Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банком России, на вопросы к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 9 – 10 февраля 2017г
Скачать 293.76 Kb.
|
25. О предложениях по повышению прозрачности оценки деятельности кредитной организации в области ПОД/ФТ. О предложении по формированию единой базы данных «негативных» компаний и предоставлении кредитным организациям права осуществления проверок своих клиентов и их контрагентов на совпадение сведений о них с содержащимися в такой базе. Ответ: Банк России не осуществляет формирование списков «негативных» компаний для передачи их кредитным организациям. Банком России издано Положение № 550-П 22, которым предусмотрено доведение Банком России до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций полученной от уполномоченного органа информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, случаях отказа от заключения договоров банковского счета (вклада), случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом. Вопросы, связанные непосредственно с передачей поднадзорными организациями указанной информации и ее объемов, находятся в завершающей стадии согласования Банком России и Росфинмониторингом. 26. О предложении по разработке общих стандартов выявления «сомнительных клиентов», в том числе через показатель низкой налоговой нагрузки (учитывая, что в списки транзитных компаний включаются клиенты с небольшими оборотами и небольшими отклонениями от минимального показателя (0,5%), в то время как компании с крупными оборотами и меньшей налоговой нагрузкой не включаются в данные списки). Ответ: Разработка общих стандартов выявления «сомнительных клиентов», в том числе через показатель низкой налоговой нагрузки, представляется затруднительной. Это обусловлено особенностями налогообложения тех или иных видов хозяйственной деятельности. Кредитные организации в рамках изучения деятельности клиента самостоятельно должны оценивать сопоставимость реальных возможностей клиента по ведению хозяйственной деятельности и объемов уплаченных налогов и сборов с объемами операций, проводимых по его счетам, а также учитывать особенности налогообложения его деятельности. 27. О предложении по созданию Банком России отдельной автоматизированной информационной системы ведения всех перечней лиц, в отношении которых банки обязаны принимать меры контроля в рамках ПОД/ФТ, и организации работы специального сайта/портала для доступа к таким перечням. Ответ: У Банка России отсутствуют соответствующие полномочия. 28. Вправе ли кредитная организация проводить операцию замены поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) при ее отсутствии в перечне операций, содержащихся в главе 3 Инструкции № 136-И23? Позиция Департамента финансового мониторинга и валютного контроля по данному вопросу содержится в вопросе 1 Информационного письма Департамента от 28.09.2011 № 40, опубликованного в «Вестнике Банка России» от 05.10.2011 № 55 (1298). 1 Статья 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» обязывает кредитные организации исполнять исполнительные документы о взыскании денежных средств, представленные в кредитные организации непосредственно взыскателями. За неисполнение указанной обязанности предусмотрена ответственность кредитных организаций, вплоть до отзыва у нее лицензии в соответствии с пунктом 7 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности». 2 Методические рекомендации Банка России от 02.02.2017 № 4-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов». 3 Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части совершенствования подходов к информированию уполномоченного органа об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, в зависимости от специфики деятельности соответствующего субъекта исполнения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). 4 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 5 Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 6 Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 7 Методические рекомендации Банка России от 20.03.2015 № 5-МР «О порядке применения к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с вступлением в силу Федерального закона от 29.12.2014 № 484-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». 8 Отчет в виде электронного сообщения. 9 Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1«0 банках и банковской деятельности». 10 Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». 11 Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П «О временной администрации по управлению кредитной организацией». 12 В соответствии с требованием пункта 5.1 Положения № 499-П сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются кредитной организацией в анкете (досье) клиента. 13 Федеральный закон от 25.07.2002 № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации». 14 Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях». 15 Указание Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции». 16 Форматы и структуры электронных документов, предусмотренные Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции». 17 Раздел «Сведения об участнике операции (сделки)» таблицы 3.3 «Состав и формат информационной части ОЭС о случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ». 18 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ». 19 Указание Банка России от 23.08.2013 № 3041-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации». 20 Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». 21 Федеральный закон от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации». 22 Положение Банка России от 20.07.2016 № 550-П «О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». 23 Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц». |
Похожие:
 |  | Ответы, предоставленные Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ рф и Росфинмониторингом, на вопросы, поступившие... | |
| Ответы, предоставленные Росфинмониторингом на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече руководителей Банка России... | | |
| Ответы, предоставленные Департаментом бухгалтерского учета и отчетности ЦБ рф, на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников... | | Ответы, предоставленные Департаментом национальной платежной системы, на вопросы, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече... |
| Департамент финансового мониторинга и валютного контроля направляет ответы на актуальные вопросы банков – членов Ассоциации, поступившие... | | Ответы, предоставленные Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ рф, на вопросы... |
| Список вопросов и предложений к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 13 14 февраля 2014г | | Департаментом банковского регулирования ЦБ рф, на вопросы и предложения в отношении расчета нормативов, связанности лиц, системы... |