Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2


НазваниеВведено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2
страница5/28
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   28

Порядок проведения АГЕНТОМ идентификации КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца


  1. АГЕНТ проводит Идентификацию КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца если:

        1. при осуществлении КЛИЕНТОМ Перевода на условиях п. 2.1.1. настоящего Соглашения об идентификации превышен лимит размера Перевода, установленный в указанном пункте;

        2. при осуществлении КЛИЕНТОМ Перевода в пользу Получателя-физического лица, некоммерческой организации (за исключением благотворительной и религиозной зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации) либо организации, созданной за пределами Российской Федерации;

        3. при внесении КЛИЕНТОМ Предоплаты для совершения Перевода (независимо от суммы Перевода) у АГЕНТА возникают подозрения, что Перевод осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма и(или) Перевод имеет запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение данного Перевода дает основания полагать, что целью его осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ.

      1. АГЕНТ при проведении Идентификации КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца устанавливает следующие сведения:

        1. фамилию, имя, отчество (при наличии последнего) КЛИЕНТА;

        2. дату и место рождения КЛИЕНТА;

        3. телефонный номер, факс, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии) КЛИЕНТА, в случае указания номера сотовой радиотелефонной связи КЛИЕНТ подтверждает право БАНКА направлять КЛИЕНТУ по указанному им номеру короткие текстовые сообщения (sms-сообщения);

        4. реквизиты документа, удостоверяющего личность КЛИЕНТА: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии);

        5. является ли КЛИЕНТ резидентом (гражданином Российской Федерации, либо иностранным гражданином, постоянно проживающим в Российской Федерации на основании вида на жительство) либо нерезидентом (физическим лицом, не являющимся резидентом);

        6. информацию о стране и городе регистрации КЛИЕНТА, являющегося нерезидентом;

        7. является ли КЛИЕНТ лицом, относящимся к категориям, перечисленным в ст. 7.3. Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ, действует ли КЛИЕНТ к выгоде третьих лиц (выгодоприобретателей) и(или) имеет бенефициарных владельцев;

        8. адрес места жительства (регистрации) или места пребывания КЛИЕНТА;

        9. идентификационный номер налогоплательщика (при наличии) КЛИЕНТА;

        10. должность КЛИЕНТА, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ, наименование и адрес его работодателя;

        11. степень родства либо статус (супруг или супруга) КЛИЕНТА (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ);

        12. сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества КЛИЕНТА;

        13. сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с БАНКОМ, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности;

        14. сведения о финансовом положении;

        15. сведения о деловой репутации.

      2. Сведения, указанные в п.п.2.3.2.13 – 2.3.2.15 настоящего Соглашения об идентификации устанавливаются АГЕНТОМ по требованию БАНКА.

      3. Сведения, указанные в п.2.3.2.12 настоящего Соглашения об идентификации устанавливаются в случае, когда у АГЕНТА возникает подозрения, что операция КЛИЕНТА осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если КЛИЕНТ является лицом, относящимся к категориям, перечисленным в ст. 7.3 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ.

      4. АГЕНТ, помимо установления сведений, перечисленных в п.2.3.2. настоящего Соглашения об идентификации, обязан также:

        1. В целях проведения Идентификации КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, запрашивать и устанавливать следующие документы и сведения:

          1. устанавливать на основании оригинала документа, удостоверяющего личность, достижение физическим лицом возраста 18 (Восемнадцать) лет, имеется ли у КЛИЕНТА разрешение БАНКА на его обслуживание в случае принадлежности КЛИЕНТА к категориям лиц, перечисленным в ст. 7.3 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ, а также в случаях, если КЛИЕНТ действует к выгоде третьих лиц (выгодоприобретателей) и(или) имеет бенефициарных владельцев. Совершение операций физическим лицом, относящимся к категориям, перечисленным в ст. 7.3 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 № 115-ФЗ, указанным в п.2.3.6 настоящего Соглашения об идентификации, физическими лицами, не достигшими возраста 18 (Восемнадцати) лет, а также в случаях, если КЛИЕНТ действует к выгоде третьих лиц (выгодоприобретателей) и(или) имеет бенефициарных владельцев, допускается АГЕНТОМ только при предъявлении таким лицом письменного разрешения от БАНКА о возможности обслуживания указанного лица. В случае предоставления обратившимся лицом такого разрешения, АГЕНТ обязан предоставить КЛИЕНТУ возможность совершения операций. Если указанное разрешение не предоставлено, АГЕНТ отказывает физическому лицу в обслуживании и разъясняет возможность обращения в БАНК с запросом на получение разрешения БАНКА о возможности принятия на обслуживание. Требования, установленные п.2.3.5. настоящего Соглашения об идентификации в отношении лиц, относящихся к категориям, перечисленным в ст. 7.3 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ, не применяются АГЕНТОМ при осуществлении операций на сумму, не превышающую 15 000 рублей, при осуществлении переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, за исключением случая, когда у работников АГЕНТА возникают подозрения, что данные операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

          2. является ли КЛИЕНТ резидентом (гражданином Российской Федерации, либо иностранным гражданином, постоянно проживающим в Российской Федерации на основании вида на жительство) либо нерезидентом (физическим лицом, не являющимся резидентом). При предъявлении КЛИЕНТОМ паспорта гражданина Российской Федерации АГЕНТ обязан устанавливать принадлежность предъявленного паспорта КЛИЕНТА обратившемуся лицу (в частности, путем сверки фотографии в паспорте с внешностью обратившегося лица), а также действительность предъявленного КЛИЕНТОМ паспорта путем контроля срока действия паспорта и посредством информационного сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет» (http://services.fms.gov.ru/);

          3. информацию о стране и городе регистрации КЛИЕНТА, являющегося нерезидентом;

          4. в отношении иностранного гражданина:

          1. данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания, и дата окончания срока пребывания;

          2. данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в России (серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).



В случае если паспорт иностранного гражданина, предоставленный КЛИЕНТОМ, составлен на русском языке или на нескольких языках, включая русский язык, фиксирование данных паспорта осуществляется на русском языке.

В случае если паспорт иностранного гражданина, предоставленный КЛИЕНТОМ, составлен на языке, отличном от русского, фиксирование данных осуществляется с использованием букв латинского алфавита.

В случае если паспорт иностранного гражданина, предоставленный КЛИЕНТОМ, составлен на языке, отличном от русского, КЛИЕНТ обязан предоставить один из следующих документов:

  1. документ подтверждающий право законного пребывания на территории Российской Федерации, в частности, въездную визу или миграционную карту;

  2. надлежащим образом заверенный перевод паспорта на русский язык.

        1. При проведении Идентификации КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца устанавливать необходимые сведения на основании представленных КЛИЕНТОМ оригиналов документов. АГЕНТ не вправе устанавливать сведения иными способами, не указанными в настоящем Соглашении об идентификации.

        2. АГЕНТ не вправе совершать действия, влекущие неприменение процедур Идентификации КЛИЕНТА (в том числе, путем дробления сумм Предоплаты, вносимой КЛИЕНТОМ), в случаях, когда ее проведение обязательно. АГЕНТ обязан отказать КЛИЕНТУ в приеме Предоплаты в случае, если КЛИЕНТ выражает намерение избежать процедуры проведения Идентификации в случаях, когда ее проведение является обязательным.




      1. СПРАВОЧНО: Перечень категорий лиц, перечисленных в статье 7.3. Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

  • Иностранные публичные должностные лица (ИПДЛ) – лица, которым доверены или были доверены значительные публичные функции другой страной, например, главы государств или правительств, видные политики, старшие правительственные, судебные или военные сотрудники, старшие руководители государственных корпораций, видные деятели политических партий;

  • Должностные лица публичных международных организаций – лица, которым доверены или были доверены важные функции международной организацией - члены старшего руководства, например, директора, заместители директоров и члены правления;

  • Лица, замещающие (занимающие) государственные должности Российской Федерации;

  • Лица, замещающие (занимающие) должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации;

  • Лица, замещающие (занимающие) должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации;

  • Лица, замещающие (занимающие) должности в Центральном банке Российской Федерации, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;

  • Лица, замещающие (занимающие) должности в государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации».


1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   28

Похожие:

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПравила и порядок оформления протоколов государственных
Утверждено и введено в действие приказом ректора университета №33-о от 28. 01. 2016

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПлан работы маоу «сош им. А. Н. Арапова» на 2016-2017 учебный год Введено в действие
...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПриказом Председателя Правления кб «Экономикс-Банк» (ооо) №264 от...
Юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством российской федерации...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПриказ от 31 мая 2016 года №160531 Вводится в действие «02» июня...
Отношения депозитария с депонентами, их уполномоченными представителями, другими депозитариями, регистраторами. 12

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПоложение о порядке перевода, восстановления и отчисления студентов п 03. 11 2011
Утверждено и введено в действие с 19. 12. 2011 приказом ректора от 07. 12. 2011 №866-В

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconРассмотрено Введено в действие приказом
По желанию и запросам родителей (законных представителей) и с учетом финансовых возможностей школы в летний и зимний периоды создаётся...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconЯрославский филиал
Настоящее Положение разработано и введено в действие в целях осуществления единого порядка повышения квалификации, стажировки и профессиональной...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconИспользуемые термины и определения
Редакция с учетом изменений №1, утвержденных Приказом от 07. 06. 2016 №236, размещена на Сайте Банка 08. 06. 2016, введена в действие...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconИспользуемые термины и определения
Редакция с учетом изменений №1, утвержденных Приказом от 07. 06. 2016 №236, размещена на Сайте Банка 08. 06. 2016, введена в действие...

Введено в действие: Приказ №00/06/28. 06. 2016-2 iconПоложение о порядке перевода, восстановления и отчисления студентов...
Принято на Ученом совете Университета, протокол от 19. 11. 2013 №13. Утверждено и введено в действие приказом ректора от 05. 12....

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2018
контакты
filling-form.ru
Поиск