Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму


Скачать 77.29 Kb.
НазваниеСписок документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы


Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов),

являющихся гражданами РФ, налоговыми резидентами РФ

и работающих по найму
Обязательные документы:


  1. Копии паспорта (все страницы) и копия свидетельства о регистрации по месту пребывания (если нет постоянной регистрации на территории РФ).

  2. Копия трудовой книжки, заверенная работодателем - все заполненные страницы (дата выдачи не более 90 дней). Для военнослужащих – справка по установленной форме.

  3. Справка с текущего места работы по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (дата выдачи не более 30 дней).


Дополнительные документы для клиентов, занимающих высшие руководящие должности, и/или имеющих долю в уставном капитале компании-работодателя с учетом родственников не более 25%:


  1. Выписка из реестра акционеров,  заверенная печатью и подписью ответственного должностного лица (для закрытых акционерных обществ).

  2. Штатное расписание компании и платежные поручения на уплату НДФЛ за последние 6 месяцев, либо

выписка по счету, отражающая перечисление заработной платы.
Документы, предоставляемые при наличии:


  1. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих наличие имущества в собственности.

  2. Копии выписок по банковским счетам (карточному, депозитному, текущему, до востребования и т.п.) со штампом и подписью уполномоченного лица, выдавшего выписку банка.

  3. Копии документов по действующим кредитам:

  • кредитный договор, график платежей и выписка по счету, подтверждающие факт исполнения обязательств либо

  • письмо из банка с отражением сведений о сумме и сроке кредита, дате выдачи, остатке ссудной задолженности, ежемесячном платеже, характере погашения - наличие или отсутствие просрочек за весь период пользования кредитом.

По погашенным кредитам документы не предоставляются, если не было просрочек.
Примечание: Банк вправе запросить иные документы, не указанные в списке.

Список документов для Заемщиков и/или Созаемщиков,

являющихся иностранными гражданами, налоговыми резидентами РФ

и работающих по найму
Обязательные документы:


  1. Копии паспорта (все страницы) и его нотариальный перевод.

  2. Копия разрешения на работу, позволяющего осуществлять трудовую деятельность на территории РФ, действующая не менее 3-х месяцев.

Разрешения на работу могут не предоставлять:

  • граждане Республики Беларусь и Республики Казахстан, в отношении которых действует льготный режим на основании межнационального соглашения между РФ, Республикой Казахстан и Республикой Беларусь;

  • иностранные граждане, постоянно проживающие на территории РФ. Под постоянно проживающими на территории РФ иностранными гражданами признаются иностранные граждане, имеющие вид на жительство.

  • аккредитованные специалисты аккредитованных представительств и филиалов иностранных компаний. Вместо разрешения на работу должен быть предоставлен документ, подтверждающий аккредитацию данного сотрудника.

  1. Копия трудовой книжки, заверенная работодателем - все заполненные страницы (дата выдачи не более 90 дней). Для военнослужащих – справка по установленной форме.

  2. Копия трудового договора.

  3. Справка с текущего места работы по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев (дата выдачи не более 30 дней).


Дополнительные документы для клиентов, занимающих высшие руководящие должности, и/или имеющих долю в уставном капитале компании-работодателя с учетом родственников не более 25%


  1. Выписка из реестра акционеров,  заверенная печатью и подписью ответственного должностного лица (для закрытых акционерных обществ).

  2. Штатное расписание компании и платежные поручения на уплату НДФЛ за последние 6 месяцев или выписку по счету, отражающему перечисление заработной платы.


Документы, предоставляемые при наличии:


  1. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих наличие имущества в собственности.

  2. Копии выписок по банковским счетам (карточному, депозитному, текущему, до востребования и т.п.) со штампом и подписью уполномоченного лица, выдавшего выписку банка.

  3. Копии документов по действующим кредитам:

  • кредитный договор, график платежей и выписка по счету, подтверждающие факт исполнения обязательств либо

  • письмо из банка с отражением сведений о сумме и сроке кредита, дате выдачи, остатке ссудной задолженности, ежемесячном платеже, характере погашения - наличие или отсутствие просрочек за весь период пользования кредитом.

По погашенным кредитам документы не предоставляются, если не было просрочек.
Примечание: Банк вправе запросить иные документы, не указанные в списке.


Список документов для Заемщиков и/или Созаемщиков,

являющихся гражданами РФ, налоговыми резидентами РФ

и владельцами/совладельцами бизнеса

Обязательные документы:


  1. Копии паспорта (все страницы) и копия свидетельства о регистрации по месту пребывания (если нет постоянной регистрации на территории РФ).

  2. Справка по форме 2-НДФЛ за последние 12 месяцев с текущего места работы.

  3. Штатное расписание и копии документов, подтверждающих оплату налога на доход всех сотрудников компании-работодателя (за 6 месяцев, предшествующих дате подачи в банк заявления-анкеты на кредит или выписку по счету о перечислении заработной платы.

  4. Выписка по основному расчетному счету (с наибольших кол-вом оборотов) компании за 3 месяца, предшествующих дате подачи в банк заявления-анкеты на кредит или выписка по основному расчетном счету за 1 месяц и предоставление справки из Банка о движении денежных средств по счету за 3 месяца.

  5. Копии документов бухгалтерской и налоговой отчетности компании, заверенные уполномоченным лицом компании, с отметкой налогового органа о принятии, или с предоставлением электронного документа о принятии, за предыдущий календарный год и за последний отчетный период текущего года:

  • при общем режиме налогообложения: бухгалтерские балансы (форма №1) и отчеты о прибылях и убытках (форма №2);

  • при упрощенной системе налогообложения: декларации по Единому налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии данного документа за предыдущий календарный год и документы, подтверждающие уплату авансовых платежей в текущем году; уведомление, подтверждающее возможность применения упрощенной системы налогообложения.

  1. Подробное информационное письмо о деятельности компании (направление, масштабы деятельности, численность сотрудников, ключевые контрагенты, наличие/отсутствие структурных подразделений: филиалы, представительства, аффилированные юридические лица).

  2. Копии лицензий, сертификатов, патентов с печатью и подписью компании (если применимо к виду деятельности).


Документы, предоставляемые при наличии:


  1. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих наличие имущества в собственности.

  2. Копии выписок по банковским счетам (карточному, депозитному, текущему, до востребования и т.п.) со штампом и подписью уполномоченного лица, выдавшего выписку банка.

  3. Копии документов, подтверждающих кредитную историю: кредитные договоры, графики платежей, а также копии платежных документов или выписки по счету, подтверждающие факт исполнения обязательств; либо письмо из Банка с отражением сведений о сумме и сроке кредита, дате выдачи, процентной ставке, остатке ссудной задолженности, характере погашения (наличие или отсутствие просрочек).

По погашенным кредитам документы не предоставляются, если не было просрочек.

  1. Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (заполненные страницы).

Примечание: Банк вправе запросить иные документы, не указанные в списке.


Список документов для Заемщиков и/или Созаемщиков,

являющихся гражданами РФ, налоговыми резидентами РФ,

и индивидуальными предпринимателями
Обязательные документы:

  1. Копии паспорта (все страницы) и копия свидетельства о регистрации по месту пребывания (если нет постоянной регистрации на территории РФ).

  2. В случае:

  • применения общего режима налогообложения также предоставляются:

  • копии налоговой декларации по форме 3-НДФЛ, квитанции об уплате налога, налогового уведомления со штампом налогового органа за последние два календарных года;

  • копии документов, подтверждающих оплату авансовых платежей за последние два календарных года.

