Наименование документа


Скачать 106.38 Kb.
НазваниеНаименование документа
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
СПИСОК ДОКУМЕНТОВ,

предоставляемых Заемщиком

для получения кредита в форме «овердрафт»
*- документы предоставляются по требованию кредитного работника в зависимости от Тарифного плана.



НАИМЕНОВАНИЕ ДОКУМЕНТА




Документы общего порядка

1

Паспорт или заменяющий его документ (для военнослужащих)

2

Военный билет (для мужчин до 27 лет).

3

Водительское удостоверение (либо загранпаспорт, либо свидетельство ИНН, либо страховое свидетельство ПФ РФ)*

4.

Паспорт моряка (при наличии)




Документы, подтверждающие семейное положение:

5.

Свидетельство о браке и/или свидетельство о расторжении брака, свидетельства о рождении детей (нотариально удостоверенные копии);*

6.

Брачный контракт (при наличии) *

Согласие супруга(и) на залог ТС (при необходимости)




Документы, подтверждающие сведения о занятости

7.

Основное место работы:

Трудовая книжка (копия). Копия заверяется работодателем на каждом листе (либо сшивается и заверяется на сшивке), с указанием должности заверяющего, даты, подписи и печати организации или отдела кадров. Копия трудовой книжки обязательно должна содержать указание на то, что работник работает в настоящее время. (Работник Банка: предоставляет Справку из Отдела по работе с персоналом (кадров) с указанием общего трудового стажа, стажа на последнем рабочем месте и занимаемую должность).
Трудовой контракт за последние 3 года и действующий контракт (с переводом на русский язык, заверенный круинговой компанией) или справка из круинговой компании о намерении заключить контракт с указанием должности, срока и размера оплаты. Копия контракта с круинговой компанией о предоставлении посреднических услуг по трудоустройству (если трудовые соглашения/контракты подписаны не клиентом, а круинговой компанией). Выписки из банков по счетам, по которым проходило зачисление заработной платы по ранее выполненным контрактам (для моряков).
Работа по совместительству:

Копия трудового договора, контракта, заверенная должностным лицом компании- работодателя. Письмо от компании – работодателя с указанием должности и стажа в данной компании.

Военнослужащие, а также работники Министерства внутренних дел, в качестве документа, подтверждающего их трудоустройство, могут предоставить справку по установленной форме, содержащую сведения о занимаемой ими позиции и сроке прохождения службы.

8.

Основные доходы:

    • справка** по форме 2-НДФЛ за прошлый календарный год и истекшие месяцы текущего календарного года или налоговая декларация 3 – НДФЛ с отметкой налоговых органов о принятии за 2 предыдущих отчетных периода. Справка за подписью Заемщика к рассмотрению не принимается. Дата выдачи справки 2-НДФЛ за последний год не должна отстоять от даты обращения в Банк более чем 1 календарный месяц. В случае, если справка составлена после 15 числа текущего месяца, в ней должны присутствовать начисления за предыдущий месяц. Справка 2-НДФЛ за прошлый год должна быть предоставлена за то количество месяцев, которое отработано, и может быть составлена более 1 календарного месяца назад.

Дивиденды:

  • справка 2-НДФЛ или налоговая декларация с отметкой налогового органа;

  • заверенные копии протоколов собраний участников юридического лица о выплате дивидендов (предоставляются копии всех протоколов о начислении дивидендов за последние 12 месяцев);

  • копия и оригинал документа, подтверждающего оплату налога на доход в виде дивидендов (при необходимости)*;

  • учредительные и финансовые документы юридического лица с выпиской из ЕГРЮЛ по состоянию на текущую дату.

Пенсии:

Из государственного пенсионного фонда доход должен быть подтвержден следующими документами:

- справкой государственного органа социальной защиты населения о размере пенсии либо

- копией пенсионного удостоверения и выпиской из банковского счета, подтверждающей получение пенсии.

Из негосударственного пенсионного фонда подтверждается:

- договором негосударственного пенсионного обеспечения;

- выпиской со счета, на который осуществляются перечисления пенсии или справкой негосударственного пенсионного фонда о произведенных пенсионных выплатах или справкой по форме 2 -НДФЛ, предоставляемой негосударственным пенсионным фондом.

