Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3


НазваниеПравила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3
страница4/10
ТипДокументы
filling-form.ru > Договоры > Документы
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

  • наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства РФ;

  • при распоряжении Клиента, основанном на недостоверных, заведомо ложных сведениях.

  • наложении ареста на денежные средства, приостановлении операций по счету в случаях, предусмотренных законодательством РФ и компетентными органами (суд, органы внутренних дел, налоговые органы и др.);

  • в случае, если в Банк от Клиента поступает распоряжение, оформленное с нарушением законодательства РФ и/или нарушением сроков представления в Банк (распоряжения действительны в течение 10 (десяти) календарных дней со дня, следующего за днем их составления), Банк возвращает Клиенту документ без исполнения;

  • нарушении правил оформления расчетно-кассовых документов;

  • получении сведений нарушения безопасности системы «ЗапСиб iNet», выявления признаков, фактов или возможности таких нарушений, возникновения технических неисправностей элементов системы «ЗапСиб iNet», до устранения обстоятельств, препятствующих использованию системы «ЗапСиб iNet»;

  • невыполнении обязанности, предусмотренной п. 4.3 настоящих Правил;

  • наличии фактов, свидетельствующих об отсутствии полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами Клиента, находящимися на счете, до момента получения достоверных сведений, опровергающих данные факты, либо до момента предоставления новой карточки с образцами подписей и оттиска печати и необходимых документов, подтверждающих полномочия указанных в карточке лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а также документов, удостоверяющих личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, (в том числе до завершения процедуры замены карточки с образцами подписей и оттиска печати при изменении сведений об уполномоченном лице), либо предоставления сведений о лицах, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете Клиента, с использованием аналога собственноручной подписи;

  • при непредставлении Клиентом запрашиваемых документов, опровергающих основания отнесения расходной операции к сделкам (операциям), предусмотренным частью четвертой п. 2 ст. 7 Закон №115-ФЗ (далее по тексту – сомнительная операция);

  • непредоставлении Клиентом сведений и документов, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 15.10.2015г. № 499-П, ПВК по ПОД/ФТ и настоящими Правилами, необходимых для идентификации Клиента/Представителя/Бенефициарного владельца/ Выгодоприобретателя, в том числе при обновлении сведений о Клиенте/Представителе/Бенефициарном владельце/Выгодоприобретателе;

  • непрохождении процедуры контроля уникального идентификатора платежа в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами, Договором банковского счета с Клиентом;

  • при несоблюдении требований (ограничений/запретов), установленных Договором.

При передаче Клиентом Банку распоряжения на выполнение расходной операции по счету на бумажном носителе и в случае, когда Банк рассматривает такую операцию как сомнительную, Банк выполняет такое распоряжение только при условии одновременного предоставления Клиентом Банку необходимых документов, опровергающих основания отнесения операции к сделкам (операциям), предусмотренным частью четвертой п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ, к которым, включая, но не ограничиваясь, относятся документы, касающиеся целей, характера, относящиеся к исполнению/подтверждающие факт исполнения сделки, а также документы о стороне по сделке. Клиент обязан представить Банку указанные документы.

В случае, если указанные документы не представлены Клиентом в день предъявления им распоряжения о совершении операции по счету в Банк и/или в течение 3 (трех) рабочих дней со дня предъявления Клиентом распоряжения о совершении такой операции по счету в Банк и запроса указанных документов Банком, Банк вправе отказать Клиенту в выполнении его распоряжения о совершении сомнительной операции.

Запрос документов у Клиента вручается работником Банка Клиенту или его представителю, также запрос может быть вручен Клиенту с использованием средств факсимильной связи и считается доставленным в случае, если в распечатке с аппарата факсимильной связи будет указано, что данный документ доставлен.

В случае, если указанные документы по проводимой операций представлены Клиентом в день предъявления им распоряжения о совершении сомнительной операции по счету в Банк и/или в течение 3 (трех) рабочих дней со дня предъявления Клиентом распоряжения о совершении такой операции по счету в Банк и запроса указанных документов Банком, но из них следует, что проводимая операция имеет отношение к сделкам (операциям), предусмотренным частью четвертой п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ, Банк вправе отказать Клиенту в выполнении его распоряжения о совершении сомнительной операции.

Банк выполняет распоряжение Клиента о проведении операции по счету, рассматриваемой Банком как сомнительная, при условии предоставления Клиентом в установленный настоящим пунктом Правил срок всех необходимых документов, и при условии, что из представленных документов следует, что совершаемая операция не имеет отношение к сделкам (операциям), предусмотренным частью четвертой п. 2 ст. 7 Закона №115-ФЗ.

Об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении расходной сомнительной операции Клиент (его представитель) уведомляется письменно, с вручением соответствующего Уведомления под роспись.

При передаче Клиентом Банку распоряжения на выполнения расходной операции по счету на бумажном носителе и в случае, когда Клиент не предоставил в установленный Банком срок документы, необходимые для завершения обновления сведений, ранее представленных Клиентом в Банк в целях идентификации Клиента/Представителя/Бенефицарного владельца/Выгодопреобретателя, Банк выполняет такое распоряжения только при условии предоставления Клиентом Банку всех документов, необходимых для завершения обновления сведений о Клиенте/Представителе/Бенефициарном владельце/Выгодоприобретателе и завершении обновления.

В случае, если документы, необходимые для обновления сведений о Клиенте/Представителе/Бенфициарном владельце/Выгодоприобретателе, не представлены Клиентом по истечении установленного Банком срока, Банк вправе отказать Клиенту в выполнении его распоряжения о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет Клиента) аналогично процедуре отказа Клиенту в выполнении его распоряжения о совершении сомнительной операции согласно п. 3.1.12. настоящих Правил.

3.1.13. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете Клиента распоряжения, принятые к исполнению, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений, для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете Клиента и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств, установленной законодательством РФ.

При помещении распоряжения в форме платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений на бумажном носителе Банк направляет один экземпляр на бумажном носителе Клиенту не позднее дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений, с указанием даты помещения распоряжения в очередь.

При приостановлении операций по банковскому счету Клиента в соответствии с федеральным законом указанные распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене приостановления операций по банковскому счету Клиента указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на банковском счете Клиента или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на банковском счете Клиента в последовательности помещения распоряжений в очередь до приостановлении операций по банковскому счету Клиента.