  • применения упрощенной системы налогообложения с объектом налогообложения «Доходы минус расходы» также предоставляются:

  • копия налоговой декларации по Единому налогу, уплачиваемому в связи с применением специального режима налогообложения с отметкой налогового органа о принятии или с предоставлением электронного документа о принятии данного документа за предыдущий календарный год и за последний отчетный период текущего года, заверенная печатью индивидуального предпринимателя;

  • копии документов, подтверждающих оплату Единого налога за предыдущий календарный год и за последний отчетный период текущего года.

При наличии:

Выписка по основному расчетному счету (с наибольших кол-вом оборотов) ИП за 3 месяца, предшествующих дате подачи в банк заявления-анкеты на кредит или выписка по основному расчетном счету за 1 месяц и предоставление справки из Банка о движении денежных средств по счету за 3 месяца.

  • обращения частных нотариусов, адвокатов, занимающихся частной практикой, предоставляются:

  • копия налоговой декларации по форме 3-НДФЛ с отметкой налогового органа о принятии за предыдущий год;

  • копии документов, подтверждающих оплату налога на доходы за предыдущий календарный год и за последний отчетный период текущего года.

  1. Подробное информационное письмо о деятельности компании (направление, масштабы деятельности, численность сотрудников, ключевые контрагенты, наличие/отсутствие структурных подразделений: филиалы, представительства, аффилированные юридические лица).

  2. Копии лицензий, сертификатов, патентов с печатью и подписью компании (если применимо к виду деятельности).


Документы, предоставляемые при наличии:

  1. Копии правоустанавливающих документов, подтверждающих наличие имущества в собственности.

  2. Копии выписок по банковским счетам (карточному, депозитному, текущему, до востребования и т.п.) со штампом и подписью уполномоченного лица, выдавшего выписку банка.

  3. Копии документов, подтверждающих кредитную историю: кредитные договоры, графики платежей, а также копии платежных документов или выписки по счету, подтверждающие факт исполнения обязательств; либо письмо из банка с отражением сведений о сумме и сроке кредита, дате выдачи, процентной ставке, остатке ссудной задолженности, характере погашения (наличие или отсутствие просрочек).

По погашенным кредитам документы не предоставляются, если не было просрочек.

  1. Копия трудовой книжки, заверенная работодателем (заполненные страницы).


Примечание: Банк вправе запросить иные документы, не указанные в списке.

Похожие:

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconСписок документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами...
Копия трудовой книжки, заверенная работодателем все заполненные страницы (дата выдачи не более 90 дней). Для военнослужащих – в случае...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconСписок документов для Заемщиков и/или Созаемщиков, являющихся иностранными...
Копии паспорта иностранного гражданина (все страницы) и нотариальный перевод паспорта

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconСписок документов, необходимых для рассмотрения заявления по программе
Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика/Созаемщика (обе стороны)

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconСписок документов, необходимых для рассмотрения заявления по программе
Копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования Заемщика/Созаемщика (обе стороны)

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconАнкета (Заемщика/Созаемщика) подписанная заемщиком/созаемщиками
Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconПеречень документов заемщика/Созаемщика для участия в ипотечных программах ОАО «уралсиб»
Паспорт гражданина Российской Федерации (копия; оригинал паспорта предъявляется). При отсутствии паспорта, заменяющий его документ:...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconИнструкция по заполнению деклараций по налогу на доходы физических лиц
Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации,...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconИнструкция по заполнению деклараций по налогу на доходы физических лиц
Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации,...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconИнструкция по заполнению деклараций по налогу на доходы физических лиц
Налогоплательщиками налога на доходы физических лиц признаются физические лица, являющиеся налоговыми резидентами Российской Федерации,...

Список документов для Заемщика/ Созаемщика(ов), являющихся гражданами рф, налоговыми резидентами РФ и работающих по найму iconПредъявляются оригиналы следующих документов
Для детей после государственной регистрации рождения и до четырнадцати лет, являющихся гражданами Российской Федерации

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск