Правила расчетно-кассового обслуживания от «07» августа 2017 года №21/747 R3
Скачать 1.41 Mb.
|
Специальный банковский счет – это: - банковский счет банковского платежного агента (субагента), открываемый для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств в соответствии с частями 5 и 6 ст.14 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; - банковский счет платежного агента, открываемый для учета зачисляемых наличных денежных средств, полученных от плательщиков, а также для зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента и списания денежных средств на банковские счета, а также на специальный банковский счет платежного агента или поставщика в соответствии с п.16 ст.4 Федерального закона от 03.06.2009г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»; - банковский счет поставщика, открываемый для зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента и списания денежных средств на банковские счета в соответствии с п.19 ст.4 Федерального закона от 03.06.2009г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами»; - брокерский счет, открываемый Клиенту для учета денежных средств лиц (клиентов брокера), предоставивших право их использования Клиенту (брокеру) в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам «Об утверждении Требований к правилам осуществления брокерской деятельности при совершении операций с денежными средствами клиентов брокера» № 11-7/пз-н от 05.04.2011 г. - залоговый счет, открываемый Клиенту в соответствии со ст. 358.9 Гражданского кодекса Российской Федерации для целей обеспечения исполнения обязательств Клиента как залогодателя перед залогодержателем в рамках договора залога прав по договору банковского счета. Залоговый счет открывается в Банке на основании Договора залогового счета; - клиринговый счет, открываемый клиринговой организации, на котором учитываются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств, возникших по договору имущественного пула, и обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и организациям, указанным в пунктах 4 - 7 части 2 статьи 19 Федерального закона от 07.02.2011г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»; - номинальный счет, открываемый Клиенту для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу – Бенефициару (нескольким Бенефициарам). Номинальный счет открывается в Банке на основании Договора номинального счета. - счет гарантийного фонда платежной системы, открываемый оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту или участникам платежной системы для учета гарантийного фонда платежной системы, открываемый, в соответствии со статьей 30 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе»; - счет доверительного управления, открываемый для хранения принадлежащих третьим лицам денежных средств, находящихся в доверительном управлении у Клиента, предназначенных для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, а также полученных Клиентом (управляющим) в процессе управления ценными бумагами; - счет эскроу, открываемый для учета и блокирования денежных средств, полученных Банком от Депонента в целях их передачи Бенефициару при возникновении оснований, предусмотренных договором между Банком, Депонентом и Бенефициаром. Счет эскроу открывается в Банке на основании Договора счета эскроу. - торговый банковский счет, открываемый участникам клиринга, на котором учитываются денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, которые могут быть использованы для исполнения и (или) обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также обязательств по уплате вознаграждения клиринговой организации и организациям, указанным в пунктах 4 - 7 части 2 статьи 19 Федерального закона от 07.02.2011г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности. - банковские счета, открываемые арбитражными управляющими в соответствии с Федеральным законом от 26.10.2002г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Федеральный закон № 127-ФЗ), для:
2. Порядок открытия счета 2.1.Счет открывается на основании Договора банковского счета при условии предоставления Клиентом всех необходимых документов и сведений в соответствии с Приложением 1 к настоящим Правилам после оплаты комиссии Банка за открытие счета либо подключение сервиса «Оптом дешевле!» в соответствии с Тарифами Банка. Основанием для подключения счета Клиента к сервису «Оптом дешевле!» является Заявление Клиента, оформленное по форме Приложения 2 к настоящим Правилам. Открытие банковских счетов индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), иностранным юридическим лицам для совершения операций их обособленными подразделениями (филиалами, представительствами) осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, а также сведений об идентификационном номере налогоплательщика, коде причины постановки на учет в налоговом органе, дате постановки на учет в налоговом органе (далее - сведения о постановке на учет в налоговом органе), содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц. Открытие Банком банковских счетов иностранным некоммерческим неправительственным организациям, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через отделения, осуществляется при наличии сведений о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц. К правоотношениям, связанным с открытием и закрытием Банком счетов иностранным структурам без образования юридического лица, применяются положения, установленные настоящими Правилами в отношении юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранных государств, с учетом особенностей правового статуса иностранной структуры без образования юридического лица, определяемых в соответствии с ее личным законом. Документы, необходимые для открытия счета, предусмотренные Приложением 1 к настоящим Правилам, могут быть предоставлены Клиентом в Банк через ГАУ ТО МФЦ. В этом случае Клиент заполняет в ГАУ ТО «МФЦ» Заявление на предоставление услуг по расчетно-кассовому обслуживанию по форме Приложения 12 к настоящим Правилам и передает ГАУ ТО МФЦ для сканирования документы в соответствии с Приложением 1 к настоящим Правилам. Заявление на предоставление услуг по расчетно-кассовому обслуживанию по форме Приложения 12 к настоящим Правилам имеет силу заявления о намерениях. В случае если Клиент обратился в ГАУ ТО «МФЦ» за получением услуги, результатом выполнения которой является услуга по государственной регистрации юридических лиц, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств, предоставлению сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (в части предоставления по запросам физических и юридических лиц выписок из указанных реестров, за исключением выписок, содержащих сведения ограниченного доступа), выдаче лицензии (в случае оказания ГАУ ТО «МФЦ» соответствующей услуги по лицензируемому виду деятельности), то допускается представление Клиентом непосредственно в Банк документа (ов), предусмотренных Приложением 1 к настоящим Правилам, после получения его (их) Клиентом от ГАУ ТО «МФЦ» (после оказания ГАУ ТО «МФЦ» соответствующей услуги), но до момента заключения Договора банковского счета. В случае если после получения от ГАУ ТО «МФЦ» отсканированных документов Клиента в соответствии с Приложением 1 к настоящим Правилам Банком выявлено отсутствие какого-либо документа, необходимого для открытия счета, сотрудник Банка связывается с Клиентом по телефону для информирования последнего о необходимости предоставления требуемого документа в Банк. При работе с документами в Банке Клиент-юридическое лицо использует печать в случае, если в учредительных документах Клиента содержатся сведения о наличии печати. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), предоставляются сотруднику Банка, ответственному за идентификацию Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случае если нотариус Российской Федерации владеет соответствующими языками, верность перевода документов с одного языка на другой на территории Российской Федерации свидетельствует нотариус Российской Федерации. Если нотариус Российской Федерации не владеет соответствующими языками, перевод может быть сделан переводчиком, подлинность подписи которого свидетельствует нотариус Российской Федерации. Подтверждать верность перевода документов вправе также должностные лица консульских учреждений Российской Федерации за рубежом. Официальные документы, выданные компетентными органами иностранных государств, должны быть легализованы, в том числе перевод документа, заверенный нотариусом государства происхождения документа. На официальные документы стран, присоединившихся к "Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов" (Заключена в г. Гааге 05.10.1961), поименованные в указанной Конвенции, в том числе на нотариальные акты, проставляется апостиль (на самом документе или на отдельном листе, скрепляемом с документом), в том числе на переводе документа, заверенного нотариусом государства происхождения документа. Требование о проставлении апостиля не относится к документам граждан тех стран, с которыми заключен соответствующий двухсторонний договор о легализации документов, либо стран, присоединившихся к Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в г. Минске 22.01.1993г. К последним относятся: Республика Беларусь, Республика Узбекистан, Республика Казахстан, Республика Таджикистан, Республика Армения, Украина, Кыргызская Республика, Республика Молдова, Азербайджанская Республика, Грузия, Туркменистан. Если печать на таких документах, в том числе печать нотариуса, содержит текст только на иностранном языке, то необходимо представление перевода текста печати на русский язык; подлинность подписи переводчика должна быть заверена нотариально. Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, виза, миграционная карта). Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, иностранных структур без образования юридического лица, принимаются сотрудником Банка, ответственным за идентификацию Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, при условии их легализации в установленном порядке (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международным договорами Российской Федерации). 2.2. Для открытия счета Клиентом в Банк представляются оригиналы и копии документов. Оригиналы документов не требуются в случае представления Клиентом в Банк копий документов, заверенных нотариально, либо копий учредительных документов (устава, изменений в устав, учредительного договора и т.п.), заверенных налоговым органом. Клиентом могут быть представлены в Банк документы, подтверждающие государственную регистрацию (факт внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц/Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о создании, реорганизации и ликвидации юридического лица, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях), подготовленные и выданные Клиенту нотариусом в рамках ст. 86.3 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11.02.1993 № 4462-1, при наличии удостоверения нотариусом равнозначности документов на бумажных носителях электронным документам. Такие документы рассматриваются Банком в качестве оригиналов документов, представленных Клиентом. При представлении Клиентом документов для открытия счета в Банк через ГАУ ТО «МФЦ» сотрудник ГАУ ТО «МФЦ» сканирует представленные Клиентом документы для отправки в Банк и возвращает их Клиенту. Представление Клиентом документов в Банк через ГАУ ТО «МФЦ» не освобождает Клиента от обязанности предоставить непосредственно Банку оригиналы и копии документов до момента заключения Договора банковского счета. Копии документов могут быть изготовлены сотрудником Банка в помещении Банка либо Клиентом – юридическим лицом самостоятельно. Копии документов, изготовленные сотрудником Банка в помещении Банка, заверяются сотрудником Банка. Копии документов, изготовленные Клиентом – юридическим лицом, заверяются сотрудником Банка и Клиентом – юридическим лицом. На копиях документов, изготовленных и заверенных Клиентом – юридическим лицом, Клиент – юридическое лицо указывает: подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии), должность, дату заверения, а также оттиск печати или штампа Клиента – юридического лица (при наличии). Банк изготавливает и/или заверяет копии документов в рамках оказания соответствующей платной услуги согласно Тарифам, утвержденным Банком, за исключением документов, представленных в виде нотариально заверенных копий, копий учредительных документов (устава, изменений в устав, учредительного договора и т.п.), заверенных налоговым органом, на основании заявления Клиента по форме, представленной в Приложении 10 к настоящим Правилам. Банк изготавливает и/или заверяет копии документов с использованием оригиналов документов. 2.3. Предоставленные Клиентом документы на открытие счета проверяются уполномоченным сотрудником Банка, после чего последним оформляется Договор банковского счета и другие необходимые документы. При соответствии документов требованиям действующего законодательства РФ и оплаты комиссии, предусмотренной п. 2.1. настоящих Правил, Банк имеет право открыть счета. 2.4. Полномочия лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете Клиента, подтверждаются соответствующими документами (документом, удостоверяющим личность, и документами, подтверждающими соответствующие полномочия и трудовые отношения), которые Клиент обязан предоставить в Банк, и карточкой с образцами подписей и оттиска печати (далее – карточка). Карточка содержит информацию согласно Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», оформляется по форме, установленной Банком в действующей редакции Положения о порядке открытия и закрытия банковских счетов в ПАО «Запсибкомбанк» в валюте РФ и иностранной валюте юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой (далее – Банковские правила), и в соответствии с порядком обслуживания Клиентов по карточке, предусмотренном п.2.4.1. настоящих Правил. Карточка заверяется уполномоченным сотрудником Банка в помещении Банка в присутствии руководителя Клиента и/или его уполномоченных лиц. Для подтверждения прав лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете Клиента, с использованием аналога собственноручной подписи, указанные лица, которым такое право предоставлено, должны представить в Банк документ, удостоверяющий личность. Кроме того, Клиент обязан предоставить в Банк документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий указанных лиц. 2.4.1. В Банке предусмотрен следующий порядок обслуживания Клиентов, определяющий возможные сочетания собственноручных подписей в карточке. В случае оформления карточки по форме Банка: - если в карточке указано одно лицо, наделенное правом подписи (группа подписи А в карточке), то Банком принимаются к исполнению распоряжения Клиента, содержащие подпись указанного лица, наделенного правом подписи; - если в карточке указано два лица, наделенных равнозначным правом подписи (группа подписи А в карточке), то Банком принимаются к исполнению распоряжения Клиента, содержащие подпись одного из двух лиц, наделенных правом подписи; - если в карточке указано два лица, наделенных одновременным правом подписи (группа подписи А и В соответственно в карточке), то Банком принимаются к исполнению распоряжения Клиента, содержащие одновременно подпись двух лиц, наделенных правом подписи; - если в карточке указано три и более лиц, наделенных равнозначным правом подписи (группа подписи А в карточке), то Банком принимаются к исполнению распоряжения Клиента, содержащие подпись одного из трех и более лиц, наделенных правом подписи; - если в карточке указано три и более лиц, наделенных одновременным правом подписи (группа подписи А и В соответственно), то Банком принимаются к исполнению распоряжения Клиента, содержащие одновременно подпись двух любых лиц, по одному из группы подписи А и В, соответствующих лицам, наделенных правом подписи. В случае предоставления в Банк карточки, заверенной нотариально и оформленной не по форме Банка, с Клиентом заключается дополнительное соглашение к |
Похожие:
 | Ее – Правила) являются неотъемлемой частью договора присоединения и определяют порядок оказание услуг расчетно-кассового обслуживания... | | Анализ деятельности банка «уралсиб» по расчетно-кассовому обслуживанию корпоративных клиентов |
 | Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в | | Ответственность по договору банковского счета при наличии обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажора) 25 |
| Клиенту расчетный счет и обязуется осуществлять его расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с действующим законодательством... | | Приложение №1 к Регламенту «Расчетно-кассового обслуживания корпоративных Клиентов в ОАО «бинбанк» |
| Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма. Осуществление банком функций... | | Банк – Публичное акционерное общество Банк «Возрождение», его филиалы и структурные подразделения |
| Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г | | Редакция от 18. 09. 2015 г., 24. 12. 2015 г., 14. 01. 2016 г., 10. 05. 2016 г.,19. 05. 2016 г |