Аренда недвижимого имущества:

  • налоговая декларация 3- НДФЛ, справка 2 –НДФЛ, выписка по счету;

  • договор аренды недвижимого имущества;

  • правоустанавливающие документы на недвижимое имущество;

  • документы об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;

  • выписку из Единого Государственного реестра прав (ЕГРП) на недвижимое имущество об отсутствии обременений сдаваемого в аренду (наем) объекта недвижимости (при необходимости)*.

Процентные доходы по вкладам:

  • депозитный договор;

  • справку из банка и/или выписку по счету с указанием остатка денежных средств на депозитном счете, при наличии – о выплаченных процентах.

** - клиенты, получающие заработную плату на международные банковские карты, эмитированные Банком могут подтверждать официальные доходы выпиской по счету, предназначенного для отражения операций по банковским картам.




Документы, подтверждающие активы*

9.

Документы, подтверждающие наличие в собственности движимого или недвижимого имущества (свидетельство о регистрации права собственности, паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации ТС, договоры купли-продажи пр.).




Документы, подтверждающие обязательства

10.

Кредитный договор, договор поручительства, график платежей с указанием ежемесячных платежей.

11.

Письмо из банка-кредитора о характере исполнения кредитных обязательств по погашенному Кредиту подтверждающее полное исполнение обязательств (при необходимости). *

12.

Письмо банка-кредитора с информацией об остатке ссудной задолженности, качестве исполнения обязательств (по текущим обязательствам) (при необходимости).*

13.

Заемщик - Учредитель организации, директор, генеральный директор, финансовый директор, президент, главный бухгалтер -дополнительно предоставляют (по требованию Банка и при подтверждении доходов справкой свободной формы, либо по требованию Банка (филиала)):

  • копии учредительных документов (устав, учредительный договор, свидетельство о гос. регистрации и постановки на налоговый учет, выписку из ЕГРЮЛ, датированную не позднее 1 (одного) месяца на дату получения кредита);

  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа: копии решений учредителей (участников) и приказов о назначении на должность и др.;

  • финансовая отчетность:

  • бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках за прошедший год и за последний отчетный период (с отметкой налогового органа или копиями протоколов о передаче отчетности в электронном виде, заверенные руководителем и/или главным бухгалтером и печатью),

  • выписки по счетам (расчетному, валютному и др.) о движении денежных средств по дебету и кредиту с оборотами по месяцам за период 12 месяцев на дату, отстающую от даты подачи заявления на получение кредита на срок не более одного календарного месяца, с отметкой Банка о сальдо счета и наличии претензий к счету,

  • справка налоговой инспекции о состоянии расчетов по налогам по состоянию на текущую дату (действительна 30 календарных дней с даты выдачи);

  • копии документов, подтверждающих кредитную историю организации (копии действующих кредитных договоров, справка о состоянии ссудной задолженности);

  • копии договоров аренды офисных, складских, производственных помещений;

  • подробное информационное письмо о деятельности компании, которое могла дать полное представление о: направлениях деятельности компании, масштабах деятельности, численности сотрудников, наличие/отсутствие структурных подразделений (филиалов, представительств и пр., аффилированных лиц), ключевых контрагентах (покупателях, заказчиках, поставщиках)* (при необходимости);.

Документы должны быть удостоверены нотариально. Если организация имеет счет в Банке, то документы представляются по запросу Банка, в обязательном порядке предоставляется выписка из ЕГРЮЛ, список аффилированных лиц и полномочия исполнительного органа и лица, действующего по доверенности.

14.

Детективы, частные нотариусы, адвокаты, охранники и иные, не работающие по трудовому договору лица дополнительно предоставляют документы: подтверждающие право заниматься профессиональной деятельностью (лицензии, нотариусы – документ, выданный органом юстиции и подтверждающий наделение полномочиями, удостоверение адвоката).

15.

Индивидуальные предприниматели дополнительно предоставляют:

  • свидетельство о регистрации и о постановке на налоговый учет, патенты, лицензии;

  • документы об уплате стоимости патента на занятие предпринимательской деятельностью (поквартально), единого налога на вмененный доход (свидетельства) за последние два года;

  • справка налоговой инспекции о состоянии расчетов по налогам по состоянию на текущую дату (действительна 30 календарных дней);

  • документы об уплате взносов в государственные социальные внебюджетные фонды;

  • выписки по расчетным и иным счетам (при наличии) в банках за последние 12 месяцев;

  • книгу учета доходов и расходов с соответствующими отметками налогового органа или кассовая книга («журнал кассира - операциониста»);

  • справка об открытых счетах (от налоговой инспекции или за подписью предпринимателя);

  • справка из обслуживающих банков: о наличии (отсутствии) картотеки №2 к расчетным счетам, наличие/отсутствие кредитов, об оборотах по счетам за последние 12 месяцев;

  • документы, подтверждающие уплату налогов;

  • управленческую отчетность, книгу учета дохода - расходов и иные документы по требованию банка.

Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели, находящиеся на общей системе налогообложения), нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты и лиц, занимающихся в установленном действующим законодательством порядке частной практикой, а также иностранных граждан, осуществляющих трудовую деятельность по найму у физических лиц на основании патента, выданного в соответствии с 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»:

  • копию налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ) за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;

  • копию налоговой декларации о предполагаемом доходе физического лица (форма 4-НДФЛ) за текущий год с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копиями протоколов о передаче отчетности в электронном виде (при наличии), заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;

  • копию книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов и хозяйственных операций индивидуального предпринимателя за последний завершенный налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.

  • управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.

Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), подлежащую налогообложению единым налогом (ЕНВД):

  • копию налоговой декларации по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, за 2 предыдущих завершенных налоговых периода с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя.

  • управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.

Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), находящихся на упрощенной системе налогообложения:

  • копию и оригинал уведомления налоговых органов о переходе на упрощенную систему налогообложения;

  • копию налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;

  • копию книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за последний налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.

  • управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.

Для физических лиц, зарегистрированных в установленном действующим законодательством порядке и осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (индивидуальные предприниматели), являющихся сельскохозяйственными производителями и плательщиками единого сельскохозяйственного налога:

  • копию налоговой декларации по единому сельскохозяйственному налогу за последний налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии отчетности/или копией протокола о передаче отчетности в электронном виде, заверенную подписью и печатью индивидуального предпринимателя;

  • копию книги учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) за текущий год. В случае если в книге учета доходов и расходов за текущий год отражена информация не за последние 6 месяцев, то дополнительно запрашивается копия книги учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог) за последний налоговый период. Копии заверяются подписью и печатью индивидуального предпринимателя.

  • управленческую информацию о доходах и расходах за 6 месяцев, предшествующих дате подачи заявки на Кредит.

Внимание! Для принятия решения Банк может запросить дополнительную информацию, а также документы, подтверждающие представленную информацию.

Похожие:

Наименование документа iconАнкета бенефициарного владельца юридического лица
Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа,...

Наименование документа iconОт законного представителя
Номер документа, удостоверяющего личность, дата выдачи указанного документа, наименование органа, выдавшего документ

Наименование документа iconУтверждено
Целью настоящего Положения является: Наименование документа Цель документа Положение «Об учете рабочего времени сотрудников аптечной...

Наименование документа iconОбразец заполнения платежного документа Ф. №Пд-4 сб налог
Примечание: в графе «наименование платежа» указывается регистрация/ перерегистрация/внесение изменений/ выдача дубликата, а также...

Наименование документа iconУтвержден Приказом Министерства сельского хозяйства Кабардино-Балкарской...
В официальном тексте документа, видимо, допущена опечатка: правильное наименование документа от 03. 08. 1995 n 123-фз "О племенном...

Наименование документа iconЛ. В. Санкина доцент кафедры документоведения Историко-архивного института рггу, к и. н
В приказе обязательным реквизитом является ссылка на соответствующий документ-основание, при этом указывается наименование документа...

Наименование документа iconНаименование удостоверяющего документа

Наименование документа iconМетодика заполнения протокола совещания
Во вводной части протокола совещания указываются наименование организации, наименование вида документа, дата и место проведения совещания,...

Наименование документа iconУправление социальной защиты населения и труда в г. Йошкар-Оле (наименование...
...

Наименование документа iconПечать 3 бланков залоговых билетов На лицевой стороне настроить печать...
Печать 3 бланков залоговых билетов (На лицевой стороне настроить печать № зб и всю печать …документа Типография делает шапку Наименование...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск