;

- списание денежных средств на банковские счета, включая перечисление в пользу Банка комиссий за ведение Счета, платежей во исполнение иных обязательств Клиента перед Банком, а также списание денежных средств по требованиям иных лиц (взыскателей) в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Осуществление других операций по Счету не допускается.

6.4.4. Безналичные денежные средства, поступающие на счет не в соответствии с режимом Счета (п. 6.3.3.), к зачислению не принимаются и подлежат возврату отправителю.
6.4. Специальные банковские счета поставщиков.

6.4.1. Режим банковского Счета поставщика, порядок проведения операций по Счету Клиента определяются настоящими Правилами, а также нормами Федерального закона от 3 июня 2009 года 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

Счет открывается в рублях Российской Федерации.

6.4.2. Для открытия Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент должен представить Банку:

- письменное заявление Клиента в свободной форме о том, что он является поставщиком товаров (работ, услуг) в значении, определенном Федеральным законом от 3 июня 2009 года 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», с указанием сведений о платежных агентах, осуществляющих прием платежей в его пользу, заключенных с ними договорах по приему платежей (указываются номера, даты заключения) с приложением копий этих договоров.

6.4.3. По специальному банковскому Счету поставщика могут осуществляться следующие операции:

- зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;

- списание денежных средств на банковские счета, включая перечисление в пользу Банка комиссий за ведение Счета, платежей во исполнение иных обязательств Клиента перед Банком, а также списание денежных средств по требованиям иных лиц (взыскателей) в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.

6.4.4. Безналичные денежные средства, поступающие на счет не в соответствии с режимом Счета (п. 6.4.3.), к зачислению не принимаются и подлежат возврату отправителю.
6.5. Специальные брокерские счета.
6.5.1. Режим специального брокерского счета, порядок проведение операций по Счету Клиента определяются настоящими Правилами, а также нормами Федерального закона от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам от 05.04.2011 г. № 11-7/пз-н «Об утверждении требований к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера», иным законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России.

6.5.2. Для открытия Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент должен представить Банку лицензию на осуществление брокерской деятельности, оформленную в соответствии с законодательством Российской Федерации.

6.5.3. В целях оплаты комиссий Банка по договору специального брокерского счета, Клиент обязан обеспечить наличие в Банке открытого расчетного счета Клиента (брокера), а также наличие денежных средств на данном счете в объеме, достаточном для списания сумм комиссий Банка за расчетно-кассовое обслуживание специального брокерского Счета.

6.5.4. Для Счета устанавливается следующий режим Счета:

(1) На Счете должны находиться денежные средства, переданные Клиенту (брокеру) для совершения им сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные Клиентом (брокером) по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) Клиентом (брокером) на основании договоров с его клиентами.

(2) На денежные средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам Клиента (брокера).

(3) Клиент (брокер) не вправе зачислять собственные денежные средства на Счет, за исключением случаев их возврата своему клиенту и/или предоставления займа своему клиенту в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

(4) Клиент (брокер) вправе использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на Счете, если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, гарантируя своему клиенту исполнение его поручений за счет указанных денежных средств или их возврат по требованию своего клиента. При этом денежные средства клиентов, предоставивших право их использования Клиенту (брокеру) в его интересах, должны находиться на специальном брокерском счете (счетах), отдельном от специального брокерского счета (счетов), на котором находятся денежные средства клиентов, не предоставивших Клиенту (брокеру) такого права.
6.6. Депозитные счета нотариусов.

6.6.1.Режим депозитного счета нотариуса, порядок проведение операций по Счету Клиента определяются настоящими Правилами, а также нормами Основ законодательства Российской Федерации о нотариата № 4462-1 от 01 февраля 1993 г., иным законодательством Российской Федерации, нормативными правовыми актами Банка России.

Счет предназначен для хранения принятых нотариусом в депозит денежных сумм для передачи их кредиторам должника.

6.6.2. Для открытия Счета, помимо стандартного комплекта документов (п.2.8. Правил), Клиент должен представить Банку лицензию на право осуществления нотариальной деятельности (либо документ, подтверждающий включение в реестр нотариусов и лиц, сдавших квалификационный экзамен), а также документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность).

6.6.3. Денежные средства, внесенные на Счет, не поступают в собственность нотариуса. Обращение взыскания на них по долгам нотариуса не допускается.
6.7. Банковские счета иного вида.

6.7.1. Открытие Счетов и проведение операций по специальным брокерским счетам для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, банковским счетам физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, счетам крестьянских (фермерских) хозяйств, по банковским счетам (специальным банковским счетам) иных видов и других категорий Клиентов, прямо не указанных в настоящем Разделе Правил, за исключением счетов, указанных в п.2.2. настоящих Правил, осуществляется Банком в соответствии с Правилами и с учетом положений законов и других нормативных правовых актов РФ, определяющих порядок открытия и проведения операций по указанным счетам.

При заключении договора банковского счета с Клиентами, указанными в первом абзаце настоящего пункта, Банк вправе потребовать включения в Договор (в Заявление о присоединении) положений, отражающих установленные законами и другими нормативными правовыми актами РФ условия и особенности проведения операций по такому Счету. Указанные положения имеют силу дополнительного соглашения к соответствующему Договору, заключенного одновременно с Договором.


1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Похожие:

Используемые термины и определения iconСтатья Термины и определения Термины, используемые в Договоре, означают нижеследующее
Заказчиком принято решение о внесении изменений в Приложение №3 проект Договора поставки

Используемые термины и определения iconПравила открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц,...
Если в тексте настоящих Правил прямо не оговорено иное, термины и определения, используемые в настоящих Правилах, имеют следующие...

Используемые термины и определения iconНазначение
Основные термины и определения, используемые при осуществлении операций с рублевыми аккредитивами: 1

Используемые термины и определения iconЖилищный кодекс республики беларусь
Статья Основные термины и их определения, используемые для целей настоящего Кодекса

Используемые термины и определения iconI. Общие положения
Термины и определения, используемые в настоящем административном регламенте (далее – Административный регламент), указаны в Приложении...

Используемые термины и определения iconСтатья Термины и определения Термины, используемые в Договоре, означают нижеследующее
Фгуп «Спецстройсервис» при Спецстрое России», именуемое в дальнейшем «Покупатель», в лице Начальника Ярцева Андрея Николаевича, действующего...

Используемые термины и определения iconАдминистративный регламент
Используемые в настоящем регламенте термины и определения подлежат толкованию в соответствии с их значением, определенным действующим...

Используемые термины и определения iconОбщие положения
Если в тексте Правил прямо не оговорено иное, термины и определения, используемые в Правилах, имеют следующие значения

Используемые термины и определения iconСтатья определения и толкование термины, используемые в настоящем...

Используемые термины и определения icon«Отчетность. Реестры опо/База данных организаций, Страхование, Лицензирование, Разрешения»
В разделе описываются термины и определения, используемые при написании инструкции пользователя

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск