СОГЛАШЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК
АГЕНТ безусловно соглашается с правом БАНКА осуществлять контрольные мероприятия за соблюдением АГЕНТОМ условий его привлечения, изложенных в ст.14 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ДОГОВОРЕ БПА.
БАНК осуществляет контрольные мероприятия в объеме, предусмотренном Указанием Банка России от 14.09.2011 №2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющихся кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов» (далее – Указание №2693-У), а также настоящим «Соглашением о порядке проведения проверок» (далее – Соглашение о проверках).
БАНК осуществляет контрольные мероприятия по следующим направлениям:
Проведение АГЕНТОМ в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и требованиями «Соглашения о порядке оказания АГЕНТОМ услуги физическим лицам по приему платежей в адрес Поставщиков услуг по Системе «Город» (Приложение № 5 к ПРАВИЛАМ, далее - Соглашение о приеме платежей), «Соглашения об идентификации КЛИЕНТОВ БАНКА» (Приложение № 1 к ПРАВИЛАМ, далее – Соглашение об идентификации) Идентификации физического лица при приеме платежей (в целях осуществления перевода без открытия счета).
Проведение АГЕНТОМ в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и требованиями Соглашения об идентификации, «Соглашения о порядке оказания АГЕНТОМ услуги по предоставлению физическим лицам электронных средств платежа» (Приложение № 4 к ПРАВИЛАМ, далее - Соглашение о предоставлении ЭСП) Идентификации физического лица при предоставлении указанному лицу электронного средства платежа (в т.ч. банковской карты).
Проведение АГЕНТОМ в рамках Соглашения о приеме платежей сомнительных операций, определяемых таковыми в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при выявлении БАНКОМ случаев осуществления АГЕНТОМ операций, имеющих запутанный или необычный характер.
Использование АГЕНТОМ СБС АГЕНТА для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств.
Соблюдение АГЕНТОМ требований законодательства Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники и требований Соглашения о приеме платежей при осуществлении наличных денежных расчетов;
Подтверждение АГЕНТОМ принятия в рамках Соглашения о приеме платежей наличных денежных средств путем выдачи кассового чека;
Предоставление АГЕНТОМ физическим лицам информации, предусмотренной требованиями Соглашения о приеме платежей и Соглашения о предоставлении ЭСП.
Соблюдение АГЕНТОМ требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в рамках Соглашения о приеме платежей, устанавливаемых Положением Банка России от 09.06.2012 г. № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств» (далее – Положение Банка России № 382-П), а также «Соглашением об обмене информацией и ее защите» (Приложение № 2 к ПРАВИЛАМ, далее – Соглашение по информации).
БАНК контролирует выполнение АГЕНТОМ в рамках Соглашения о приеме платежей, требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, с учетом перечня операций, выполняемых АГЕНТОМ, и используемых автоматизированных систем, программного обеспечения, средств вычислительной техники, телекоммуникационного оборудования, эксплуатация которых обеспечивается АГЕНТОМ.
Соблюдение АГЕНТОМ требований к обеспечению защиты информации при предоставлении в рамках Соглашения о предоставлении ЭСП электронного средства платежа (в т.ч. банковской карты), устанавливаемых Соглашением по информации.
Финансовое положение и деловую репутацию АГЕНТА.
В целях осуществления контроля БАНК вправе запрашивать у АГЕНТА, а АГЕНТ обязуется своевременно и в полном объеме предоставить информацию и документы, определенные настоящим Соглашением о проверках, Приложением № 7 к ПРАВИЛАМ, ДОГОВОРОМ БПА, а также иную информацию и документы в целях подтверждения исполнения АГЕНТОМ условий его привлечения, изложенных в ст.14 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и ДОГОВОРЕ БПА.
В целях осуществления контроля соблюдения АГЕНТОМ требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в рамках Соглашения о приеме платежей, устанавливаемых Положением Банка России № 382-П, БАНК вправе письменно посредством отправки электронного уведомления запрашивать у АГЕНТА, а АГЕНТ обязуется в течение 15 (Пятнадцати) календарных дней с даты получения уведомления составить и предоставить БАНКУ оценку соответствия требованиям к обеспечению защиты информации, составленную в соответствии с Положением Банка России № 382-П (Приложение № 1 - 2 к Положению Банка России № 382-П, далее – Оценка соответствия).
АГЕНТ обязуется по согласованию с БАНКОМ либо предоставить документы, подтверждающие сведения, указанные в Оценке соответствия, либо обеспечить доступ к своим информационным системам и иным объектам, участвующим в процессе или обеспечивающим процесс оказания услуг в рамках Соглашения о приеме платежей, специалистам БАНКА в целях осуществления визуального контроля. БАНК несет ответственность за разглашение Конфиденциальной информации, включая персональные данные физических лиц, доступ к которой был предоставлен АГЕНТОМ в объеме, определяемом Соглашением по информации.
АГЕНТ вправе, а БАНК обязуется предоставлять консультационную помощь техническим и иным специалистам АГЕНТА при составлении АГЕНТОМ по запросу БАНКА Оценки соответствия.
При возникновении у специалистов БАНКА замечаний к Оценке соответствия, АГЕНТ обязуется в течение 5 (Пяти) календарных дней предоставлять в БАНК в письменном виде ответы на запросы БАНКА в связи с Оценкой соответствия, а также давать БАНКУ иные письменные и устные пояснения по вопросам обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств в рамках Соглашения о приеме платежей.
АГЕНТ обязуется в согласованные с БАНКОМ сроки осуществить действия, направленные на повышение Оценки соответствия до уровня, определенного Положением Банка России № 382-П для банковских платежных агентов.
Контрольные мероприятия, определенные настоящим Соглашением о проверках, осуществляются специалистами БАНКА посредством анализа документов и сведений, полученных от АГЕНТА, в т.ч. по запросу БАНКА, либо осуществления визуального контроля посредством выезда по месту нахождения АГЕНТА. Способ реализации контрольных мероприятий определяется БАНКОМ самостоятельно с учетом подходов, изложенных в п.5. настоящего Соглашения о проверках.
В целях осуществления проверки БАНК направляет АГЕНТУ уведомление о проверке с указанием фамилии, имени, отчества и должности проверяющего от БАНКА, сроков проведения и объектов такой проверки.
АГЕНТ обязан в течение 5 (Пяти) рабочих дней с даты получения от БАНКА уведомления о проверке издать приказ и передать в Банк его сканированную копию:
о назначении на период проверки ответственного работника;
о предоставлении БАНКУ документов, сведений, информации, необходимых БАНКУ для проведения контрольных мероприятий по направлениям, указанным в п.3 настоящего Соглашения о проверках.
в случае проведения выездной визуальной проверки - о предоставлении проверяющему от БАНКА под контролем ответственного работника АГЕНТА права доступа к защищаемой информации, информационным системам АГЕНТА и иным объектам, участвующим в процессе или обеспечивающим процесс оказания услуг в рамках Соглашения о приеме платежей, в места осуществления деятельности АГЕНТА в объеме, необходимом для осуществления проверки.
Результат проверки оформляется актом, составляемым БАНКОМ в одностороннем порядке с указанием в акте выявленных нарушений или отсутствия таковых.
БАНК обязан в течение 5 (Пяти) рабочих дней ознакомить АГЕНТА и передать его представителю акт проверки.
В случае уклонения АГЕНТА от получения акта, БАНК направляет акт проверки по почте заказным письмом по адресу АГЕНТА (см. адрес в Приложении № 8 к ПРАВИЛАМ).
АГЕНТ соглашается с правом БАНКА выставлять требования по устранению выявленных нарушений и устанавливать сроки исполнения требований. Требования направляются БАНКОМ любым способом, обеспечивающим доставку требований АГЕНТУ. К требованию может быть приложен акт проверки.
АГЕНТ обязан исполнить требования БАНКА и устранить выявленные нарушения в сроки и в объеме, установленные в требовании, и принять меры к недопущению повторных нарушений.
БАНК вправе в одностороннем порядке расторгнуть ДОГОВОР БПА в случае выявления существенных нарушений условий привлечения АГЕНТА, включая существенное ухудшение финансового положения, деловой репутации АГЕНТА, вовлеченности АГЕНТА в проведение сомнительных операций, а также в случае отказа АГЕНТА от устранения выявленных БАНКОМ нарушений в установленные сроки и в необходимом объеме.
|
Приложение №4
к Правилам привлечения банковских платежных агентов
|
|
