Приложение № 4 к Порядку, утвержденному Приказом от 22.05.2015г. № 260. В редакции Приказа от 17.10.2016 №437 УСЛОВИЯ ВЫПУСКА И ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОВСКИХ КАРТ ББР БАНК (АО)
ТЕрмины и определения В настоящих Условиях выпуска и обслуживания банковских карт ББР Банк (Акционерное Общество) (далее - Условия) используются следующие Термины и Определения:
Авторизация – процедура получения от Банка разрешения, необходимого для совершения операции с использованием карты/ реквизитов карты и порождающего обязательство Банка по исполнению распоряжений Держателя, составленных с использованием карты /реквизитов карты. После осуществления авторизации Держатель не имеет права распоряжаться денежными средствами в пределах авторизованных сумм до момента списания суммы авторизованной операции со Счета или отмены авторизации.
Автоматизированная банковская система (АБС) — комплекс программного и технического обеспечения, направленный на автоматизацию банковской деятельности Банка.
Аутентификация – удостоверение правомочности обращения Держателя Карты в Банк для совершения банковских операций с использованием банковской карты/реквизитов карты.
Банк – ББР Банк (Акционерное Общество).
Банковская карта (карта) – электронное средство платежа, выпускаемое Банком и являющиеся средством для составления расчетных и иных документов, подлежащих оплате за счет Клиента.
Банковский продукт - специальные правила для отдельных видов банковских карт, определяющие условия и порядок пользования Держателем Карты кредитом (овердрафтом), получения Держателем Карты Вознаграждения и иные особые условия использования карты..
Бесконтактная банковская карта - банковская карта платежной системы MasterCard с бесконтактным приложением PayPass – банковская карта с магнитной полосой, чипом и антенной, которая имеет два интерфейса для обслуживания: контактный интерфейс, который работает посредством считывания данных с чипа карты ридером терминала, с использованием которого совершается операция, и бесконтактный интерфейс, который позволяет передавать данные, записанные на чип, с помощью антенны и без соприкосновения непосредственно с терминалом, с использованием которого совершается операция.
Бесконтактная операция – операция, при которой данные передаются по радиочастотному каналу. Передача платежной информации происходит при помощи радиочастотного сигнала, посылаемого на терминал, с использованием которого совершается операция, расположенной внутри карты антенной.
Тип Банковской карты - банковские карты платёжных систем: Платежная система «МАСТЕРКАРД» ООО - Cirrus/Maestro, Standard, Gold, Business; ООО Платежная Система «ВИЗА» - Electron, Classic, Gold, выпускаемые Банком.
Блокировка карты – процедура установления Банком технического ограничения на совершение операций с использованием карты, предусматривающая отказ Банка от предоставления Авторизации.
Выписка – документ, содержащий информацию об операциях, совершенных с использованием Банковской карты и остатке по Счету на момент формирования выписки, а также иную информацию, которую Банк считает необходимым довести до сведения Держателя.
Валюта карты - валюта, в которой Держатель открыл счет карты.
Валюта операции – валюта, в которой Держателем совершена операция с использованием банковской карты.
Валюта расчетов – валюта, в которой осуществляются расчеты по операциям с использованием Банковских карт между Банком и Платежной системой.
Вознаграждение (процент/бонус) – доходы Держателя Карты, начисляемые и выплачиваемые в порядке и сроки, установленные Правилами выпуска и обслуживания банковского продукта «ДОХОДНАЯ КАРТА и Тарифами, Банком на счет Держателя Карты при соблюдении Держателем условий, установленных для соответствующего Банковского продукта.
Держатель, Держатель Карты - Клиент или Представитель, на имя которого, в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, выпущена Банковская карта.
Дистанционное банковское обслуживание с использованием системы Интернет–Банк «BBR On-Line» – проведение операций по банковским счетам (в том числе по банковским счетам, открытым для проведения операций с использованием банковских карт), передача распоряжений об открытии и досрочном закрытии счетов по вкладам (депозитам), конвертация средств, оплата услуг, получение выписок, предоставление информации по банковским продуктам и иные действия, осуществляемые Клиентом с помощью системы Интернет–Банк «BBR On-Line» по каналам информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».
Договор дистанционного банковского обслуживания – договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы Интернет–Банк «BBR On-Line» между Клиентом и Банком, заключенный путем присоединения Клиента к условиям Правил.
Уполномоченный представитель Клиента (далее – «Представитель») - физическое лицо, для которого, в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, выпущена Дополнительная карта.
Клиент – физическое лицо, заключившее с Банком Договор, на имя которого, в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными документами Банка России, открыт Счет в Банке (владелец Счета).
Контактная операция – операция, при которой данные об оплате товаров и услуг в торгово-сервисном предприятии передаются путем считывания информации с чипа/магнитной полосы ридером, размещенным в терминале торгово-сервисного предприятия, с использованием которого совершается операция.
Платежные системы – АО «Национальная Система Платежных Карт», Платежная система «МАСТЕРКАРД» ООО и ООО Платежная Система «ВИЗА».
Правила – «Правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в системе Интернет–Банк «BBR On-Line» в ББР Банке (АО)», размещены на официальном сайте ББР Банка (АО) в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» по адресу www.bbr.ru.
Моментальная карта - банковская карта Платежных систем «МАСТЕРКАРД» ООО- Cirrus/Maestro и ООО Платежная Система «ВИЗА» - Visa Electron и Visa Classic (Unembossed), позволяющая получать доступ к безналичным платежам в оплату за товары и услуги, снятию наличных денежных средств, банковским переводам, а также к дистанционному управлению счетом. Карта Cirrus/Maestro не содержит CVC/CVV2 и не предназначена для оплаты товаров и услуг в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет». Карта Visa Classic (Unembossed) содержит надпись - Electronic user Only.
МОТО (Mobili order/Telephone order) - тип операций, при выполнении которых, Держатель банковской карты удаленно сообщает реквизиты карты по телефону, факсу или электронной почте, при этом карта физически в проведении платежа не участвует.
Неразрешенный овердрафт – расходование Держателем средств сверх остатка на Счете или сверх установленного Платежного лимита.
Оператор сотовой связи – ПАО «Мобильные ТелеСистемы», ПАО «МегаФон», ПАО «ВымпелКом».
Основная карта – Банковская карта, выпущенная на имя Клиента.
Дополнительная карта - Банковская карта, выпущенная на имя Клиента или указанного Клиентом Представителя. Представитель не заключает Договор с Банком, не является владельцем Счета, но имеет право, на основании письменного уполномочия (доверенности) Клиента распоряжаться денежными средствами, размещенными на Счете Клиента.
ПИН-код - персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем при совершении операций с использованием карты в качестве аналога его собственноручной подписи.
Платежный лимит – сумма денежных средств, доступная Держателю для совершения операций с использованием банковской карты и устанавливаемая как разница между остатком средств на Счете и суммой совершенных Держателем авторизованных, но еще не оплаченных операций.
Процессинговый центр Банка (UCS) - независимый Процессинговый Центр (АО «КОКК»), обслуживающий операции с банковскими картами Банка в соответствии с соглашением между Банком и Процессинговым Центром.
Расчетная информация – информация, представленная в электронном виде, по операциям с использованием банковских карт, составленная на основании Документов по операциям с использованием банковских карт.
Система Интернет–Банк «BBR On-Line» – автоматизированная система дистанционного банковского обслуживания физических лиц «BBR On-Line», обеспечивающая выполнение обязательств Банка перед Клиентом в рамках заключенного Договора дистанционного банковского обслуживания с использованием системы Интернет–Банк «BBR On-Line».
Счет (сокращенно СКС) – счет, открываемый Банком Клиенту на основании Договора.
Служба Клиентской поддержки - Система программно - аппаратных комплексов Банка, позволяющая Держателю после его успешной Идентификации посредством телефонного канала при участии оператора - сотрудника Банка, дистанционно получать справочную информацию о проводимых операциях с участием карты или ее реквизитов, доступном остатке по карте, лимитах, ограничениях и блокировках, проводить операции, а также отключать/ подключать услуги, предусмотренные Договором.
Тарифы Банка - сборник комиссий и различных сборов, взимаемых Банком за оказание услуг по выпуску и обслуживанию банковских карт.
SMS-информирование – сервис оперативного оповещения Клиента, Держателя банковской карты о проведенных авторизациях. SMS-сообщение отправляется непосредственно после совершения операции по карте/ реквизитам карты на номер мобильного телефона, указанный Клиентом. SMS-сообщение считается полученным Держателем в дату отправления SMS-сообщения Банком. SMS-информирование осуществляется путем направления SMS-сообщения, с указанием вида, суммы операции, номера Карты, с использованием которой совершена данная операция, а так же информация о доступном платежном лимите по карте на момент завершения текущей операции.
Специальное оборудование для составления Документов по операциям с использованием Банковских карт:
Банкомат (АТМ) – электронный программно-технический комплекс, предназначенный для выдачи и приема (при наличии в банкомате соответствующей возможности) наличных денежных средств, составления документов по операциям, выдачи информации по Счету, осуществления безналичных платежей с использованием банковских карт. По завершению операции выдачи, приема наличных денежных средств и безналичной оплаты услуг выдается чек, в котором указывается дата совершения операции, сумма в валюте операции, доступный остаток на Банковской карте на момент завершения текущей операции и экономическая суть операции;
Пункт выдачи наличных (ПВН) - место (касса Банка, касса филиала Банка, касса дополнительного офиса Банка, касса операционного офиса Банка) совершения операций по приему, выдачи наличных денежных средств с использованием Банковских карт. По завершению операции выдачи или приема наличных денежных средств выдается чек, в котором указывается дата совершения операции, сумма в валюте операции и экономическая суть операции;
Торгово-сервисное предприятие (ТСП) - организация, принимающая Банковские карты в оплату за продаваемые товары или услуги. По завершению операции оплаты выдается чек, в котором указывается дата совершения операции, сумма в валюте операции и экономическая суть операции;
Электронный терминал – электронное программно-техническое устройство, предназначенное для совершения операций с использованием банковских карт. По завершению проведенной операции выдается чек, в котором указывается дата совершения операции, сумма в валюте операции и экономическая суть операции;
Импринтер – механическое устройство, предназначенное для переноса оттиска рельефных реквизитов Банковской карты на Документ по операциям с использованием Банковских карт, составленный на бумажном носителе. По завершению проведенной операции выдается чек, в котором указывается дата совершения операции, сумма в валюте операции и экономическая суть операции.
Чек (Документ по операциям с использованием Банковских карт) – документ, являющийся основанием для осуществления расчетов по операциям с использованием Банковской карты и служащий подтверждением их совершения, составленный с применением Специального оборудования с участием Банковской карты реквизитов карты на бумажном носителе и/или в электронной форме, собственноручно подписанный Держателем или заверенный ПИН-кодом или одноразовым паролем протокола 3D-Secure.
Услуга «UCS SMS-Банкинг» - услуга дистанционного доступа Держателя к своим счетам карт и другие сервисы, предоставляемые Банком Клиенту с использованием сотовой связи (по номеру(ам) мобильного(ых) телефона(ов)).
Услуга «Автоплатеж» - услуга для автоматического пополнения баланса телефона (л/с абонента) у операторов сотовой связи в рублях РФ, при его снижении до установленного порога, со счета банковской карты на основании поручения Клиента.
3D-Secure - защищенный протокол авторизации Держателя Банковской карты для CNP-операций (без присутствия карты). Данная технология применяется для безопасности оплаты товаров и услуг в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» с использованием одноразовых паролей.
|