Документы, которые необходимо предоставить БПА в КИВИ Банк (АО) для работы без открытия банковского счета
Таблица №1 «Список документов для юридических лиц/ЮЛ и индивидуальных предпринимателей/ИП»
| Документ
| Комментарий
| 1
| Устав (с изменениями при наличии таковых)
| Только для ЮЛ.
| 2
| Свидетельство о государственной регистрации (ОГРН, ОГРНИП) – Лист записи из ЕГРЮЛ
| Документы Контрагентом не предоставляется. КМ, БО/ОП использует ресурс egrul.nalog.ru, о ЮЛ, ИП.
| 3
| Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН)
| 4
| Документы (протоколы, решения, приказы), подтверждающие избрание (назначение) руководителя организации
| Запрашивается только у ЮЛ при расхождении информации о руководителе, обнаруженном в документах и информации, размещенной на egrul.nalog.ru.
| 5
| Лицензии (в случае их наличия)
| Запрашивается в случае осуществления лицензируемой деятельности ЮЛ/ИП.
| 6
| Документ, удостоверяющий личность руководителя, уполномоченного представителя ЮЛ, лиц, которым выдана доверенность от имени руководителя на распоряжение денежными средствами, подписание договоров и иные значимые действия от имени юридического лица. Документ, удостоверяющий личность ИП и уполномоченного представителя, лиц, которым выдана доверенность от имени ИП на распоряжение денежными средствами, подписание договоров и иные значимые действия от имени ИП.
| Паспортные данные учредителей – физических лиц, бенефициарных владельцев – физических лиц предоставляются в составе Анкеты. Паспортные данные бенефициарных владельцев – физических лиц предоставляются в составе Анкеты.
| 7
| Действующий договор аренды, документ о государственной регистрации права собственности помещения, расположенного по адресу регистрации юридического лица. Либо договор субаренды, акт приема-передачи к договору субаренды, договор аренды, акт приема-передачи к договору аренды, документы, подтверждающий право собственности первоначального арендодателя на занимаемое организацией помещение; если на заключение договора субаренды требуется согласие арендодателя, необходимо предоставить указанное согласие арендодателя.
|
| 7.1
| При наличии фактического адреса местонахождения действующий договор аренды/субаренды помещения или копию документа о государственной регистрации права собственности помещения, расположенного по фактическому адресу юридического лица.
|
| 8
| Анкета контрагента – юридического лица с Приложением (по форме Приложений 1Б и 1Г настоящего Регламента). Анкета контрагента– индивидуального предпринимателя с Приложением (по форме Приложений 1В и 1Г настоящего Регламента).
|
| 9
| Сведения (документы) о финансовом положении (предоставляется один из указанных ниже документов):
- справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (на момент предоставления в Банк дата оформления справки не должна превышать 3 месяцев);
- годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс или отчет о финансовом результате) за последний отчетный период;
- промежуточная бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс или отчет о финансовом результате) на последнюю отчетную дату;
- годовая (либо квартальная) налоговая декларация (по любому виду налога);
- аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ;
- данные о рейтинге организации, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standart & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service») и национальных рейтинговых агентств или любого рейтингового агентства аккредитованного на территории РФ (данные предоставляются путем указания сведений о рейтинге)
- книга учета доходов для индивидуальных предпринимателей (выписка из нее);
- налоговые декларации по НДФЛ для адвокатов, нотариусов
- иной документ, подтверждающий финансовое положение индивидуальных предпринимателей______________________________________________________(указать какой).
|
| 10
| Справка об открытии расчетных счетов, наличии/отсутствии блокировок по счету, истории картотеки к счету за период до 1 года, предшествующего выдачи справки, с указанием оборотов по счетам за 6 месяцев, предшествующих выдаче справки.
|
| 11
| Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма*.
|
| *Предоставляется ЮЛ/ИП являющимся:
- микрокредитными или микрофинансовыми компаниями,
- кредитно-потребительскими кооперативами,
- ломбардами,
- лизинговыми компаниями,
- профессиональными участниками рынка ценных бумаг,
- страховыми организациями, страховыми брокерами,
- управляющими компаниями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов,
- операторами по приему платежей,
- обществом взаимного страхования,
- негосударственными пенсионными фондами, имеющими лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
- операторами связи,
- тотализаторами, букмекерскими конторами, лотереями,
- ЮЛ, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организации,
- ЮЛ, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
- Юл, заключающими договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
|
Банк оставляет за собой право запросить иные документы, в т.ч.:
сведения о деловой репутации Контрагента (отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) у его контрагентов, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от кредитных организаций, в которых он находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного клиента);
свидетельства об участии в саморегулируемых организациях (если вид деятельности контрагента предполагает обязательное участие в СРО);
подтверждение наличия правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (для организаций, являющихся субъектами, перечисленными в статье 5 Закона 115-ФЗ)
Все документы, кроме нотариально заверенных копий, должны быть заверены подписью руководителя, с указанием: Копия верна, должность, ФИО полностью, подпись и печать организации, и предоставлены нам в электронном сканированном виде.
|