Способы распознавания и противодействия


НазваниеСпособы распознавания и противодействия
страница3/6
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3   4   5   6

2011- 8.
Очередное мошенничество основано на отличном знании алгоритмов работы подразделений Регистрационной службы.

Подобные преступления не редки, и нами уже рассматривались ранее (например, схема №2 в обзоре за 2008 год). В 2008 году мошенниками искусственно создавалась ситуация, когда у государства возникала обязанность произвести компенсационную выплату в размере миллиона рублей.

В 2011 году была применена иная схема, имевшая также и иную цель, но обе этих схемы роднит один признак: мошенники точно знали, какие действия совершит регистратор, и в какой момент он допустит ошибку, невольно нарушит закон. Понимание механики работы Росреестра и отличное знание материального права делают мошенников почти неуязвимыми для правосудия.

Суть в следующем.

Организаторы мошенничества – два риелтора. Один из них собственник свободной от всяких обременений квартиры. Он выставляет ее на продажу. Другой риелтор, сообщник первого, покупает жилье.

В договоре купли-продажи указывается, что 50% оплаты передано покупателем при подписании договора, а оставшаяся сумма должна быть выплачена в течение месяца после государственной регистрации перехода права собственности.

В реальности контрагентами создается лишь видимость сделки, и никакие деньги по договору не переходят. При этом сам договор купли-продажи сдается на регистрацию, а после получения свидетельства о праве собственности покупатель въезжает в квартиру. Более того, чтобы создать видимость исполнения по сделке, покупатель регистрируется по новому месту жительства и даже некоторое время там проживает. (Все эти действия, очевидно, предпринимаются с целью убедить в дальнейшем суд в том, что сделка не являлась мнимой, т.е. совершенной лишь для вида).

В дальнейшем уже новый собственник квартиры повторно выставляет ее на продажу.

Следующий покупатель квартиры и есть потерпевший.

Новый покупатель заключает с риелтором договор купли-продажи и рассчитывается с продавцом.

Через некоторое время первый риелтор, первоначальный продавец, «узнает» о совершившейся сделке. Он обращается с иском в суд, заявляет, что с ним так и не рассчитались, и выдвигает несколько требований.

Во-первых, он требует признать договор купли-продажи между своим подельником и потерпевшим ничтожным, и возвратить квартиру в собственность своего сообщника.

Данные требования истец мотивирует нахождением квартиры в залоге у кредитора, и утверждает, что залогодержателем является он сам. Наличие ипотеки истец доказывает тем, что с ним так и не был произведен расчет, и он недополучил вторые 50% от стоимости жилья. При этом, согласно п. 5 ст. 488 ГК РФ, «если иное не предусмотрено договором купли-продажи, с момента передачи товара покупателю и до его оплаты товар, проданный в кредит, признается находящимся в залоге у продавца для обеспечения исполнения покупателем его обязанности по оплате товара». Истец утверждает, что Регистрационная служба в нарушение ст. 488 ГК РФ не оформила залог недвижимости в его пользу, и что в результате этого нарушения второй риелтор получил «чистое», без обременений, свидетельство о праве собственности.

Во-вторых, истец требует от суда вынести решение об обязании Росреестра зарегистрировать залог недвижимости в его пользу.

Естественно, что активного сопротивления со стороны сообщника истец не встречает. Тот дает показания, что действительно не расплатился с покупателем, и планирует это сделать в будущем, но никакой срок назвать не может.

Активно возражает против иска только новый собственник квартиры, который прекрасно понимает, что в случае признания сделки недействительной у него практически нет шансов вернуть деньги, и при защите он ссылается на свою добросовестность.

К сожалению, добросовестность ответчика никак не влияет на правовую силу договора, совершенного вопреки залоговому обременению, которое работники Росреестра банально забыли зарегистрировать. У потерпевшего в судебном процессе мало шансов.

Суд, защищая, прежде всего, права залогодержателя, удовлетворяет иск мошенника. Квартира возвращается в собственность второго риелтора, после чего устанавливается ипотечное обременение в пользу первого продавца. В резолютивной части решения содержится также наивное указание о том, чтобы второй риелтор возвратил потерпевшему договорную стоимость квартиры.

В дальнейшем, как и следовало ожидать, выясняется, что у второго риелтора нет никакого имущества, а спорная квартира является единственным жильем и на нее невозможно обращение взыскания в силу запрета п. 1 ст. 446 ГПК РФ.

Действуя далее, риелторы составляют документы о том, что они «полностью рассчитались» между собой, и на основании их совместного заявления ипотечное обременение с квартиры снимается.

К этому времени деньги потерпевшего уже присвоены и поделены. Квартира от ипотеки освобождена. Схема полностью реализована.

Причин к тому, что подобное мошенничество состоялось, можно назвать три.

Изначальной причиной является невнимательность или неорганизованность работников Росреестра, которые, видя в договоре указание на неполный расчет по сделке, не сделали запись о регистрации ипотеки. При этом отсутствие записи о залоге в ЕГРП не означает собственно отсутствие залога: залог возникает в силу прямого указания закона, и, даже если как таковой записи об ипотеке нет, залог все равно существует и признается судами.

Вторая причина кроется в правоприменительной практике. Не секрет, что для отечественной судебной системы такая обеспечительная мера, как залог, есть самая настоящая «священная корова», которую режут в последнюю очередь. В этом смысле наше правосудие полностью придерживается древнеримских обычаев, но делается это ценой интересов третьих лиц.

Третья причина – отсутствие уголовной ответственности для физических лиц, умышленно не исполняющих судебное решение по гражданскому делу. Нежелание государственной власти в России такую ответственность вводить по-прежнему создает вопиющие прецеденты.

Относительно превентивных мер, позволяющих не попасть в ситуацию, подобную описанной, заметим, что действуют обычные рекомендации: проверять правоустанавливающие документы продавца, в том числе и договор, по которому продавцом получено право собственности. Если бы потерпевший заметил в договоре строчку о том, что расчет за квартиру произведен не полностью, возможно, он отказался бы от намерения приобрести это жилье. Однако покупатель проверил лишь оригинал свидетельства о праве собственности и заказал выписку из ЕГРП, сочтя эти меры достаточными. Правоустанавливающим договором потерпевший не интересовался вообще. Между тем выписка из реестра, как уже говорилось, сведений об ипотеке не содержала.

В настоящее время у потерпевшего остается только гипотетическая возможность, выждав один год после судебного процесса, попробовать получить компенсационную выплату из казны РФ на основании ст. 31.1 ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», ведь сделка явно была признана недействительной из-за ошибки регистратора.

Идей в отношении привлечения к ответственности самих мошенников нет.
10

2011-7.

Хорошо организованную преступную группу создал заместитель начальника отдела департамента жилищной политики крупного города.

Чиновника крайне интересовали квартиры, в отношении которых отсутствовали сведения об их собственниках. Такое положение возникает в том случае, если имущество официально является бесхозяйным (ст. 225 ГК РФ), или если собственник недвижимости умер, а наследство за ним в течение полугода никто не принял (ст. 1151 ГК РФ). При таких обстоятельствах в Едином государственном реестре прав на недвижимость в графе «правообладатель» делается запись: «не определен».

У работника муниципалитета имелся хороший знакомый в Росреестре, который подыскивал квартиры, формально не имеющие собственников.

Квартир, признанных бесхозяйными, мошенникам обнаружить не удалось, но они собрали данные о девяти выморочных квартирах. (Выморочное жилье – это такое жилье, которым в установленный законом шестимесячный срок не заинтересовались наследники умершего).

Согласно п. 2 ст. 1151 ГК РФ, выморочное имущество переходит в собственность того муниципального образования, в котором данное жилое помещение расположено. Впоследствии такие квартиры должны передаваться мэрией очередникам, нуждающимся в жилье, но у чиновника, очевидно, были совершенно иные планы.

Первоначально мошенник хотел банально внести изменения в ЕГРП и оформить недвижимость на своих знакомых, но от этой идеи преступники отказались, так как работник регистрационной службы побоялся лично вносить изменения в Реестр.

Чтобы избавить специалиста-регистратора от ответственности был найден простой выход.

Еще один участник преступной группы выступил в роли объявившегося наследника квартиры. Этот подельник обратился в Росреестр с фальшивым решением суда, из которого следовало, что данный гражданин является наследником умершего собственника квартиры. Из текста решения следовало, что истец по уважительной причине пропустил срок вступления в наследство, и данный срок ему был восстановлен судом.

На основании поддельного решения суда выморочная квартира была зарегистрирована на нужного человека.

Сразу после получения свидетельства о праве собственности квартира была продана, а деньги разделены между работником Росреестра, мэрским чиновником и лже-собственником.

Интересно, что при последующей реализации данной схемы «собственниками» стали двое коллег чиновника, также на основании фальшивых судебных решений.

Из всего следовало, что схема для мошенников относительно безопасна.

Во-первых, в случае проверки правоустанавливающих документов (в данном случае - судебных решений) изучалась бы, прежде всего, печать суда, и здесь сообщникам опасаться было нечего. Решения судов печатаются на обычной бумаге для копировальной техники, и кроме гербовой печати никаких признаков защиты не имеют.

Во-вторых, любую проверку должен был кто-то инициировать. Со стороны муниципалитета все было схвачено: не станут же организаторы схемы проверять сами себя.

В-третьих, единственным участником схемы, который действительно рисковал, являлся тот «истец», который предъявлял в Регистрационную службу поддельное решение суда, выносимое в отношении него самого. Доказать, что о подделке знал регистратор, практически невозможно. Причастность работников муниципалитета также недоказуема, так как крайне сложно доказать получение чиновниками денег от продажи квартир.

Единственной реальной угрозой для мошенников было возможное появление настоящих наследников. Опасность заключалась в том, что, если такие люди объявятся, то мошенники узнают об их претензиях в последнюю очередь, когда подлог уже вскроется.

Забавно, но погорели махинаторы не из-за появления наследников, а благодаря собственной жадности.

Один из непричастных работников Росреестра, готовя статистические данные за год, заинтересовался, сколько выморочных квартир получает мэрия. Специалист с удивлением обнаружил, что все девять квартир, которые значились выморочными, в краткие сроки по судебным решениям оформлены на физических лиц, причем на одних и тех же.

Добросовестный работник Росреетсра зашел на интернет-сайт соответствующего суда и по номерам дел нашел информацию о судебных спорах. Из данных интернет-сайта следовало, что «собственники» квартир вообще не фигурировали в гражданских спорах с теми номерами, что были указаны в судебных решениях. Так вскрылся подлог.

Во всей этой истории по-настоящему важно только одно обстоятельство, на котором следует заострить внимание отдельно.

По закону, работники Регистрационной службы, принимая правоустанавливающие документы, проводят их правовую экспертизу (согласно п. 1 ст. 13 ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»).

В понятие «правовой экспертизы» входит проверка законности сделки, но, если в качестве правоустанавливающего документа в Росреестр поступает судебное решение, то «правовая экспертиза» сводится к прочтению судебного акта. Естественно, что, так как судебное решение является общеобязательным, проверять его законность регистратор не может и права не имеет. Решение суда регистратор должен просто исполнять.

Неожиданностью для нас стало то, что работник Росреестра не обязан проверять, выносил ли вообще суд такое решение, или нет. Как выяснилось, ни названный федеральный закон, ни какие-либо должностные инструкции не обязывают эксперта Регистрационной службы связаться с судебным органом и убедиться в подлинности документа. Более того, во многих отделениях Росреестра у рядовых регистраторов даже нет доступа в Интернет, и они не имеют технической возможности зайти на сайт суда.

Таким образом, проверка судебных решений в Регистрационной службе не только не проводится, но и, по сути, не должна проводиться. Тем лицемернее выглядит текст закона «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним», который не предусматривает какого-либо сокращенного срока для регистрации прав, возникших на основании судебного акта. Если судебные решения все равно не проверяются, не логично ли было бы установить сокращенные сроки для регистрации прав по судебным актам?

В описанном случае только добросовестность не замешанного в схеме работника системы позволила выявить мошенничество. По сути, имела место случайность.
№11

2012-3.
У пенсионерки было двое неработающих сыновей-бездельников, внук с неоконченным юридическим образованием, а из имущества - однокомнатная квартира.

Доподлинно неизвестно, внуку, самой бабушке или кому-нибудь еще пришла в голову блестящая идея из одной квартиры чудесным образом сотворить две, но факт есть факт: задумка была успешно воплощена в жизнь.

Путем ретроспективной реконструкции участники судебного процесса убедились в следующем.

Так как сыновей было двое, а квартира одна, бабушка в какой-то момент оказалась перед дилеммой: кому завещать жилье? Выход был найден незаурядный.

На младшего сына бабушка оформила завещание, по которому только он становился собственником квартиры. На другого сына, старшего, в этот же день бабушкой была выдана доверенность с правом продажи той же самой квартиры.

Оба этих документа лежали в сохранности. Завещание никогда не изменялось, а доверенность - не использовалась.

После смерти и похорон пенсионерки ее старший сын, на которого была выдана доверенность с правом продажи, дал объявление в газету и продал квартиру ничего не подозревающему покупателю.

Как известно, ЗАГСы не сообщают регистратору о смерти граждан, и Росреестр банально не обладал информацией о том, что сын действует от имени покойницы. После регистрации сделки продавец с деньгами уехал восвояси из города.

Другой сын, наследник по завещанию, обратился в суд с иском к покупателю квартиры и предъявил в суде свидетельство о смерти бабушки. Согласно ст. 188 ГК РФ, смерть доверителя безусловно прекращает действие доверенности. Любые сделки, совершенные от имени умершего, ничтожны. Вполне ожидаемо, суд постановил: сделку по купле-продаже признать недействительной, квартиру возвратить законному владельцу (наследнику).

Таким образом, младший сын получил собственно квартиру, а старший – деньги от ее продажи, которые по сей день и не думает возвращать.

При вызове в ОБЭП старший брат сообщил, что понятия не имел о смерти матери, так как все это время отсутствовал в городе. В возбуждении уголовного дела потерпевшему отказали.

Собственно, сама схема - проще некуда.

Из профессионального любопытства мы стали выяснять, понимала ли бабушка, что затевается. Можно было бы предположить, что старушка сначала завещала квартиру одному сыну, но потом передумала и оформила доверенность на другого. Но, как выяснилось, бабушка подготавливала доверенность дважды: в 2008 и 2011 годах. Повторно бабушке пришлось сходить к нотариусу в связи с тем, что действие трехлетней доверенности в 2011 году заканчивалось, а она так и не умерла. Именно поэтому, прекрасно всё понимая, бабушка в 2011 году снова посетила нотариуса, снова сделала трехлетнюю доверенность на старшего сына, не отменив при этом завещание. На этот раз старушка угадала и умерла именно в срок действия доверенности, что позволило сыновьям провернуть описанную аферу.

12
1   2   3   4   5   6

Похожие:

Способы распознавания и противодействия iconОпределение достоверности результатов распознавания символа в системе Cognitive Forms
В данной работе рассмотрен важный вопрос определения достоверности результата распознавания символа в рамках задачи распознавания...

Способы распознавания и противодействия iconО. А. Славин Работа посвящена распознаванию печатных и рукопечатных...
Рассматриваются алгоритмы комбинирования нескольких методов распознавания, оптимизированные к различным деформациям образов символов....

Способы распознавания и противодействия iconО ходе реализации мер противодействия коррупции в 1 полугодии 2016...
В мае 2016 года в налоговых органах Псковской области утверждены планы противодействия коррупции на 2016 – 2017 годы. В планах противодействия...

Способы распознавания и противодействия iconФедеральная служба по труду и занятости государственная инспекция труда в тюменской области
В целях реализации Указа Президента РФ от 13. 04. 2010г. №460 "О национальной стратегии противодействия коррупции и Национальном...

Способы распознавания и противодействия iconПравила внутреннего документооборота и контроля закрытого акционерного общества
Способы сохранения электронных данных, порядок установления паролей, способы восстановления данных в случае их утраты

Способы распознавания и противодействия iconОтчет о выполнении плана противодействия коррупции в Управлении Судебного...
Управлением в 2016 году проведена следующая работа по выполнению плана противодействия коррупции

Способы распознавания и противодействия iconСпособы создания миров
Перевод М. В. Лебедева. Публикуется по изданию: Н. Гудмен. Способы создания миров. М., "Идея-пресс" "Праксис", 2001

Способы распознавания и противодействия iconСекция1: «системные вопросы развития транспорта в россии»
Определены способы решения сформулированных интеллектуальных задач, финансового обеспечения, ожидаемого экономического и социального...

Способы распознавания и противодействия icon2. Задача пост-обработки
Качественные оценки синтаксических алгоритмов приводятся на примере задачи распознавания почтового адреса

Способы распознавания и противодействия icon2. Общество и природа
...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск