С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте


Скачать 263.62 Kb.
НазваниеС индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте
страница2/3
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3

4.3.4. Незамедлительно в срок не более 5 (пяти) рабочих дней с момента изменения реквизитов уведомлять БАНК в письменной форме обо всех изменениях своих реквизитов, ранее представленных при проведении идентификации (открытии Счета), в том числе изменении наименования, адреса места нахождения, почтового адреса, номеров телефонов, адреса электронной почты, иных сведений, указанных КЛИЕНТОМ, и представлять БАНКУ документы, подтверждающие произошедшие изменения, при первом после изменения этих данных обращении к БАНКУ, но не позднее 5 (пяти) рабочих дней с момента внесения указанных изменений.

Если КЛИЕНТ не предоставляет информацию и документы об изменении сведений, ранее предоставленных при проведении идентификации, БАНК считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления КЛИЕНТОМ.

4.3.5. Оплачивать оказываемые БАНКОМ услуги в соответствии с Тарифами БАНКА, действующими на момент оказания БАНКОМ услуг.

4.3.6. Предоставлять БАНКУ документы и информацию, запрашиваемые в целях исполнения БАНКОМ законодательства о противодействия отмыванию (легализации) доходов и финансированию терроризма (далее – Законодательства о ПОД/ФТ), включая информацию о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Предоставлять БАНКУ достоверные данные о себе, о своих доверенных лицах, о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждать эти данные не реже одного раза в год.

4.3.7. Предоставлять БАНКУ всю необходимую информацию при контроле операций КЛИЕНТА по Счету в соответствии с действующим законодательством.

4.3.8. Установить на свой компьютер, с которого осуществляется вход в Систему «Интернет-Банк», средство защиты от вредоносного кода и ежедневно проводить обновления этого средства. Ежедневно контролировать отсутствие вредоносного кода на своем компьютере.

4.3.9. Ежегодно представлять БАНКУ в срок не позднее 5 (пятого) рабочего дня января месяца каждого текущего календарного года письменные подтверждения остатков по Счету по состоянию на 01 (первое) января каждого текущего календарного года.

4.3.10. Сообщать БАНКУ в письменном виде в течение 10 (десяти) календарных дней после получения выписок о суммах, ошибочно списанных со Счета. При непоступлении от КЛИЕНТА в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.


  1. ПРАВА СТОРОН


5.1. БАНК имеет право:

5.1.1. Отказать в заключении Договора и открытии Счета если КЛИЕНТОМ не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации КЛИЕНТА, установленные законодательством Российской Федерации, либо представлены недостоверные документы, а также в случае наличия подозрений о том, что целью заключения Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

5.1.2. В случае изменения действующего законодательства Российской Федерации требовать от КЛИЕНТА представления необходимых документов.

5.1.3. В соответствии с заранее данным акцептом КЛИЕНТА списывать со Счета:

- денежные средства в размере сумм расходов, комиссий и вознаграждений, связанных с проведением операций по Счету, его обслуживанием, также иными оказываемыми БАНКОМ услугами в соответствии с действующими Тарифами;

- денежных средств в размере, необходимом для погашения имеющейся у КЛИЕНТА задолженности перед БАНКОМ (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, суммы задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), оплаты БАНКУ расходов по взысканию задолженности (в т.ч. суммы кредита, процентов, пени, задолженности по иным договорам, заключенным с БАНКОМ), а также денежных средств, вносимых КЛИЕНТОМ в качестве досрочного погашения по кредитному (-ым) договору (-ам), заключенному (-ым) с БАНКОМ.

Частичное исполнение требований БАНКА на списание денежных средств со Счета КЛИЕНТА в случаях, установленных настоящим Договором, допускается.

5.1.4. В одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы (в том числе дополнять Тарифы новыми видами услуг БАНКА, за которые производится взимание комиссии).

Тарифы устанавливаются, вводятся в действие и изменяются приказом (распоряжением) уполномоченного лица БАНКА и не подлежат подписанию (согласованию) и/или утверждению со стороны КЛИЕНТА. Тарифы вступают в действие с момента введения их БАНКОМ. БАНК уведомляет КЛИЕНТА об изменении Тарифов за 10 (десять) календарных дней до их введения в действие одним из способов:

- путем размещения соответствующей информации на информационных стендах БАНКА в местах обслуживания клиентов,

- направления соответствующего уведомления по системе «Интернет-Банк»,

- путем размещения информации на официальном сайте БАНКА по адресу: www.kkb.ru.

В случае установления новых видов услуг БАНКА, прямо предусматривающих согласование с КЛИЕНТОМ условий и размера комиссии, между Сторонами заключается Дополнительное соглашение к Договору.

В случае непринятия КЛИЕНТОМ новых Тарифов БАНКА, КЛИЕНТ вправе отказаться от исполнения Договора. При этом Стороны должны полностью завершить исполнение взятых на себя обязательств на дату обращения КЛИЕНТА с заявлением о расторжении Договора.

5.1.5. При принятии документов на бумажных носителях, связанных с проведением операций по Счету, проверять их на предмет подлинности исключительно по внешним признакам, а также соответствия формы и содержания требованиям действующего законодательства Российской Федерации и внутренним документам БАНКА.

5.1.6. Отказать КЛИЕНТУ в проведении операций по Счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении КЛИЕНТОМ действующего законодательства Российской Федерации, а также в случаях, когда у БАНКА имеются сомнения в подлинности печати, подписей уполномоченных лиц КЛИЕНТА, достоверности иных документов, предоставленных как при открытии Счета, так и в последующем.

5.1.7. Отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на Счет, по которой не предоставлены информация и документы по запросу БАНКА, в т.ч. необходимые для фиксирования информации, предусмотренной Законодательством о ПОД/ФТ либо если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию (легализации) доходов и финансированию терроризма у БАНКА возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

5.1.8. Запрашивать у КЛИЕНТА информацию и документы, необходимые для проверки соответствия проводимых по Счету операций нормам законодательства Российской Федерации, а также документы и информацию по финансово-статистической отчетности, в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

КЛИЕНТ может представить БАНКУ оригинал документа либо документы, заверенные следующими способами:

- нотариально заверенные копии;

- копии документов, заверенные КЛИЕНТОМ. Копии заверяются лицом, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА, либо его представителем, уполномоченным на совершение подобных действий от имени КЛИЕНТА, и заверяются оттиском печати КЛИЕНТА, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати КЛИЕНТА.

5.1.9. Налагать арест на денежные средства, находящиеся на Счете, и приостанавливать операции по Счету без согласия КЛИЕНТА на основании предписаний налоговых и иных органов в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

5.1.10. Осуществлять контроль за соответствием проводимых КЛИЕНТОМ операций по Счету действующему законодательству Российской Федерации.

5.1.11. Изменить в одностороннем порядке номер Счета КЛИЕНТА в случае внесения изменений в действующее законодательство, без дополнительного распоряжения КЛИЕНТА. Об этом БАНК информирует КЛИЕНТА в момент его личного обращения в БАНК.

5.1.12. Вносить исправления в ошибочные записи по операциям по Счету, содержащимся в выписках по Счету, без дополнительного согласования с КЛИЕНТОМ, в том числе в случае сбоя в работе базы данных БАНКА и производить все необходимые действия для восстановления совершенных КЛИЕНТОМ операций.

5.1.13. БАНК, как агент валютного контроля, в пределах своей компетенции, осуществляет контроль за соответствием законодательству Российской Федерации, регулирующему правоотношения в области валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации, операций по Счету КЛИЕНТА в соответствии с законодательно установленным режимом работы Счета.

5.1.14. БАНК имеет право отказать в выполнении распоряжения КЛИЕНТА о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с законодательством.
5.2. КЛИЕНТ имеет право:

5.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счете в порядке, установленном законодательством.

5.2.2. Осуществлять переводы с использованием системы «Интернет-Банк», при наличии Дополнительного соглашения.

5.2.3. Давать БАНКУ поручения по расчетному обслуживанию, делать запросы по утерянным документам или не поступившим суммам и получать отчет о выполнении поручений.


  1. УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА


6.1. Стоимость банковских услуг, оказываемых по настоящему Договору, иных услуг БАНКА определяются его Тарифами, действующими на момент совершения операции или оказания услуги, или определенными в дополнительном соглашении к Договору.

6.2. Для удобства расчетов КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на списание со своего Счета причитающегося БАНКУ комиссионного вознаграждения согласно действующим Тарифам.

6.3. КЛИЕНТ должен обеспечивать наличие на Счете денежных средств, достаточных для оплаты БАНКУ комиссий за пользование предоставляемыми БАНКОМ в рамках настоящего Договора услугами в соответствии с Тарифами БАНКА.

6.4. В случае отсутствия или недостатка денежных средств на Счете в размере, необходимом для осуществления БАНКОМ переводов денежных средств по поручению КЛИЕНТА с учетом списания вышеуказанных комиссий, БАНК вправе не производить данную операцию с учетом положений пункта 3.5. настоящего Договора.

6.5. В случае прекращения действия Договора, в том числе досрочного расторжения Договора по любым основаниям, комиссии, ранее уплаченные БАНКУ по Договору, не возвращаются и не учитываются в счет погашения задолженности КЛИЕНТА перед БАНКОМ по иным договорам.

6.6. Списание средств со Счета за услуги производится в день проведения платежа или в соответствии с условиями, определенными Тарифами либо Дополнительным соглашением к Договору.


  1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН


7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору виновная сторона несет ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

7.2. Ответственность, установленная в п. 7.1. настоящего Договора, не освобождает виновную Сторону от возмещения причиненных по ее вине убытков другой Стороне.

7.3. Стороны освобождаются от имущественной ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по Договору, если оно вызвано факторами непреодолимой силы, т.е. чрезвычайными и непредотвратимыми обстоятельствами, в том числе стихийными явлениями, военными действиями, актами (решениями) органов законодательной, исполнительной, судебной власти Российской Федерации, а также Банка России, которые делают невозможными для одной из Сторон исполнение своих обязательств, либо по причине обстоятельств непреодолимой силы, вследствие которых надлежащее исполнение обязательств оказалось невозможным. При возникновении обстоятельств непреодолимой силы Сторона должна в течение 3 (трех) рабочих дней в письменной форме проинформировать другую Сторону о невозможности исполнения обязательств.

7.4. Ответственность за ущерб, возникший вследствие нарушения конфиденциальности, несет Сторона, допустившая нарушение.
7.5. Ответственность БАНКА:

7.5.1. Ответственность БАНКА перед КЛИЕНТОМ ограничивается документально подтвержденным реальным ущербом, возникшим у КЛИЕНТА в результате неправомерных действий или бездействия БАНКА, действующего преднамеренно или с грубой неосторожностью. Ни при каких обстоятельствах БАНК не несет ответственности перед КЛИЕНТОМ за какие-либо косвенные, побочные или случайные убытки или ущерб (в том числе упущенную выгоду), даже в случае, если он был уведомлен о возможности возникновения таких убытков или ущерба.

7.5.2. БАНК не несет ответственности за сбои в работе почты, интернета, сетей связи, а также аварии, сбои в обслуживании, связанные с оборудованием, системами подачи электроэнергии и/или линий связи или сетей, которые обеспечиваются, подаются, эксплуатируются и/или обслуживаются третьими лицами, возникшие по не зависящим от БАНКА причинам и повлекшие за собой несвоевременное получение или неполучение КЛИЕНТОМ уведомлений БАНКА и выписок по Счету, а также за качество и скорость передачи информации через каналы операторов связи, за действия провайдера КЛИЕНТА по предоставлению услуг доступа к сети Интернет.

7.5.3. В случае несоблюдения КЛИЕНТОМ требований п. 4.3.3. - 4.3.4. Договора БАНК не несет ответственности за исполнение операций по поручению неуполномоченных лиц и иные отрицательные последствии, связанные с отсутствием подобной информации.

7.5.4. БАНК не несет ответственность за сроки прохождения расчетных (платежных) документов КЛИЕНТА через учреждения Банка России и другие кредитные организации.

7.5.5. БАНК не несет ответственности за неисполнение распоряжений КЛИЕНТА на списание средств с его Счета в случае, если такие распоряжения оформлены ненадлежащим образом, либо вызывают сомнения в их подлинности, а так же если перевод денежных средств со Счета КЛИЕНТА осуществлен по подложным или сфальсифицированным расчетным (платежным) документам, о которых КЛИЕНТ ничего не знал или не мог знать, равно как если перевод денежных средств со Счета КЛИЕНТА произошел по платежным документам, которые КЛИЕНТ не направлял.

7.5.6. БАНК не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в случае, если исполнение таких обязательств становится невозможно или затруднено, или задерживается ввиду возникновения форс-мажорных обстоятельств, что включает без ограничений принятие, опубликование или изменение в толковании или применении каких-либо законодательных или нормативных актов, решений и т.п. государственными или муниципальными органами Российской Федерации или других государств, Банком России или центральными (национальными) банками других государств (в том числе ограничения по конверсии/конвертации и переводу иностранных валют), в результате которых исполнение БАНКОМ своих обязательств становится незаконным или неправомерным, а также саботаж, пожары, наводнения, взрывы, стихийные бедствия, гражданские волнения, забастовки и любые выступления работников, восстания, беспорядки, войны или действия правительств, задержки платежей по вине иных кредитных организаций, или любые другие обстоятельства, находящиеся вне разумного контроля БАНКА.

7.5.7. БАНК не несет ответственности в случаях невыполнения/нарушения КЛИЕНТОМ условий Договора и требований законодательства.

7.5.8. БАНК не несет ответственности по спорам и разногласиям, возникающим между КЛИЕНТОМ и третьими лицами (в том числе получателями переводов) во всех случаях, когда споры и разногласия не относятся к предоставлению БАНКОМ услуг по настоящему Договору.
1   2   3

Похожие:

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconАнкета Клиента/представителя Клиента/выгодоприобретателя, Cведения...
Для открытия расчетного счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте индивидуальный предприниматель /физическое лицо,...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconС индивидуальным предпринимателем в валюте Российской Федерации

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconС индивидуальным предпринимателем в валюте Российской Федерации

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconМетодические рекомендации по оформлению платежных документов в иностранной...
Тствии с действующим законодательством Российской Федерации, предназначены для выполнения работниками акб мособлбанк ОАО (далее –...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconМетодические указания по заполнению платежного поручения в иностранной...
К автоматизации выгрузки платежей в иностранной валюте в систему swift при оформлении и отправке в ОАО «бинбанк» собственных платежей...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconРекомендации по оформлению «Заявлений на перевод» в иностранной валюте...
Настоящие Рекомендации предназначены для клиентов акб «софия» (зао), имеющих счета в иностранной валюте, а также работников Банка,...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconНастоящим уведомляем Вас о правилах проведения клиентских платежей...
Клиентские переводы (мт 103) в иностранной валюте в обязательном порядке должны содержать следующие данные на англ яз

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconДоговор открытия и обслуживания банковского счета в валюте российской...
Если не указано иное, термины и определения, используемые в настоящем Договоре открытия и обслуживания банковского счета в валюте...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconКб «долинск» (зао) Правила заполнения сообщений swift в иностранной...
Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта swift и существующей технологией обработки платежей в иностранной...

С индивидуальным предпринимателем в иностранной валюте iconПеречень документов необходимых, для открытия расчетных, текущих...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск