2ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ИДЕНТИФТИКАЦИИ КЛИЕНТА, ЕГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ И БЕНЕФИЦИАРНОГО ВЛАДЕЛЬЦА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ
Основания проведения АГЕНТОМ идентификации КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Идентификация КЛИЕНТА, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца не проводится при осуществлении Переводов в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства КЛИЕНТА в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при условии, что сумма Перевода, вносимого КЛИЕНТОМ, не превышает 15 000 (Пятнадцать тысяч) рублей единовременно, за исключением случаев, если Получателем переводимых денежных средств является физическое лицо, некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации) либо организация, созданная за пределами территории Российской Федерации, а также, если у работников АГЕНТА возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
при осуществлении любых Переводов, предусмотренных ДОГОВОРОМ БПА, за исключением случаев, указанных в п. 2.1.1. настоящего Соглашения об идентификации, АГЕНТ проводит Идентификацию КЛИЕНТА, его представителя и бенефициарного владельца, выгодоприобретателя;
Если у работников АГЕНТА возникают подозрения, что Перевод, с целью совершения, которого обратился КЛИЕНТ, осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, АГЕНТ проводит Идентификацию КЛИЕНТА в порядке и на условиях, установленных п.2.3.1. Соглашения об идентификации с учетом условий п. 2.3.2. настоящего Соглашения об идентификации.
Общие условия проведения АГЕНТОМ идентификации КЛИЕНТА, его представителя и бенефициарного владельца, выгодоприобретателя
В целях проведения Идентификации КЛИЕНТА, его представителя и бенефициарного владельца, выгодоприобретателя АГЕНТ осуществляет сбор необходимых данных о КЛИЕНТЕ, его представителе, устанавливает сведения о наличии выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, удостоверяется в достоверности данных на основании оригиналов соответствующих документов, представленных КЛИЕНТОМ и содержащих такие данные; порядок сбора данных о КЛИЕНТЕ устанавливается разделом 2.3 настоящего Соглашения об идентификации.
Для случаев, установленных пунктом 2.1.1. настоящего Соглашения об идентификации, АГЕНТ обязан визуально устанавливать достижение КЛИЕНТОМ возраста 18 (Восемнадцать) лет; при возникновении сомнений у АГЕНТА в достижении КЛИЕНТОМ указанного возраста, АГЕНТ вправе отказать в совершении операции либо затребовать оригинал паспорта, а при установлении факта недостижения КЛИЕНТОМ возраста 18 (Восемнадцать) лет – АГЕНТ обязан действовать в соответствии с п. 2.3.5.1.1 настоящего Соглашения об идентификации.
Идентификация КЛИЕНТОВ, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, сбор и передача соответствующей информации в БАНК, осуществляются исключительно силами работников АГЕНТА, оформленных в качестве таковых в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации.
|