3.1.14. Проведение операций по специальным банковским счетам осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.1.15. Клиент обязан предоставлять в установленные сроки по запросу Банка документы и информацию для исполнения Банком Закона № 115-ФЗ, иных нормативных актов и законодательства РФ, настоящих Правил и ПВК по ПОД/ФТ, а также давать необходимые письменные пояснения, подтверждающие соответствие осуществляемых по специальным банковским счетам 40821 «Платежный агент, банковский платежный агент» операций требованиям Федерального закона от 03.06.2009г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и Федерального закона от 27.04.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

3.1.16. Процедуры исполнения распоряжений, представленных в Банк на бумажных носителях, включают:

  • исполнение распоряжений посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств,

  • частичное исполнение распоряжений,

  • подтверждение исполнения распоряжения,

  • уточнение реквизитов распоряжений,

  • возврат денежных средств, которые не могут быть зачислены (выданы) получателю средств.

3.1.16.1. Распоряжения Клиентов на перевод денежных средств исполняются в срок не более трех рабочих дней, начиная со дня списания денежных средств с банковского счета Клиента.

3.1.16.2. При зачислении денежных средств осуществляется контроль следующих реквизитов получателя, указанных в распоряжении:

- номер банковского счета получателя средств;

- наименование получателя средств.

Денежные средства по распоряжениям, в которых один из перечисленных выше реквизитов не соответствует данным Клиента, зачисляются на счет 47416 «Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения».

Зачисление вышеуказанных средств по верным реквизитам осуществляется на основании письма банка плательщика средств.

3.1.16.3. Частичное исполнение распоряжений Клиентов осуществляется в следующих случаях:

- отсутствия на счете плательщика достаточного количества свободных денежных средств для исполнения распоряжения в полном объеме;

- предоставления плательщиком частичного акцепта распоряжения получателей средств.

Частичное исполнение распоряжения Клиенту, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, подтверждается посредством представления Клиенту экземпляра исполненного платежного ордера на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи сотрудника Банка.

Информация о частичном исполнении распоряжения на бумажном носителе указывается в распоряжении на бумажном носителе при частичном исполнении в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения на бумажном носителе (если реквизиты не установлены).

Исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается Банком посредством представления Клиенту экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи сотрудника Банка, принявшего распоряжения к исполнению. Представлением распоряжения Клиенту Банка с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи сотрудника Банка, принявшего распоряжения к исполнению, одновременно подтверждается прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение.

Исполнение распоряжений, в том числе частичное исполнение распоряжений, подтверждается не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжений.

3.1.16.4. Для уточнения реквизитов распоряжения Банк направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения - не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в Банк. Если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, Банк осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения в порядке, предусмотренном п. 3.1.2.4., п. 3.1.2.5. настоящих Правил.

3.1.16.5. Банком не производится уточнение реквизитов исполненного распоряжения о переводе денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации на основании письменного обращения Клиента. Клиент самостоятельно обращается к администратору поступлений в бюджет, являющемуся получателем денежных средств по платежному документу, с заявлением об уточнении реквизитов по распоряжению о переводе денежных средств.

Направление извещения об уточнении информации об исполнении платежного документа, направленной ранее в Государственную информационную систему о государственных и муниципальных платежах, осуществляется Банком на основании письменного заявления Клиента, оформленного в произвольной форме.

Направление извещения об уточнении информации об исполнении платежного документа, направленной ранее в Государственную информационную систему жилищно-коммунального хозяйства, в случае исполнения распоряжения о переводе денежных средств в бюджетную систему Российской Федерации, осуществляется Банком на основании письменного заявления Клиента, оформленного в произвольной форме.
3.2. Проведение операций по счету (счетам), открытым в иностранной валюте
3.2.1. Прием распоряжений на бумажных носителях производится в соответствии с графиком времени, установленным Банком.

При проведении валютных операций распоряжения предоставляются в Банк с приложением документов, подтверждающих назначение и законность проводимой операции.

3.2.1.1. Банк использует в своей деятельности при обслуживании корпоративных Клиентов следующую форму распоряжений по счетам в иностранной валюте - заявление на перевод (в иностранной валюте).

3.2.1.2. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва и возврата (аннулирования), исполнения распоряжений аналогичны порядку и процедурам приема к исполнению, отзыва и возврата (аннулирования), исполнения распоряжений по счетам в рублях (см. п. 3.1. настоящих Правил).

3.2.2. Кредитование транзитных валютных счетов Клиента производится путем зачисления денежных средств в валюте счетов, поступивших в его пользу на корреспондентские счета Банка. Зачисление производится на основании надлежащим образом оформленных документов и согласно дате валютирования.

Кредитование текущих валютных счетов Клиента производится путем зачисления денежных средств в валюте счетов, поступающих в его пользу от Банка, в т.ч. купленной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке, на основании надлежащим образом оформленных документов.

3.2.3. Списание средств со счетов Клиента производится в пределах кредитового остатка на счетах. При превышении суммы операции над остатком средств на счетах Клиента перевод денежных средств не производится.

3.2.4. Банк вправе без согласования с Клиентом маршрута перевода денежных средств направить его перевод денежных средств с текущего валютного счета Клиента по корреспондентской сети Банка.

3.2.5. Клиент ставит в известность Банк о своем намерении перечислить со своего текущего валютного счета сумму, превышающую 1.000.000 (один миллион) долларов США или эквивалент этой суммы в других валютах, не позднее чем за 3 (три) рабочих дня.

3.2.6. При осуществлении конверсии валютных средств в другую иностранную валюту банком-корреспондентом Банка Клиент обязан оплатить комиссионное вознаграждение в день совершения операции согласно Тарифов на услуги, оказываемые юридическим лицам в Банке и выплатить корректировку эквивалента перевода денежных средств, предъявленную банком-корреспондентом, осуществляющим конверсионные операции.

3.2.7. Зачисление и перечисление денежных средств в иностранной валюте со счета Клиента производится не позднее дня, следующего за днем поступления соответствующего распоряжения, если указанные документы поступили в Банк после нормативно установленного часа (прием документов производится в соответствии с графиком, установленным Банком). График операционного времени находится на стенде обозрения в отделе Банка, осуществляющего обслуживание юридических лиц, а также на интернет-сайте Банка www.zapsibkombank.ru.

3.2.8. Банк вправе контролировать использование денежных средств Клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, гарантируя при этом право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

3.2.9. Для возврата ошибочно поступивших в пользу Клиента денежных средств Банк вправе осуществить списание денежных средств с транзитного валютного счета, если в Банк поступил один из следующих документов:

- распоряжение Клиента о переводе денежных средств на другой транзитный валютный счет, в том числе в другом уполномоченном банке, либо о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления с указанием причин возврата;

- сообщение от банка-корреспондента о возврате этих денежных средств плательщику ввиду их ошибочного перечисления. В этом случае списание денежных средств Банком производится платежным требованием, по которому Клиентом заранее дан акцепт в п. 2.10. настоящих Правил.

В случае ошибочного зачисления сумм на счет Клиента, Банк имеет право списывать ошибочно зачисленные суммы с предварительным уведомлением Клиента. При недостаточности денежных средств на счете Банк вправе списать суммы, поступающие на счет Клиента, до полного взыскания ошибочно зачисленных сумм.

3.2.10. Банк предоставляет Клиенту информацию об исполнении распоряжений Клиента и о проведенных операциях по счету путем предоставления выписки по счету. При предоставлении Клиентом платежных документов на бумажном носителе выписки Клиенту предоставляются уполномоченными сотрудниками Банка не позже следующего рабочего дня после исполнения распоряжений, в том числе через абонентский ящик, расположенный в Банке. При обслуживании Клиента по системе «ЗапСиб iNet» выписка самостоятельно формируется Клиентом в системе.

В случае предоставления Клиентом платежных документов на бумажном носителе, Клиенту выдается экземпляр платежного документа со штампом Банка. При обслуживании Клиента по системе «ЗапСиб iNet» копия электронного документа на бумажном носителе с отметкой Банка не выдаётся, так как фактом подтверждения исполнения Банком поручения Клиента и иных документов являются сервисные сообщения, отображаемые Клиенту в системе «ЗапСиб iNet» по факту совершения операции.

При наступлении каких-либо технических сбоев, отсутствия доступа к системе «ЗапСиб iNet» по любым техническим причинам, Банк предоставляет Клиенту выписку на бумажном носителе за весь период отсутствия возможности формирования выписок в системе «ЗапСиб iNet». В этом случае Банком не взимается плата за предоставление выписок на бумажном носителе.

3.2.11. Кассовые операции в иностранной валюте осуществляются в строгом соответствии с нормативными актами Банка России. По требованию Клиента Банк обязан выдать ему наличные денежные средства со счета в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ.

Банк вправе отказать Клиенту в совершении расходных расчетных и кассовых операций при:

  • наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом действующего законодательства РФ;

  • при распоряжении Клиента, основанном на недостоверных, заведомо ложных сведениях.

  • наложении ареста на денежные средства, приостановлении операций по счету в случаях, предусмотренных законодательством РФ и компетентными органами (суд, органы внутренних дел, налоговые органы и др.);

  • в случае, если в Банк от Клиента поступает распоряжение, оформленное с нарушением законодательства РФ и/или нарушением сроков представления в Банк (распоряжения действительны в течение 10 (десяти) календарных дней со дня, следующего за днем их составления), Банк возвращает Клиенту документ без исполнения;

  • нарушении правил оформления расчетно-кассовых документов;

  • получении сведений нарушения безопасности системы «ЗапСиб iNet», выявления признаков, фактов или возможности таких нарушений, возникновения технических неисправностей элементов системы «ЗапСиб iNet» до устранения обстоятельств, препятствующих использованию системы «ЗапСиб iNet»;

  • невыполнении обязанности, предусмотренной п. 4.3 настоящих Правил;

  • наличии фактов, свидетельствующих об отсутствии полномочий лиц, имеющих право распоряжаться денежными средствами Клиента, находящимися на счете, до момента получения достоверных сведений, опровергающих данные факты, либо до момента предоставления новой карточки с образцами подписей и оттиска печати и необходимых документов, подтверждающих полномочия указанных в карточке лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а также документов, удостоверяющих личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, (в том числе до завершения процедуры замены карточки с образцами подписей и оттиска печати при изменении сведений об уполномоченном лице), либо предоставления сведений о лицах, имеющих право распоряжаться денежными средствами на счете Клиента, с использованием аналога собственноручной подписи;

  • при непредставлении Клиентом запрашиваемых документов, опровергающих основания отнесения расходной операции к сделкам (операциям), предусмотренным частью четвертой п. 2 ст. 7 Закон №115-ФЗ (сомнительная операция);

  • непредоставлении Клиентом сведений и документов, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 15.10.2015г. № 499-П, ПВК по ПОД/ФТ и настоящими Правилами, необходимых для идентификации Клиента/Представителя/Бенефициарного владельца/ Выгодоприобретателя, в том числе при обновлении сведений о Клиенте/Представителе/Бенефициарном владельце/Выгодоприобретателе;

  • непрохождении процедуры контроля уникального идентификатора платежа в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, настоящими Правилами, Договором банковского счета с Клиентом.


3.3. Проведение платежных документов с видом платежа «срочно» (срочных платежей).
3.3.1. Проведение платежного документа с видом платежа «срочно» осуществляется только по платежным поручениям, выраженным в российских рублях (далее по тексту – платежные поручения с видом платежа «срочно»).

3.3.2. Формирование и отправка Клиентом в Банк платежных поручений с видом платежа «срочно» производится посредством системы «ЗапСиб iNet».

3.3.3. Проведение платежных поручений с видом платежа «срочно» осуществляется по внутрибанковским и межбанковским платежным поручениям, соответствующим 5 очередности списания денежных средств со счета согласно ст. 855 Гражданского кодекса РФ (за исключением платежных поручений 5 очередности на счета 40101), если иное не предусмотрено Договором.

3.3.4. Прием и проведение платежных поручений с видом платежа «срочно» производится в соответствии со следующим графиком работы Банка:

3.3.4.1. Прием и проведение текущим рабочим днем внутрибанковских платежных поручений с видом платежа «срочно» осуществляется с 17.00 до 20.00 часов Тюменского времени.

3.3.4.2. Прием и проведение текущим рабочим днем межбанковских платежных поручений с видом платежа «срочно» осуществляется с 9.00 до 20.00 часов Тюменского времени (в отделениях с Московским временем проведение срочных платежей начинается с 11.00 часов Тюменского времени).

3.3.4.3. При попытке отправить в Банк платежное поручение с видом платежа «срочно» после 20.00 часов Тюменского времени, платежное поручение отклоняется, а Клиенту приходит сообщение с указанием причины отказа.

3.3.4.4. При попытке отправить в Банк платежное поручение без указания вида платежа «срочно» c 17.00 до 20.00 и после 20.00 часов Тюменского времени, платеж принимается, но исполняется следующим банковским днем.

3.3.4.5. Если владельцем счета плательщика/получателя средств является нерезидент, то проведение платежных поручений с видом платежа «срочно» осуществляется по межбанковским платежам в период с 9.00 до 19.00 часов Тюменского времени (в отделениях с Московским временем проведение срочных платежей начинается с 11.00 часов Тюменского времени), по внутрибанковским платежам в период с 17.00 до 19.00 часов Тюменского времени.

3.3.5. В период с 9.00 до 20.00 часов Тюменского времени (в отделениях с Московским временем проведение срочных платежей начинается с 11.00 часов Тюменского времени) межбанковские платежные поручения с видом платежа «срочно» проводятся через систему БЭСП (иные способы проведения срочных межбанковских платежей не предусмотрены), если иное не предусмотрено Договором.

3.3.6. По срочным межбанковским платежам к исполнению принимаются платежные поручения, в которых Банк-получатель является участником системы БЭСП.

3.3.7. При желании Клиента провести платежное поручение с видом платежа «срочно» на сумму свыше 100 млн. руб. после 17.00 часов Тюменского времени, Клиент должен предупредить сотрудников Банка о своем намерении, отправив подписанное электронной подписью сообщение через систему «ЗапСиб iNet» с 9.00 до 17.00 часов Тюменского времени в банковский день, предшествующий дню проведения вышеуказанной операции.

3.3.8. Услуга по проведению платежных поручений с видом платежа «срочно» не оказывается:

  • по счетам клиентов, в отношении которых введена процедура банкротства, ликвидации;

  • при отсутствии на банковском счете Клиента свободного от ограничений остатка денежных средств, достаточного одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и для оплаты вознаграждения Банка в полном объеме.

3.3.9. Комиссия Банка за оказание услуги по исполнению платежных поручений с видом платежа «срочно» взимается с Клиентов согласно Тарифам, утвержденным Банком, если иное не предусмотрено Договором.

3.3.10. Порядок приема к исполнению, отзыва и возврата (аннулирования), исполнения платежных поручений с видом платежа «срочно» аналогичен порядку приема к исполнению, отзыва и возврата (аннулирования), исполнения распоряжений, указанному в п. 3.1. настоящих Правил».

4. Оплата услуг Банка
4.1. Услуги Банка оплачиваются согласно Тарифам, утвержденным Банком, если иной размер не установлен соглашением сторон Договора. Клиент обязан оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в рублях и иностранной валюте в порядке, предусмотренном настоящими Правилами. Стоимость услуг, не относящихся к расчетным (почтовые и телеграфные расходы), Банк взыскивает согласно тарифам Федеральной службы по тарифам.

4.2. Банк вправе в одностороннем порядке изменять, а также устанавливать новые Тарифы на оказываемые услуги, порядок и условия их оплаты. Обо всех изменениях Тарифов Банк извещает Клиента путем размещения соответствующей информации в операционных залах Банка в месте, доступном для общего обозрения, на сайте Банка – www.zapsibkombank.ru или путем направления уведомлений Клиентов с использованием системы «ЗапСиб iNet».

4.3. Банк оказывает услуги Клиенту по Договору банковского счета только после их предварительной оплаты либо оплаты в соответствии с порядком, установленным Тарифами Банка.

4.4. Клиенты, заключившие Договор банковского счета в рублях, могут подключиться к Пакетам услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – «Пакеты услуг»), действующим в Банке.
5. Правила обслуживания банковского счета Клиента по Пакету услуг
5.1. Общие условия подключения Клиента к Пакету услуг
5.1.1. Пакет услуг распространяется только на 1 (один) банковский счет, открытый в валюте Российской Федерации. Если Клиенту открыто в Банке несколько банковских счетов, Клиент имеет право подключить каждый счет к Пакету услуг.

5.1.2. Действия Пакетов услуг не распространяются на следующие счета, открытые в Банке:

  • счета, открытые в иностранной валюте;

  • специальные карточные счета для проведения переводов денежных средств с использованием международных расчетных корпоративных банковских карточек VISA Business/VISA Business GOLD;

  • специальные банковские счета;

  • счета 401 «Средства Федерального бюджета», 40201 «Средства бюджетов субъектов Российской Федерации», 40204 «Средства местных бюджетов», 403 «Прочие средства бюджетов – операции по закрытию счетов», 404 «Средства государственных и других внебюджетных фондов – операции по закрытию счетов», 40704 «Средства для проведения выборов и референдумов. Специальный избирательный счет»;

  • счета для идентификации платежа;

  • депозитные счета нотариуса.

5.1.3. Основанием подключения банковского счета Клиента к Пакету услуг (смены Пакета услуг) является Заявление Клиента, оформленное по форме Приложения 2 к настоящим Правилам.

5.1.4. Клиенты Банка самостоятельно определяют необходимость подключения банковского счета к Пакету услуг. Клиент может подключиться к любому Пакету услуг, при этом к Пакету услуг «Торгуй со вкусом!» могут подключиться только Клиенты, у которых основным видом деятельности является оптовая и розничная торговля..
5.2. Порядок действия Пакетов услуг
5.2.1. Для Клиентов, имеющих в Банке открытый банковский счет, обслуживание по Пакету услуг при первичном подключении к Пакету услуг или смене Пакета услуг начинается с первого календарного дня месяца, следующего за месяцем подключения банковского счета к Пакету услуг.

5.2.2. Для Клиентов, открывающих банковский счет в Банке и одновременно подключающихся к Пакету услуг, обслуживание по Пакету услуг начинается с даты открытия банковского счета в Банке.

5.2.3. В рамках Пакетов услуг Банком вводятся лимиты на определенный перечень операций по расчетно-кассовому обслуживанию.

Операции, совершенные сверх лимитов, или операции, по которым не предусмотрены лимиты, оплачиваются Клиентом по стандартным Тарифам Банка, если иное не предусмотрено Договором. Не использованные в текущем календарном месяце лимиты не накапливаются и не переносятся на следующий календарный месяц. Величина лимитов дифференцирована в зависимости от вида Пакета услуг.

5.2.4. Пакеты услуг включают льготы на оплату некоторых операций по расчетно-кассовому обслуживанию.

Льгота - снижение базовой ставки комиссии за совершение операции, установленная стандартными Тарифами Банка. Размер льготы дифференцирован в зависимости от вида Пакета услуг.

Льгота на оплату операции по расчетно-кассовому обслуживанию, предусмотренная Пакетом услуг, не действует для Клиентов, если соглашением сторон предусмотрен индивидуальный размер тарифа на соответствующую операцию.
5.3. Порядок отключения от Пакета услуг
5.3.1. Основанием для прекращения действия Пакета услуг по банковскому счету является Заявление Клиента, оформленное по форме Приложения 3 к настоящим Правилам.

5.3.2. Прекращение действия Пакета услуг по банковскому счету начинается с первого дня календарного месяца, следующего за месяцем отключения от Пакета услуг. С момента прекращения действия Пакета услуг по банковскому счету Клиент обслуживается по стандартным Тарифам Банка.

5.3.3. Для Клиентов, закрывающих банковский счет, прекращение действия Пакета услуг начинается с момента закрытия банковского счета в Банке. При этом Заявление об отключении от Пакета услуг в Банк не предоставляется.

В случае прекращения действия Пакета услуг до истечения последнего календарного дня текущего месяца комиссия за обслуживание банковского счета по Пакету услуг, уплаченная Клиентом ранее (в соответствии с п. 5.4. настоящих Правил), Банком не возвращается.
5.4. Порядок оплаты комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг (стоимости Пакета услуг)
5.4.1. Основанием взимания комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг в очередном отчетном месяце является:

5.4.1.1. поступление от Клиента платежного поручения на проведение расходной операции по счету в рублях, соответствующего 5 очередности списания денежных средств со счета согласно ст. 855 Гражданского кодекса РФ (кроме операций по перечислению денежных средств Клиентами: на счета депозитов в рамках договоров банковского вклада юридического лица, заключенных с Банком; на счета доходов Банка в связи с оплатой комиссионного вознаграждения за услуги, оказанные Банком; на счета 40101);

5.4.1.2. поступление от Клиента платежного поручения на проведение расходной операции по перечислению денежных средств с банковского счета на счета (вклады) физических лиц, а также на счета 30301, 30232, открытые в другой кредитной организации (независимо от очередности списания денежных средств со счета согласно ст. 855 Гражданского кодекса РФ);

5.4.1.3. поступление от Клиента чека на выдачу наличных денежных средств с банковского счета через кассу Банка;

5.4.1.4. зачисление денежных средств на банковский счет Клиента по объявлению на взнос наличными через кассу Банка;

5.4.1.5. зачисление денежных средств на банковский счет Клиента безналичным путем по платежному поручению, за исключением платежных поручений по возврату налогоплательщикам, налоговым агентам и плательщикам сборов сумм излишне уплаченных (взысканных) налогов, сборов, пеней и штрафов».

5.4.2. В случае возникновения в отчетном месяце основания для оплаты комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг, указанного в п. 5.4.1.1., п. 5.4.1.2. либо п. 5.4.1.3. настоящих Правил, комиссия списывается в момент исполнения первого распоряжения Клиента о совершении операции, отвечающего указанным в п. 5.4.1.1., п. 5.4.1.2. либо п. 5.4.1.3. настоящих Правил требованиям, при условии наличия на счете, по которому поступило распоряжение Клиента (кроме случаев, описанных в п. 5.4.6. настоящих Правил), свободного от ограничений остатка денежных средств, достаточного одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и оплаты вознаграждения Банка в полном объеме, и при условии отсутствия оплаты за обслуживание банковского счета по Пакету услуг в порядке, указанном в п. 5.4.4. настоящих Правил. После списания комиссии распоряжение Клиента о совершении операции принимается Банком к исполнению.

При отсутствии на счете Клиента, по которому поступило распоряжение (кроме случаев, описанных в п.5.4.6. настоящих Правил), свободного от ограничений остатка денежных средств в размере, достаточном одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и оплаты вознаграждения Банка в полном объеме, Банк осуществляет возврат распоряжения Клиента о совершении операции без исполнения, за исключением, указанным в п. 5.4.3. настоящих Правил.

5.4.3. Если первым в отчетном месяце распоряжением Клиента на проведение расходной операции является платежное поручение на перечисление денежных средств с банковского счета на счета (вклады) физических лиц, а также счета 30301, 30232, открытые в другой кредитной организации, соответствующее 1-3 очередности списания денежных средств со счета согласно ст. 855 ГК РФ, или кассовый чек на выдачу наличных денежных средств с банковского счета на цели заработной платы (символ кассового плана 40), и на счете Клиента, по которому поступило данное распоряжение (кроме случаев, описанных в п. 5.4.6. настоящих Правил), отсутствует свободный от ограничений остаток денежных средств, достаточный одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и оплаты вознаграждения Банка в полном объеме, то распоряжение Клиента о совершении операции принимается Банком к исполнению, а комиссия за ведение счета взимается в соответствии с порядком, описанном в п. 5.4.4. настоящих Правил.

5.4.4. В случае возникновения в отчетном месяце основания для оплаты комиссии за ведение счета, указанного в п. 5.4.1.4. либо п. 5.4.1.5. настоящих Правил, комиссия списывается в день совершения первой операции, отвечающей указанным в п. 5.4.1.4. либо п. 5.4.1.5. настоящих Правил требованиям, в пределах доступного остатка денежных средств на счете, по которому была совершена операция (кроме случаев, описанных в п. 5.4.6. настоящих Правил), но не более суммы комиссии, и при условии отсутствия оплаты за ведение счета в порядке, указанном в п. 5.4.2. настоящих Правил.

Если в день совершения операции Клиент не оплатил комиссию в полном объеме, Банк в день возникновения задолженности по оплате комиссии выставляет к счету Клиента, по которому была совершена операция (кроме случаев, описанных в п.5.4.6. настоящих Правил), распоряжение на сумму неоплаченной комиссии и помещает в очередь не исполненных в срок распоряжений. Оплата распоряжения будет производиться по мере поступления денежных средств в очередности, установленной законодательством РФ.

Если на счете, по которому была совершена операция, недостаточно денежных средств для оплаты вознаграждения Банка в полном объеме, то сумма неоплаченной комиссии может взиматься с других счетов в рублях Клиента, открытых в Банке, в пределах доступного остатка денежных средств, но не более неоплаченной суммы комиссии (кроме случаев, описанных в п. 5.4.6. настоящих Правил).

5.4.5. При поступлении от Клиента в отчетном месяце распоряжения о совершении операции, отвечающего указанным в п. 5.4.1.1., п. 5.4.1.2. либо п. 5.4.1.3. настоящих Правил требованиям1, и наличии задолженности Клиента по оплате комиссии за этот же отчетный месяц, поручение Клиента о проведении расходной операции принимается Банком к исполнению при условии наличия на счете Клиента, по которому поступило данное распоряжение (кроме случаев, описанных в п. 5.4.6. настоящих Правил), свободного остатка денежных средств в размере, достаточном одновременно и для исполнения распоряжения Клиента о совершении операции и оплаты задолженности по комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг в полном объеме. В противном случае, Банк осуществляет возврат распоряжения Клиента о совершении операции без исполнения.

5.4.6. В случае если в Банке Клиенту открыт банковский счет, который имеет целевое назначение (не предназначен для оплаты комиссий Банка), то комиссия за обслуживание банковского счета по Пакету услуг списывается со счета, указанного в письменном уведомлении Клиента, открытого в Банке и не являющегося целевым.

Если иное не установлено соглашением сторон, при отсутствии в Банке у Клиента счетов, указанных в последнем случае (нецелевых счетов), Клиент самостоятельно в первый рабочий день каждого отчетного месяца производит предварительную оплату за обслуживание банковского счета по Пакету услуг путем перечисления суммы комиссии на счет Банка 47422 «Обязательства по прочим операциям». В случае возникновения в отчетном месяце основания для оплаты комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг, указанного в п. 5.4.1. настоящих Правил, зачисленная на счет Банка 47422 «Обязательства по прочим операциям» сумма комиссии перечисляется на счет доходов Банка. В противном случае, комиссия переносится на следующий отчетный период.

5.4.7. Сумма платы за обслуживание банковского счета по Пакету услуг определяется видом Пакета услуг, к которому подключен банковский счет, а также видом обслуживания2, на котором находится Клиент в момент частичного/полного взимания Банком комиссии.

При переходе Клиента с бумажного документооборота на обслуживание по системе «ЗапСиб iNet» смена вида обслуживания производится Банком в момент проведения первого электронного документа (вне зависимости от даты заключения Договора о банковском обслуживании с использованием системы «ЗапСиб iNet»).


    1. Порядок оплаты комиссии за смену Пакета услуг


5.5.1. Клиент вправе сменить Пакет услуг, подключенный ранее к банковскому счету. Основанием смены Пакета услуг является Заявление Клиента, оформленное по форме Приложения 2 к настоящим Правилам.

5.5.2. За переход Клиента на более дешевый по стоимости Пакет услуг с Клиента взимается дополнительная комиссия. Комиссия за смену Пакета услуг списывается в порядке, предусмотренном п. 2.10. настоящих Правил, в момент смены Пакета услуг при условии наличия на счете3 свободного от ограничения остатка денежных средств, достаточного для оплаты вознаграждения Банку в полном объеме. В противном случае, смена Пакета услуг Банком не осуществляется.


    1. Порядок внесения предоплаты за Пакет услуг




      1. Клиент имеет право внести предоплату за обслуживание банковского счета по Пакету услуг за 3 (три), 6 (шесть), 12 (двенадцать) календарных месяцев с учетом предусмотренной Пакетом услуг скидкой. Денежные средства первоначально зачисляются на счет 47422 «Обязательства по прочим операциям», который предварительно открыт Клиенту.

Основанием для предоставления скидки за обслуживание банковского счета по Пакету услуг по предоплате является Заявление Клиента, оформленное в свободной форме.

      1. При совершении в отчетном месяце операции, являющейся основанием для удержания комиссии за обслуживание банковского счета по Пакету услуг, комиссия списывается со счета 47422 «Обязательства по прочим операциям» на счет доходов Банка в сумме за один календарный месяц и с учетом скидки, предусмотренной Пакетом услуг.

6. Ответственность сторон
6.1. За несвоевременное зачисление, необоснованное списание средств со счета (счетов) Клиента в рублях и иностранной валюте, а также невыполнение указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета (счетов) либо их выдаче со счета (счетов) Банк несет ответственность в виде исключительной неустойки в размере, предусмотренном ст. 856 ч. 2 Гражданского кодекса РФ.

6.2. Денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые в Банке индивидуальными предпринимателями на основании договора банковского счета на расчетных счетах, текущих валютных счетах, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, подлежат обязательному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее – Закон № 177-ФЗ), за исключением:

  1. денежных средств, размещенных на расчетных счетах, текущих валютных счетах адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности;

  2. денежных средств, размещенных на номинальных счетах (за исключением отдельных номинальных счетов, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные), залоговых счетах и счетах эскроу, если иное не установлено Законом № 177-ФЗ.

Страхование денежных средств индивидуальных предпринимателей, размещаемых в Банке на основании договора банковского счета на расчетных счетах, текущих валютных счетах, открытых для осуществления предпринимательской деятельности, осуществляется в силу Закона № 177-ФЗ и не требует заключения договора страхования.

Выплата страхового возмещения по денежным средствам на расчетных счетах, текущих валютных счетах, размещаемых индивидуальными предпринимателями, на основании договора банковского счета, производится Агентством по страхованию вкладов (далее – Агентство) путем перечисления денежных средств на указанный индивидуальным предпринимателем счет в Банке, открытый для осуществления предпринимательской деятельности. Если на момент выплаты страхового возмещения индивидуальный предприниматель признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом), то такая выплата производится Агентством путем перечисления денежных средств на используемый в ходе конкурсного производства счет должника в порядке, установленном Агентством. Уступка прав требования индивидуального предпринимателя к Агентству не допускается.

6.3. В случае неисполнения Клиентом обязанности, предусмотренной п. 7.3. настоящих Правил, Клиент уплачивает Банку пеню в размере 0,5% от ошибочно зачисленной суммы за каждый день с момента распоряжения ошибочно зачисленной суммой до момента, когда данная сумма будет списана в порядке, предусмотренном п.3.1.5., 3.2.10. настоящих Правил. Клиент дает свое согласие на списание Банком денежных средств в счет оплаты неустойки.

6.4. В случае задержки зачисления денежных средств на счет, указанный Клиентом, по вине банка - контрагента, а равно по вине расчетно-кассового центра Банка России, Банк не несет ответственности за задержку зачисления либо неправильное зачисление денежных средств. Причиненные убытки и установленная неустойка предъявляется ко взысканию банку - контрагенту Клиента.

В случае задержки зачисления, либо незачисления, либо неправильного зачисления по причине неверного оформления Клиентом распоряжения, неверного указания реквизитов в документе, Банк освобождается от ответственности за задержку зачисления денежных средств.

6.5.Стороны Договора освобождаются от имущественной ответственности при наступлении форс-мажорных обстоятельств.

6.6. В случае неисполнения Клиентом обязанности, предусмотренной пунктом 2.8. настоящих Правил, Банк не несет ответственности за убытки, причиненные Клиенту, если они были причинены в результате прекращения полномочий лиц, утративших право распоряжаться счетом, а также ограничения или изменения полномочий лиц, имеющих право распоряжаться счетом, за исключением случая, когда Банк был заблаговременно информирован о вышеуказанных обстоятельствах путем предоставления Банку Клиентом письменных документов, заверенных надлежащим образом. Риски возникновения таких неблагоприятных последствий несет Клиент.

6.7.Банк не несет ответственности за совершение операций по счету Клиента на основании поддельных, подложных документов, не имеющих визуально явных признаков подделки, в том числе, если подделка и подлог документа могли быть установлены только с применением специальных технических средств или с привлечением специалиста.

