Перечень документов, предоставляемых на получение кредита, для юридических лиц
1. Заявление на кредит (бланк прилагается).
|
2. Анкета заемщика (бланк прилагается).
|
3. Документы из налоговой инспекции
3.1. Выписка из единого гос. реестра юридических лиц (ИМНС)
3.2. Справка об имеющихся открытых счетах.
3.3. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (Форма №39-1)
|
4. Документы из других обслуживающих банков
4.1. Обороты по счетам за последние шесть месяцев с помесячной разбивкой, с указанием наличия/отсутствия картотеки №2
4.2. Справка о наличии/отсутствии ссудной задолженности на текущую дату и сроков погашения (копии кредитных договоров и договоров залога)
4.3. Копии договоров на расчетно-кассовое обслуживание
|
5. Основные договоры по ведению деятельности (закупка, реализация и т.д).
|
6. Договора аренды с актом приема-передачи помещений (офис, склад) и/или Свидетельства о праве собственности
|
7. Решение компетентного органа управления юридического лица на привлечение денежных средств (с указанием основных условий кредитования, в том числе размера процентной ставки)(в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы).
|
8. Документы по бухгалтерской отчетности Заемщика.
8.1. Юридические лица, применяющие общую систему налогообложения:
-бухгалтерские балансы и все приложения к ним на 4 последние отчетные даты, с отметкой налоговой инспекции или протоколом входного контроля
- расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности, расшифровка основных средств (на последнюю отчетную дату), незавершенного строительства и др. статей занимающих в структуре баланса значительную долю, информация о выданных Заемщиком поручительствах и предоставленных залогах, оформленных в обеспечение обязательств третьих лиц.
8.2. Юридические лица, применяющие упрощенную систему налогообложения:
- налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последнюю отчетную дату, с отметками ИМНС (с документами, подтверждающими оплату налога, в том числе квартальных авансовых платежей за текущий финансовый год и последний завершенный);
- фактические финансовые данные за последние 6 месяцев;
- книга учета доходов и расходов за текущий финансовый год и за аналогичный период прошлого года или кассовая книга за текущий финансовый год и за аналогичный период прошлого года.
8.3. Юридические лица, применяющие систему налогообложения в виде уплаты единого налога на вмененный доход:
- налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход за последние 4 отчетных периода, с отметками ИМНС (с документами, подтверждающими оплату налога);
- фактические финансовые данные за последние 6 месяцев;
-книга учета доходов и расходов за текущий финансовый год и за аналогичный период прошлого года или кассовая книга за текущий финансовый год и за аналогичный период прошлого года.
|
9. Бизнес-план развития Заемщика на планируемый период расходов (кроме «овердрафта» и кредитов на срок менее 45 дней), технико-экономическое обоснование, характеризующее сроки окупаемости и уровень рентабельности кредитной сделки, прогноз денежных потоков, план доходов и
|
10. Документы, подтверждающие целевое использование запрашиваемого кредита (копии контрактов, договоров на мероприятие, под которое запрашивается кредит), с адресами конкретных возможных контрагентов.
|
11. Документы на предмет залога
11.1. Залог товара в обороте:
Сведения об остатках на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения
Договора на приобретение (накладные/оплата).
Выписка из книги залогов при наличии залоговых обязательств
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога ).
11.2. Залог готовой продукции в обороте (ГП):
Сведения об остатках ГП на дату подачи заявки на кредит с указанием места хранения.
Приемо-сдаточный акт по готовой продукции
Выписка из книги залогов при наличии залоговых обязательств.
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога).
11.3. Залог оборудования:
Инвентарные карточки (наименование, модель, заводской номер, год выпуска) с указанием местонахождения
Договора на приобретение (накладные/оплата).
Выписка из книги залогов при наличии залоговых обязательств.
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы с указанием стоимости предмета залога).
11.4. Залог транспортных средств:
Паспорт транспортного средства.
Свидетельство о регистрации транспортного средства.
Инвентарная карточка (если транспортное средство принадлежит организации)
Решение компетентного органа управления юридического лица о передаче в залог в крупных размерах (в случаях, когда этого требует закон или учредительные документы, если транспортное средство принадлежит организации с указанием стоимости предмета залога)
11.5. Залог недвижимого имущества (ипотека) :
документы, подтверждающие право собственности на имущество (свидетельство о собственности, свидетельство о регистрации и т.п.);
документы, на основании которых приобретена или оформлена собственность или распоряжение на оперативное управление имуществом (договор купли-продажи, мены, отступного и т.п.; план приватизации; распоряжение вышестоящего органа и т.п.);
свидетельство о государственной регистрации права на земельный участок;
документы, на основании которых приобретен земельный участок (договор купли-продажи, мены, отступного и т.п.; план приватизации; распоряжение вышестоящего органа и т.п.);
Договор аренды земельного участка (если земельный участок арендован);
справка от арендодателя земельного участка, что он не возражает о передаче в залог права аренды земельного участка;
выписка из земельного кадастра;
выписка из государственного реестра прав;
инвентарные карточки;
документы бухгалтерского учёта имущества;
- отчет об оценке (по согласованию с Банком);
- выписка (справка) из технического паспорта на объект капитального строительства (недвижимого имущества);
- если залогодатель – юридическое лицо, не являющееся заемщиком: справка ИФНС соответствующего района об отсутствии задолженности по налогу на имущество;
- если залогодатель – физическое лицо: справка ИФНС соответствующего района об отсутствии задолженности по налогу со строений, по земельному налогу;
- если залогодатель – физическое лицо, имеющий супругу (супруга): нотариально удостоверенное согласие другого супруга на заключение договора об ипотеке объекта недвижимого имущества, находящегося в совместной собственности супругов
11.6. Залог акций:
выписка из реестра владельцев ценных бумаг на дату выдачи кредита;
- отчет по определению рыночной стоимости акций (оценка акций) на дату выдачи кредита.
Банк вправе потребовать страхование предмета залога от рисков утраты и повреждения.
|
12. Поручительство
12.1. Физического лица:
- анкета (бланк прилагается)
- копия паспорта
- справки о доходах (форма НДФЛ-2, налоговая декларация форма 3-НДФЛ, справка, выданная организацией в произвольной форме), включая последние 6 месяцев.
- иные документы, подтверждающие доходы физического лица.
-копия трудовой книжки, заверенная отделом кадров надписью «Работает по настоящее время»
12.2. Юридического лица:
- анкета Поручителя;
- правоустанавливающие документы Заемщика (в случае, если Поручитель не имеет открытого расчетного счета)
решение компетентного органа управления юридического лица, содержащая решение о заключении крупной сделки (если данная сделка является крупной);
- сведения об открытых Заемщиком банковских счетах в других банках и иных кредитных учреждениях;
данные по поступлениям на расчетные счета за последние 6 месяцев;
документы, характеризующие финансовое состояние Поручителя, аналогичные п.8
анкета юридического лица (КФМ) (если Поручитель и Залогодатель не являются клиентами ООО КБ «АРЕСБАНК»;
выписка ЕГРЮЛ / cправка о том, что изменения в правоустанавливающие документы не вносились
|
Предлагаемый перечень документов может корректироваться в каждом конкретном случае. В ходе рассмотрения пакета документов на кредит сотрудником отдела могут быть затребованы дополнительные документы. |