6.8. Банк не несет ответственности за недоразумения и ошибки, которые произошли от искажения текста информации, переданной по телеграфу, телексу, факсу или посредством иных систем связи.

6.9. Банк не несет ответственности за любые недоразумения, ошибки, упущения, задержки переводов денежных средств, допущенные его банками-корреспондентами либо третьими банками, а также за финансовое положение этих банков.

6.10. Стороны Договора освобождаются от ответственности в случае действия обстоятельств непреодолимой силы, а также принятия решений федеральных органов государственной власти, включая изменения действующего законодательства РФ.
7. Прочие условия
7.1. Банком могут предоставляться различные справки по запросу Клиента (справка о движении денежных средств, об остатке ссудной задолженности, о наличии распоряжений, не оплаченных в срок, из-за отсутствия денежных средств на счете (очередь не исполненных в срок распоряжений), о наличии открытых счетов, о курсах Банка России и т.д.). Данная услуга оплачивается согласно Тарифам Банка.

7.2. Банк обязан хранить в тайне сведения об операциях и остатках на счетах Клиента, иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счетов.

Сведения по счетам в рублях и иностранной валюте без согласия Клиента могут быть представлены государственным органам и их должностными лицам только в случаях и порядке, предусмотренных действующим законодательством РФ.

7.3. Клиент обязан не использовать денежные средства, ошибочно зачисленные на его счет, немедленно сообщать Банку обо всех случаях ошибочного зачисления на его счет денежных средств.

7.4. За пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, проценты не уплачиваются, если иное не предусмотрено Договором.

7.5. При внесении Клиентом наличных денежных средств в кассу Банка для зачисления на его счет или при получении наличных денег из кассы Банка претензии по выявленным недостачам, излишкам, неплатежным и сомнительным (поддельным) денежным знакам регулируются сторонами Договора непосредственно после совершения операций по приему или выдаче наличных денежных средств.

При выдаче Банком наличных денег Клиенту с его счета по чеку Клиент имеет право пересчитать в Банке полученные деньги полистным пересчетом в присутствии кассового работника Банка. На выявленные в результате пересчета недостачи или излишки составляется акт.

В случае, если кассовым работником Банка установлено расхождение между суммой, указанной в приходном кассовом документе, а также выявлены неплатежные денежные знаки и/или сомнительные (поддельные) денежные знаки, приходный кассовый документ переоформляется Клиентом на фактически вносимую сумму денег.

В случае, если в результате пересчета денежной наличности, вложенной в сумку, работниками Банка выявлено расхождение суммы, фактически оказавшейся в сумке, с суммой, указанной в препроводительной ведомости, а также при выявлении неплатежных, сомнительных (поддельных) денежных знаков составляется акт на лицевой стороне препроводительной ведомости и накладной к сумке за подписями кассового и контролирующего работников Банка.

При обнаружении сомнительных денежных знаков кассовый работник Банка оформляет документы для направления их на экспертизу в расчетно-кассовый центр Банка России.

При выявлении Банком денежных знаков, имеющих признаки подделки, последние изымаются для передачи в органы внутренних дел. Для решения дальнейших вопросов, связанных с денежными знаками, имеющими признаки подделки, Клиент обращается непосредственно в орган внутренних дел, сотрудники которого изъяли денежные знаки.

Претензии Клиента о недостаче наличных денег Банк не рассматривает и ответственности не несет, если недостача выявлена при пересчете денежной наличности вне помещения Банка и без его представителя.

Претензии Клиента по поводу выявленных при зачислении на счет или снятия со счета наличных денежных средств недостач и/или излишков, а также по поводу действий Банка при обнаружении неплатежеспособных и сомнительных (поддельных) денежных знаков должны быть предъявлены Банку в письменном виде не позднее дня, следующего за днем обнаружения недостач, излишков, неплатежеспособных и сомнительных (поддельных) денежных знаков и рассматриваются Банком в течение 10 (десяти) рабочих дней.

Решение по поводу заявленной претензии принимается Банком на основании действующего законодательства и документов Банка России, регулирующих совершение кассовых операций кредитными организациями в Российской Федерации и доводится до сведения Клиента. В случае несогласия Клиента с принятым Банком решением он вправе обжаловать его в Арбитражный суд Тюменской области.

7.6. В случае направления в Банк письменных возражений по совершенным операциям и остаткам средств на счете (счетах) по состоянию на 1 января нового года, Клиент обязан после урегулирования возражений не позднее 31 января нового года подтвердить остаток средств по состоянию на 1 января нового года по установленной Банком форме (Приложение 9 к настоящим Правилам).

Если по каким-либо причинам в указанный выше срок Банком не получено подтверждение остатков по счету (счетам) Клиента, представившего письменные возражения по совершенным операциям и остаткам средств на счете (счетах), то процедура получения подтверждений остатков продолжается до момента их получения.

7.7. Клиент имеет право обжаловать в установленном порядке действия или бездействия Банка.

7.8. Клиент вправе в любой момент отказаться от исполнения Договора и закрыть счет, если иное не предусмотрено условиями соответствующего Договора.

7.9. Договор может быть расторгнут и счет закрыт по заявлению Клиента. Для закрытия счета Клиенту необходимо подать в Банк заявление о расторжении Договора и закрытии счета по форме, утвержденной Банком, в котором указывается текущий остаток на счете.

При наличии денежных средств на счете в рублях при закрытии они выдаются Клиенту либо перечисляется на счет, указанный Клиентом. В случае закрытия счета в рублях Клиент обязан возвратить чековые книжки с оставшимися неиспользованными чеками. После прекращения Договора банковского счета в рублях до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента остаток денежных средств по счету выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением Банка по реквизитам, указанным Клиентом в заявлении. Исключением из указанного правила являются случаи, установленные в законе (приостановление операций по счетам, арест денежных средств).

При наличии денежных средств в иностранной валюте на счете при закрытии они перечисляется на счет, указанный Клиентом либо подлежат продаже за валюту РФ

7.9.1. По требованию Банка настоящий Договор банковского счета в рублях/иностранной валюте может быть расторгнут по решению суда в случаях, установленных законодательством.

7.9.2. При отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора, предупредив в письменной форме об этом Клиента (односторонний отказ от исполнения договора). Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления Банком такого предупреждения (уведомления), если на счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

7.9.3. Банк вправе отказаться от исполнения Договора банковского счета предупредив в письменной форме об этом Клиента (односторонний отказ от исполнения договора) в случае принятия Банком в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции.

Договор банковского счета расторгается, а счет закрывается по истечении 60 (шестидесяти) календарных дней со дня направления либо вручения Банком уведомления Клиенту о расторжении Договора банковского счета. Уведомление о расторжении Договора банковского счета направляется по адресу, указанному в Договоре банковского счета, почтой ценным письмом с уведомлением.

Со дня направления (либо вручения) Банком уведомления о расторжении Договора банковского счета до дня, когда счет будет закрыт, операции по указанному счету прекращаются, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с Договором (при наличии данного условия), операций по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций по выдаче либо перечислению остатка денежных средств на счете (при наличии).

Остаток денежных средств (при его наличии) на счете выдается наличными либо перечисляется Банком на другой счет в течение 7 (семи) рабочих дней по указанным Клиентом реквизитам, которые Клиент должен сообщить Банку письменно. В случае неявки Клиента за получением остатка денежных средств на банковском счете в течение 60 (шестидесяти) календарных дней со дня направления Банком Клиенту уведомления о расторжении Договора банковского счета либо неполучения Банком в течение данного срока указания Клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет, денежные средства перечисляются на специальный счет в Банке России.

Право требования денежных средств возникает у Клиента с момента закрытия счета.

7.9.4. Договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

7.9.5. Банк вправе отказаться от исполнения Договора банковского счета (прекращение обязательств по Договору) в случае:

  • окончания срока действия Договора (счет закрывается только при отсутствии остатка денежных средств на счете Клиента);

  • ликвидации юридического лица и исключения юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц с внесением соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц

7.10. Банк не информирует Клиента о поступлении в Банк решения о приостановлении операций по счетам Клиента и наложении ареста на денежные средства Клиента, предусмотренных законодательством РФ.

7.11. Клиент обязан использовать специальный банковский счет 40821 «Специальный банковский счет платежного агента, банковского платежного агента (субагента), поставщика» в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» и Федеральным законом от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», открываемый как:

  1. платежному агенту (с признаком «00» в 14 и 15 разрядах номера счета) для:

- зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств в оплату предоставленных услуг;

- зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента;

- списания денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика;

- списания денежных средств на банковские счета.

  1. банковскому платежному агенту (с признаком «01» в 14 и 15 разрядах номера счета) для:

- зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств;

- зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета банковского платежного агента (субагента);

- списания денежных средств на банковские счета.

  1. поставщику (с признаком «02» в 14 и 15 разрядах номера счета) для:

- зачисления денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента;

- списания денежных средств на банковские счета.

Осуществление иных операций по указанным специальным банковским счетам не допускается.

7.12. Банк обязуется обеспечивать конфиденциальность и безопасность персональных данных при их обработке в информационной системе Банка в случае передачи Банку персональных данных сотрудников Клиента и иных доверенных лиц Клиента:

  • лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, имеющих право подписи распоряжений;

  • лиц, наделенных правом распоряжения денежными средствами, находящимися на счете;

  • лиц, имеющих право на представление интересов и осуществление полномочий в Банке - получение выписок по счету, получение ответов на запросы, счет-фактур, актов, передачу корреспонденции в Банк, внесение денежных средств на банковский счет, получение ключей от абонентского ящика.

  • лиц, являющихся собственниками, бенефициарными владельцами и/или выгодоприобретателями.

7.12.1. Целями обработки персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента в зависимости от выбора Клиентом предоставляемых услуг Банком являются:

  • открытие и ведение банковского счета Клиента;

  • обслуживание банковских счетов с использованием системы «ЗапСиб iNet»;

  • оказание клиенту услуг по предоставлению информации о состоянии счета (счетов) посредством SMS-сообщений с использованием программно-аппаратного комплекса GSM SMS (услуга «GSM- Банк»);

  • осуществление расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам.

      1. Обработка персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента в Банке включает получение, систематизацию, накопление, обобщение, обезличивание, хранение, обновление и изменение, использование, передачу, уничтожение с использованием автоматизированной информационной системы и бумажных носителей.

      2. При обработке персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента в информационной системе Банка выполняются следующие требования к защите обрабатываемых персональных данных:

  • проведение мероприятий, направленных на предотвращение несанкционированного доступа к персональным данным сотрудников и иных доверенных лиц Клиента и (или) передачи их лицам, не имеющим права доступа к такой информации;

  • своевременное обнаружение фактов несанкционированного доступа к персональным данным сотрудников и иных доверенных лиц Клиента;

  • недопущение воздействия на технические средства автоматизированной обработки персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента, в результате которого может быть нарушено их функционирование;

  • возможность незамедлительного восстановления персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним;

постоянный контроль за обеспечением уровня защищенности персональных данных сотрудников и иных доверенных лиц Клиента.

7.13. Доверенность, предоставленная Клиентом в Банк при расчетно-кассовом обслуживании, может быть отменена лицом, выдавшим ее, до истечения срока ее действия. Доверенность отменяется по основаниям и в порядке, предусмотренными статьями 188, 189 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ). Клиент обязан незамедлительно уведомить Банк о фактах прекращения действия доверенности, выданной для представительства перед ПАО «Запсибкомбанк».

7.14. Настоящие Правила могут быть изменены Банком в одностороннем порядке. Все изменения и дополнения вступают в силу только с момента их утверждения Банком. Любые изменения настоящих Правил размещаются Банком в местах обслуживания Клиентов на информационных стендах и интернет-сайте Банка www.zapsibkombank.ru.

Приложение 1

к Правилам расчетно-кассового обслуживания

от __.__.2017г. №21/747_R3
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10

Похожие:

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила о порядке взаимодействия в рамках расчетно-кассового обслуживания...
Ее – Правила) являются неотъемлемой частью договора присоединения и определяют порядок оказание услуг расчетно-кассового обслуживания...

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 icon1. теоретические и правовые аспекты расчетно-кассового обслуживания
Анализ деятельности банка «уралсиб» по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconЗаявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и...
Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила расчетно-кассового обслуживания
Ответственность по договору банковского счета при наличии обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажора) 25

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconУсловия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента
Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством...

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconК Регламенту «Расчетно-кассового обслуживания корпоративных Клиентов в ОАО «бинбанк»
Приложение №1 к Регламенту «Расчетно-кассового обслуживания корпоративных Клиентов в ОАО «бинбанк»

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила расчетно-кассового обслуживания юридических лиц в ООО кб «Ренессанс»
Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Осуществление банком функций...

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов в...
Банк – Публичное акционерное общество Банк «Возрождение», его филиалы и структурные подразделения

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г

Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3 iconПравила открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента
Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:


Все бланки и формы на filling-form.ru




При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
filling-form.ru

Поиск